業(yè)務(wù)自查報(bào)告
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報(bào)告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。一聽到寫報(bào)告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的業(yè)務(wù)自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告1
根據(jù)《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》，我行認(rèn)真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對各項(xiàng)收費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理
根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]22號，以下簡稱《通知》)的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對照《通知》免除的'11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)及免除人民幣個(gè)人賬戶密碼掛失費(fèi)”的要求，進(jìn)行技術(shù)調(diào)整和系統(tǒng)部署，保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行，免除相關(guān)服務(wù)收費(fèi)。
二、加強(qiáng)銀行服務(wù)收費(fèi)自律工作
1、商業(yè)銀行作為市場經(jīng)濟(jì)的主體在遵循市場化原則的同時(shí)，還應(yīng)進(jìn)一步承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，對涉及社會(huì)公眾的基本保障性銀行服務(wù)，尤其是涉及低收入、弱勢群體的銀行服務(wù)，盡量少收或免收服務(wù)費(fèi)。
2、在進(jìn)行科學(xué)成本測算基礎(chǔ)上，對自助機(jī)具及電子銀行業(yè)務(wù)等相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目盡可能給予優(yōu)惠，鼓勵(lì)引導(dǎo)客戶更多使用自助機(jī)具及網(wǎng)上銀行服務(wù)，倡導(dǎo)低碳銀行，減輕柜面壓力，減少客戶排隊(duì)時(shí)間。
3、充分尊重客戶知情權(quán)和選擇權(quán)，履行服務(wù)收費(fèi)告知義務(wù)，提高收費(fèi)服務(wù)信息的透明度，確�？蛻臬@得服務(wù)收費(fèi)的相關(guān)信息，加大宣傳力度，幫助金融消費(fèi)者及社會(huì)公眾增進(jìn)對銀行業(yè)務(wù)的了解和認(rèn)知，在讓客戶充分知情的前提下由客戶根據(jù)自身情況自主選擇銀行服務(wù)。
4、積極改進(jìn)服務(wù)，提高服務(wù)效率，提升服務(wù)水平，確保服務(wù)到位，以文明規(guī)范服務(wù)回饋社會(huì)，回饋消費(fèi)者，讓消費(fèi)者享受質(zhì)價(jià)相符的金融服務(wù)。
5、盡快采取有效措施，加大系統(tǒng)改造力度，適時(shí)對以下人民幣個(gè)人賬戶減免或暫停服務(wù)收費(fèi)。
三、 自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題�！锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
四、下一步整改措施
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。 截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
xxxx支行
20xx-10-17
業(yè)務(wù)自查報(bào)告2
按照省國資委《關(guān)于對出資企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇業(yè)務(wù)支出情況自查工作的通知》要求，近日我公司開展了20xx年企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出情況的自查工作，自查過程中，結(jié)合國資委《通知》要求對各方面內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、主要內(nèi)容
(一)年度預(yù)算及執(zhí)行情況
20xx年年初，結(jié)合公司生產(chǎn)經(jīng)營的實(shí)際情況，編制預(yù)算，并將企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出均納入年度預(yù)算管理，明確預(yù)算編制、審核、調(diào)整、動(dòng)態(tài)監(jiān)測及執(zhí)行等規(guī)定和程序。年初預(yù)算車輛使用費(fèi)為20萬元，業(yè)務(wù)招待費(fèi)10萬元，差旅費(fèi)20萬元，截止20xx年10月，長城公司共發(fā)生車輛使用費(fèi)11.57萬元，業(yè)務(wù)招待費(fèi)5.21萬元，差旅費(fèi)9.57萬元，沒有超預(yù)算或者無預(yù)算安排支出、虛列支出、轉(zhuǎn)移或者套取預(yù)算資金等問題，沒有違反規(guī)定擅自設(shè)立項(xiàng)目、超標(biāo)準(zhǔn)超范圍發(fā)放津貼補(bǔ)貼等問題。
(二)公務(wù)用車
20xx年4月起，長城公司負(fù)責(zé)人不配備公務(wù)用車，不存在超標(biāo)準(zhǔn)配備的情況。20xx年公司自有車輛兩臺，租用車輛一臺，均為辦公用車。同時(shí)，公務(wù)用車使用情況及維修保養(yǎng)均有詳細(xì)記錄，不存在公車私用的問題。
20xx年長城公司負(fù)責(zé)人交通補(bǔ)貼實(shí)際發(fā)生4.8萬元(經(jīng)公司批準(zhǔn)在中新食品區(qū)合資公司列支)，16年長城公司主要負(fù)責(zé)人員主要負(fù)責(zé)人即總經(jīng)理薪酬及補(bǔ)貼由集團(tuán)列支，公司負(fù)責(zé)人即副總經(jīng)理交通補(bǔ)貼預(yù)算金額4.8萬元(中新食品區(qū)合資公司列支)，預(yù)計(jì)實(shí)際發(fā)生4.46萬元。
(三)辦公用房
公司主要領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為40平米以內(nèi)，副職領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為32平米以內(nèi)，均未超過辦公用房標(biāo)準(zhǔn)。
(四)培訓(xùn)
20xx年長城公司負(fù)責(zé)人實(shí)際發(fā)生培訓(xùn)費(fèi)用0.55萬元，20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為1萬元，尚未發(fā)生。公司負(fù)責(zé)人未參加在職教育和其他培訓(xùn)，不存在負(fù)責(zé)人參加各種學(xué)歷教育以及為取得學(xué)位而參加的在職教育報(bào)銷費(fèi)用的情況。沒有超范圍列支培訓(xùn)費(fèi)，沒有虛報(bào)和未按規(guī)定程序報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)等問題。
(五)業(yè)務(wù)招待
公司業(yè)務(wù)招待費(fèi)一直堅(jiān)持節(jié)儉的原則使用，招待標(biāo)準(zhǔn)、陪同人員數(shù)量等嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，沒有超過公司的招待標(biāo)準(zhǔn)，不存在奢侈浪費(fèi)、大吃大喝的情況。沒有存在轉(zhuǎn)嫁企業(yè)負(fù)責(zé)人招待費(fèi)
