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融資自查報告
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告使用的頻率越來越高，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。一起來參考報告是怎么寫的吧，以下是小編為大家整理的融資自查報告，歡迎大家分享。
融資自查報告1
排查報告xxxx省擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導小組辦公室：xxxxxxxxx公司經(jīng)xxxxx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構(gòu)，控股股東為xxxxx。主要經(jīng)營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務(wù)。
根據(jù)國家融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于部分融資性擔保機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函?【20xx】3號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務(wù)和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、注冊資本金落實情況
截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，
而后從事高風險經(jīng)營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
二、客戶保證金管理情況
根據(jù)《融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔保機構(gòu)客戶擔保保證金管理的通知》（融資擔保發(fā)?【20xx】1號），我公司及時制定了《客戶擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉藴�、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保�？顚Ｓ谩�
三、實際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問題
我公司控股股東為xxxxxx，出資金額xxxxx億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔保機構(gòu)掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的.行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兌款而負有巨額債務(wù)的行為。
四、風險代償情況裁止20xx年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔�？蛻舭l(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。
融資自查報告2
中小企業(yè)融資難是一個世界性難題，而中小企業(yè)在經(jīng)濟和社會發(fā)展中又起著重要作用，所以在當前世界金融危機和我國經(jīng)濟下降的歷史背景下，要建設(shè)x縣經(jīng)濟大縣，解決其融資難的問題亦成為我縣民營企業(yè)尤其是我縣中小企業(yè)發(fā)展的當務(wù)之急。
我縣中小企業(yè)融資現(xiàn)狀和問題。要討論中小企業(yè)融資的問題，首先明確中小企業(yè)的概念范圍，只有在清晰的概念定義框架下才能更好的探討中小企業(yè)融資問題。中小企業(yè)不是一個絕對的概念，而是一個相對大企業(yè)而言的概念。中小企業(yè)是一個合成詞，是中型企業(yè)和小型企業(yè)的合稱。在全國各地，大型企業(yè)寥寥無幾，針對我先而言，沒有真正意義上的大企業(yè)，所有的企業(yè)都應納入中小企業(yè)的范疇。我先的民營企業(yè)目前票幣缺少流動資金，企業(yè)無法進行新產(chǎn)品和市場開發(fā)，直接影響了企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營。
經(jīng)我們調(diào)研27個民營會員企業(yè)，缺少資金的企業(yè)21個，攻擊達6230多萬元，占調(diào)研企業(yè)數(shù)的77%，目前資金基本有保障的企業(yè)6個，站調(diào)研企業(yè)數(shù)的23%；卻固定資產(chǎn)、技改資金的企業(yè)5個，攻擊3000萬元，占調(diào)研企業(yè)數(shù)的18%，占缺少資金企業(yè)數(shù)量的28.5%，占總共資金缺口的41%；缺少產(chǎn)品和市場開發(fā)資金的企業(yè)16個，攻擊3230多萬元，占調(diào)研企業(yè)數(shù)的82%，占缺少資金企業(yè)數(shù)量的72.5%，占總共資金缺口的59%。
我縣中小企業(yè)融資的來源及特點。
中小企業(yè)自今年來源不外乎自籌、直接融資、間接融資、政府扶持等4中途徑。由于企業(yè)類型和所處的發(fā)展階段不同，所需的融資方式也不盡相同，對融資的需求有不同的規(guī)律性。在創(chuàng)辦階段，需要產(chǎn)權(quán)（自有）資金、或稱股金、一般來自個人投資者和風險資金；也需要商業(yè)銀行以舉債方式籌借少量資金；有時仍要從個人投資者、風險資金和小企業(yè)投資企業(yè)等方面增加資金。在增長發(fā)展階段，主要從商業(yè)銀行及各種小企業(yè)投資公司、各種開發(fā)公司獲得債務(wù)資金；也會從前述渠道籌措產(chǎn)權(quán)資金，從投資公司、商業(yè)銀行等籌集發(fā)展所需產(chǎn)權(quán)資金。但實際情況是中小企業(yè)的發(fā)展資金主要是源于間接融資——銀行借貸。
在調(diào)研中我們發(fā)現(xiàn)在銀行不能融資的原因有三類：一是：沒有足夠抵押擔保的企業(yè)19個，占缺少資金企業(yè)數(shù)的90.4%；二是：受行業(yè)限制，有抵押擔保也不能融資的1個，占缺少資金企業(yè)數(shù)的1.8%；三是企業(yè)能夠融資，但企業(yè)認為銀行的利息高，不劃算，不愿意到銀行融資，希望得到低息或無息貸款的1個，占缺少資金企業(yè)數(shù)的4.8%。
我縣中小企業(yè)用款的特點。
中小企業(yè)用款一般都具有時間急、頻率高、數(shù)額小的特點。國有商業(yè)銀行信貸審批權(quán)限比較集中（有的商業(yè)銀行規(guī)定，新增貸款客戶必須由省級分行審批），一般基層營業(yè)機構(gòu)沒有自主決策權(quán)，加之上下管理鏈長，手里程序剛性，審批流程復雜、管理力量薄弱，難以適應中小企業(yè)資金需求特點。民間融資條件寬松，籌資成本相對降低。且民間融資無需資產(chǎn)擔保抵押，手續(xù)簡便，民間借貸成本與銀行相差無多，因此，部分中小企業(yè)愿意從民間借貸。民間融資雖在一定程度上緩解了民營企業(yè)資金短缺的問題，保證了企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營，但因其利率過高、借貸手續(xù)不完備、對金融秩序的穩(wěn)定產(chǎn)生較大的負面影響。
我縣中小企業(yè)融資難的原因分析。
根據(jù)我縣中小企業(yè)融資主要來源于銀行，縣就以銀行和企業(yè)為分析對象淺談一下企業(yè)融資難的原因。
（一）企業(yè)自身的原因。
1、家庭管理，集中管理。家庭企業(yè)是以血緣關(guān)系為基本紐帶、以追求家庭利益為目標、以實際控制權(quán)為基本手段、以親情第一為首要原則、以企業(yè)為組織形式的經(jīng)濟組織。家族企業(yè)在企業(yè)規(guī)模小的時候尚可，一旦企業(yè)上了規(guī)模，其決策上的家長制、用人上的唯親性，都是現(xiàn)代企業(yè)制度的大敵。
