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信用社稽核的工作總結(jié)范文
xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái),在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下,在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會(huì)精神和深入貫徹中央x號(hào)文件精神,緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署,以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想,狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè),制定和完善了稽核制度;以支持“三農(nóng)”為中心;以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口;以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn);以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段,認(rèn)真開(kāi)展民主監(jiān)督工作,有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能,加大稽核督導(dǎo)力度,加大跟蹤檢查力度,加大處罰力度,重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上,由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎耍瑢⒋嬖趩?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài),從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力,取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng),貸款收放兩旺,實(shí)力增加,效益提高,經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面,為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)。現(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下:
一、基本情況
***農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人,稽核經(jīng)理x人,專職稽核員四人,兼職稽核員x人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社(部)*個(gè),信用分社*個(gè),共*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),共有員工*x人。截止**年末,各項(xiàng)存款*x萬(wàn)元,比上年增加*x萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款*x萬(wàn)元,比上年增長(zhǎng)*x萬(wàn)元,其中不良貸款*x萬(wàn)元,占比為*x%,存貸比例*%;股本金余額*萬(wàn)元,比上年增加*萬(wàn)元,盈余總額*x萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)*x萬(wàn)元。
二、稽核工作概況
***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《xx稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神,結(jié)合我市實(shí)際情況,先后對(duì)我市*個(gè)信用社(部),*個(gè)分社共計(jì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少x次,最多x次的全面序時(shí)稽核和x次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查,稽核面達(dá)*x%。為了確;藱z查質(zhì)量高,定性準(zhǔn)確,側(cè)重點(diǎn)突出,在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用(部)、分社,確定必查項(xiàng),重點(diǎn)項(xiàng),明確責(zé)任,合理分工,從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí),根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核x次,共稽核*個(gè)新系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)*x%;進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核x次,共查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),稽核面達(dá)*x%;進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次;對(duì)我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠(chéng)信金店和銀鑫典當(dāng)行),進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,根據(jù)省聯(lián)社安排,協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次。通過(guò)一年稽核檢查,共發(fā)出《稽核報(bào)告書》*份,《糾正通知書》*份,《整改通知書》*份,《離任報(bào)告書》*份,《待崗?fù)ㄖ獣穢份,《貸款催收通知書》*份,《清收貸款通知書》*份;為了規(guī)范信貸操作,***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《***農(nóng)村信用社信貸文本》,共發(fā)出《***農(nóng)村信用社信貸文本》*份。通過(guò)一年稽核檢查,共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*x人,罰款**x元,其中:通報(bào)批評(píng)*人,行政警告x人,行政降級(jí)x人,行政記大過(guò)x人,交流信用社主任x人,免信用社副主任x人。查出了部分信用社(部)、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題,我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度,堵塞了漏洞,糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作,解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難,提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí),增強(qiáng)了管理制約機(jī)制,從而為***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
三、稽核工作具體內(nèi)容
㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作
**年度會(huì)計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確,聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查,重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息,有無(wú)下甩費(fèi)用,貸款形態(tài)是否真實(shí),并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)了x個(gè)社少提應(yīng)付未付利息**元;x個(gè)社多提應(yīng)付未付利息**元;x個(gè)社加提應(yīng)付未付利息***.*元;x個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對(duì)以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。
**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法,主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確,無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個(gè),占比*%,得*-*分的社x個(gè),占比為*%,*-*分的社x個(gè),占比為x%。
㈡、積極開(kāi)展序時(shí)稽核,定期監(jiān)控各社經(jīng)營(yíng)情況。
序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法,有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞,將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來(lái),我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部,通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá)x次的序時(shí)稽核和x次跟蹤檢查,共檢查信用社庫(kù)存*x次,共查現(xiàn)金**萬(wàn)元;檢查重要空白憑證*x次,共查*萬(wàn)份;檢查抵(質(zhì))押物品*次,累計(jì)*x萬(wàn)元;檢查計(jì)算機(jī)備份盤*次,計(jì)*x張;檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料*次,計(jì)**份;檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*x次;檢查各種登記簿**本;現(xiàn)場(chǎng)稽核傳票**本。
、、根據(jù)我社實(shí)際情況,及時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)稽核
根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問(wèn)題,及時(shí)進(jìn)行研究、部署,開(kāi)展專項(xiàng)稽核。一年來(lái),稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核x次;城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次;“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次;進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次,檢查情況如下:
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