業(yè)務(wù)自查報(bào)告（精華14篇）
在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天，大家逐漸認(rèn)識(shí)到報(bào)告的重要性，報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。你所見(jiàn)過(guò)的報(bào)告是什么樣的呢？以下是小編精心整理的業(yè)務(wù)自查報(bào)告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇1
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作狀況匯報(bào)如下：
一、人員配備狀況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。全部銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資閱歷、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶舉薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)置產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》〔以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》〕，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶舉薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品�！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)置金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中覺(jué)察有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶資料均填寫完好。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，全部理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完好，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的.客戶電子檔案，便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中覺(jué)察有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作支配
支行雖始終堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中照舊覺(jué)察了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將接著堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范進(jìn)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇2
根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號(hào))及市分行的要求，為加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開(kāi)展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作。
一是對(duì)整改情況進(jìn)行自查。 我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改到位，對(duì)違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機(jī)制;不存在新業(yè)務(wù)老問(wèn)題的情況;對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制。
二是責(zé)任追究情況的自查。我行對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的責(zé)任追究到位，不存在應(yīng)問(wèn)責(zé)而未問(wèn)責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對(duì)監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取的`審慎性監(jiān)管措施落實(shí)到位;對(duì)監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做出的行政處罰落實(shí)到位。
三是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無(wú)違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準(zhǔn)確;無(wú)違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無(wú)違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類進(jìn)行核算和管理，與開(kāi)戶單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致，對(duì)賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無(wú)以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存不存在超限額等問(wèn)題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實(shí)�？蛻籼峁┑慕灰缀贤l(fā)票齊全、合規(guī)、真實(shí)，合同內(nèi)容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的信用等級(jí)確定保證金繳存比例，無(wú)人為提高信用等級(jí)的情況;保證金及時(shí)足額繳存，保證金資金來(lái)源為自有資金，無(wú)用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無(wú)被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會(huì)計(jì)核算真實(shí)合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購(gòu)、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問(wèn)題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開(kāi)展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)一致，發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題。
重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫(kù)存現(xiàn)金�，F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫(kù)，經(jīng)自查，查庫(kù)頻率符合制度規(guī)定，無(wú)少查庫(kù)次數(shù)。賬戶開(kāi)立與變更：我行銀行賬戶嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的程序開(kāi)立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書(shū)、印絕、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。重要空白憑證購(gòu)買和管理：重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實(shí)，對(duì)重要空白憑證實(shí)行專人并入庫(kù)保管，我行對(duì)證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實(shí)行分離和監(jiān)督機(jī)制。驗(yàn)�。何倚蓄A(yù)留印絕中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機(jī)器進(jìn)行驗(yàn)印核對(duì)，若機(jī)器審核不過(guò)采取人工審驗(yàn)，人工審驗(yàn)實(shí)行折角核對(duì)。銀企對(duì)賬：我行嚴(yán)格實(shí)行每月對(duì)賬，記賬與對(duì)賬相分離，我行實(shí)行柜臺(tái)對(duì)賬和郵寄對(duì)賬兩種方式對(duì)賬，企業(yè)對(duì)賬對(duì)發(fā)生額、余額進(jìn)行核對(duì)，對(duì)其印絕進(jìn)行電子驗(yàn)印，并定期對(duì)對(duì)賬結(jié)果進(jìn)行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實(shí)行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實(shí)授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對(duì)員工異常行為和賬戶異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機(jī)制檢查，我行考核指標(biāo)設(shè)置合理，不存在層層加碼、過(guò)度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標(biāo)，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)等情況。
通過(guò)自查，我行沒(méi)有發(fā)現(xiàn)新問(wèn)題，但我行將依舊按照上級(jí)行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇3
我行對(duì)20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：
�。ā﹪�(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)
20xx年下半年期間共發(fā)生國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計(jì)3062489.29美元。
1、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號(hào)碼、收付款賬號(hào)、對(duì)方收付款人名稱、常駐國(guó)家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。
2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國(guó)家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國(guó)別、住處/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。
4、國(guó)際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。
�。ǘ┙Y(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過(guò)外匯局審批或備案，支行基本具備開(kāi)辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對(duì)授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。
5、對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對(duì)議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。
（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的'一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