2、財務(wù)報表反應是真。許多中小企業(yè)通過各種方式修飾財務(wù)報表，編制虛假財務(wù)報表，以求達到債權(quán)人投資者的信任，已成為較多普遍的現(xiàn)象，有的企業(yè)甚至存在三本財務(wù)賬，在資產(chǎn)確認、計量、記錄和報告中，認為因素未必真實原則。會計處理上通過虛增存貨、虛增應收賬款、人為增加企業(yè)資產(chǎn)；違規(guī)操作，通過個人借款等手段轉(zhuǎn)移企業(yè)財產(chǎn)、資金體外循環(huán)。誤用會計政策，改變會計處理方法，只是資產(chǎn)計價失真，直接影響債權(quán)人和投資人的正確決策。同時企業(yè)的財務(wù)報未經(jīng)審計確認，使行對企業(yè)報表的真實性難以判斷，而企業(yè)授信、信用等級評定及貸款審批環(huán)節(jié)，其主要依據(jù)企業(yè)財務(wù)報表評價企業(yè)資金狀況、經(jīng)營結(jié)果和先進流量，企業(yè)評價不實、信貸資產(chǎn)潛在風險較大。
3、擔保條件限制。中小企業(yè)的總資產(chǎn)規(guī)模偏小，往往缺乏足夠的固定資產(chǎn)，著就使得商業(yè)銀行在想中小企業(yè)貸款是抵押較困難，而擔保條件不合格是中小企業(yè)難以獲得貸款的最主要也是最常見的原因。中小企業(yè)難以提供合格的擔保、抵押品，一是因為中小企業(yè)由于自身規(guī)模小，資產(chǎn)不良，難以提供符合要求的抵押品和找到有實力的`擔保單位；二是因為抵押擔保程序繁瑣，費用較高，部分中心企業(yè)難以承受；三是銀行對貸款方式控制較嚴抵押物價值評估方法缺乏靈活性。對消息企業(yè)保證貸款控制較嚴，對抵押貸款，原則上不接受設(shè)備抵押，就算接受通用設(shè)備抵押，貸款成熟也是從嚴掌握；四是中小企業(yè)總體資信狀況欠佳。中小企業(yè)所從事的大部分是競爭充分的勞動密集型行業(yè)，產(chǎn)品競爭能力和市場營銷決定著企業(yè)的興衰與存亡，降低經(jīng)營成本是企業(yè)成功制勝的關(guān)鍵，而資金不足則困擾著中小企業(yè)的繼續(xù)發(fā)展。二期因為管理層與經(jīng)營層的問題，中小企業(yè)產(chǎn)品競爭策略要明顯優(yōu)于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。而在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略問題上，忽視企業(yè)的研發(fā)能力和信譽建設(shè)。中小企業(yè)存在的市場風險和信用風險，決定了其信貸償還能力較差。
�。ǘ┿y行方面原因分析。
1、中小商業(yè)銀行的越位經(jīng)營。在我國目前以國有商業(yè)銀行主體，股份制商業(yè)銀行，農(nóng)村信用社為補充的簡介融資體系中，如果說國有商業(yè)銀行因長期為大中型國有企業(yè)服務(wù)的市場定位和偏向大城市、大企業(yè)、大項目的“三大”發(fā)展戰(zhàn)略之慣性使然，而忽略對民營，中小企業(yè)的服務(wù)尚情有可原的話，那么以服務(wù)中小企業(yè)為市場定位的股份制商業(yè)銀行，城市商業(yè)銀行等區(qū)域性中小金融機構(gòu)受利益驅(qū)使，也重大輕小，厚“強”薄“弱”，將自身的信貸服務(wù)對象定位于大中型績優(yōu)企業(yè)，則無疑是明顯的“越位”經(jīng)營。從嚴格意義上講，至今在我國眾多的銀行機構(gòu)中還沒有真正專門服務(wù)于小小企業(yè)的銀行。
2、商業(yè)銀行在管理與技術(shù)上“力不從心”。眾所周知，中小企業(yè)設(shè)計各行業(yè)、各領(lǐng)域，而且發(fā)展階段、所有制、產(chǎn)業(yè)的不同，存在著巨大的個體差異。而且目前國內(nèi)個商業(yè)銀行尚未建立起一套科學、完善、成熟的且專門針對中小企業(yè)的信用評級體系和管理辦法及相應的管理評估系統(tǒng)，故難以準確、即使、完整地把握中小企業(yè)的資信狀況、償債能力和經(jīng)營動態(tài)。而且中小企業(yè)數(shù)量眾多，商業(yè)銀行人員配置不夠，個體工作量大。在分理處一級、信貸員配置少、管戶數(shù)量多，信貸員職責從市場拓展、貸前調(diào)查、上報審批、貸后管理到清收轉(zhuǎn)化，工作負荷重，束縛了他們市場開拓的手腳。
3、責任追究與激勵機制“失調(diào)”。隨著商業(yè)銀行經(jīng)營理念的不斷成熟和改制、改造的需要，各行紛紛重點治“質(zhì)”。對基層行考核總是“質(zhì)量”當頭，對新增貸款出現(xiàn)風險的行往往“殺無赦，斬立決”，頗有“一丑遮百俊”之勢。同樣，對不能如期收回貸款的信貸人員也一般嚴處，并對信貸責任人實現(xiàn)終身責任制，但當其按時收回貸款時卻又很少重獎，甚至沒有獎勵。這些做法，無疑使基層經(jīng)營者和信貸員心有余悸，抑制了其培育、扶持中小企業(yè)的熱情和積極性�！安磺笥泄Γ鬅o過”成為普遍心態(tài)。如目前雖已開放了貸款利率上限，但大多數(shù)基層行與信貸員放款時首先考慮的還是要確保貸款的絕對安全，不可能因為利率浮動幅度擴大能夠給銀行帶來更高的利益去冒更大的風險，所以現(xiàn)行的考核激勵機制使利率浮動幅度擴大政策失去了發(fā)揮效應的基礎(chǔ)。
4、商業(yè)銀行對中小企業(yè)發(fā)放貸款的成本高、風險大。金融業(yè)是特殊行業(yè)，經(jīng)營的是資金這樣一種特殊的商品，因此安全性、贏利性、流動性是商業(yè)銀行的基本經(jīng)營原則。并將安全性置于首位。國家對金融業(yè)制定了以較為嚴格的經(jīng)營規(guī)則，保證商業(yè)銀行資金的安全性、有效性及流動性，以有效避免金融危機給整個國民經(jīng)濟及社會帶來的不利后果。金融理論認為，信貸市場是一個存在嚴重信息不對稱的市場。中小企業(yè)所涉及的多為勞動密集型的競爭性行業(yè)，穩(wěn)定性差，企業(yè)淘汰率高，加上財務(wù)報表不規(guī)范，銀行對中小企業(yè)實際的經(jīng)營狀況和將來的贏利前景難以做出準確的判斷。而商業(yè)銀行將投資的安全性作為經(jīng)營的基本原則，越來越追求馬可茨式的有效投資邊界，即在既定收益下的風險最小化或既定風險下的收益最大化。因此商業(yè)銀行對中小企業(yè)貸款的態(tài)度并非不愿為，也非政策不允許，而是不敢為。
一般來說，中小企業(yè)借貸的特點是每筆貸款金額小、期限短，時效性、隨意性大。商業(yè)銀行對中小企業(yè)貸款從建立信貸關(guān)系、調(diào)查、審查、發(fā)放、貸后檢查和貸后管理，需花費大量的人力和財力。據(jù)測算：中小企業(yè)貸款成本大約為大型企業(yè)的5倍。
現(xiàn)在有不少理論工作者和政府部門指責商業(yè)銀行在貸款上“嫌貧愛富“，對一般性中小企業(yè)貸款支持不積極，把中小企業(yè)融資難歸于商業(yè)銀行不貸款，其實，這是一種無視商業(yè)銀行本質(zhì)，脫離客觀實際的外行話。
我縣中小企業(yè)融資難的思路和建議
雖然中小企業(yè)在融資問題上存在著許多現(xiàn)實原因，也非短期內(nèi)所能解決，但隨著中小企業(yè)的迅速發(fā)展，政府應為中小企業(yè)融資搭建平臺，建立有利于中小企業(yè)融資的外部環(huán)境，商業(yè)銀行業(yè)必須對中小企業(yè)實施積極的信貸導向政策，努力為中小企業(yè)提供融資支持。下面綜合中小企業(yè)融資難的問題，主要就商業(yè)銀行和政府的角度談一下解決融資難的問題的方法。
�。ㄒ唬┻M一步提高解決中小企業(yè)融資難的重要性和緊迫性的認識。中小企業(yè)在充當經(jīng)濟增長主體、創(chuàng)造就業(yè)機會以及優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方面的獨特功能為中國所認可，因此支持中小企業(yè)發(fā)展，不僅是商業(yè)銀行當前擴大資產(chǎn)規(guī)模和贏利總量的現(xiàn)實需要，也是商業(yè)銀行為獎勵培育金融資源和擴大中型客戶，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必由之路，還是實現(xiàn)社會穩(wěn)定、經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的客觀要求。通過提高認識，進一步增強政府部門、財稅部門、中央銀行、商業(yè)銀行切實解決中小城市企業(yè)融資難問題的責任心和積極性。