用的'情況，也不存在報(bào)銷因私招待費(fèi)用、個(gè)人消費(fèi)等費(fèi)用的情況。
(六)國內(nèi)差旅和因公臨時(shí)出國
20xx年公司負(fù)責(zé)人國內(nèi)差旅費(fèi)實(shí)際發(fā)生0.3萬元，20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為3萬元，截止20xx年10月末實(shí)際發(fā)生0.77萬元。國內(nèi)差旅嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的出差費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行乘坐交通工具的類型和等級，以及住宿、就餐標(biāo)準(zhǔn)。公司負(fù)責(zé)人因公出差時(shí)，如火車出行一般是二等座，飛機(jī)出行為經(jīng)濟(jì)艙，不存在超規(guī)格乘坐交通工具的情況。沒有因公出國事項(xiàng)發(fā)生，此項(xiàng)費(fèi)用不存在。
(七)通信
長城公司主要負(fù)責(zé)人通信補(bǔ)貼尚未在長城公司列支。公司副總經(jīng)理通信補(bǔ)貼為500元/月，20xx年預(yù)算數(shù)為0.6萬元，截止10月末已發(fā)生0.5萬元。該項(xiàng)費(fèi)用嚴(yán)格按集團(tuán)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行通，并且納入公司財(cái)務(wù)預(yù)算，沒有超標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)貼及通信費(fèi)用報(bào)銷情況。
二、存在的問題及整改措施
公司負(fù)責(zé)人履職待遇及業(yè)務(wù)支出情況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不存在超標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)象，但存在著相關(guān)規(guī)章制度建立滯后的現(xiàn)象。下一步將完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)制度建設(shè)及約束。在實(shí)際工作中，嚴(yán)控各項(xiàng)指標(biāo)，嚴(yán)格執(zhí)行年度預(yù)算，進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)負(fù)責(zé)人的主體責(zé)任，促進(jìn)了負(fù)責(zé)人廉潔從業(yè)、履職盡責(zé)。爭取達(dá)到堅(jiān)持厲行節(jié)約的同時(shí),合理確定企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇、業(yè)務(wù)支出的標(biāo)準(zhǔn)和行為,實(shí)現(xiàn)促進(jìn)企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和市場開拓的目的。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告3
市行：
根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，明確相關(guān)責(zé)任人，落實(shí)責(zé)任分工，認(rèn)真開展自查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、認(rèn)真執(zhí)行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
我行切實(shí)執(zhí)行《關(guān)于在服務(wù)收費(fèi)方面給消費(fèi)者以充分知情選擇權(quán)的自律要求》(銀協(xié)發(fā)[20xx]58號)的要求,嚴(yán)格按照對外公告的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)制度,并通過各種有效措施履行服務(wù)收費(fèi)告知義務(wù),提高服務(wù)收費(fèi)信息的透明度,充分尊重消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán),確保消費(fèi)者獲得服務(wù)收費(fèi)的相關(guān)信息。具體體現(xiàn)在以下四個(gè)方面，一是依法合規(guī)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定；二是最大限度盡社會(huì)責(zé)任，服務(wù)定價(jià)充分考慮弱勢群體；三是科學(xué)合理，質(zhì)價(jià)相符；四是公開透明，給客戶充分知情權(quán)和選擇權(quán)。
二、加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)管理體制
我行建立了完善的中間業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、產(chǎn)品研發(fā)、市場營銷、服務(wù)定價(jià)、會(huì)計(jì)核算和風(fēng)險(xiǎn)管理等基本制度，明確工作職責(zé)，確保中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。此外，我行為了保證中間業(yè)務(wù)的有效開展，不斷提高各級管理者和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到誠信、勤勉、盡責(zé)和專業(yè)，并督促、培訓(xùn)從業(yè)人員，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。
三、加強(qiáng)宣傳力度，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)
我行一直積極努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富服務(wù)品種，改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)效率，拓展客戶選擇銀行服務(wù)的空間，滿足客戶日益增長的金融服務(wù)需求，進(jìn)一步樹立我行良好的`社會(huì)形象。具體的宣傳措施包括兩個(gè)方面：一是我行積極宣傳農(nóng)發(fā)行開辦中間業(yè)務(wù)的項(xiàng)目和優(yōu)惠政策，消除公眾和企業(yè)對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營的誤解。二是幫助客戶了解和掌握農(nóng)發(fā)行中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優(yōu)質(zhì)客戶群。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告4
為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進(jìn)行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶x戶，個(gè)人用戶x戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；對企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易�，F(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場審計(jì)疑點(diǎn)清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據(jù)說明如下：
