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銀行自查報告

時間:2024-08-30 18:48:09 自查報告 我要投稿

銀行自查報告范文15篇

  我們眼下的社會,我們都不可避免地要接觸到報告,要注意報告在寫作時具有一定的格式。相信很多朋友都對寫報告感到非?鄲腊,下面是小編幫大家整理的銀行自查報告范文,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行自查報告范文15篇

銀行自查報告范文1

  為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:

  一、人員配備情況

  為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、銷售流程

  支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽后,交由支行理財主管審核并簽,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的`《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽審核,已補交給支行主管審核。

  在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。四、今后工作計劃

  支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作,保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行自查報告范文2

  為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實,我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開了專題會議,在會議上認真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負責(zé)此項工作。會議后,對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開展

  我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進行全方位的學(xué)習(xí),行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長親自擔(dān)任組長,兩位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作,縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,展開了更細、更深入的自查工作,實行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

  二、自查情況

 。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進行一次崗位輪換,為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的'規(guī)定,要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

 。ǘ┛h行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲?h行兩位副行長年齡不足45歲,我行行長在本地任職未達到5年。

  (三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。

  農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹,并且堅持與實際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實,堅持突出重點與全面自查相合,在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時,全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

銀行自查報告范文3

  根據(jù)自治區(qū)農(nóng)村信用社工作會議安排,我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯(lián)社形象為目的,以整肅行風(fēng)行紀(jì)為目標(biāo),以全體員工為教育對象,以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風(fēng)行紀(jì)職業(yè)道德教育活動,通過此次活動,我對照自身自我檢查,現(xiàn)報告如下:

  一、在學(xué)習(xí)上:作為一名部門經(jīng)理,我在平時的工作中,能夠積極學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識,較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識,但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事,不能夠滿足個人和工作對知識的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。

  二、在思想上;對于此次”陽光信貸”活動的開展,我作為一名中層干部,在思想上紿終高度重視,深知這項工作的重要性,不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到”陽光信貸”活動的開展,不僅有效提升了我社的社會聲譽,進一步拉近了與農(nóng)民的關(guān)系,縮短辦貸時間,提高了辦貸的效率,而且實施“陽光操作”,把信貸工作置于社會和客戶的監(jiān)督之下,從源頭上防范了貸款道德風(fēng)險的產(chǎn)生,整改報告。

  三、在信貸管理上;自我被任命為部門經(jīng)理以來,我能夠時刻保持清醒頭腦,在調(diào)查及審查貸款手續(xù)時,力求完善,不出差錯,確保手續(xù)真實合法。但在貸后的檢查上,存在一定的惰性,小部分的檔案信息沒有完善,對一些幾千元額度的小額貸款,總是片面的認為手續(xù)辦理的合規(guī),片面的相信擔(dān)保人,而沒有更為細致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進,杜絕違規(guī)行為,降低貸款風(fēng)險。

  四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上;多年來始終堅持按章辦事,努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞,無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為;無虛報費用,私設(shè)小金庫待為;無擅自罰款,亂收手續(xù)費行為。

  五、工作作風(fēng)上;我在工作中,兢兢業(yè)業(yè),沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為,也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè),更無侵占集體財產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,始終保持一個信合職工的.光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐,是為了杜絕信貸人員中午喝酒后,下午不能正常辦公,以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一,但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中,一定杜絕此類現(xiàn)象,規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。

  此項工作的開展,非常必要,讓我充分認識到,在信用社工作責(zé)任重大,想干好信用社的工作,更是要時刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實實工作,老老實實做人,任何違規(guī)違法的行為都是對集體,對自己的不負責(zé),通過此次合規(guī)工作的開展,通過這次對個人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。

銀行自查報告范文4

  20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告:

  一、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點,明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行,同時吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎(chǔ)。

  我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的.治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

  我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清晰,并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則,但各項議事規(guī)則有待進一步完善。

  我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場反應(yīng)速度,改善服務(wù)水平;并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營集中化,提高銀行運作效率,實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進價值創(chuàng)造與績效進步,并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段,內(nèi)

  部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,20xx年我行將進一步完善組織架構(gòu)。

  二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度,并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》,定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價,但評價效果有待提高。

  我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計,但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正,并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計工作,在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,20xx年我行未發(fā)生案件。