�。ǘ┚唧w問題具體分析。不同類型、不同行業(yè)的中小企業(yè)具有不同的融資特點，一是政府和銀行要在正常和時間操作中體現(xiàn)區(qū)別對待，其政策扶持的重點是有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景的符合國家產(chǎn)業(yè)政策的中小企業(yè)。對于污染環(huán)境、能源消耗高、質(zhì)量低劣的中小企業(yè)，政府下決心采取必要的措施予以關(guān)閉。銀行要根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整的方向?qū)Σ糠纸?jīng)濟過熱的行業(yè)、夕陽產(chǎn)業(yè)和國家調(diào)控行業(yè)實行信貸退出，并根據(jù)企業(yè)的發(fā)展狀況，在必要時予以清收。二是對于處于創(chuàng)業(yè)初期的中小企業(yè)，財稅部門應給予減免營業(yè)稅和所得稅，政府部門應根據(jù)本地實際情況出臺相關(guān)扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策，增強中小企業(yè)的原始資本積累能力。銀行應積極規(guī)范面筋借貸行為，積極支持和引導中小企業(yè)向親屬朋友等籌借生產(chǎn)經(jīng)營資金，以解決中小企業(yè)自籌資金困難。
�。ㄈ┙⒅行∑髽I(yè)信用評價機構(gòu)，健全信用制度。該機構(gòu)可由人行牽頭，匯集商業(yè)銀行、工商、經(jīng)貿(mào)、司法、稅務(wù)等部門，對中小企業(yè)的合同信用、質(zhì)量信用、勞動信用、環(huán)保信用、納稅信用、司法信用及企業(yè)法定代表人個人信息進行全面評價，以解決在融資問題中的信息不對稱以致產(chǎn)生“逆向風險”和“道德風險”，同時也可減少商業(yè)銀行貸款審查的難度和監(jiān)督成本，減少交易的相關(guān)費用。逐步堿理中小企業(yè)良好的信用環(huán)境和秩序。
�。ㄋ模﹥r款金融產(chǎn)品創(chuàng)新和加強金融服務(wù)。
1、商業(yè)銀行應實施產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新、拓展金融渠道、努力滿足中小企業(yè)全方位、多層次的金融產(chǎn)品和服務(wù)需求。對產(chǎn)品有市場有一定資產(chǎn)規(guī)模、科技含量高、效益好的中小企業(yè)可適當放寬貸款條件、擴大授信額度，對信用等級優(yōu)良的中小企業(yè)可允許發(fā)放部分信用貸款。選擇資信良好、產(chǎn)品供銷狀況穩(wěn)定的企業(yè)，簽發(fā)使用商業(yè)承兌匯票、辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、價款企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，辦理保付代理、包買票據(jù)、福費延等業(yè)務(wù)，以適應國內(nèi)外統(tǒng)一市場的發(fā)展和企業(yè)多層次融資要求。
2、加強金融服務(wù)，增加信貸有效投入，建立一套符合當前實際的中小企業(yè)信用等級評級授信體系。嚴格掌握好中小企業(yè)第一還款來源，根據(jù)現(xiàn)金流量情況掌握貸款，開發(fā)適應中小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的信貸業(yè)務(wù)品種，并簡化審批環(huán)節(jié)和審批手續(xù)。
�。ㄎ澹┙⒑屯晟浦行∑髽I(yè)擔保機構(gòu)。該擔保機構(gòu)可以是政策性，也可以是盈利性的；可以有政府出資，也可以鼓勵社會資本投資創(chuàng)辦，也可以由政府和企業(yè)共同出資組建。該機構(gòu)應明確服務(wù)對象和擔保范圍，加你了評估和決策程序，制定風險防范措施。對該機構(gòu)的設(shè)立與運行，政府應給予積極支持，減免相關(guān)稅費及工商登記費等，使其能更好的為中小企業(yè)融資擔保。
融資自查報告3
根據(jù)XXXX（XXXXXX）[XX]XX號，《關(guān)于開展貿(mào)易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風險和內(nèi)控合規(guī)管理、促進業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進行了自查，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：
本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的.業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
截止XX底XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票
貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX筆，合計金額：XX萬元。明細如下表：
國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表
發(fā)票號：_________________
發(fā)票金額:_________________
融資金額:_________________
放款日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計
1、XX有限公司與我行合作有XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經(jīng)核查，XX公司與買方XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系，且買方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。
3、我行對XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實性。
二、國內(nèi)融信達產(chǎn)品
今年XX月我行批復XX公司國內(nèi)融信達產(chǎn)品XX萬元額度，該客戶使用情況如下：
融信達業(yè)務(wù)一覽表
融信達
已發(fā)放/融資金額:___________
占用總量:___________________
起始日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計
1、XX公司該筆融信達為銀保創(chuàng)新信用險產(chǎn)品項下業(yè)務(wù)，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX公司與進口商項下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進行審核，確保貿(mào)易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后，對借款人的貿(mào)易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況，確保融資業(yè)務(wù)項下款項資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點措施
1、加強對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學習以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操
作的準確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。
2、加強監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實性，同時安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。
融資自查報告4
xx市財政局：
根據(jù)《xx省財政廳關(guān)于進一步規(guī)范政府舉債融資行為切實防范化解政府債務(wù)風險的通知》(x財金〔20××〕78號）的要求，我縣就縣域內(nèi)地方政府違法違規(guī)舉債融資行為進行了專項自查，現(xiàn)將結(jié)果報告如下：
一、組織機構(gòu)設(shè)置