一、網(wǎng)銀虛假簽約疑點(diǎn)核實(shí)說明：
1、“xxx”系我行內(nèi)部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個(gè)人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點(diǎn)撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號xxx系當(dāng)時(shí)所在網(wǎng)點(diǎn)柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯(cuò)誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標(biāo)準(zhǔn)姓氏范圍之內(nèi)，但經(jīng)查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時(shí)將證件號錯(cuò)輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時(shí)通知其本人在網(wǎng)上將其錯(cuò)誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網(wǎng)點(diǎn)單日累計(jì)簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關(guān)客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，客戶單位對網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費(fèi)有興趣，且出具相關(guān)委托書委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認(rèn)證書送其單位，由其單位客戶簽字確認(rèn)，同時(shí)告知員工自行上網(wǎng)下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認(rèn)，從客戶資料保管到其真實(shí)性確認(rèn)均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以有效遏止、杜絕風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。
二、個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說明：
為順應(yīng)我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的.目標(biāo)要求，xx支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點(diǎn)客戶對新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個(gè)人網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)共有x人，均是xx支行營銷的優(yōu)質(zhì)客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶，在建行日均存款高達(dá)百萬以上，由于這些客戶簽約網(wǎng)銀后對網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復(fù)進(jìn)行個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當(dāng)即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場審計(jì)中對電子銀行可疑交易進(jìn)行核實(shí)的通知后又對其全面調(diào)查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風(fēng)險(xiǎn)問題，但對轉(zhuǎn)交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實(shí)交易為主，不要再相互對轉(zhuǎn)多筆同數(shù)額網(wǎng)銀交易，當(dāng)然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調(diào)整，確保不再出現(xiàn)類似情況。
三、企業(yè)網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)虛增交易量疑點(diǎn)核實(shí)說明：
xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結(jié)算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對疑點(diǎn)交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉(zhuǎn)入憑證用途為貨款和轉(zhuǎn)款，8筆由xx支行結(jié)算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉(zhuǎn)款，2筆由xx支行轉(zhuǎn)入款項(xiàng)憑證用途為轉(zhuǎn)款，經(jīng)與單位核實(shí)，確屬真實(shí)交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機(jī)，高度重視對電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)�；�、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告5
近期，我們部門共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。
文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：
第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供的申請材料存在問題，與事實(shí)不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。
第二、貨物貿(mào)易項(xiàng)下，企業(yè)辦理匯出匯款時(shí)提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實(shí)際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實(shí)際預(yù)付款超過合同總價(jià)；進(jìn)口合同均為同一版本且總價(jià)一致。
第三、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個(gè)人個(gè)人分拆購付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。
第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計(jì)4800萬美元。
第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下，為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。
以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例，都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點(diǎn)原因：