  三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

  四、我行的風(fēng)險管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責(zé)和崗位,但制度和職責(zé)未及時更新,手段和技術(shù)不夠完善。

  我行董事會能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度,但并沒有明確的風(fēng)險偏好;高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點,開發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統(tǒng),不能對對各類風(fēng)險進行準(zhǔn)確的計量和管理。

銀行自查報告范文5

  為切實貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營行為,規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為,排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險,我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號)及《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔20xx〕127號)等相關(guān)文件,積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作,主要自查情況匯報如下:

  一、組織開展情況

  為保證此次自查工作能夠順利開展,同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險暴露情況,我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進行重點自查,確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī),風(fēng)險得到有效控制。

  (一)同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

  目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一,僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日,我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零,同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元,分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。

 。ǘ﹥(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

  1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行,一是嚴(yán)格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

  2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求,已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系,已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書,在今后的業(yè)務(wù)操作中,我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門XX部將嚴(yán)格按照授權(quán)進行業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進行全程跟進,建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策,將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管,選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

 。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶開立管理方面

  我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定,辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷,賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內(nèi)部檢查,對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道,定期收取固定費用。

 。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面

  同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善,落實專營部門制,授權(quán)管理體系較為健全。

 。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定,與具備準(zhǔn)入資格的金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

 。ǘ┪倚邪匆髮ν瑯I(yè)投融資業(yè)務(wù)實施分類管理,目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

 。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計提撥備;同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好,我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn),交易對手信譽均良好,未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。

 。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利,不存在違規(guī)利益輸送,不存在賬外存放同業(yè);不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入;我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計核算真實、完整、規(guī)范,不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計處理合規(guī)真實,會計核算規(guī)范,及時、完整、真實、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險,通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

  二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險隱患

 。ㄒ唬┪唇I部門負責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。

 。ǘ┪倚袑`反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

  三、問題存在的原因及分析

  由于我行規(guī)模較小,同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一,除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦,考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

  制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》,該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進行追究,我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

  四、整改及問責(zé)

  隨著我行的日益發(fā)展,設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨,成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度,做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的.各個環(huán)節(jié)都有章可循,合規(guī)有效,將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中,對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

  五、下一步工作措施

  定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險問題提示,該行結(jié)合自身實際情況,定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查,全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實性和業(yè)務(wù)合規(guī)性,排查工作實現(xiàn)重點科目、重點賬戶全覆蓋。

  有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題,采取有效方法進行整改,對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù),采取安排專員進行實時跟蹤監(jiān)測,嚴(yán)格防范風(fēng)險,保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對手準(zhǔn)入制度,實行名單制管理。采取措施,穩(wěn)健經(jīng)營。合理進行期限錯配,保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度,嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù),加強同業(yè)專營部門的管理,將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí),并熟練運用到實際工作中,使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

銀行自查報告范文6

  一、銀行高息攬儲情況介紹

  我國銀行信貸創(chuàng)紀(jì)錄式的增長,加上今年貨幣信貸政策的趨緊,導(dǎo)致各大銀行在20xx年信貸吃緊,今年,央行兩次上調(diào)存款準(zhǔn)備金更是收緊了貨幣流動性,進而引發(fā)銀行間存貸比接近甚至超過75%的監(jiān)管紅線。各大銀行紛紛推出各項優(yōu)惠來加大對客戶儲蓄存款的吸收力度,與此同時,變相高息攬儲行為也有所抬頭。

  20xx年,銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源,紛紛展開各種手段,而在銀行攬儲大戰(zhàn)的背后,這將導(dǎo)致市場更為混亂,并可能衍生出巨大的風(fēng)險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率,這是一種違規(guī)的做法,國家監(jiān)管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。