�。ㄋ模┓⻊�(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。
按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
�。ㄎ澹┍ｋU(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
�。﹤�(gè)人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開(kāi)辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過(guò)系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對(duì)個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對(duì)異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。
�。ㄆ撸┵Y本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇4
遵照《XX銀行關(guān)于開(kāi)展零售業(yè)務(wù)檢查的通知》文件要求，規(guī)范員工操作行為，規(guī)避銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)，XX支行全面開(kāi)展自查工作，總結(jié)如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為強(qiáng)化此次自查工作，XX支行成立專項(xiàng)自查小組，負(fù)責(zé)此次自查的組織實(shí)施。
組長(zhǎng)：XXX副組長(zhǎng)：XXX組員：XXX等營(yíng)業(yè)室全體成員
二、自查時(shí)間
20xx年3月20日-20xx年4月2日
三、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)培訓(xùn)
對(duì)于20xx年推出的“盈利”系列智能儲(chǔ)蓄、二維碼支付等零售業(yè)務(wù)新產(chǎn)品、新功能、新規(guī)定，我行及時(shí)下載材料并序時(shí)安排業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指派專人負(fù)責(zé)記錄培訓(xùn)紀(jì)要，對(duì)于疑難業(yè)務(wù)多次培訓(xùn)，確保每名員工均能熟練掌握產(chǎn)品特征、功能、優(yōu)勢(shì)、操作流程和管理辦法。
�。ǘ┈F(xiàn)金類自助設(shè)備
1、新設(shè)備驗(yàn)收與更換
我行嚴(yán)格遵守啟動(dòng)驗(yàn)收交接流程，在做好新設(shè)備驗(yàn)收工作后，完整登記《自助設(shè)備驗(yàn)收與交接表》，并由分行自助設(shè)備管理部門簽批并留存；截止目前，我行無(wú)申請(qǐng)自助設(shè)備撤機(jī)情況產(chǎn)生。
2、安全運(yùn)營(yíng)要求
�、盼倚幸曨l監(jiān)控覆蓋自助設(shè)備使用環(huán)境、交易時(shí)客戶的正面圖像、進(jìn)出鈔和現(xiàn)金裝填全過(guò)程，且看到客戶或工作人員操作密碼。每日主柜員對(duì)于自助設(shè)備監(jiān)控錄像進(jìn)行檢查，影像資料留存時(shí)間90天。
�、瓶蛻裘艽a操作鍵盤上安裝牢固的防窺視裝置、卡槽后應(yīng)。
⑶自助設(shè)備無(wú)張貼異常通知；出鈔口、插卡口、操作合面無(wú)堵塞或安裝其他附件裝置；無(wú)安裝盜取的攝像機(jī)；防窺罩無(wú)異常情況。
3、登記簿
�、旁谛惺阶灾O(shè)備每天巡查3次，并及時(shí)登記《XX銀行ATM機(jī)安全檢查記錄簿》：我行目前無(wú)離行式自助設(shè)備。
�、谱灾O(shè)備的'外柜鑰匙、保險(xiǎn)門鑰匙、鈔箱鑰匙、密碼棒、密鑰信封保管與使用，均逐一登記《重要空白憑證登記簿》；自助設(shè)備鑰匙和密碼嚴(yán)格執(zhí)行雙人管理。交接時(shí)及時(shí)登記交接登記簿。
�、窃谛惺阶灾O(shè)備保險(xiǎn)門密碼每月更改一次，及時(shí)登記《密碼更換登記簿》。
⑷我行目前ATM一臺(tái)、CRS一臺(tái)，均配有一個(gè)密鑰信封，由主管行長(zhǎng)保管，加蓋騎縫章、密碼管理員簽名、終端編號(hào)、設(shè)備機(jī)身號(hào)、密碼信封編號(hào)。
（三）移動(dòng)發(fā)卡機(jī)
1、移動(dòng)發(fā)卡機(jī)日志（每機(jī)一本）
�、沤刂�4月2日，我行無(wú)密鑰銷毀記錄。
⑵由于我行移動(dòng)開(kāi)卡機(jī)使用頻率不高，未按天記錄設(shè)備日常運(yùn)行情況，在使用前日檢查設(shè)備運(yùn)營(yíng)情況，并記錄設(shè)備維護(hù)、憑證添加等情況；
�、乔妩c(diǎn)憑證、添加憑證時(shí)，由主柜員分別打印虛擬柜員表外尾箱,與清機(jī)憑條、添加憑條一并粘貼在當(dāng)天日志背面；
⑷借出和歸還移動(dòng)發(fā)卡機(jī)時(shí)，日志隨設(shè)備同時(shí)交接；
�、芍鞴苄虚L(zhǎng)按月、營(yíng)業(yè)室業(yè)務(wù)主管按周檢査設(shè)備使用情況，并簽字；
2、日常管理
�、盼倚兄付ㄒ慌_(tái)電腦、U盤用于下載發(fā)卡機(jī)電子憑證。
⑵清點(diǎn)憑證、添加憑證在營(yíng)業(yè)室內(nèi)監(jiān)控錄像下完成；
�、谴蛴〉碾娮討{證由我行主柜員專夾保管，按月裝訂。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇5
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業(yè)道德方面
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“，忠于工行；履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì)；胸懷整體，顧全大局；愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠(chéng)實(shí)守信；服務(wù)為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)”。
二、職業(yè)素養(yǎng)方面
我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的`熱情去面對(duì)客戶，讓他們感覺(jué)到我們的真誠(chéng)。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說(shuō)的第一句話：“您好！請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn)�，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個(gè)工商銀行。
三、職業(yè)紀(jì)律方面
我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。沒(méi)有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng)；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。
四、職業(yè)安全方面
我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù)，也是對(duì)他人的關(guān)愛(ài)，在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí)，掌握安全基本技能，平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。
通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇6
一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書(shū)記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴(yán)格清查，不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。
三、認(rèn)真自查，及時(shí)自糾
按照《xx市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫(kù)，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫(kù)科對(duì)賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。
2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。
3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。
4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的`賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。
5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。
6、無(wú)違規(guī)開(kāi)設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。
7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財(cái)政資金未納入國(guó)庫(kù)集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并針對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇7
XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：
1、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場(chǎng)準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營(yíng)的違規(guī)情況；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
2、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的'違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來(lái)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購(gòu)匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個(gè)人結(jié)售匯、超年度總額個(gè)人結(jié)售匯、超額個(gè)人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結(jié)售匯錯(cuò)賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)發(fā)生此類業(yè)務(wù)）
3、個(gè)人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過(guò)的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個(gè)人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過(guò)限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
5、對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報(bào)，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購(gòu)匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報(bào)信息的申報(bào)，柜員對(duì)客戶填寫的申報(bào)信息有進(jìn)行審核，其申報(bào)內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無(wú)錯(cuò)申報(bào)、漏申報(bào)現(xiàn)象