我縣于20××年12月成立了政府債務(wù)管理領(lǐng)導小組，專項管理協(xié)調(diào)政府舉債融資工作。領(lǐng)導小組由縣政府常務(wù)副縣長任組長，政府辦、財政、發(fā)改、審計、金融辦、人行為成員單位，辦公室設(shè)在縣財政局，由縣財政局負責日常事務(wù)。
二、目前我縣地方政府債務(wù)總體情況
我縣20××年清理甄別后鎖定的存量債務(wù)，截止20××年7月底余額為1067.07萬元，且基本都屬于即將在完善手續(xù)后化解的債務(wù)，因此整個存量債務(wù)規(guī)模在全省范圍內(nèi)屬于很低的。
20××年度我縣申請了地方政府債券6900萬元，其中一般債券2600萬元，置換債券4300萬元；20××年度我縣申請了地方政府債券22700萬元，全部為一般債券；20××年上級下達我縣地方政府債券22000萬元，其中一般債券21500萬元，專項債券500萬元。截止20××年5月，我縣的債券債務(wù)總計為51600萬元，所有債券資金均按照申報時對應的項目和置換債務(wù)進行撥付使用，沒有擠占挪用等違規(guī)情況發(fā)生。
三、其他地方政府舉債融資行為情況
經(jīng)我縣自查，我縣不存在財預〔20××〕50號、財預〔20××〕87號中的違規(guī)舉債融資情況和借政府購買服務(wù)進行的.違規(guī)舉債融資行為。
截止20××年7月，我縣除上述的存量債務(wù)和債券債務(wù)外，還存在國有企業(yè)融資資金及PPP項目產(chǎn)生的中長期支出事項共計約12.45億元，考慮到我縣長期的低債務(wù)情況及今后的財政承受能力的增長，這些事項均在政府可控的債務(wù)限額內(nèi)。
我縣將繼續(xù)嚴格按照相關(guān)規(guī)定管理好我縣政府債務(wù)，堅決杜絕違規(guī)政府舉債融資行為，防止地方政府債務(wù)風險的發(fā)生。
xx縣財政局
20××年10月9日
融資自查報告5
為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發(fā)展觀的要求，根據(jù)東政辦發(fā)【20xx】55號《東營市人民政府辦公室關(guān)于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署，結(jié)合本協(xié)會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、市場準入規(guī)范整頓。
1、經(jīng)自查，自20xx年5月注冊本協(xié)會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現(xiàn)金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月，我協(xié)會統(tǒng)計共服務(wù)協(xié)會會員50余次，其中企業(yè)17家，個人20余名。
2、協(xié)會組織機構(gòu)設(shè)立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務(wù)部；施行組織結(jié)構(gòu)及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。
3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風險控制的目標，擔保協(xié)會建立了一整套完善的內(nèi)控體系，內(nèi)控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會經(jīng)營活動的效率性、安全性、真實性、經(jīng)營信息和財務(wù)報告的可靠性，保護了協(xié)會投融擔保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。
4、為了提高擔保協(xié)會的質(zhì)量、防范和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協(xié)會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。
�。�1）．協(xié)會設(shè)有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內(nèi)部風險控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，建立了順序遞進、權(quán)責明確、嚴密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準修改。
�。�2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔保協(xié)會細則進行執(zhí)行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內(nèi)部信息控制，嚴防重要內(nèi)部信息泄露等。
�。�3）、具體風險管理控制方面，協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔保協(xié)會業(yè)務(wù)把握程度來決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權(quán)互聯(lián)制，債權(quán)人提供擔保的同時又反過來要求債權(quán)人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防范外部風險管理。
二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。
1、本協(xié)會的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開展企
業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓、國內(nèi)外信息交流等，促進中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機構(gòu)之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務(wù)。
2、擔保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經(jīng)營擔保協(xié)會的職責和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作，杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現(xiàn)象。
三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓
1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負責協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。
2、擔保協(xié)會根據(jù)日常擔保業(yè)務(wù)的`進行，全部按照《協(xié)會章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。
四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓
1、工商業(yè)資信擔保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業(yè)道德行為的教育培訓和信用師資質(zhì)等級的報名考試，財務(wù)人員按財務(wù)法規(guī)定及時參加財務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓。
2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的全體員工均無違法違紀行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔保協(xié)會規(guī)定的資格條件。
以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的自查內(nèi)容，總之，擔保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導和指導下，在社會需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。