  現(xiàn)在各銀行為了吸引儲蓄,除了提高存儲利率外,還想到了其它的辦法,除了給達到一定存款金額的儲戶每月定期送米、油等禮物外,優(yōu)惠還將加碼。如日均存款余額達到100萬元以上,將每月送兩三百元的購物卡,一直送到客戶不再存這筆錢為止。并且各銀行這種“攬儲大戰(zhàn)”不斷升級,已從送米、送油升級至送數(shù)碼相機、手機、筆記本電腦甚至大額現(xiàn)金。一些客戶去銀行存款時也學(xué)會了貨比三家,討價還價。除了贈送各類禮品外,一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點。據(jù)了解,目前業(yè)內(nèi)最常見的返點率是萬分之五。也就是說,如果客戶在銀行存款100萬元,往往可以得到500元的現(xiàn)金返利。以此類推,存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴記者,目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五,一年算下來可以達到千分之六!氨热缒愦100萬元在我們銀行,一年除了利息之外,返點都有6000元。如果金額大,還可以申請更高的返點。”而某股份制銀行為吸引到更多的存款,甚至用金條來代替利息。根據(jù)不同的存款金額來送不同的金條,用金條來代替利息收益。最高的把26。7萬元存入一年就可以拿到30克的99。99%純度金條。

  二、出現(xiàn)的'問題

  (一)信貸沖動的惡果

  熱衷放貸的銀行怎么會對儲蓄存款這么感興趣呢?因為存貸比觸及監(jiān)管紅線,許多銀行面臨無錢可貸局面,這是銀行攬儲的主要動機之一。

  今年,央行連續(xù)兩次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率,凍結(jié)了約6000億元資金,近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度,加上去年的“放貸潮”,導(dǎo)致部分銀行資金吃緊,存貸比逼近中國銀監(jiān)會制定的75%的“紅線”。而早在初,為了鼓勵銀行放貸以刺激經(jīng)濟增長,銀監(jiān)會一度允許符合條件的中小銀行適當(dāng)突破貸存比75%的比例限制,這在當(dāng)時對鼓勵中小銀行放貸發(fā)揮了積極作用。

  然而今年以來,為了在保增長的同時管理好通脹預(yù)期,監(jiān)管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度,貸存比不得高于75%也再次成為重要的監(jiān)管手段之一。如今,從已公布的上市銀行年報看,國有商業(yè)銀行的存貸比已經(jīng)下降為57。6%,交行、中行仍高于70%,而各家股份制商業(yè)銀行的存貸比已經(jīng)超過了75%的警戒線。于是,一些銀行總行便層層下壓指標(biāo),要大量攬儲補充資金充足率。

  金融機構(gòu)采取各種方式高息攬存,有的采取月末組織臨時性存款,以借款虛增存款等不正當(dāng)手段擴大存款。而這種不正當(dāng)?shù)母偁幮袨,將?yán)重影響正常的金融秩序。

 。ǘ⿺垉︼L(fēng)險隱憂

  調(diào)查顯示,在有存款意向的客戶中,有54%的人會根據(jù)各家銀行的優(yōu)惠條件進行選擇儲蓄,這也就無怪乎各大行爭相采取送禮返現(xiàn)等優(yōu)惠活動來吸引儲戶了。對于這些優(yōu)惠行為,很多業(yè)內(nèi)人士也擔(dān)心,此種現(xiàn)象會導(dǎo)致市場混亂,尤其是一些客戶經(jīng)理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內(nèi)部監(jiān)管漏洞問題,有較大的風(fēng)險存在。因為為了吸引存款,往往放松了對風(fēng)險的控制,比如銀行以匯票的形式給企業(yè)放款,企業(yè)將錢存入銀行,銀行再按七折開出承兌匯票,企業(yè)再將錢存入銀行,如此反復(fù),銀行存借款增加了,企業(yè)也獲得了資金,雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業(yè)進行嚴(yán)格的審查,而這些企業(yè)也往往不是太好的企業(yè),銀行很容易背負風(fēng)險。

  目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲,其實已經(jīng)在打政策的擦邊球。我國實行的是統(tǒng)一的利率制度,由央行制定存款利率,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照央行規(guī)定的存款利率的上下限,確定存款利率,禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監(jiān)會早已出臺相關(guān)文件,把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴(yán)加管制。此外,央行也曾經(jīng)發(fā)布《嚴(yán)格禁止高息攬存、利用不正當(dāng)手段吸收存款的通知》規(guī)定,要求“各金融機構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的存款利率,嚴(yán)禁擅自提高利率,或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。