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇8
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開(kāi)展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守>規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
我營(yíng)業(yè)室在各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機(jī)制。制定各項(xiàng)防范措施，及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)信息，真實(shí)反收費(fèi)狀況。營(yíng)業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)率降到最低。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[20xx]22號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開(kāi)立的退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)>保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。
2、我營(yíng)業(yè)室在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。
在整個(gè)自查工作中，針對(duì)我行收費(fèi)業(yè)務(wù)（電匯，購(gòu)買重要憑證，掛失、補(bǔ)辦等）經(jīng)過(guò)層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行。
3、保持成果，不斷完善。此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營(yíng)業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的`賬務(wù)，但仍建議經(jīng)常性的進(jìn)行類似的自查與學(xué)習(xí)活動(dòng)！
4、下一步工作
認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇9
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，保障到位
1、組織保障。建立健全的組織機(jī)構(gòu)，是保證本次業(yè)務(wù)培訓(xùn)各項(xiàng)工作的有效落實(shí)。學(xué)校成立了以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副校長(zhǎng)為業(yè)務(wù)培訓(xùn)副組長(zhǎng)，其他中層以上領(lǐng)導(dǎo)為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。學(xué)校根據(jù)實(shí)際特點(diǎn)，建立了“校長(zhǎng)決策調(diào)控——副校長(zhǎng)具體負(fù)責(zé)——中層以上相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織落實(shí)——教師群體開(kāi)展實(shí)施”的運(yùn)行機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組分工負(fù)責(zé)，落實(shí)責(zé)任，制定計(jì)劃，定期召開(kāi)學(xué)習(xí)培訓(xùn)會(huì)議，研究有關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的內(nèi)容，有計(jì)劃有組織地開(kāi)展教師的培訓(xùn)活動(dòng)，并做好檢查、總結(jié)和反饋工作，把本次業(yè)務(wù)培訓(xùn)的任務(wù)落到實(shí)處。
2、時(shí)間保障。我校認(rèn)真的落實(shí)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)任務(wù)。每周三下午第一節(jié)為全校師生練習(xí)寫字的時(shí)間，每周四下午課外活動(dòng)時(shí)間為教師業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)時(shí)間，以課堂教學(xué)活動(dòng)為載體，組織教師進(jìn)行學(xué)生習(xí)作自改互改、語(yǔ)文閱讀教學(xué)等課堂教學(xué)模式的研究與探索，提高了教師的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
3、專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)予以保障。保證經(jīng)費(fèi)投入是業(yè)務(wù)培訓(xùn)得以順利實(shí)施的關(guān)鍵。為確保教師培訓(xùn)工作的順利實(shí)施，我們有針對(duì)性地為教師訂購(gòu)了相關(guān)的書(shū)籍、報(bào)紙、雜志和音像資料；還以“班班通”項(xiàng)目建設(shè)為依托，積極籌措資金用于多媒體教室的配備、教師的改造，教學(xué)儀器、圖書(shū)的補(bǔ)充等；購(gòu)買每位教師一支毛筆和一瓶墨汁為練習(xí)寫字而用；全校派小學(xué)教師外出參加有關(guān)培訓(xùn)126人次；這些都為業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作的開(kāi)展提供了有力保障。
二、健全制度，落實(shí)培訓(xùn)
學(xué)校注重教師業(yè)務(wù)培訓(xùn)過(guò)程的管理，各種教師培訓(xùn)檔案資料齊備完善，分類存放規(guī)范。根據(jù)課程標(biāo)準(zhǔn)要求，立足本校實(shí)際，制定了促進(jìn)學(xué)校和師生發(fā)展的各項(xiàng)規(guī)章制度，包括教師業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)制度、校本培訓(xùn)和校本教研制度、教師業(yè)務(wù)考核、獎(jiǎng)勵(lì)制度；備課、上課、作業(yè)布置與批改、學(xué)生輔導(dǎo)、測(cè)試與評(píng)價(jià)制度；聽(tīng)課、評(píng)課制度；教學(xué)常規(guī)檢查等一系列制度、規(guī)定。教學(xué)業(yè)務(wù)檔案完備，包括教學(xué)工作計(jì)劃、學(xué)科教學(xué)總結(jié)、教師學(xué)習(xí)培訓(xùn)記錄及教育教學(xué)成果，作為教師評(píng)優(yōu)、評(píng)先、年度考核、職務(wù)聘任、晉升的必備條件。
我校的學(xué)習(xí)培訓(xùn)堅(jiān)持“以人為本”，突出針對(duì)性和靈活性的特點(diǎn)，滿足教師專業(yè)化和個(gè)性化發(fā)展，結(jié)合本次業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的主題和內(nèi)容，主要在下面幾個(gè)方面進(jìn)行：
1、小學(xué)生自改互改習(xí)作教學(xué)模式的傳達(dá)、應(yīng)用。為深入貫徹落實(shí)教研室阮丕俊老師有關(guān)小學(xué)生習(xí)作自改互改的講話精神，借助我校語(yǔ)文中心組李秋菊組長(zhǎng)是“小學(xué)生習(xí)作自改互改”課題研究的成員之一，進(jìn)行了小學(xué)生習(xí)作自改互改方面的研究與探索，不斷總結(jié)習(xí)作教學(xué)、學(xué)生自改互改的教學(xué)模式，舉行了“小學(xué)生習(xí)作自改互改”為內(nèi)容的區(qū)級(jí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，使老師們感受到了新模式的魅力。我校語(yǔ)文中心組由李秋菊組長(zhǎng)負(fù)責(zé)印發(fā)資料組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，先后召開(kāi)過(guò)1期培訓(xùn)會(huì)和三期專題研討活動(dòng)課，有韋秀瑛、韋艷珍、黃錦梅、李秋菊、韋芳萍、潘春燕等老師上過(guò)鎮(zhèn)級(jí)小學(xué)生自改互改的習(xí)作研討課，每次的習(xí)作研討課，李秋菊組長(zhǎng)都認(rèn)真的組織評(píng)課和輔導(dǎo)。全校范圍內(nèi)，大的學(xué)校教師基本上掌握和會(huì)運(yùn)用小學(xué)生習(xí)作自改互改的教學(xué)模式，小的學(xué)校氛圍仍未形成，教師們的教學(xué)仍用陳舊的習(xí)作教學(xué)模式，尤其是年紀(jì)大的教師觀念沒(méi)有更新，這是我校開(kāi)展新的習(xí)作教學(xué)模式的難點(diǎn)。
2、小學(xué)“處理好教學(xué)的技術(shù)性與藝術(shù)性的關(guān)系”業(yè)務(wù)培訓(xùn)。中心校要求各校開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，傳達(dá)“教學(xué)處理好教學(xué)的技術(shù)性與藝術(shù)性的關(guān)系”相關(guān)上級(jí)精神。通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，我校各校各學(xué)課的科任教師認(rèn)識(shí)到有關(guān)知識(shí)和要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)資料上的各種先進(jìn)的教學(xué)理念和方法，做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，借鑒或運(yùn)用別人的經(jīng)驗(yàn)和做法，取長(zhǎng)補(bǔ)短，提升自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高教學(xué)水平。
3、區(qū)小學(xué)閱讀教學(xué)研討活動(dòng)內(nèi)容。閱讀教學(xué)一直是語(yǔ)文課教學(xué)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。我校派出的李秋菊、潘春燕等15位老師參加區(qū)小學(xué)閱讀教學(xué)研討活動(dòng)，之后各校立即召集全體語(yǔ)文教師傳達(dá)和學(xué)習(xí)有關(guān)精神，學(xué)習(xí)和了解“必須正確實(shí)施語(yǔ)文教學(xué)”的要求，結(jié)合自己的教學(xué)思路，對(duì)照教研室的教學(xué)要求，不斷進(jìn)行改進(jìn)，提高自身閱讀教學(xué)方面的水平和能力。
4、教師寫字培訓(xùn)。從上學(xué)期開(kāi)始，各學(xué)校規(guī)定時(shí)間和任務(wù)給老師老師培訓(xùn)和練習(xí)。如陸小、羊小、二塘小學(xué)等定每周三下午第一節(jié)為全體師生練習(xí)寫字的時(shí)間。播放古典音樂(lè)，全體師生伴著經(jīng)典的`樂(lè)曲練習(xí)鋼筆字和毛筆字，語(yǔ)文老師對(duì)學(xué)生進(jìn)行必要的指導(dǎo)，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)隨機(jī)檢查。老師們?cè)谶@樣的環(huán)境中放松身心，投入練字，情操得到不斷的熏陶，寫字基本功同時(shí)得到加強(qiáng)。目前這項(xiàng)活動(dòng)正得到師生們的一致認(rèn)可而正常開(kāi)展。
三、堅(jiān)持靈活多樣的培訓(xùn)方式
靈活多樣的培訓(xùn)方式，是教師業(yè)務(wù)培訓(xùn)全方位開(kāi)展的平臺(tái)。
1、以課題研究帶動(dòng)培訓(xùn)。