第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實(shí)施細(xì)則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》，《個(gè)人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》。
第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實(shí)性合規(guī)性審核職責(zé)。對于企業(yè)提供的`虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時(shí)進(jìn)行真實(shí)性、一致性、有效性等全方面的審核，導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。
第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時(shí)，沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理?xiàng)l例》，給銀行帶來了處罰。
總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件，及時(shí)更新知識庫，查漏補(bǔ)缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時(shí)間組織員工進(jìn)行外匯知識學(xué)習(xí)，對疑難問題進(jìn)行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機(jī)制等機(jī)構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)有法可以依，事半功倍。
第二、落實(shí)貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動(dòng)性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實(shí)性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴(yán)格仔細(xì)審核，越是常規(guī)的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。
第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告6
為進(jìn)一步規(guī)范信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，提升信訪工作質(zhì)量和水平，落實(shí)全國信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化工作及自治區(qū)、市有關(guān)會(huì)議和文件精神，結(jié)合我會(huì)信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作實(shí)際，開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查、整改工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、主要做法
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作
我會(huì)對信訪工作十分重視，為了切實(shí)抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，成立了以局黨組書記、主席黃文龍同志為組長的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確1名副主席具體抓好信訪工作，辦公室負(fù)責(zé)日常信訪工作。
(二)認(rèn)真做好信訪案件的處置工作。
我會(huì)將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點(diǎn)工作來抓，20xx年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件13起，做到了件件回復(fù)或告知信訪人。同時(shí)還按時(shí)、按質(zhì)地辦結(jié)上級工會(huì)轉(zhuǎn)來的案件，未出現(xiàn)任何拒辦、拖辦的情況。加強(qiáng)初信初訪的排查調(diào)處工作，工作中，我們注重做好調(diào)查排處，摸清情況，掌握動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信訪苗頭，及時(shí)處置，確保把問題化解在本范圍之內(nèi)，無一出現(xiàn)越級上訪，重復(fù)上訪的案件，做到了讓群眾滿意，讓社會(huì)認(rèn)可，讓領(lǐng)導(dǎo)放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循，堅(jiān)持以制度管人管事;二是制定了矛盾糾紛排查工作制度，定期對區(qū)進(jìn)行排查;三是建立了工作報(bào)告制度。加強(qiáng)信訪工作報(bào)告，特別是典型、重大的`信訪信息，力求做到不過夜。
二、存在的問題及整改對策
一是經(jīng)費(fèi)落實(shí)不足。經(jīng)費(fèi)的缺乏，阻礙了信訪工作的進(jìn)一步開展。我們將加大宣傳力度，提高各級領(lǐng)導(dǎo)對工會(huì)信訪工作的重視程度，提高信訪工作經(jīng)費(fèi)投入力度，從而改善接訪工作環(huán)境。
二是信訪員素質(zhì)亟待進(jìn)一步提高。高素質(zhì)的信訪員是做好信訪工作的重要條件，我們將有計(jì)劃的對信訪員進(jìn)行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓(xùn)，提高信訪員接訪水平。
三是調(diào)查研究力度不夠。不深入調(diào)研就沒有發(fā)言權(quán)。我們將加大調(diào)研力度，經(jīng)常深入基層，了解職工(農(nóng)民工)最盼、最憂、最急的問題，不斷完善工作體制和工作機(jī)制，在拓展代理范圍，豐富幫辦內(nèi)容，深化幫辦服務(wù)方面進(jìn)行新的探索，為維護(hù)職工(農(nóng)民工)權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定做出不懈努力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告7
根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，貫徹落實(shí)情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的.個(gè)人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。
四、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。
五、 對其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、 對個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
自查人：xxx
業(yè)務(wù)自查報(bào)告8
州聯(lián)社：
根據(jù)《XXX農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司關(guān)于加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作的通知》，本社以主任XXX為組長，會(huì)計(jì)主管XX、會(huì)計(jì)XX、出納XXXX為成員成立了自查小組，對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一. 營業(yè)場所收付業(yè)務(wù)器具配置情況