  面對近乎白熱化的存款爭奪戰(zhàn),也有專業(yè)人士注意到了其中蘊含的風(fēng)險!按婵畹拇罅吭黾右馕吨杀镜纳仙绻y行不能有效地運用這部分負債,可能導(dǎo)致收益率低下甚至是負收益。另外,資產(chǎn)負債的貨幣錯配風(fēng)險也值得關(guān)注。

 。ㄈ⿲(dǎo)致各種犯罪事件的發(fā)生

  雖著存儲大戰(zhàn)的升級,一些銀行工作人員利用職務(wù)之便,在攬儲數(shù)百萬元后,攜款私逃,或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動,給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響,而在這種詐騙作案過程中,一個最關(guān)鍵的角色:被收買和招募的銀行工作人員!澳切┿y行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息存儲手續(xù)。而在辦理了每個客戶的高額存儲業(yè)務(wù)后,那些“內(nèi)鬼”就利用職務(wù)之便,獲取受害單位的印鑒,并交給犯罪嫌疑人,從而便于犯罪嫌疑人進行偽造印章并提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家?guī)砹撕艽蟮慕?jīng)濟損失。

  三、整改措施

 。ㄒ唬╅_展個性化金融服務(wù)

  如:中國農(nóng)業(yè)銀行開展的農(nóng)行“金鑰匙春天行動”就是農(nóng)業(yè)銀行深化零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,是加強客戶服務(wù)能力的一項重要舉措。中國農(nóng)行通過為客戶提供個性化、專業(yè)化的個人金融服務(wù),將此作為落實中央“擴內(nèi)需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客戶互動等系列活動,分階段、分層次展開營銷,向客戶提供各類金融服務(wù)。通過完善個人金融產(chǎn)品營銷支持體系,統(tǒng)一網(wǎng)點環(huán)境形象,建設(shè)多層次營銷隊伍,提升對客戶的多元化、多渠道、多維度營銷服務(wù)水平。

 。ǘ╅_辟中間業(yè)務(wù)增加銀行新盈利點

  銀行可以加大中間業(yè)務(wù)開發(fā)力度,使其成為新的盈利增長點。據(jù)統(tǒng)計,像國際業(yè)務(wù)、銀行卡、基金、代理保險業(yè)務(wù)、國際結(jié)算、外匯寶、基金托管、外國政府轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)構(gòu)成其中間業(yè)務(wù)的主體。銀行可以把中間業(yè)務(wù)收入作為一項重要指標(biāo)納入分支行經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核內(nèi)容,并據(jù)此制定下發(fā)銀行全年發(fā)展計劃。而下屬各支行應(yīng)該早啟動、早規(guī)劃、早部署、早動員,實現(xiàn)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的開門紅。積極確定中間業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo)、重點發(fā)展品種,針對部分重點發(fā)展業(yè)務(wù)制定了專項考核獎勵辦法。并廣泛召開中間業(yè)務(wù)的產(chǎn)品論證會,并廣泛開展基層調(diào)研工作。

銀行自查報告范文7

  一、健全組織,強化領(lǐng)導(dǎo)

  為確保此次自查工作順利進行,我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。

  二、嚴(yán)格清查,不走過場

  成立清查小組,局領(lǐng)導(dǎo)要求認真學(xué)習(xí)文件精神,對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角,及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

  三、認真自查,及時自糾

  按照《綿竹市財政局關(guān)于開展全市財政資金平安檢查工作的通知》的要求,我局對本單位內(nèi)部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

  1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支兩條線原那么,所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫,并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬,每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人部門負責(zé)人財務(wù)審核分管領(lǐng)導(dǎo)審核領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財務(wù)報銷制度。

  2、財政票據(jù)指派專人專管,建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬,年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。

  3、我局財務(wù)印章管理原那么是:分開存放保管,監(jiān)督審批使用。財務(wù)專用章由會計負責(zé)保管,法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在平安地方,并且經(jīng)常檢查,非保管人員不得使用,非經(jīng)單位負責(zé)人同意,不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章,嚴(yán)禁財務(wù)印章外借。

  4、財務(wù)科的職能職責(zé)明確,下設(shè)會計和出納兩個崗

  位,各自職責(zé)分工明確,會計與出納之間,相互協(xié)調(diào)配合,并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務(wù)相核對,會計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對,確認無誤前方可結(jié)賬。會計并定期與不定期的`對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。