科研興校是我校主要的辦學(xué)思路之一。我們歷來(lái)十分重視對(duì)教育教學(xué)規(guī)律的研究，以此帶動(dòng)教師培訓(xùn)。目前區(qū)級(jí)語(yǔ)文課題有的“小學(xué)字理教學(xué)的研究”。就能很好的切合了區(qū)教研室和語(yǔ)委辦的寫字培訓(xùn)要求，使教師們的寫字基本功同時(shí)得到加強(qiáng)。那羊小學(xué)開(kāi)展的區(qū)級(jí)語(yǔ)文課題“提高農(nóng)村小學(xué)語(yǔ)文教師教學(xué)技能的方式與策略研究”，學(xué)校就能結(jié)區(qū)教研室關(guān)于處理好教學(xué)的技術(shù)性與藝術(shù)性的關(guān)系業(yè)務(wù)培訓(xùn)要求，更深層次的研究教學(xué)的技術(shù)性和藝術(shù)性，真正提高教師的教學(xué)技能�，F(xiàn)在我校基本上形成了每個(gè)學(xué)科有課題，每位教師搞科研的局面，如語(yǔ)文以識(shí)字教學(xué)為突破口，數(shù)學(xué)以以問(wèn)導(dǎo)學(xué)為突破口，英語(yǔ)注重口語(yǔ)教學(xué)，達(dá)到促進(jìn)教育教學(xué)質(zhì)量的提高，促進(jìn)教師成長(zhǎng)的目的。
2、外出學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
它山之石，可以攻玉。充分學(xué)習(xí)、借鑒他人的辦學(xué)經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)先進(jìn)學(xué)校的教育教學(xué)理念，促進(jìn)我校教師隊(duì)伍素質(zhì)的提高是我們堅(jiān)持的做法。開(kāi)展教師業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)來(lái)，我校共派出教師代表126人次參加相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，派出老師參加在區(qū)體育館舉行的閱讀教學(xué)觀摩研討活動(dòng)，等等。這樣將先進(jìn)的辦學(xué)理念、思路、經(jīng)驗(yàn)、最新信息由個(gè)體、部分輻射到全體，實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)效益的最大化。
3、個(gè)人研修加集體研修培訓(xùn)。
個(gè)人研修是校本培訓(xùn)主要形式之一，學(xué)校鼓勵(lì)教師自我研修。其次為了解決當(dāng)前教師視野不夠開(kāi)闊，理念不夠先進(jìn)的局限性，我校采用“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”集體研修的方式，20xx年11月23日，在我校舉行了“小學(xué)生習(xí)作自改互改”教學(xué)研討，有幸得到教研室阮丕俊、王文彥等專家以及城鎮(zhèn)四小教導(dǎo)主任羅凡等名師的親臨指導(dǎo)與點(diǎn)撥，幫助教師提高授課水平，使全體教師明確習(xí)作教學(xué)改革發(fā)展趨勢(shì)和新動(dòng)向，更新觀念，逐步養(yǎng)成運(yùn)用理論解決實(shí)際問(wèn)題的習(xí)慣。再次舉行同課異構(gòu)——即“磨課”活動(dòng)，不斷提高教師的教學(xué)水平。
四、存在的問(wèn)題
1、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的執(zhí)行力度不強(qiáng)，出現(xiàn)前緊后松的現(xiàn)象。
2、有的老師學(xué)習(xí)培訓(xùn)趨于形式，沒(méi)有真正投入，不是真正的想通過(guò)培訓(xùn)提高自身的業(yè)務(wù)水準(zhǔn)。
3、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)不夠深入，個(gè)別學(xué)校只是給老師們讀讀文件，實(shí)質(zhì)性的工作沒(méi)有做。老師們沒(méi)能掌握和應(yīng)用。
4、規(guī)模較小的學(xué)校認(rèn)識(shí)不到位，沒(méi)能很好的去貫徹落實(shí)相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，如尚志小學(xué)、燕齊小學(xué)、忠黨小學(xué)、文桐小學(xué)、興江小學(xué)等工作展不開(kāi)，新的教學(xué)理念和教學(xué)模式始終離老師們很遠(yuǎn)，學(xué)校工作推不開(kāi)。
5、部分教師思想認(rèn)識(shí)還不夠到位。課堂教學(xué)水平提升不明顯。
6、各種材料的歸檔工作還不夠齊全。
五、整改措施：
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，中心校加大工作力度，將業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作扎實(shí)深入開(kāi)展。
2、加強(qiáng)對(duì)教師應(yīng)用學(xué)科教學(xué)模式情況的督查力度。
3、完善各項(xiàng)工作的材料歸檔工作。
4、開(kāi)展學(xué)生作業(yè)評(píng)比活動(dòng)和書(shū)法比賽，強(qiáng)化寫字的訓(xùn)練。
通過(guò)本次自查，我們一定把發(fā)現(xiàn)的這些不足和問(wèn)題加以改進(jìn)。在今后的工作中，我們將通過(guò)教師的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使教師的綜合素質(zhì)得到進(jìn)一步的提高，為建設(shè)一支合格穩(wěn)定、業(yè)務(wù)精良的教師隊(duì)伍而不懈努力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇10
根據(jù)寧教監(jiān)〔20xx〕71號(hào)文件精神，為貫徹落實(shí)教育部等五部委關(guān)于嚴(yán)禁有償補(bǔ)課和師德建設(shè)的有關(guān)文件精神,切實(shí)加強(qiáng)中小學(xué)教師職業(yè)道德建設(shè),規(guī)范教師從教行為,不斷完善教師隊(duì)伍管理，努力提高教師隊(duì)伍職業(yè)道德水平，減輕學(xué)生學(xué)業(yè)負(fù)擔(dān)和家長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，促進(jìn)教育系統(tǒng)行風(fēng)建設(shè),維護(hù)人民教師良好形象，促進(jìn)學(xué)校管理規(guī)范化、科學(xué)化，全面強(qiáng)化和推進(jìn)教育教學(xué)建設(shè)。我校認(rèn)真領(lǐng)會(huì)上級(jí)有關(guān)文件精神，積極組織對(duì)“有償補(bǔ)課”的自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查情況作如下匯報(bào)：
一、成立專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
為保證專項(xiàng)治理工作的順利進(jìn)行，提升教師的職業(yè)道德水平，我校成立了以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)、三位副校長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、以各處室主任和書(shū)記為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組切實(shí)負(fù)起了專項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和實(shí)施責(zé)任，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組帶領(lǐng)中層人員包年級(jí)、包任課教師，深入到專項(xiàng)治理工作的每一環(huán)節(jié)，引領(lǐng)全體教師提高認(rèn)識(shí)。
具體分工如下：
九年級(jí)：王xx(校長(zhǎng)) 張xx(總務(wù)主任) 馬xx(團(tuán)委書(shū)記)
八年級(jí)：李xx(副校長(zhǎng)) 暴xx(教務(wù)主任) 王xx(辦公室主任)
七年級(jí)：馬xx(副校長(zhǎng)) 田xx(副校長(zhǎng)) 馬xx(政教主任)
二、專項(xiàng)治理工作的具體舉措：
1、仔細(xì)調(diào)查研究，制定工作方案。學(xué)校收到有關(guān)文件以后馬上召開(kāi)了專題會(huì)議，全面分析了我校教師有償補(bǔ)課的現(xiàn)狀與存在的主要問(wèn)題，重審了專項(xiàng)治理方案和禁止有償補(bǔ)課的措施與處罰辦法，將有償補(bǔ)課和聘任、評(píng)優(yōu)、職評(píng)、年度考核、績(jī)效工資掛鉤，引導(dǎo)教師自覺(jué)糾正違規(guī)現(xiàn)象。
2、出臺(tái)制度
我們?cè)诔闪⒔M織的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究，出臺(tái)了《紅寺堡區(qū)第三中學(xué)關(guān)于禁止在職教師從事有償補(bǔ)課的規(guī)定(試行)》。要求教師廉潔從教，并自覺(jué)接受社會(huì)各界人士對(duì)學(xué)校的關(guān)心與支持。同時(shí)對(duì)于仍然從事有償補(bǔ)課的老師進(jìn)行處罰：
�、�、當(dāng)年不得評(píng)優(yōu)評(píng)先，當(dāng)年年度考核一律評(píng)定為“不合格”;
�、�、取消“學(xué)科帶頭人”、“教學(xué)能手”和“教壇新秀”等稱號(hào)以及相應(yīng)的待遇。取消當(dāng)年參加高一級(jí)職稱評(píng)定資格;
③、對(duì)于明知故犯、屢教不改、頂風(fēng)違紀(jì)、社會(huì)影響較大的，定位師德考核不合格，申請(qǐng)調(diào)離本學(xué)校。
�、�、對(duì)造成學(xué)生傷害事故的，責(zé)任教師要依法賠償受害學(xué)生的經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)造成重大安全事故的，直接移交上級(jí)有關(guān)部門依法處理。
3、宣傳教育。4月23日下午召開(kāi)專題會(huì)，會(huì)上學(xué)習(xí)了《自治區(qū)教育廳關(guān)于開(kāi)展有償補(bǔ)課專項(xiàng)整治行動(dòng)的`通知》，使全體教師認(rèn)清了此項(xiàng)活動(dòng)的目的和意義。王校長(zhǎng)做出重要講話，強(qiáng)調(diào)這次專項(xiàng)治理的重要性，對(duì)全體教師提出了具體要求。
4、公開(kāi)承諾
在全體教師會(huì)上，王校長(zhǎng)代表校委會(huì)成員承諾將不組織學(xué)生集體進(jìn)行收費(fèi)性的補(bǔ)課;不將校舍和場(chǎng)所出租、出借給校內(nèi)外人員組織以中小學(xué)生為對(duì)象的有償補(bǔ)習(xí);最后，我們要求每一位教師簽定拒絕有償補(bǔ)課承諾書(shū)和責(zé)任書(shū)。并做出承諾：假如再?gòu)氖掠袃斞a(bǔ)課，接受學(xué)校以及上級(jí)部門的任何處理。
5、召開(kāi)家長(zhǎng)座談會(huì)
召開(kāi)家長(zhǎng)座談會(huì)是這次自查活動(dòng)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，通過(guò)座談會(huì)向家長(zhǎng)匯報(bào)我校整治有償補(bǔ)課的措施和取得的成效。同時(shí)，希望家長(zhǎng)給予積極的配合與支持，并且做到：
一、堅(jiān)決不把孩子送到老師家去補(bǔ)課;
二、理直氣壯地拒絕老師有償補(bǔ)課的要求;
三、如果發(fā)現(xiàn)我校有教師從事有償補(bǔ)課，及時(shí)向校長(zhǎng)室舉報(bào)或反映。
并且向全體家長(zhǎng)承諾：在絕對(duì)保密的前提下，由學(xué)校師德建設(shè)工作小組對(duì)舉報(bào)的情況進(jìn)行督查，一經(jīng)查實(shí)，堅(jiān)決處理。
6、開(kāi)展教師座談會(huì)
全體教師認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種規(guī)章制度后，提高了對(duì)價(jià)值觀、人生觀的認(rèn)識(shí)，上好每一節(jié)課，向課堂要質(zhì)量，決不增加學(xué)生的課業(yè)負(fù)擔(dān)，絕不組織有償補(bǔ)課，切實(shí)減輕家長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。在采取各種禁止有償補(bǔ)課的正面措施以外，分包領(lǐng)導(dǎo)深入各年級(jí)經(jīng)常聽(tīng)課、評(píng)課，召開(kāi)教師座談會(huì)、研討會(huì)等等一些教育方法，想方設(shè)法把教師的注意力轉(zhuǎn)移到學(xué)習(xí)上來(lái)，轉(zhuǎn)移到提升自己的素養(yǎng)和品位上來(lái)，轉(zhuǎn)移到打造高效課堂中來(lái)，從而使教師在自然而然中遠(yuǎn)離有償補(bǔ)課。
