亚洲国产日韩欧美在线a乱码,国产精品路线1路线2路线,亚洲视频一区,精品国产自,www狠狠,国产情侣激情在线视频免费看,亚洲成年网站在线观看

銀行理財個人年度總結(jié)

時間:2023-03-13 14:21:35 年終工作總結(jié) 我要投稿

銀行理財個人年度總結(jié)

  總結(jié)是事后對某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料,它是增長才干的一種好辦法,讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧。那么我們該怎么去寫總結(jié)呢?以下是小編整理的銀行理財個人年度總結(jié),歡迎閱讀與收藏。

銀行理財個人年度總結(jié)

銀行理財個人年度總結(jié)1

  迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。

  理財客戶

  新增戶,完成111%。

  貴金屬

  任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。

  白金卡

  任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。

  貸記卡

  個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx-x萬元。

  2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知

  他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx-x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的'問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足:

  部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

銀行理財個人年度總結(jié)2

  我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:

  20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

  擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的.向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  存在的主要問題:

  一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

  二、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

  三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌;

  個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

  由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

  總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行理財個人年度總結(jié)3

  20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:

  作為一名理財客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

  1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化理財管理意識

  為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

  2﹑加強客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作

  由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,曾參與萬客戶的理財工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

  3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

  今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

  由于今年國內(nèi)資本市場異;钴S,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,使我行的`基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

  4、加強客戶營銷,增加客戶群體

  自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動性,具備較強的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

  5、存在的問題和今后努力方向

  我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:

  第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

  第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

  第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

  下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:

  第一,加強學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。

  第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

  第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭做好銀行理財工作。

銀行理財個人年度總結(jié)4

  大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的`是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財個人年度總結(jié)5

  未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,可是,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

  作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

  1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”

  我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅持著這一理念,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負(fù)責(zé)的時候,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!

  但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

  雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的.良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%。

  許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒了。此時,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。

  2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

  任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機!

  因此,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時了解近況,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時,可能有人要問了,我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

  3、當(dāng)投資者草木皆兵

  經(jīng)歷了股市的大起大落,許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢?

  首先,了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個人都有自己的活動圈子,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

  4、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎?

  “我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

  但是,我們經(jīng)常無力回答。答了,怕市場變幻判斷錯誤;不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,辯證看未來。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,是有消費需要還是個人投資。其次,明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對自己的決策依賴。第三,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

銀行理財個人年度總結(jié)6

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:

  一、工作收獲

  20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

  二、明確崗位的職責(zé)和使命

  擔(dān)任經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的`效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力的方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財個人年度總結(jié)7

  大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的`客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

  1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

  4、加強學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。

  各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財個人年度總結(jié)8

  回首一年的工作,作為銀行理財經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神,實踐好黨的群眾路線教育實踐活動,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實充實自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚,當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下:

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。 理財客戶 新增戶,完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶。

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

  2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬, 該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金 屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題。

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動時,客戶的`電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理 將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足:

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、明年的工作打算:

  1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開 發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

【銀行理財個人年度總結(jié)】相關(guān)文章:

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)07-08

銀行理財經(jīng)理年終個人總結(jié)01-31

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)(精選13篇)04-24

銀行理財經(jīng)理個人年度總結(jié)12-15

銀行理財經(jīng)理年度考核個人總結(jié)(精選13篇)12-30

銀行個人理財分析的論文10-23

年度銀行理財經(jīng)理個人工作總結(jié)03-09

銀行理財經(jīng)理年度個人工作總結(jié)范文01-12

銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)06-14

銀行理財經(jīng)理年終個人總結(jié)范文(精選5篇)01-15