電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告范文
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回眸過(guò)去這段時(shí)間的工作，有驚喜，也有不足，讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫自查報(bào)告吧。你還在為寫自查報(bào)告而苦惱嗎？以下是小編為大家收集的電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告1
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《XX銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ�、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。
（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的`相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。
（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說(shuō)明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。
二、運(yùn)營(yíng)管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度，是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。
（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對(duì)關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計(jì)算機(jī)病毒侵襲。
�。ㄈ┿y行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測(cè)試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對(duì)系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃之中。
�。ㄋ模┿y行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，及時(shí)更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)報(bào)告制度，是否及時(shí)向銀行監(jiān)管部門報(bào)告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項(xiàng)。是否接受銀行監(jiān)管部門認(rèn)可的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評(píng)估。
四、發(fā)展戰(zhàn)略層面
董事會(huì)和高級(jí)管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。
五、內(nèi)控稽核層面
銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)力量。是否定期對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)的范圍是否全面，效果是否良好。
六、其他
�。ㄒ唬I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定
（二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、評(píng)估和控制。
電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告2
近年來(lái)，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢(shì)倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會(huì)的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對(duì)支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及ATM進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實(shí)。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個(gè)人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)企業(yè)簽約的客戶資
料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
二、ATM機(jī)的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失
了存在的前提。為有效防范不法分子通過(guò)電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在ATM上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)ATM系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級(jí)，在ATM有卡轉(zhuǎn)賬及無(wú)卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在ATM上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無(wú)卡交易”功能鍵后，屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無(wú)卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在ATM上輸入對(duì)方卡號(hào)或賬號(hào)后，屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對(duì)應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過(guò)這樣的`戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確�？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進(jìn)行ATM存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在ATM上存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號(hào)或密碼來(lái)達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號(hào)，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對(duì)客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識(shí)，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而達(dá)到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒(méi)有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)�；�、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
電子銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告3
根據(jù)農(nóng)銀晉辦發(fā)[20xx]402號(hào)《關(guān)于開展電子銀行業(yè)務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)專項(xiàng)檢查的通知》以及省分行內(nèi)控合規(guī)部的具體安排，我們運(yùn)城分行電子銀行業(yè)務(wù)檢查組一行五人，于20xx年7月13日至20xx年7月26日對(duì)運(yùn)城分行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，抽查了北城支行、聞喜支行涉及的6個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在當(dāng)?shù)匦械姆e極配合下，順利地完成了此項(xiàng)工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、檢查工作開展情況