融資自查報告6
一、公司概況
�。ㄒ唬┏闪r間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；
�。ǘ┕蓹�(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；
�。ㄈ┧袡�(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；
�。ㄋ模┙�(jīng)上級主管部門批準設(shè)立的機構(gòu)的文件名及文號。
二、公司治理
�。ㄒ唬┕痉ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；
（二）部門及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本年度部門與崗位設(shè)置變動及其影響分析；
�。ㄈ┓种C構(gòu)設(shè)置，分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；
（四）人員規(guī)模及績效考核制度。
三、業(yè)務(wù)開展
�。ㄒ唬┤谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；
（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；
�。ㄈ┙陮χ行∑髽I(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務(wù)開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；
（四）是否開展再擔保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)；
（五）非融資性擔保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；
�。┓菗I(yè)務(wù)種類、規(guī)模；
�。ㄆ撸┙耆谫Y性擔保及非融資性擔保的履約情況。
四、財務(wù)狀況及制度
（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；
（二）擔保費率確定原則；
�。ㄈ┴斦韧獠康娘L險補償情況；
�。ㄋ模┴攧�(wù)會計制度建設(shè)情況。
五、合規(guī)經(jīng)營
�。ㄒ唬┦欠裰饕獜氖氯谫Y性擔保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；
�。ǘ┤谫Y性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍；
�。ㄈ┏龂鴤�、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；
�。ㄋ模┦欠駷槟腹净蜃庸净蜿P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；
�。ㄎ澹┦欠癜凑债斈険ＹM收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；
�。⿲蝹�被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；
（七）對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；
（八）對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的'30%。
六、內(nèi)部控制及風險控制
�。ㄒ唬┵Y本對安全的保障
1．資本金運用情況；
2．融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù)；
3．資本需求預測及資本增補計劃。
�。ǘ┬庞眉笆袌鲲L險
1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結(jié)構(gòu)及反擔保情況；
2．風險集中度分析（最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；
3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；
4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；
5．準備金提取情況及其充足性評估。
�。ㄈ┝鲃有燥L險
1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；
2．流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。
（四）內(nèi)控制度
1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置
3．風險預警和突發(fā)事件應急機制。
�。ㄎ澹┎僮黠L險、法律及聲譽風險
1．客戶投訴情況；
2．案件及損失情況；
3．涉訴情況及影響評估。
融資自查報告7
根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開展對融資性擔保么司合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知要求，我公司領(lǐng)導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負責人組成的工作領(lǐng)導小組，制定了自查整改工作方案�，F(xiàn)將自查整改情況匯報如下：
一、學習、領(lǐng)會精神
20xx年6月17日公司又召開了全體員工大會，組織學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等7部委令xx年第3號)、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔保公司設(shè)立(確認)和變更審批有關(guān)事項的通知》和政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(暫行)的通知》(閩政辦[xx]15號)的有關(guān)規(guī)定，認真領(lǐng)會精神。
二、確立自查整改指導思想
根據(jù)自查工作方案要求，結(jié)合公司制定的`內(nèi)部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。
三、自查中發(fā)現(xiàn)的問題
1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學文化程度，發(fā)展到現(xiàn)在的xx人，全是大專以上文化程度。但是由于人員變動較大，非專業(yè)人員多，各項業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進一步培養(yǎng)、提高。
2、貸款擔�！叭椤敝贫嚷鋵嵅粔颉�
特別是保前調(diào)查不夠深入、細致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想;保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、企業(yè)財務(wù)情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過場現(xiàn)象。
3、擔保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。
�、偕鐣庞皿w系建設(shè)滯后，對中小企業(yè)，特別是個體經(jīng)營戶的貸款擔保風險防范難度加大;②業(yè)務(wù)拓展能力不足;③擔保品種單一;
四、整改措施
針對這次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：
1、公司不存在虛假注資和抽資問題。
2、公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事后追償和處置管理制度
3、建立了風險預警機制和突發(fā)事件應急機制及嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