  5、我局財務(wù)核算根本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理,但還不夠完善,下步應(yīng)按照要求進一步完善會計核算。

  6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶,現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,對賬制度每月末認真落實。

  7、財政資金按相關(guān)規(guī)定進行管理與使用,財政資金撥付流程科學(xué)標(biāo)準(zhǔn),財政資金審核及時到位,無財政資金未納入國庫集中支付。

  這次自查自糾,是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實可行的行動,使我們及時發(fā)現(xiàn)問題,并針對存在的問題及時加以整改,從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。

銀行自查報告范文8

  根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,__x支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗、維修,消防安全標(biāo)志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的.行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物;

  2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護,確保支行的線路安全;

  3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗,視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn);4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實,預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng),安全檔案建立完善,安全重點防護部位確定到位;

  5.我支行例行檢查安全到位,并及時組織員工進行安全演練,做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

銀行自查報告范文9

  根據(jù)《XXXXX 銀行貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于加強內(nèi)部管控遏 制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪檢查工作方案》 (XXXXX“20xx”1 號) (簡稱? ‘一加強、兩遏制’工作方案)和有關(guān)文件要求及 《關(guān)于 XXX 同志在部署推進?一加強、兩遏制專項檢查和 內(nèi)控評價工作視頻會議上的講話》 , XXXXX 支行立即組織自 查,不走過場,不留死角,對查出的問題立即整改,對內(nèi)控 工作起到明顯的督促作用。

  一、加強組織學(xué)習(xí) XXXXX 支行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組重點學(xué)習(xí)了《一加強、兩 遏制工作方案》和 XXXXX 在《部署推進?一加強、兩遏制? 專項檢查和內(nèi)控評價工作》視頻會議上的講話,提高了對內(nèi) 控工作的認識,明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的`關(guān)系,并制定 了 XXXXX 支行內(nèi)部控制相關(guān)工作機制和案件防控工作措施。

  二、加強組織領(lǐng)導(dǎo) 支行主管行長親自靠上抓,內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組對照上級 行?一加強兩遏制?檢查方案逐條逐項進行自查,不走過場, 不留死角,對查出的問題立即整改,對存在的隱患引起高度 重視,防微杜漸,堵塞漏洞,不留隱患。

  三、落實專項監(jiān)督檢查 我行用半個月的時間對所有 20xx年至 20xx 年形成檔案 的憑證資料進行認真仔細的自查,對業(yè)務(wù)流程進行重新梳 理,對于不合理的人為習(xí)慣性操作限期整改,爭取 20xx 年 新年有新的開端、新的起色。

銀行自查報告范文10

  為有效落實《xx銀行xx分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》,我支行對xx年至xx年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責(zé)情況進行重點自查,涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

  我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個,現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下:

 。ㄒ唬﹛x銀行xx路支行,開立基本存款賬戶,賬號為xxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

 。ǘ﹛x市農(nóng)村信用合作聯(lián)社,開立非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號為xxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

 。ㄈ﹛x銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxx,科目開立無誤,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶,該賬戶已于xx年x月x日銷戶,手續(xù)合規(guī)、齊全。

  (四)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxx,xx年至xx年發(fā)生的`業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全,該賬戶已于xx年x月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。

 。ㄎ澹﹛x銀行股份有限公司xx路支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxx,科目開立無誤,xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

  (六)xxxx銀行股份有限公司xx支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxx,xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

銀行自查報告范文11

  為改善工作質(zhì)量,提高工作效率,減少工作中的失誤,杜絕不良行為,從而加強廉政風(fēng)險防控的力度,聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。

  一、思想道德方面

  本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的'規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險防控的必要性;經(jīng)案例防范實務(wù)學(xué)習(xí),以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴(yán)重危害性。

  二、崗位職責(zé)方面

  能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排,認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程,對待工作有責(zé)任心和全局意識,同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作,自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù),能按時、按質(zhì)完成;同時能夠自覺努力學(xué)習(xí),不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平,不停地進行知識更新,認真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

  三、業(yè)務(wù)流程方面

  在工作中能認真履行崗位職責(zé),管理好電腦,保管好柜員卡及密碼,堅持當(dāng)時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時,能按規(guī)定進行查詢操作;對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時,要求出示證件,并及時登記,大額的按權(quán)限審批;在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定,認真執(zhí)行;實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,堅守崗位,不脫崗;實行印、證分管,管理好重要空白憑證,及時清點,認真核銷;臨時離崗時,印、證入箱,營業(yè)終了,認真核對帳務(wù),重要空白憑證入庫保管。