7、根據(jù)學(xué)校安排，結(jié)合我校教師年輕、教學(xué)經(jīng)驗(yàn)不足實(shí)際，進(jìn)一步規(guī)范教師教書(shū)育人行為，認(rèn)真開(kāi)展全校師生的讀書(shū)活動(dòng)，引導(dǎo)全體師生養(yǎng)成“愛(ài)讀書(shū)、勤動(dòng)筆”的習(xí)慣，在全體師生中普遍樹(shù)立起終身學(xué)習(xí)，全員學(xué)習(xí)的新理念，通過(guò)各種形式的學(xué)習(xí)，引導(dǎo)教師、學(xué)生共同參與，優(yōu)化校園文化環(huán)境，促進(jìn)學(xué)生素質(zhì)和諧發(fā)展;努力構(gòu)建學(xué)習(xí)型校園，通過(guò)讀書(shū)活動(dòng)，營(yíng)造和諧的文化氛圍。
8、設(shè)立校長(zhǎng)信箱和舉報(bào)電話(學(xué)校辦公室電話)，自覺(jué)接受家長(zhǎng)和社會(huì)的共同監(jiān)督。
三、效果明顯
通過(guò)全體教職工自查自糾，目前，我校沒(méi)有學(xué)校層面的有償補(bǔ)課行為，也未發(fā)現(xiàn)在職教師參加有償補(bǔ)課行為，作業(yè)量得到了有效地控制，已經(jīng)取得了階段性的成果。為了不讓有償補(bǔ)課行為的發(fā)生”，我們將繼續(xù)努力，加大整治的力度，鞏固所取得的成果。
我們相信，有上級(jí)主管部門的關(guān)心，有監(jiān)督員的認(rèn)真監(jiān)督，有家長(zhǎng)的支持配合，有我們?nèi)＝搪殕T工的共同努力，我校一定會(huì)健康、和諧地向前發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇11
為進(jìn)一步查找代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和不足，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據(jù)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
至20xx年7月末，我行共代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)xx筆，金額xx萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入xx萬(wàn)元。今年共出險(xiǎn)xx戶，金額xx萬(wàn)元，已理賠7戶，金額xx萬(wàn)元，拒賠xx戶，金額xx萬(wàn)元，理賠 率xx%。目前與我行合作的保險(xiǎn)公司有五家，分別是中國(guó)大地保險(xiǎn)股份有限公司、聯(lián)社人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司，代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)，當(dāng)借款人因意外事故死亡或殘疾時(shí)保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)在保險(xiǎn)期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的`不在理賠范圍內(nèi)。
二、自查情況
（一）保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)情況。與我行合作的三家保險(xiǎn)公司均無(wú)保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)情況，各家保險(xiǎn)公司明確一名聯(lián)系人員，主要負(fù)責(zé)單證的送達(dá)、保險(xiǎn)金額的核對(duì)、保險(xiǎn)理賠等工作。
（二）銷售行為規(guī)范及銷售投資鏈結(jié)保險(xiǎn)情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險(xiǎn)、理銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜保險(xiǎn)產(chǎn)品，
人身意外險(xiǎn)是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險(xiǎn)單證明確表明為人身意外險(xiǎn)，不與我行的儲(chǔ)蓄存款相混淆，不以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或送實(shí)物等方式銷售。
（三）銷售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)前都取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險(xiǎn)公司培訓(xùn)。我行按月對(duì)基層信用社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行考核，未考核到個(gè)人，按季計(jì)入績(jī)效工資，我行與保險(xiǎn)公司結(jié)算手續(xù)費(fèi)時(shí)均據(jù)實(shí)開(kāi)具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。
�。ㄋ模┐肀ｋU(xiǎn)產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險(xiǎn)，在宣傳上只是對(duì)借款人講解參加借意險(xiǎn)的好處，并未印制宣傳材料。
（五）嚴(yán)格保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件。我行在選擇保險(xiǎn)公司時(shí)，充分考慮保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、社會(huì)信譽(yù)、理賠服務(wù)、計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等各項(xiàng)指標(biāo)，目前與我行合作的主要的三家保險(xiǎn)公司，分別是中國(guó)xx有限公司、xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國(guó)xx保險(xiǎn)股份有限公司。
�。┪倚袩o(wú)通過(guò)網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的情況。
�。ㄆ撸┓e極處理保險(xiǎn)理賠。各網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)保險(xiǎn)事故后，先通過(guò)我行中間業(yè)務(wù)人員進(jìn)行報(bào)備，中間業(yè)務(wù)人員向保險(xiǎn)公司報(bào)案，待相關(guān)理賠手續(xù)準(zhǔn)備齊全后，上報(bào)保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司再進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，符合條件的最多1個(gè)月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書(shū)。今年至
6月末共出險(xiǎn)xx筆，金額xx萬(wàn)元，已理賠x筆，金額xx萬(wàn)元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬(wàn)元，較去年同期，出險(xiǎn)、理賠情況基本持平。
三、存在的問(wèn)題
（一）宣傳不到位，理賠速度較慢。由于人身意外險(xiǎn)的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽(yù)。
�。ǘ﹩T工對(duì)保險(xiǎn)的具體知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務(wù)，無(wú)法適當(dāng)處理保險(xiǎn)理賠案件。
四、下一步工作措施
�。ㄒ唬┘哟笮麄髁Χ龋龊媒忉尮ぷ�，讓借款人及家屬充分了解保險(xiǎn)產(chǎn)品性質(zhì)，維護(hù)好社會(huì)形象，消除不良影響。
�。ǘ┘訌�(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。密切關(guān)注保險(xiǎn)公司每年公司治理狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況。
�。ㄈ┙⒂行对V處理機(jī)制，與保險(xiǎn)分工協(xié)處，督促保險(xiǎn)公司建立風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險(xiǎn)理賠事件。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇12
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的'通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
�。ǘ┌踩婪对O(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇13
限額制度作為一種管理模式和方法，應(yīng)用范圍很廣泛，但無(wú)論是在哪個(gè)領(lǐng)域或因何種需要而采用，都必然伴隨著規(guī)避限額制度行為發(fā)生的問(wèn)題，在一定程度上弱化了政策執(zhí)行力。為保障外匯市場(chǎng)健康發(fā)展，無(wú)外乎兩種對(duì)策，一是“堵”，另一個(gè)是“疏”。
一、個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的背景意義
我國(guó)自20xx年對(duì)個(gè)人結(jié)售匯實(shí)行年度總額管理，規(guī)定境內(nèi)個(gè)人年度結(jié)售匯限額為等值5萬(wàn)美元，限額以內(nèi)不再區(qū)分資金性質(zhì)，超過(guò)年度限額結(jié)售匯，銀行需對(duì)交易背景進(jìn)行真實(shí)性審核后辦理，個(gè)人資本項(xiàng)下需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。隨著我國(guó)涉外經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，個(gè)人持有和使用外匯需求不斷擴(kuò)大，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新呈現(xiàn)出電子化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展趨勢(shì)，在便利個(gè)人辦理業(yè)務(wù)，減輕銀行柜臺(tái)壓力的同時(shí)，規(guī)避限額管理分拆結(jié)售匯案件頻發(fā)。尤其是通過(guò)電子渠道以分拆形式掩蓋真實(shí)交易性質(zhì)（網(wǎng)上銀行、自助銀行、電話銀行），且案件手段呈多樣化、復(fù)雜化趨勢(shì)，成為個(gè)人外匯管理的重點(diǎn)問(wèn)題之一。20xx年12月，國(guó)家外匯管理局頒布實(shí)施了《關(guān)于銀行開(kāi)辦電子渠道個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)試行個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的通知》（以下簡(jiǎn)稱41號(hào)文），其主要內(nèi)容包括：