4、已經(jīng)聘請具有金融相應專業(yè)技術(shù)的擔任總經(jīng)理一職。和金融法律專業(yè)人士擔任風險部經(jīng)理。
5、對公司制定的內(nèi)部管理制度和風險管理制度進行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。
6、加強全員風險防范意思，全面落實貸款擔�！叭椤敝贫�，嚴格執(zhí)行貸款擔保操作規(guī)程，嚴格規(guī)范擔保手續(xù)，加強保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風險防范能力，確保擔保貸款按期收回。
7、進一步完善機構(gòu)設(shè)置，海納專業(yè)人才充實經(jīng)營管理隊伍，在規(guī)范擔保手續(xù)的同時力求簡便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長的需求，我們將積極努力開發(fā)新的擔保品種。如：票據(jù)承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務(wù)顧問、中介服務(wù)等。
8、積極尋求政府及金融部門對擔保企業(yè)強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔保體系。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔保工作的新局面并取得了一些成績。
五、并嚴格規(guī)范健全財務(wù)會計制度。
1、按標準收取擔保費。
2、健全財務(wù)管理制度。
3、完善金融企業(yè)財務(wù)和企業(yè)會計準則。
4、建全擔保賠償準備金。提取
5、未到期責任準備金。提取
6、按規(guī)范填送報表。并報送有關(guān)部門。
融資自查報告8
一、背景介紹
融資是指企業(yè)通過各種渠道獲取資金來支持公司運營、項目研發(fā)和市場拓展等活動的過程。在市場競爭激烈的環(huán)境下，企業(yè)需要不斷發(fā)展、擴大規(guī)模，因此進行融資活動是必不可少的。然而，融資涉及到資金的運作和公司的利益，因此需要進行一定的自查報告，以確保融資活動的合規(guī)性和可行性。
二、自查報告的目的
自查報告的目的是為了全面了解公司的融資情況，評估融資行為的合規(guī)性和風險，并采取相應的措施來彌補漏洞和提高融資的效率。通過自查報告，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)問題，加強管理，確保融資活動的順利進行。
三、自查報告的內(nèi)容
1. 融資渠道的多樣性：自查報告需要詳細列出公司通過哪些渠道融資，包括銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資等。同時，需要明確各個渠道的融資額度和利率等相關(guān)信息。
2. 融資的時間節(jié)點：自查報告要強調(diào)融資的時間節(jié)點，包括融資起止時間、還款日期等。這對于企業(yè)及時了解自己的`融資狀態(tài)具有重要意義。
3. 融資成本與回報：自查報告需詳細列舉公司的融資成本，包括利息、手續(xù)費等費用。同時，還要評估融資行為對公司的回報，以幫助企業(yè)合理安排資金運作。
4. 融資風險的評估：自查報告需要全面評估融資行為的風險，包括市場風險、利率風險、流動性風險等。對于存在的風險，還需要提出相應的解決方案，以減少對公司的影響。
5. 融資合規(guī)性的審查：自查報告要進行融資行為的合規(guī)性審查，查看是否符合相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的要求。如果發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，需要及時采取糾正措施，以免給公司造成不可挽回的損失。
四、自查報告的方法
1. 收集信息：自查報告需要企業(yè)收集各種與融資相關(guān)的信息，包括合同、報表、財務(wù)文件等。同時，還需要向相關(guān)部門和員工進行調(diào)查，以獲取更全面的信息。
2. 分析數(shù)據(jù)：自查報告要對收集到的信息進行細致的分析，找出存在的問題和風險，并將其記錄下來。
3. 提出建議：自查報告不僅要指出存在的問題，還要提出相應的解決方案和改進意見，以幫助企業(yè)加強管理、提高融資效率。
五、自查報告的意義
自查報告是企業(yè)掌握融資情況、評估融資風險、規(guī)范融資活動的重要手段，具有以下幾個方面的意義：
1. 提高融資透明度：自查報告可以讓公司的管理層、董事會和投資者全面了解融資情況，減少信息不對稱帶來的風險。
2. 預防融資風險：通過自查報告，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)融資活動存在的問題和風險，并采取相應的措施予以解決，從而減少融資風險。
3. 優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)：自查報告可以幫助企業(yè)評估各種融資渠道的成本和回報，從而優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。
4. 增強公司形象：通過自查報告，企業(yè)能夠展示自己的合規(guī)意識和風險管理能力，提升公司在行業(yè)和投資者中的聲譽。
六、總結(jié)
融資是企業(yè)發(fā)展的重要支撐，而自查報告則是確保融資活動的合規(guī)性和可行性的重要工具。通過自查報告，企業(yè)可以清楚了解自己的融資情況和風險，及時采取相應的措施，提高融資的效率和成功率。因此，每個企業(yè)都應該定期進行融資情況的自查報告，以確保自己在市場競爭中的優(yōu)勢和長遠發(fā)展。
融資自查報告9
根據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風險提示的通知》精神，依據(jù)總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動的基本情況，加大非法集資風險預警和處置工作力度，維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，xx支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風險排查�，F(xiàn)就個人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報如下：
此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動，對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查，核實上報。全面排查時間為xx年1月10日至20日。
非法集資活動排查范圍主要在以下方面進行：一是以辦學、辦實業(yè)為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的.；二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；三是以保護生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；四是以預售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報為名，收取定金、股金、加盟費，非法向社會公眾集資的。
通過問卷調(diào)查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動情況；沒有參與投資公司、典當行、小額貸款公司、擔保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機
構(gòu)或其他企業(yè)；沒有為民間借貸提供擔�；虺洚斨薪�；沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。
通過此次排查工作，使我們深刻認識到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔保等活動的嚴重危害性，進一步加強對員工的教育，不斷完善內(nèi)部管理，堅決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動，切實維護社會穩(wěn)定，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態(tài)。