本社配備了四臺點(diǎn)鈔機(jī)，柜面配備兩臺，并在營業(yè)廳內(nèi)配備一臺方便客戶使用。點(diǎn)鈔機(jī)定期維護(hù)，防偽性能符合要求，無誤收誤付假幣現(xiàn)象,條件所限我社未安裝自動(dòng)存取款機(jī)。
二. 臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況
本社定期對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，每位臨柜人員均能掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。未對外支付未經(jīng)清分的人民幣。
三. 營業(yè)場所建設(shè)情況
本社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識牌，承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；在營業(yè)大廳墻壁上掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》標(biāo)識牌，并標(biāo)注舉報(bào)監(jiān)督電話。我網(wǎng)點(diǎn)未專設(shè)兌換窗口，但柜面
窗口均對外辦理兌換。
四.網(wǎng)點(diǎn)反假宣傳機(jī)具、反假宣傳資料配備情況
我社因條件所限限未配備專門反假幣宣傳機(jī)具，但不定期在營業(yè)大廳內(nèi)擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學(xué)習(xí)。截至目前暫無客戶投訴舉報(bào)。
5. 反假幣制度執(zhí)行情況
1.持證情況：本社4名臨柜人員，其中三人均取得反假幣上崗證，收繳假幣時(shí)保證至少兩名柜員經(jīng)辦.現(xiàn)已督促未取得反假幣上崗證相關(guān)人員盡快考取該證。
2.收繳假幣執(zhí)行情況：發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)當(dāng)面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證及登記《假幣收繳登記薄》，假幣收繳流程合規(guī)。無將假幣退還客戶及將已蓋章假幣流入市場現(xiàn)象。
3.假幣保管及上繳情況:假幣實(shí)物由出納專夾保管，保管期限內(nèi)平行交接，賬實(shí)相符；收繳的假幣及時(shí)錄入反假幣系統(tǒng)，但未按月上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。目前已督促相關(guān)人員整改，確保已收繳的假幣按月上繳。
6.假幣糾紛的投訴電話公示情況
經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)我社未公示假幣糾紛的'投訴電話，現(xiàn)已進(jìn)行整改，在營業(yè)廳內(nèi)公布假幣糾紛的投訴電話，接受廣大群眾監(jiān)督。
本社通過對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)
識到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社為村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，本行會(huì)嚴(yán)格遵守相關(guān)要求，并組織本行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做得更好。
XXXXX分社
20xx年8月31日
業(yè)務(wù)自查報(bào)告9
為切實(shí)提高維護(hù)群眾合法利益的能力和水平，化解社會(huì)矛盾創(chuàng)造良好環(huán)境。金寨縣古碑鎮(zhèn)開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查工作，查找工作中的問題，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)做法，有針對性地加強(qiáng)和改進(jìn)工作。
一是高度重視。成立信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以此次國家信訪局開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化檢查為契機(jī)，按照各項(xiàng)規(guī)定和要求，逐一對照檢查，補(bǔ)齊短板，規(guī)范業(yè)務(wù)、推動(dòng)工作、提升水平。
二是強(qiáng)化責(zé)任。按照文件要求，明確自查范圍及負(fù)責(zé)人，從信訪事項(xiàng)登記、受理、轉(zhuǎn)送交辦、辦理、送達(dá)、錄入、督查督辦等環(huán)節(jié)入手認(rèn)真開展自查。對20xx年1月1日至20xx年6月30日的信訪事項(xiàng)逐件自查，對自查出來的`問題第一時(shí)間進(jìn)行整改并上報(bào)縣信訪局，做到每個(gè)工作環(huán)節(jié)“零錯(cuò)誤、零失誤”，確保今后所有案件錄入、辦理規(guī)范。
信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作，直接影響信訪工作效能和公信力，反映信訪工作能力和水平。該鎮(zhèn)將嚴(yán)格貫徹文件精神，實(shí)現(xiàn)“信訪信息登記錄入及時(shí)、全面、準(zhǔn)確，信訪事項(xiàng)受理辦理依法、規(guī)范、高效”的工作目標(biāo)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告10
根據(jù)河南分公司《開展20xx年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾工作的通知》中主要對業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的自查。現(xiàn)報(bào)告如下：
一、業(yè)務(wù)管理
1、自我公司開業(yè)以來，公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。
二、風(fēng)險(xiǎn)管控
1、車船稅按河南省車船稅實(shí)施辦法執(zhí)行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《20xx版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實(shí)、齊全。
3、車險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車承保制度，對于脫保車輛，車價(jià)超過50萬，承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn)，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車，加保車損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的`車輛進(jìn)行的驗(yàn)車承保。
5、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的非車險(xiǎn)費(fèi)率指引和報(bào)備費(fèi)率執(zhí)行，并進(jìn)行了保前查勘的工作，按規(guī)定留存投保資料，超權(quán)限上報(bào)。
三、單證管理
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況，進(jìn)行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志核銷臺賬，補(bǔ)辦標(biāo)志登記臺賬。