對(duì)“關(guān)注名單”的構(gòu)建、篩查、核查、添加、范圍、報(bào)告及處理進(jìn)行了明確規(guī)定，為外匯管理部門和銀行依法行政提供了依據(jù)。通過(guò)限制“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的便利程度，達(dá)到行政處罰以外的警示和預(yù)防違規(guī)行為的作用，對(duì)個(gè)人實(shí)行區(qū)別分類管理。電子渠道與銀行柜臺(tái)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理原則一致，通過(guò)技術(shù)支持，實(shí)現(xiàn)在同一銀行全渠道業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的定期篩查管理和名單共享。在關(guān)注期限內(nèi)，銀行不得為“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理電子銀行結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)，通過(guò)柜臺(tái)為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)比照超過(guò)年度總額的結(jié)售匯要求，經(jīng)常項(xiàng)下需進(jìn)行真實(shí)性審核，資本項(xiàng)下需經(jīng)必要的核準(zhǔn)�！瓣P(guān)注名單”的關(guān)注期限為被納入“關(guān)注名單”之日起的當(dāng)年及之后2年。
二、個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”篩查標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)監(jiān)管部門和銀行操作的需要，41號(hào)文對(duì)“關(guān)注名單”篩查標(biāo)準(zhǔn)做了明確規(guī)定。經(jīng)篩查核實(shí)，在篩查期間內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯交易符合下列任何一類行為標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)被認(rèn)為進(jìn)行了分拆結(jié)售匯交易。
�。ㄒ唬�5人（含，下同）以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)結(jié)匯；且結(jié)匯金額均接近年度總額，并每人劃轉(zhuǎn)接近年度總額的等值人民幣資金至同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)賬戶。
�。ǘ�5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購(gòu)匯，且購(gòu)匯金額均接近年度總額，并每人匯出接近年度總額的外匯資金至境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)，或劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)同一個(gè)人（根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)雙方應(yīng)為本入及其直系親屬關(guān)系）。
�。ㄈ�5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購(gòu)匯，且購(gòu)匯金額均接近年度總額，其在購(gòu)匯前均收到來(lái)源于同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)的接近年度總額的等值人民幣資金。
�。ㄋ模�5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)結(jié)匯，且結(jié)匯金額均接近年度總額，其在結(jié)匯前均收到來(lái)源于境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)接近年度總額的外匯匯款，或境內(nèi)同一個(gè)人接近年度總額的外匯劃轉(zhuǎn)。
三、個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理效果分析
據(jù)國(guó)家外匯管理局統(tǒng)計(jì)，20xx年1—11月，全國(guó)各分局共發(fā)現(xiàn)異常交易線索3574件，金額合計(jì)億美元，涉及30，863人；向外匯檢查部門移交案件和線索420件，金額合計(jì)億美元，涉及5457人。其中，已查處案件144件，涉及1，227人，金額億美元。20xx年，陜西省發(fā)現(xiàn)涉嫌分拆結(jié)售匯交易線索32件，金額1126萬(wàn)美元，納入“關(guān)注名單”201人。從社會(huì)效果看，實(shí)行“關(guān)注名單”管理是確保國(guó)家個(gè)人外匯管理法規(guī)有效實(shí)施，維護(hù)正常外匯市場(chǎng)秩序采取的必要監(jiān)管方式，對(duì)分拆交易行為具有一定遏制和警示作用。以下通過(guò)典型案例進(jìn)行“關(guān)注名單”管理效果分析。
�。ㄒ唬┚惩鈪R入外匯、分別結(jié)匯、人民幣轉(zhuǎn)存同一賬戶，包括以下個(gè)典型案例：
案例
1、貿(mào)易項(xiàng)下分拆結(jié)匯。20xx年8月，香港A公司分散匯給境內(nèi)王某等12人15筆外匯，合計(jì)金額51萬(wàn)美元，分別結(jié)匯后將人民幣轉(zhuǎn)存某公司法人何某賬戶。據(jù)了解，與該公司合作的進(jìn)出口公司面臨破產(chǎn)，而該公司未辦理進(jìn)出口備案登記和開(kāi)立外匯結(jié)算賬戶。因此，讓香港A公司將貨款分散匯給公司員工，通過(guò)個(gè)人渠道結(jié)匯并轉(zhuǎn)存至公司賬戶，王某等人被納入“關(guān)注名單”，并移交檢查部門。
案例
2、資本項(xiàng)下分拆結(jié)匯。20xx年6月，由境外母公司匯給在境內(nèi)子公司員工高某等8人每人萬(wàn)美元，合計(jì)金額39，2萬(wàn)美元，分別結(jié)匯后將人民幣轉(zhuǎn)存該子公司賬戶。據(jù)了解，結(jié)匯資金用于子公司增資和補(bǔ)充流動(dòng)資金，高某等人被加入“關(guān)注名單”，并移交檢查部門。
案例
3、勞務(wù)項(xiàng)下分拆結(jié)匯。20xx年2月，境內(nèi)蘇某香港注冊(cè)公司法人，其通過(guò)網(wǎng)銀將外匯匯給境內(nèi)肖某等6人每人5萬(wàn)美元，合計(jì)金額30萬(wàn)美元，經(jīng)銀行柜臺(tái)結(jié)匯全部提現(xiàn)，并分別以人民幣現(xiàn)鈔形式返還給蘇某。為了應(yīng)對(duì)外匯現(xiàn)場(chǎng)核查，蘇某還與有關(guān)人員簽訂了勞務(wù)合同，合同金額為年收入5萬(wàn)美元。
�。ǘ┤嗣駧啪硟�(nèi)劃轉(zhuǎn)、分別購(gòu)匯、匯出境外同一賬戶，包括以下2個(gè)典型案例：
案例4：20xx年3月，境內(nèi)蔣某將購(gòu)買年度總額外匯所需人民幣資金通過(guò)網(wǎng)銀分別劃轉(zhuǎn)至權(quán)謀等12人賬戶，經(jīng)銀行自助渠道購(gòu)匯并匯出境外，收款人為境外同一機(jī)構(gòu)，合計(jì)金額等值60萬(wàn)美元，權(quán)某等人被納入“關(guān)注名單”，并移交檢查部門。案例5： 20xx年7月，境內(nèi)19人通過(guò)電子渠道分拆購(gòu)匯并匯款至香港李某賬戶，金額共計(jì)94萬(wàn)美元，購(gòu)匯所需人民幣資金來(lái)源于境內(nèi)同一賬戶劃轉(zhuǎn)，該賬戶戶主為李某丈夫，相關(guān)人員納入“關(guān)注名單”和反洗錢名單。
四、產(chǎn)生原因
�。ㄒ唬┱咭蛩亍Ｒ皇前凑瘴覈�(guó)現(xiàn)行《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，尚未完全放開(kāi)對(duì)境內(nèi)個(gè)人資本項(xiàng)下的外匯收支，如：境內(nèi)個(gè)人直接對(duì)外投資，移民境外財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移等，即使有相關(guān)政策，因提供所需材料繁瑣，審批程序復(fù)雜，財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移限額控制過(guò)于嚴(yán)格，使有境外投資、移民、購(gòu)房需求的個(gè)人通過(guò)自費(fèi)留學(xué)、旅游等經(jīng)常項(xiàng)下用途采取分拆來(lái)實(shí)現(xiàn)。二是目前從事對(duì)外貿(mào)易的個(gè)人取得相應(yīng)執(zhí)照登記和對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)成本較高，有一定難度，同時(shí)基于避稅方面考慮，辦理相關(guān)證照的意愿較弱，有些從事對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)的個(gè)人往往會(huì)選擇分拆，借個(gè)人非經(jīng)營(yíng)項(xiàng)下流通或匯兌。
�。ǘ┿y行因素。我國(guó)屬外匯管制的國(guó)家，個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下完全放開(kāi)，但超過(guò)年度限額仍需進(jìn)行真實(shí)性審核。銀行是確保國(guó)家外匯管理法規(guī)實(shí)施有效性的前沿，追求市場(chǎng)利潤(rùn)最大化是銀行的經(jīng)營(yíng)理念和目標(biāo)。由于銀行代位監(jiān)管意識(shí)薄弱，真實(shí)性審核不嚴(yán)，受各種人情關(guān)系的影響，對(duì)異常情況難以發(fā)現(xiàn)，在一定程度上為個(gè)人分拆結(jié)售匯起到了某介作用。
�。ㄈ┛萍家蛩�。當(dāng)前，我們正處在一個(gè)現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)日新月異快速發(fā)展的新時(shí)期，且全面覆蓋和滲透到我們工作和生活的每個(gè)領(lǐng)域，電子銀行既符合市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律，也是未來(lái)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)。電子銀行為社會(huì)提供極大便利，節(jié)約管理成本，減輕柜臺(tái)壓力的同時(shí)，一些惡意分拆者利用電子渠道的便利性和隱蔽性來(lái)擾亂正常的外匯秩序。從涉嫌分拆案件情況看，絕大多數(shù)是通過(guò)電子銀行渠道完成的。
五、社會(huì)影響
�。ㄒ唬┤趸鈪R政策執(zhí)行力。規(guī)避個(gè)人結(jié)售匯限額管理的分拆行為，是惡意繞開(kāi)了我國(guó)按照經(jīng)常項(xiàng)下和資本項(xiàng)下交易背景，區(qū)分資金性質(zhì)，實(shí)行分類管理的外匯管理框架和原則，影響了外匯管理法規(guī)實(shí)施的有效性。
（二）擾亂外匯市場(chǎng)秩序。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為，擾亂了貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、證券等金融市場(chǎng)正常的外匯秩序。從查處案例情況看，有的借個(gè)人分拆資金流入貿(mào)易貨款，逃避聯(lián)網(wǎng)核查；有的借個(gè)人分拆資金流入外債，逃避外債監(jiān)管；有的.借個(gè)人分拆將非法資金轉(zhuǎn)移境外或通過(guò)分拆造成熱錢流入境內(nèi)，加大了外匯監(jiān)管的難度。
�。ㄈ┩鈪R統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真。通過(guò)外匯管理部門核查取證情況看，涉嫌分拆的個(gè)人在填寫或申報(bào)相關(guān)欄目中都沒(méi)有填寫真實(shí)的外匯用途和來(lái)源。如：分拆購(gòu)匯匯出用途填寫為教育培訓(xùn)或咨詢服務(wù)，分拆結(jié)匯來(lái)源填寫境外勞務(wù)或贍家款等，反映了分拆結(jié)售匯行為扭曲了外匯收支、供求關(guān)系、交易背景的真實(shí)性，導(dǎo)致個(gè)人結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)不真實(shí)，給國(guó)家決策依據(jù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)帶來(lái)一定影響。
六、“關(guān)注名單”管理存在的問(wèn)題