  四、制度機制方面

  能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金;能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查

  憑證要素,做好反假工作;正確使用有關(guān)登記薄,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款,發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報;嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。

  五、廉政風(fēng)險防控措施

  加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識,定期參加培訓(xùn)。加強制度基礎(chǔ)建設(shè),完善會計內(nèi)控制度;鶎有袘(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度,在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上,結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進行清理,在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點的基礎(chǔ)上,建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計,并通過授權(quán)和制約機制在操作上落實。例如,加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù),不可以長期由固定人員經(jīng)辦。

銀行自查報告范文12

  報告從詐騙電話整體形勢、詐騙電話類型、詐騙電話號源類型與歸屬、詐騙電話號源地域分析、電信詐騙攻擊目標(biāo)地域分析、詐騙電話攻擊時間特點、電信詐騙識別力地域排行、電信詐騙典型案例拆解等角度,將當(dāng)下猖獗的電信詐騙做了全方位解讀。

  報告顯示,僅xxxx年8月,360手機衛(wèi)士就為全國用戶攔截各類騷擾電話億次,平均每天攔截騷擾電話約億次。其中,共攔截詐騙電話億次,占到了當(dāng)月騷擾電話攔截總量的%,平均每天攔截詐騙電話約1435萬次?紤]到詐騙電話可能給用戶帶來的經(jīng)濟損失和其他嚴(yán)重后果,詐騙電話顯然已經(jīng)成為危害最為嚴(yán)重的騷擾電話類型。

  金融理財類與身份冒充類詐騙占比近七成

  據(jù)xxxx年8月360手機衛(wèi)士用戶的吐槽信息;的統(tǒng)計分析顯示,在用戶接到所有的詐騙電話中,虛假的金融理財詐騙最多,占x%,此類詐騙在北上廣深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充詐騙,占%。兩類詐騙相加占比x%。在身份冒充類詐騙中,冒充電信運營商的'詐騙數(shù)量最多,占比為x%;其次是冒充領(lǐng)導(dǎo),占x%;排名第三的是冒充快遞,占x%。

  接到不認識的固定電話和400/800電話時,要多加小心! 據(jù)xxxx年8月360手機衛(wèi)士攔截詐騙電話情況的抽樣分析顯示:在詐騙電話的號碼源中,固定電話呼出的詐騙電話數(shù)量最多,占所有詐騙電話呼叫量的%;其次是400/800電話,占比為%;手機呼出的詐騙電話占詐騙電話呼叫總量的%;此外,還有%的詐騙電話來自境外呼入?梢,固定電話和400/800號碼更應(yīng)該成為詐騙電話治理的重點對象。

  騙子們的作息很規(guī)律

  據(jù)xxxx年8月360手機衛(wèi)士攔截詐騙電話情況的抽樣分析顯示:每周五到下一周的周一,每天詐騙電話呼叫量均超過了一周總量的15%,而周二到周四的呼叫量則相對較低。報告認為造成這種情況的主要原因在于,周末很多人都會獨自在家,有空閑時間,而且身邊沒有可以給自己提醒的人,被騙子成功詐騙的幾率也就更高。騙子們也因此選擇在周末來撥打更多的詐騙電話。

  不過從一天24小時的情況來看,騙子們的作息規(guī)律和普通人差不多。詐騙電話的高峰期出現(xiàn)在早上8點至11點,而晚上10點鐘以后就相對較少,凌晨1點至5點是詐騙電話呼叫量的低谷期。此外,根據(jù)用戶舉報及媒體報道,報告還對冒充公檢法詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙、冒充親友詐騙、機票退改簽詐騙、購物退款詐騙、假冒證券公司詐騙、利用無卡折業(yè)務(wù)退款詐騙、積金積存交易詐騙、郵政活期轉(zhuǎn)定期詐騙等9類典型電信詐騙案例進行了解讀與分析。