個人客戶經(jīng)理部
xx年1月20日
融資自查報告10
聯(lián)社：
按照上級通知，我社迅速組織所有員工按要求進行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導組進一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報如下。 xx信用社共有在職員工20人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進行了全面自查，各網(wǎng)點負責人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進行了細致的.檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實有效，及對員工8小時外行為排查。
經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續(xù)、嚴密的防控態(tài)勢，提前做好風險處置預案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核，進一步防范案件風險。
融資自查報告11
本公司于xx年xx月xx日注冊成立，于xx年xx月xx日取得《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書》，等級為：腳手架搭設(shè)作業(yè)分包資質(zhì)xx級，證書編號為：xxx;并于同年xx月xx日取得《安全生產(chǎn)許可證》，編號為：xxx。公司注冊資本xx萬元人民幣，經(jīng)營范圍：房建、橋梁腳手架安裝、總承包(憑資質(zhì)經(jīng)營);塔吊、鋼模板、吊車、攪拌機租賃;土石方工程。根據(jù)上級文件精神及建筑業(yè)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將本公司xx年度資質(zhì)監(jiān)督檢查自查報告如下：
一、根據(jù)國家建筑安裝相關(guān)規(guī)定，健立健全各項規(guī)章制度，并將所承包工程全部建檔立卷保管，以備查驗。公司各項規(guī)定張貼于公司業(yè)務(wù)部分顯眼墻上，牢固樹立誠信經(jīng)營觀念。
二、健立了以法人代表為主的安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組，對公司員工進行三級安全培訓，所有員工一律持證上崗。從腳手架進場、安裝、拆除等方面的安全知識進行培訓，公司制訂了安全生產(chǎn)規(guī)章制度和員工作業(yè)指導書，對生產(chǎn)過程中存在的'安全隱患立即整改。
三、公司擁有各項專業(yè)技術(shù)人員等xx人，全都持證上崗。定期(每季度)組織有關(guān)部分負責人對安全技術(shù)措施方案、執(zhí)行情況進行檢查，并由項目負責人作出工作總結(jié);重大項目，向公司法人辦公會議匯報。
四、業(yè)績：承建xx工程，建筑面積約xxx㎡，腳手架搭建總造價xx萬元;
以上工程全部按期完工，并經(jīng)驗收合格，得到總承包單位的一致好評。
五、20xx年度實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入xxx萬元，交納稅金及附加xxx萬元。年末資產(chǎn)總計xx萬元，固定資產(chǎn)原值xx萬元，年末存貨xxx萬元。
六、公司自成立以來，對總承包單位提出的問題及存在的安全隱患，及時整改到位，至今未發(fā)生任何安全事故，處于良好狀態(tài)，自我鑒定合格。
融資自查報告12
市財政局：
按照《xxx市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資擔保和政府購買服務(wù)情況自查的通知》（x政辦明電發(fā)〔20xx〕63號）的要求，現(xiàn)將我局對照檢查內(nèi)容對融資擔保和政府購買服務(wù)行為摸排自查的情況報告如下：
一、部門融資擔保情況和政府購買服務(wù)情況
經(jīng)自查，我局不存在融資擔保情況自查內(nèi)容中列舉的'各項問題。我局城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目屬于建筑物和構(gòu)筑物的新建、改建及其相關(guān)的修繕等建設(shè)工程，但不存在自查內(nèi)容中列舉的各項行為。
1、城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目基本情況
該項目包含20xx年新建公廁轉(zhuǎn)運站、八里橋垃圾轉(zhuǎn)運站引橋加固、xxx市小型垃圾收集站改造項目三個子項。概算金額為3590.57萬元，其中20xx年新建公廁轉(zhuǎn)運站項目954.62萬元、八里橋垃圾轉(zhuǎn)運站引橋加固改造296.07萬元、xxx市小型垃圾收集站改造項目2339.88萬元。
根據(jù)20xx年第22次市長辦公會議紀要精神，市政府原則同意將20xx政府投資的部分新建、續(xù)建項目，采取政府購買服務(wù)的方式進行建設(shè)，我局“xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)”項目采用單一來源采購方式，由xxx市城市管理局作為購買主體與承接主體xxx住房保障投資有限公司，簽訂項目政府購買服務(wù)協(xié)議，履行政府購買服務(wù)的責任。20xx年2月9日我局實施的項目通過天華會計事務(wù)所“通過論證”。20xx年2月10日收到市財政局《關(guān)于“xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目”政府購買服務(wù)有關(guān)事項的復函》，同意將政府購買服務(wù)協(xié)議及補充協(xié)議項下購買服務(wù)資金分年納入市財政預算管理，按照現(xiàn)行財政財務(wù)管理制度有關(guān)規(guī)定，及時足額向承接主體支付購買服務(wù)資金。
受市政府授權(quán)，我局與xxx住房保障投資有限公司簽訂了xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)項目政府購買服務(wù)協(xié)議。
2、工程進展及資金支付情況
該項目根據(jù)《關(guān)于xxx市20xx年環(huán)衛(wèi)基礎(chǔ)建設(shè)項目立項的批復》（銀發(fā)改發(fā)〔20xx〕388號），項目于20xx年9月份通過公開招投標，組織實施建設(shè)，建設(shè)內(nèi)容：1、在xxx市市區(qū)內(nèi)新建獨立公廁1座、公廁垃圾收集一體站5座、可移動公廁2座。2、改造20座小型垃圾收集壓縮轉(zhuǎn)運站，包括垃圾壓縮設(shè)備、垃圾收集轉(zhuǎn)運車輛、垃圾轉(zhuǎn)運站及相關(guān)附屬構(gòu)筑物的建筑、電氣、自控、給排水、消防、環(huán)保等工程。3、對年久失修的八里橋引橋進行加固。全部工程于20xx年6月底通過驗收投入使用。項目已支出工程款資本金300萬元，國開行貸款886萬元。計劃10月份前支付剩余工程款1400萬元，支出資金已列入計劃中。
二、下步工作打算
1、健全加強工程管理制度，嚴格履行國家、自治區(qū)、xxx市各級政府的要求，規(guī)范自身投資行為，防范財政金融風險，確保經(jīng)濟建設(shè)持續(xù)發(fā)展。
2、加大資金籌集力度。積極爭取國家和自治區(qū)政策資金的支持，多渠道、多形式解決項目資金不足問題，保證項目按計劃天數(shù)增加項目投資額度。
3、完善重點項目推進機制，采用觀摩、評比、跟蹤等有效的措施，促進項目的進度。堅持每月召開一次項目協(xié)調(diào)會，每半月對項目建設(shè)進行一次考核，加大項目建設(shè)督查考核力度，突出項目建設(shè)快速推進。
4、加強建設(shè)項目管理。全面落實項目法人責任制、招投標制、監(jiān)理制和項目建設(shè)合同制，加強項目資金管理，加大對項目稽查的力度，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以糾正，確保工程建設(shè)進度、工程質(zhì)量，早日發(fā)揮投資效益。