隨著電子銀行的迅速普及和發(fā)展，“關(guān)注名單”管理在實(shí)踐中取得了良好的社會(huì)效果，對(duì)規(guī)避限額分拆行為起到了警示和限制的積極作用，同時(shí)也反映了一些疏漏和不完善之處，值得關(guān)注。
�。ㄒ唬瓣P(guān)注名單”管理系統(tǒng)功能不一致。由于各銀行在人力、技術(shù)、現(xiàn)有系統(tǒng)承受力等方面參差不齊，因此形成“關(guān)注名單”管理系統(tǒng)功能設(shè)置不一致的現(xiàn)狀。如：中國(guó)銀行由基層網(wǎng)點(diǎn)人工負(fù)責(zé)篩查工作，添加“關(guān)注名單”后報(bào)上級(jí)管理部門；工商銀行由各省級(jí)行電子銀行部負(fù)責(zé)篩查工作，并添加“關(guān)注名單”；招商銀行由總行負(fù)責(zé)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一篩查，將“關(guān)注名單”下發(fā)至各省級(jí)行自行添加。由于科技手段和人工操作篩查有一定差別，易出現(xiàn)銀行人員責(zé)任心不強(qiáng)，篩查添加不及時(shí)，管理不規(guī)范等問(wèn)題。
�。ǘ瓣P(guān)注名單”管理信息不能共享。我國(guó)個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理尚處試行階段，“關(guān)注名單”管理信息僅適用于同一銀行的柜臺(tái)和電子渠道共享，受技術(shù)等方面因素影響，即使在同一銀行內(nèi)也難以滿足查詢需要。由于“關(guān)注名單”信息在全國(guó)范圍內(nèi)未實(shí)現(xiàn)各銀行之間、銀行與外管局之間共享，給跨銀行、跨區(qū)域、跨渠道再次實(shí)施分拆行為造成機(jī)會(huì)，沒(méi)有徹底遏制和杜絕分拆結(jié)售匯行為發(fā)生。
�。ㄈ瓣P(guān)注名單”管理提示程序不規(guī)范。按照國(guó)家外匯管理局41號(hào)文件規(guī)定，要求銀行應(yīng)采取適當(dāng)方式提前提示個(gè)人將納入“關(guān)注名單”管理，未明確適當(dāng)方式涵蓋哪些具體內(nèi)容。監(jiān)管發(fā)現(xiàn)銀行采取的提示方式不統(tǒng)一，也存在不提示的問(wèn)題，在“關(guān)注名單”提示程序方面法律依據(jù)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，容易引起銀行和監(jiān)管部門與被關(guān)注個(gè)人之間的法律糾紛。
�。ㄋ模瓣P(guān)注名單”關(guān)注期限定位不準(zhǔn)。按照41號(hào)文件規(guī)定，“關(guān)注名單”的關(guān)注期限為個(gè)人被納入“關(guān)注名單”之日起的當(dāng)年及之后2年。在具體執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)，由于當(dāng)年年初與當(dāng)年年末的被關(guān)注時(shí)間跨度較大，有的甚至相差半年以上，結(jié)果出現(xiàn)納入“關(guān)注名單”的實(shí)際執(zhí)行期限不一致，在一定程度上對(duì)個(gè)人有失公平。
�。ㄎ澹榉植鹛峁┤嗣駧刨Y金“關(guān)注名單”不明確。按照現(xiàn)行規(guī)定，5人以上分別發(fā)生年度總額以內(nèi)購(gòu)匯，其在購(gòu)匯前均收到來(lái)源于同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)的接近年度總額的等值人民幣資金，應(yīng)被認(rèn)為進(jìn)行了分拆購(gòu)匯交易。但為實(shí)施分拆提供人民幣資金的個(gè)人如何關(guān)注法規(guī)不明確。銀行認(rèn)為，境內(nèi)劃轉(zhuǎn)人民幣不受任何限制，且本人未購(gòu)匯或結(jié)匯，納入“關(guān)注名單”法律依據(jù)不足，銀行內(nèi)部也沒(méi)有相關(guān)規(guī)定，造成以上行為游離于外匯管理之外的現(xiàn)狀。
七、“關(guān)注名單”管理機(jī)制完善思路與建議
�。ㄒ唬┩晟普吆侠硪龑�(dǎo)。提高外匯管理法規(guī)的社會(huì)認(rèn)知度。逐步放開(kāi)個(gè)人資本項(xiàng)下管理與服務(wù)。當(dāng)前，我國(guó)個(gè)人外匯管理的難點(diǎn)問(wèn)題是，資本、貿(mào)易項(xiàng)下外匯資金借非經(jīng)營(yíng)性個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下渠道流動(dòng)和匯兌。為適應(yīng)個(gè)人外匯收支呈現(xiàn)多元化發(fā)展的趨勢(shì)，外匯管理應(yīng)對(duì)個(gè)人資本項(xiàng)下資金流出入問(wèn)題進(jìn)行研究和論證，妥善處理好個(gè)人收支便利和風(fēng)險(xiǎn)可控的矛盾，疏堵結(jié)合，開(kāi)正門，堵歪道，在堅(jiān)持真實(shí)、合理原則前提下，為滿足個(gè)人資本項(xiàng)下外匯收支需求提供合法渠道和政策支持。
進(jìn)一步完善“關(guān)注名單”管理機(jī)制。一是規(guī)范“關(guān)注名單”提示法律程序。通過(guò)電子渠道辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)是每個(gè)公民享有的合法權(quán)利，一旦該權(quán)利由于某種原因被加以限制時(shí)，相關(guān)職能部門必須履行一定程序告知當(dāng)事人。因此，建議總局在“關(guān)注名單”提示或通知的法律程序上進(jìn)一步明確細(xì)化，便于銀行在執(zhí)行中做到統(tǒng)一規(guī)范化，避免因此產(chǎn)生糾紛。二是統(tǒng)一“關(guān)注名單”關(guān)注期限。由于當(dāng)年被納入“關(guān)注名單”之日起的時(shí)間不一致，為公平起見(jiàn)，建議將“關(guān)注名單”關(guān)注期限為被納入關(guān)注之日起計(jì)算滿3年。三是為分拆提供人民幣資金納入“關(guān)注名單”管理。建議將以分拆結(jié)售匯為目的提供人民幣資金的個(gè)人納入“關(guān)注名單”管理，銀行應(yīng)按照外匯管理要求，建立健全內(nèi)部管理制度。
�。ǘ⿵�(qiáng)化綜合信息管理與共享。構(gòu)建全國(guó)“關(guān)注名單”管理系統(tǒng)平臺(tái)。目前，我國(guó)個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理尚處試行階段，在管理方式和數(shù)據(jù)渠道利用方面比較單一，未起到防范個(gè)人通過(guò)跨銀行、跨區(qū)域交易，規(guī)避外匯監(jiān)管的合力作用。建議在總結(jié)個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理試行基礎(chǔ)上，進(jìn)一步優(yōu)化完善系統(tǒng)資源設(shè)置，依托個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)平臺(tái)，增加“關(guān)注名單”信息管理模塊，不受時(shí)間和地域限制，實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)共享，便于銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)登陸查詢，進(jìn)一步提高“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)發(fā)布及運(yùn)用監(jiān)管的實(shí)效性。
將個(gè)人分拆結(jié)售匯與個(gè)人征信管理掛鉤。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的今天，誠(chéng)信問(wèn)題已經(jīng)滲透到我們工作和生活的各個(gè)領(lǐng)域，引起社會(huì)普遍關(guān)注，能否自覺(jué)遵守外匯管理法規(guī)，反映了個(gè)人對(duì)社會(huì)的信用程度。因此，外匯管理應(yīng)加強(qiáng)與人民銀行征信部門、反洗錢部門之間的監(jiān)管協(xié)作。通過(guò)數(shù)據(jù)清理、接口程序開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)測(cè)試，對(duì)不遵守國(guó)家外匯管理法規(guī)、出借年度限額、實(shí)施分拆結(jié)售匯添加到個(gè)人征信系統(tǒng)，有利于提升聯(lián)合監(jiān)管水平，促進(jìn)社會(huì)形成遵紀(jì)守法的良好氛圍，通過(guò)信用體系對(duì)外匯管理起到法規(guī)宣傳、信息披露、履行義務(wù)的提示和輻射作用。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告 篇14
按照xx市依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開(kāi)展20xx年依法行政中期督查的通知》(隴依法辦〔20xx〕7號(hào))要求，現(xiàn)將我局20xx年上半年依法行政工作開(kāi)展情況自查報(bào)告如下。
一、依法行政工作開(kāi)展情況
信訪工作是黨和政府聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶，是人民群眾進(jìn)行民主監(jiān)督、積極參政議政、行使當(dāng)家作主權(quán)利的重要途徑，是維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的“晴雨表”、“調(diào)節(jié)器”、“減壓閥”。我局嚴(yán)格按照《信訪條例》的要求，有力維護(hù)群眾的合法權(quán)益，密切黨和政府與人民群眾的聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)了抓信訪、保穩(wěn)定、促發(fā)展的目標(biāo)，為構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)作出了積極貢獻(xiàn)，有力地推動(dòng)了信訪工作的制度化、規(guī)范化和法制化建設(shè)。截至目前，共接待來(lái)訪群眾203批992人次，受理群眾來(lái)信158件，化解信訪件83件。
(一)信訪渠道進(jìn)一步暢通。今年來(lái)，我市積極探索如何暢通和拓寬信訪渠道，初步形成了“信、訪、網(wǎng)、電”一體化的群眾訴求受理網(wǎng)絡(luò)，為群眾訴求提供便利條件。進(jìn)一步完善了綠色郵政、信訪熱線，“網(wǎng)上信訪”，大力推行“陽(yáng)光信訪”，大膽創(chuàng)立并推行‘信訪代理制度”。增強(qiáng)信訪工作的透明度和公正性。今年以來(lái)，我市全面推行了信訪信息化建設(shè)，建立網(wǎng)下辦理、網(wǎng)上流轉(zhuǎn)的群眾信訪事項(xiàng)辦理程序，將接待來(lái)訪、辦理來(lái)信、督查督辦、網(wǎng)上投訴等全部放在網(wǎng)上流轉(zhuǎn)，把受理、辦理和答復(fù)等重要環(huán)節(jié)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)，基本實(shí)現(xiàn)了信訪事項(xiàng)的可查詢、可跟蹤、可督辦、可評(píng)價(jià)。市、縣(區(qū))全部實(shí)行聯(lián)合接訪，把有權(quán)處理信訪問(wèn)題的責(zé)任部門集中起來(lái)聯(lián)合接待上訪群眾，實(shí)行“一站式接待、一條龍辦理、一攬子解決”，減少群眾信訪成本，提高工作效率，禮縣創(chuàng)建了“8641”信訪接待大廳工作法，即：8個(gè)部門進(jìn)駐信訪接待大廳，開(kāi)設(shè)6個(gè)接訪窗口，通過(guò)鄉(xiāng)、部門、聯(lián)席會(huì)議、縣政府常務(wù)會(huì)四級(jí)會(huì)診、一站式辦理解決。全市9縣(區(qū))積極推行并逐步實(shí)行網(wǎng)上信訪受理制度，建立以互聯(lián)網(wǎng)為依托的全國(guó)網(wǎng)上信訪受理平臺(tái)，引導(dǎo)群眾多上網(wǎng)、少走訪，讓“數(shù)據(jù)多跑腿，群眾少跑路”，逐步把網(wǎng)上信訪作為解決信訪問(wèn)題的主渠道。今年年初，市信訪局和各縣(區(qū))信訪局基本實(shí)現(xiàn)了“網(wǎng)上受理、網(wǎng)上交辦”。市、縣(區(qū))兩級(jí)信訪部門全部開(kāi)通了信訪微博，群眾在網(wǎng)上反映的有關(guān)信訪方面的問(wèn)題，我們積極快速做出回應(yīng)。市信訪局高度重視群眾通過(guò)網(wǎng)絡(luò)反映的信訪事項(xiàng)，每日必看甘肅吧、xx吧，查看群眾通過(guò)貼吧反映的問(wèn)題，并及時(shí)做好回應(yīng)和辦理工作。