5、已核銷單證資料齊并及時(shí)裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告11
**支行：
根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，該客戶填寫的.地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
**農(nóng)商銀行**分理處
二0**年八月四日
業(yè)務(wù)自查報(bào)告12
會(huì)計(jì)信息部：
根據(jù)X銀發(fā)[202x]94號文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、對核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
3、我社的.銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時(shí)上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象
二、國庫業(yè)務(wù)。
我社對當(dāng)?shù)刎?cái)政所交來的繳款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用。
通過這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
XX分社
202x年4月21日
業(yè)務(wù)自查報(bào)告13
根據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》（人力資源和社會(huì)保障部令第3號）、《廣 西壯族自治區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》（桂人社發(fā)【】130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》（桂人社發(fā)【】32號）等文件精神，為了加強(qiáng)和規(guī)范我局社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理，維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案真實(shí)、完整和安全，促進(jìn)檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，我股室做了大量細(xì)致的工作，現(xiàn)將我股室社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案檢查工作如下：
—、認(rèn)識到位、責(zé)任到人。按照《廣西壯族自治區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》文件精神，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，設(shè)立了社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設(shè)立專職檔案管理人員和兼職社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案員，負(fù)責(zé)各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實(shí)現(xiàn)信息化管理奠定基礎(chǔ)。
二、加強(qiáng)管理。我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合社會(huì)保險(xiǎn)基金業(yè)務(wù)的特點(diǎn)制定了一系列業(yè)務(wù)檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務(wù)檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案將順其自然的走向標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，并對社會(huì)保險(xiǎn)基金各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理起到了基礎(chǔ)性科學(xué)管理并被完整利用。
三、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案歸檔整理情況。根據(jù)《自治區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)則（辦法）》的管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務(wù)險(xiǎn)種分類管理”原則，目前我股室已整理完成、年各類社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案立卷305冊。
四、業(yè)務(wù)檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作一直以來重業(yè)務(wù)輕管理，歷年的.業(yè)務(wù)檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現(xiàn)在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進(jìn)度緩慢。2、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理知識還需要進(jìn)一步普及和深入，針對以上不足，我股室將在今后的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理工作切實(shí)加以改進(jìn)。力爭通過今年市認(rèn)定達(dá)標(biāo)驗(yàn)收。
人事檔案管理股
業(yè)務(wù)自查報(bào)告14
為進(jìn)一步查找代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中存在的問題和不足，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據(jù)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展情況
至20xx年7月末，我行共代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)xx筆，金額xx萬元，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入xx萬元。今年共出險(xiǎn)xx戶，金額xx萬元，已理賠7戶，金額xx萬元，拒賠xx戶，金額xx萬元，理賠 率xx%。目前與我行合作的保險(xiǎn)公司有五家，分別是中國大地保險(xiǎn)股份有限公司、聯(lián)社人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司，代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)，當(dāng)借款人因意外事故死亡或殘疾時(shí)保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)在保險(xiǎn)期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內(nèi)。
二、自查情況
�。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)情況。與我行合作的三家保險(xiǎn)公司均無保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)情況，各家保險(xiǎn)公司明確一名聯(lián)系人員，主要負(fù)責(zé)單證的送達(dá)、保險(xiǎn)金額的核對、保險(xiǎn)理賠等工作。