xxx市城市管理局
20xx年xx月xx日
融資自查報告13
根據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風險提示的通知》精神，依據(jù)總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動的基本情況，加大非法集資風險預警和處置工作力度，維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，xx支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風險排查。現(xiàn)就個人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報如下：
此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動，對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的`有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查，核實上報。全面排查時間為20xx年1月10日至20日。
非法集資活動排查范圍主要在以下方面進行：
一是以辦學、辦實業(yè)為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的；
二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；
三是以保護生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；
四是以預售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報為名，收取定金、股金、加盟費，非法向社會公眾集資的。
通過問卷調(diào)查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動情況；沒有參與投資公司、典當行、小額貸款公司、擔保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機構(gòu)或其他企業(yè)；沒有為民間借貸提供擔�；虺洚斨薪�；沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。
通過此次排查工作，使我們深刻認識到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔保等活動的嚴重危害性，進一步加強對員工的教育，不斷完善內(nèi)部管理，堅決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動，切實維護社會穩(wěn)定，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態(tài)。
個人客戶經(jīng)理部
融資自查報告14
貴公司基本情況、公司資金情況；20xx年全年開展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說明時請注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開展兼營業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)、與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開展為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責任提供再擔保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財咨詢服務(wù)類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發(fā)事件應急機制、財務(wù)會計制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至20xx年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至20xx年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的'50%提取未到期責任準備金（要求是20xx年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是20xx年提取的擔保賠償準備金）；公司20xx年是否加入人行征信系統(tǒng)。
融資自查報告15
根據(jù)XX XX（XX XX XX）[XX] XX號，《關(guān)于開展貿(mào)易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風險和內(nèi)控合規(guī)管理、促進業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進行了自查，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：
本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
截止20xx底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX XX筆，合計金額：XX XX XX萬元。明細如下表：
國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表
1、XX XX XX有限公司與我行合作有XX XX XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經(jīng)核查，XX XX XX XX XX公司與買方XX XX XX XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系，且買方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。
3、我行對XX XX XX XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實性。
二、國內(nèi)融信達產(chǎn)品
今年XX月我行批復XX XX XX XX公司國內(nèi)融信達產(chǎn)品XX XX XX萬元額度，該客戶使用情況如下：融信達業(yè)務(wù)一覽表
1、XX XX公司該筆融信達為銀保創(chuàng)新信用險產(chǎn)品項下業(yè)務(wù)，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX XX XX公司與進口商項下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進行審核，確保貿(mào)易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后，對借款人的貿(mào)易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的.收放“及時性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況，確保融資業(yè)務(wù)項下款項資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點措施
1、加強對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學習以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操作的準確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。
2、加強監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實性，同時安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。
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