(二)信訪工作責(zé)任不斷強(qiáng)化。責(zé)任主體的責(zé)任進(jìn)一步強(qiáng)化。各地各部門特別是有權(quán)處理信訪問(wèn)題部門不斷強(qiáng)化工作責(zé)任，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、其他領(lǐng)導(dǎo)“一崗雙責(zé)”的責(zé)任體系，使信訪工作成為一項(xiàng)重要工作擺上了各級(jí)黨委政府的重要議事日程，解決了一大批單靠一個(gè)部門解決不了或解決不好的信訪突出問(wèn)題。制定了信訪工作考核評(píng)價(jià)辦法，將信訪工作情況作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核的`內(nèi)容，強(qiáng)化有權(quán)處理信訪問(wèn)題責(zé)任主體的責(zé)任。市、縣(區(qū))兩級(jí)信訪部門認(rèn)真履行《信訪條例》賦予的“三項(xiàng)建議”職責(zé)，信訪部門的職能作用得到充分發(fā)揮。按照《信訪條例》賦予的職責(zé)，各級(jí)信訪部門在黨委政府的大力支持下，綜合協(xié)調(diào)、參謀助手、督導(dǎo)落實(shí)的職能作用得到充分發(fā)揮。市信訪局積極適應(yīng)新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求，以強(qiáng)烈的責(zé)任感認(rèn)真履行職責(zé)，全力推動(dòng)信訪問(wèn)題解決，努力探索規(guī)律，切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，積極建言獻(xiàn)策，狠抓工作落實(shí);注重加強(qiáng)對(duì)信訪信息的綜合分析，努力從個(gè)別中發(fā)現(xiàn)一般，為市委、市政府決策提供了大量有價(jià)值的信息，充分發(fā)揮了“第二研究室”的作用;不斷加強(qiáng)對(duì)全市信訪工作的指導(dǎo)，及時(shí)總結(jié)推廣了一批不同領(lǐng)域不同層面的成功經(jīng)驗(yàn)。各縣(區(qū))信訪部門勇于實(shí)踐、探索總結(jié)、銳意進(jìn)取，不斷創(chuàng)新發(fā)展，使新時(shí)期的信訪工作充滿生機(jī)和活力。 市、縣(區(qū))兩級(jí)組織和紀(jì)檢監(jiān)察部門嚴(yán)格實(shí)施對(duì)信訪工作的績(jī)效考核和責(zé)任追究，對(duì)違反信訪工作紀(jì)律造成嚴(yán)重后果的行為，嚴(yán)肅追究相關(guān)單位和相關(guān)人員的責(zé)任�！蛾P(guān)于違反信訪工作紀(jì)律適用〈中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例〉若干問(wèn)題的解釋》和《關(guān)于違反信訪工作紀(jì)律處分暫行規(guī)定》兩個(gè)文件出臺(tái)后，武都區(qū)制定出臺(tái)了《信訪工作責(zé)任追究辦法》，規(guī)定凡信訪案件督辦三次仍未辦理的，部門或鄉(xiāng)鎮(zhèn)的主要負(fù)責(zé)人先停職檢查，再作組織處理。康縣等有關(guān)縣(區(qū))處理了一批因信訪責(zé)任不落實(shí)、工作不到位或因信訪問(wèn)題處置不當(dāng)造成嚴(yán)重影響的干部。
(三)信訪工作機(jī)制逐步完善。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門普遍實(shí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部閱批群眾來(lái)信、接待群眾來(lái)訪、包案處理信訪問(wèn)題等制度，開(kāi)展了開(kāi)門接訪、聯(lián)合接訪、下基層巡訪等活動(dòng)。普遍建立健全了信訪工作綜合協(xié)調(diào)機(jī)制、信訪問(wèn)題排查化解機(jī)制、信訪信息匯集分析機(jī)制和信訪督查工作機(jī)制。成縣、徽縣等縣(區(qū))信訪部門建立了律師參與信訪接待制度;成縣、文縣等縣(區(qū))大力推行信訪聽(tīng)證制度，充分發(fā)揮社會(huì)管理服務(wù)中心的作用，做到一案一套聽(tīng)證方案，一事一套解決辦法，通過(guò)聽(tīng)證會(huì)的方式成功化解了5起久拖未決的信訪積案。西和、禮縣、兩當(dāng)縣等縣(區(qū))探索建立信訪事項(xiàng)復(fù)查復(fù)核和“三級(jí)終結(jié)”制度;市信訪局、徽縣信訪局等大力推行“陽(yáng)光信訪”及“信訪代理”制度。為從源頭上預(yù)防和減少信訪問(wèn)題的發(fā)生，xx市及文縣、康縣等縣(區(qū))推行社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過(guò)信訪渠道廣泛聽(tīng)取群眾意見(jiàn)，及時(shí)制定或完善相關(guān)政策，進(jìn)一步提高了科學(xué)決策、民主決策、依法決策的水平。
(四)信訪秩序進(jìn)一步規(guī)范。國(guó)家信訪局出臺(tái)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信訪事項(xiàng)受理辦理程序引導(dǎo)來(lái)訪人依法逐級(jí)走訪的辦法》自5月1日正式施行。為了深入貫徹落實(shí)好《辦法》，我市以群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)為抓手，今年5月，我市積極開(kāi)展了以《信訪條例》為主要宣傳內(nèi)容的“信訪法律法規(guī)集中宣傳月”活動(dòng)，引導(dǎo)群眾理性合法反映訴求。我市在xx電視臺(tái)黃金時(shí)段全文播出了《辦法》、在《xx日?qǐng)?bào)》全文刊登了《辦法》。為了加大宣傳效果，市、區(qū)兩級(jí)信訪部門在武都區(qū)盤旋路街心花園開(kāi)展大型宣傳活動(dòng)。各縣(區(qū))信訪局都采取不同方式進(jìn)行了廣泛宣傳。市委副秘書(shū)長(zhǎng)、市委市政府信訪局局長(zhǎng)李德平在xx日?qǐng)?bào)上發(fā)表了《依法規(guī)范信訪秩序全面提升工作效能》的署名文章，并就我市學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)《辦法》，進(jìn)一步規(guī)范全市信訪秩序，提升信訪工作效能等相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了專訪。5月13日，市信訪局立足現(xiàn)有的辦公條件，充分利用信訪接待室、門廳、樓道走廊處懸掛張貼國(guó)家信訪局出臺(tái)的《辦法》《群眾依法逐級(jí)走訪示意圖》等。通過(guò)宣傳活動(dòng)，完善了與主流媒體、新興媒體的溝通協(xié)調(diào)，為信訪工作營(yíng)造了良好輿論氛圍，匯聚了信訪工作正能量，更好地踐行和檢驗(yàn)了黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)成果。 各縣(區(qū))、各有關(guān)部門按照《信訪條例》的規(guī)定，大力規(guī)范信訪秩序，既規(guī)范有權(quán)處理信訪問(wèn)題部門的工作行為，又規(guī)范信訪人的信訪行為。一方面，通過(guò)健全和完善科學(xué)規(guī)范的接談、受理、交(轉(zhuǎn))辦、解決、回復(fù)群眾信訪事項(xiàng)的工作規(guī)則，用制度確保了信訪事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)入程序，得到妥善處理。另一方面，教育和引導(dǎo)信訪群眾以理性合法的方式表達(dá)個(gè)人訴求，對(duì)違反《信訪條例》規(guī)定的“六個(gè)不得”行為的信訪人依法處理。目前，一個(gè)“暢通、有序、務(wù)實(shí)、高效”的信訪工作新秩序已經(jīng)基本形成。
(五)《信訪條例》配套措施不斷完善。各縣(區(qū))、各有關(guān)部門在貫徹落實(shí)《信訪條例》的過(guò)程中，根據(jù)本地本部門的實(shí)際情況，先后制定了與《信訪條例》銜接配套的法規(guī)和制度。市信訪局及時(shí)制定了《辦理群眾來(lái)信工作規(guī)則》、《接待群眾來(lái)訪工作規(guī)則》、《督查督辦工作規(guī)則》和《履行提出“三項(xiàng)建議”職責(zé)工作規(guī)則》等。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，各縣(區(qū))、各有關(guān)部門以貫徹《信訪條例》為契機(jī)，健全完善了辦信、接訪、督查、復(fù)查復(fù)核、信訪責(zé)任追究等配套規(guī)章制度，這些都從整體上構(gòu)成了與現(xiàn)階段形勢(shì)任務(wù)相適應(yīng)的信訪工作法規(guī)和制度體系，從制度層面保障了信訪工作在法制軌道上高效運(yùn)行，標(biāo)志著我國(guó)信訪制度日臻完善，推動(dòng)信訪工作法制化建設(shè)不斷邁出重要步伐。
二、存在的問(wèn)題
國(guó)務(wù)院《信訪條例》的頒布實(shí)施，是信訪工作法制化建設(shè)邁出的重要一步，對(duì)于加強(qiáng)和改進(jìn)新時(shí)期信訪工作，密切黨和政府同人民群眾的聯(lián)系，保護(hù)信訪人的合法權(quán)益，維護(hù)正常的信訪秩序，促進(jìn)依法行政，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)，發(fā)揮重要的作用。新修訂的《信訪條例》實(shí)施以來(lái)，信訪工作進(jìn)一步法制化、制度化、規(guī)范化，尤其是對(duì)信訪事項(xiàng)的辦理、復(fù)查、復(fù)核“三級(jí)終結(jié)”方面，有了更加明確的規(guī)定，對(duì)推動(dòng)“事要解決”起到了積極的作用。但是在實(shí)施過(guò)程中遇到一些實(shí)際問(wèn)題。
(一)信訪部門法律職能有待進(jìn)一步細(xì)化明確。我國(guó)信訪工作的最高法律是《信訪條例》，條例對(duì)信訪機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)定還需進(jìn)一步細(xì)化。
(二)信訪與訴訟、行政復(fù)議、仲裁等法定途徑銜接中還需進(jìn)一步厘清。實(shí)踐中，對(duì)按規(guī)定應(yīng)由公安、法院等政法部門受理辦理的涉法涉訴信訪事項(xiàng)，還未完全實(shí)現(xiàn)由政法部門完全辦理，信訪部門收到的群眾涉法涉訴信件，目前還仍由信訪部門辦理。
(三)信訪事項(xiàng)復(fù)查復(fù)核依法三級(jí)終結(jié)還有待逐步規(guī)范。信訪群眾大多數(shù)通情達(dá)理，但確有少數(shù)上訪人信奉“鬧而優(yōu)則利”，他們漫天要價(jià)，無(wú)理取鬧，為了醋精名單的化解，協(xié)調(diào)會(huì)開(kāi)了一次又一次，化解方案推出一個(gè)又一個(gè)，盡管每一個(gè)方案都在合法合理的基礎(chǔ)上一再向上訪人傾斜，但是只要滿足不了這些人的無(wú)理要求，他們就不斷纏訪鬧訪;有的甚至采取過(guò)激行為，越級(jí)來(lái)市赴省進(jìn)京上訪，出現(xiàn)“事已決、訪不息”的現(xiàn)象。從現(xiàn)行政策和法規(guī)看，對(duì)此類信訪人員缺乏有效的處置手段，基層在處理時(shí)，感到十分尷尬，工作難度大，依法終結(jié)雖然從程序上達(dá)到三級(jí)終結(jié)，但上訪人還是依舊上訪，實(shí)踐中體現(xiàn)為“程序上終結(jié)”，“上訪未終止”，依法終結(jié)還需逐步規(guī)范化、法制化。
三、工作打算及建議
(一)建議在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候重新修訂《信訪條例》，以適應(yīng)新時(shí)期信訪工作的新要求。
(二)建議將信訪部門工作機(jī)構(gòu)及職能、權(quán)限重新合理界定。
(三)建議出臺(tái)《信訪法》，將信訪工作納入程序化、規(guī)范化、法制化的建設(shè)軌道。
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