理財業(yè)務(wù)自查報告
在當下這個社會中，我們使用報告的情況越來越多，報告具有成文事后性的特點。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編整理的理財業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
理財業(yè)務(wù)自查報告1
理財業(yè)務(wù)自查報告
**支行：
根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題：
1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。
2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力類型1筆；大多數(shù)個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。
3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風險。
**農(nóng)商銀行**三星分理處
二0xx年八月四日
理財業(yè)務(wù)自查報告2
**支行：
根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機構(gòu)實際，組織網(wǎng)點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個網(wǎng)點分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力類型1筆；大多數(shù)個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
通過自查，發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風險。
**農(nóng)商銀行**分理處
二0**年八月四日
理財業(yè)務(wù)自查報告3
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（XXX號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點自查，現(xiàn)將自查情況上報如下：
根據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了自查。
1、結(jié)合本次檢查方案進行自查，對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細指標統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標進行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（GE0916表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準確。
三、統(tǒng)計工作管理情況
我行統(tǒng)計機構(gòu)設(shè)在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習(xí)統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數(shù)據(jù)審核。
四、下一步工作要求
通過這次自查，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
理財業(yè)務(wù)自查報告4
理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內(nèi)容：
1、 機構(gòu)與人員準入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。
2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。
�。�1） 理財類交易賬戶處理流程。
�。�2） 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風險存在性， 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。
（3） 客戶本人親筆簽字確認的風險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。
�。�4） 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認表》現(xiàn)象。
（5） 理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫 風險評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。
�。�6） 網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：
1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時，沒有對客戶進行充分告知 理財產(chǎn)品的風險存在性，且沒有向客戶詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書，使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。
3、 理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客 戶的.風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險
評估語句。
4、 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
理財業(yè)務(wù)自查報告5
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
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