  此外,根據(jù)用戶舉報及媒體報道,報告還對冒充公檢法詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙、冒充親友詐騙、機票退改簽詐騙、購物退款詐騙、假冒證券公司詐騙、利用無卡折業(yè)務(wù)退款詐騙、積金積存交易詐騙、郵政活期轉(zhuǎn)定期詐騙等9類典型電信詐騙案例進行了解讀與分析。

銀行自查報告范文13

  工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則,作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析,自我檢查:

  一、職業(yè)道德方面

  我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命,忠于工行;履行職責(zé),回報社會;胸懷整體,顧全大局;愛崗敬業(yè),恪盡職守;品行端正,誠實守信;服務(wù)為本,客戶至上;穩(wěn)健合規(guī),防范風(fēng)險”。

  二、職業(yè)素養(yǎng)方面

  我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范,用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動客戶、以自己最飽滿的.熱情去面對客戶,讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶,為客戶提供全方位、貼心的服務(wù),表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話: “您好!請問您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,服務(wù)體現(xiàn)周到,細節(jié)決定成敗。因為,我們代表的不僅僅是我們自己,而是整個工商銀行。

  三、職業(yè)紀(jì)律方面

  我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為; 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費,索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支,的行為等,一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。

  四、職業(yè)安全方面

  我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護,也是對他人的關(guān)愛,在工作中提高警惕意識和安全意識,掌握安全基本技能,平時按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù),積極參加各種形式的應(yīng)急演練,以避免不必要的風(fēng)險事故。

  通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風(fēng)險防范手冊》的學(xué)習(xí)和自查,加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險意識的建設(shè),更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

銀行自查報告范文14

  為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查,本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風(fēng)險管理,扎實推進合規(guī)管理和風(fēng)險防范,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,減少案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行,我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動,F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下,請審查:

  第一,個人貸款業(yè)務(wù)方面

  截至自查之日,我行個人貸款余額為49XX萬元,其中“隨薪貸”余額2XXX萬元,其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1X萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制,我行嚴(yán)格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的'通知》的要求,及時采取有效措施以防止不良貸款的增長,并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元!半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)(xx號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二,客戶管理系統(tǒng)方面

  根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求,我行及時更新新用戶和清理冗余用戶,到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際,我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

  第三,客戶關(guān)系維護方面

  由于我行人員不足,尚不存在專門的客戶經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此,我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責(zé),維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓(xùn),以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  第四,基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

  我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,及時傳達至每一位員工,并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,但由于基金行情等原因,從XX年到目前為止尚未銷售成功,故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以取得相關(guān)資格證書。

  第五,個人理財及貴金屬方面

  在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料,保管也尚不完善。對此,以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

  通過自查,發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此,我行將及時根據(jù)制度要求進行整改,并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

  XXXX支行

銀行自查報告范文15

  作為xx支行一名普通的綜合柜員,我的一言一行都代表著本行的形象,因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行,正處在開拓發(fā)展階段,因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大,相對于市區(qū)支行顯得輕松多了,在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認真認真再認真,嚴(yán)格按照行里的制定的`各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神,為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動,進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,根據(jù)自身情況展開自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、 牢固思想防線,本人能夠自覺主動的學(xué)習(xí)國家各項金融政策法規(guī),加強政治理論學(xué)習(xí),提高政治意識,以維護國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽為己任,樹立正確的政治方向和立場,顧全大局,站在單位角度想問題、做工作,以銀行整體利益為重,做一名合格的銀行工作者。

  二、 行為規(guī)范,熱愛本職工作,恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進步,用認真負責(zé)的態(tài)度去做好每一件事,細化工作內(nèi)容,努力做到大事做細、平常事做精,堅持“柜臺服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽,從我做起。

  三、 業(yè)務(wù)操作,態(tài)度端正,認真細心,按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事,不違章辦理,工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包,自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務(wù)和責(zé)任,確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。

  四、 存在問題及努力方向,一是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班,很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么,不鉆研不思考,憑經(jīng)驗憑主觀;二是基礎(chǔ)知識不扎實,時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤,或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程,因此要堅持不懈、積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,以適應(yīng)自己的崗位需要,牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),嚴(yán)格約束自己,秉承“誠·立信 德·致遠”的企業(yè)文化理念,勤勤懇懇做事,踏踏實實做人,在xx銀行的寬闊舞臺上,舞出自己的精彩未來。

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