�。ǘ╀N售行為規(guī)范及銷售投資鏈結(jié)保險(xiǎn)情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險(xiǎn)、理銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜保險(xiǎn)產(chǎn)品，
人身意外險(xiǎn)是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險(xiǎn)單證明確表明為人身意外險(xiǎn)，不與我行的儲(chǔ)蓄存款相混淆，不以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或送實(shí)物等方式銷售。
�。ㄈ╀N售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)前都取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險(xiǎn)公司培訓(xùn)。我行按月對基層信用社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行考核，未考核到個(gè)人，按季計(jì)入績效工資，我行與保險(xiǎn)公司結(jié)算手續(xù)費(fèi)時(shí)均據(jù)實(shí)開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。
（四）代理保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險(xiǎn)，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險(xiǎn)的好處，并未印制宣傳材料。
（五）嚴(yán)格保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件。我行在選擇保險(xiǎn)公司時(shí)，充分考慮保險(xiǎn)公司注冊資本、經(jīng)營業(yè)績、社會(huì)信譽(yù)、理賠服務(wù)、計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等各項(xiàng)指標(biāo)，目前與我行合作的主要的.三家保險(xiǎn)公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國xx保險(xiǎn)股份有限公司。
�。┪倚袩o通過網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的情況。
（七）積極處理保險(xiǎn)理賠。各網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)保險(xiǎn)事故后，先通過我行中間業(yè)務(wù)人員進(jìn)行報(bào)備，中間業(yè)務(wù)人員向保險(xiǎn)公司報(bào)案，待相關(guān)理賠手續(xù)準(zhǔn)備齊全后，上報(bào)保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司再進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，符合條件的最多1個(gè)月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至
6月末共出險(xiǎn)xx筆，金額xx萬元，已理賠x筆，金額xx萬元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬元，較去年同期，出險(xiǎn)、理賠情況基本持平。
三、存在的問題
�。ㄒ唬┬麄鞑坏轿�，理賠速度較慢。由于人身意外險(xiǎn)的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽(yù)。
（二）員工對保險(xiǎn)的具體知識學(xué)習(xí)不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務(wù)，無法適當(dāng)處理保險(xiǎn)理賠案件。
四、下一步工作措施
�。ㄒ唬┘哟笮麄髁Χ�，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險(xiǎn)產(chǎn)品性質(zhì)，維護(hù)好社會(huì)形象，消除不良影響。
�。ǘ┘訌�(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風(fēng)險(xiǎn)防控。密切關(guān)注保險(xiǎn)公司每年公司治理狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況。
�。ㄈ┙⒂行对V處理機(jī)制，與保險(xiǎn)分工協(xié)處，督促保險(xiǎn)公司建立風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險(xiǎn)理賠事件。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告15
為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、自查工作的開展情況
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開展了為期一個(gè)月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的.梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《XX卡業(yè)務(wù)操作流程》《XXXXX銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《XXXXX銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《XXXXX銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至20xx年3月，我行發(fā)行“XX卡”XX張。
�。�1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《XXXXX銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
�。�2）針對銀行卡片保管，我行XX卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
�。�3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的安全用卡。
�。�4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實(shí)填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定XX卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
�。�6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
三、存在問題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查，我行還存在以下問題
（1）部分柜員防范意識不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；
（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；
�。�3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
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