�。ㄒ唬┮罁�(jù)方案，周密部署。
我們組織小組人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了檢查方案和有關(guān)依據(jù)文件，明確檢查任務(wù)，嚴(yán)格按照檢查方案和檢查程序進(jìn)行檢查。根據(jù)檢查小組5個(gè)人的業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，進(jìn)行了合理的分工，組長(zhǎng)崔姣花同志全面負(fù)責(zé)電子銀行及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)檢查，副組長(zhǎng)楊偉同志負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)全面檢查，同時(shí)負(fù)責(zé)企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)方面的檢查工作，成員徐占偉同志主要負(fù)責(zé)個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)方面的檢查工作，王萬(wàn)連同志主要負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬電話業(yè)務(wù)方面的檢查工作，牛瑞剛同志主要負(fù)責(zé)atm機(jī)方面的檢查工作及匯總報(bào)告的起草。使每個(gè)人各司其責(zé)，在檢查過(guò)程中，認(rèn)真做好了工作日記和工作底稿，取得了必要的檢查證據(jù)。
（二）突出重點(diǎn)，明確方法。
我們此次抽查了北城、聞喜2個(gè)支行20xx年度電子銀行業(yè)務(wù)量的30%，調(diào)閱相關(guān)登記簿、合同協(xié)議、傳票等共165本。采取的主要方法是：檔案資料審查、憑證核查、現(xiàn)場(chǎng)查看與非現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)重點(diǎn)交易等多種方式相結(jié)合。其中個(gè)人網(wǎng)上銀行和企業(yè)網(wǎng)上銀行檢查重點(diǎn)客戶準(zhǔn)入、證書管理、協(xié)議和檔案管理；轉(zhuǎn)賬電話重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)錄入信息是否與客戶提交資料一致、協(xié)議和檔案管理；atm機(jī)重點(diǎn)檢查密碼、密鑰管理、長(zhǎng)短款管理、吞沒(méi)卡管理。
�。ㄈ﹪�(yán)格檢查，認(rèn)真總結(jié)。
此次檢查我們本著“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，深查細(xì)究，以確保檢查不走過(guò)場(chǎng)。本次檢查共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題41個(gè)，其中現(xiàn)場(chǎng)整改8個(gè)，出具底稿33張，提出整改建議19條，促進(jìn)了被查行電子銀行業(yè)務(wù)工作操作的不斷規(guī)范。
二、被查行的基本情況及電子銀行工作總體評(píng)價(jià)
運(yùn)城分行下轄15個(gè)支行涉及44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，20xx年該行電子銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，省分行下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)均超額完成，尤其是電子銀行收入位居全省第一，本次抽查的北城支行和聞喜支行是運(yùn)城分行20xx年電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展較為迅速的兩個(gè)支行，檢查涉及這兩個(gè)支行的6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，分別是北城支行營(yíng)業(yè)部、北城支行北大街分理處和聞喜支行營(yíng)業(yè)部、東鎮(zhèn)分理處、西湖分理處、海鑫分理處，北城支行20xx年新增企業(yè)網(wǎng)上銀行87戶，新增個(gè)人網(wǎng)上銀行2525戶，轉(zhuǎn)賬電話存量達(dá)402戶，atm機(jī)4臺(tái)。聞喜支行20xx年新增個(gè)人網(wǎng)上銀行806戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行46戶，轉(zhuǎn)賬電話存量303戶，atm機(jī)3臺(tái)。
通過(guò)對(duì)北城支行和聞喜支行的檢查，可以反映出運(yùn)城分行在電子銀行業(yè)務(wù)管理方面整體上較為規(guī)范，從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)較高，在落實(shí)相關(guān)制度和操作規(guī)程方面基本到位，但是這兩個(gè)支行也存在一些問(wèn)題，這些問(wèn)題大部分是共性問(wèn)題，主要是：個(gè)別柜員因?qū)﹄娮鱼y行業(yè)務(wù)規(guī)章制度不熟悉造成操作上的違規(guī)；未收取或少收企業(yè)網(wǎng)上銀行年服務(wù)費(fèi)；個(gè)別柜員辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)，留存客戶兩碼等。
三、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題
經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問(wèn)題，但發(fā)現(xiàn)了存在合規(guī)及操作性的問(wèn)題個(gè)，主要有以下幾個(gè)方面：
（一）客戶認(rèn)證審查不嚴(yán)，涉及1372戶。
1、客戶準(zhǔn)入
�。�1）個(gè)人網(wǎng)銀客戶資料未認(rèn)真審查核實(shí)。涉及1269戶，其中：北城支行231戶、聞喜支行1038戶。具體如下：
①業(yè)務(wù)回單、結(jié)算申請(qǐng)書等資料缺少客戶簽字，涉及北城支行27筆，如：20xx年3月2日客戶楊琦、衛(wèi)惠芳兩位客戶在北城支行營(yíng)業(yè)部注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)回單沒(méi)有客戶確認(rèn)簽字。
�、陔娮鱼y行服務(wù)協(xié)議存在保管不規(guī)范、要素不全、填寫錯(cuò)誤、代客戶簽字、缺失等問(wèn)題，涉及北城支行142份協(xié)議，聞喜支行1000份協(xié)議，共1142份協(xié)議，如：北城支行營(yíng)業(yè)部22份協(xié)議、北大街分理處10份協(xié)議均未填寫協(xié)議雙方名稱；北城支行營(yíng)業(yè)部37份協(xié)議、北大街分理處1份協(xié)議均未加蓋經(jīng)辦人名章；北城支行營(yíng)業(yè)部2份協(xié)議，北大街分理處1份協(xié)議客戶均未簽名確認(rèn)；北城支行營(yíng)業(yè)部8份協(xié)議，北大街分理處2份協(xié)議甲乙雙方簽章位臵簽反。聞喜支行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行電子銀行服務(wù)協(xié)議（個(gè)人）》中乙方簽章處，按規(guī)定應(yīng)加蓋業(yè)務(wù)專用章，實(shí)際使用了業(yè)務(wù)辦訖章，共涉及903份協(xié)議。
�、蹅�(gè)人電子渠道注冊(cè)、補(bǔ)辦證書未留存客戶身份證復(fù)印件或未進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，涉及北城支行60筆，聞喜支行37筆，如：北城支行營(yíng)業(yè)部20xx年3月2日為楊琦、衛(wèi)惠芳、馮勝虎、李運(yùn)龍四位客戶注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)上銀行未進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查。
�、荛_通手機(jī)銀行綁定同一手機(jī)號(hào)，涉及北城支行2筆，20xx年3月29日客戶侯江霞、任鵬程開通手機(jī)銀行所綁定的手機(jī)號(hào)碼相同。
�、蒉k理電子銀行業(yè)務(wù)未正確使用業(yè)務(wù)憑證，涉及北城支行1筆，20xx年8月13日柜員任鵬為客戶潘瑞楠注冊(cè)電子渠道賬戶沒(méi)有使用電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，而使用的是白紙。
（2）企業(yè)網(wǎng)銀客戶資料未認(rèn)真審查核實(shí)。涉及61戶，其中：北城支行47戶，聞喜支行14戶。
①對(duì)客戶資料審查不嚴(yán)，存在未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查、留存的客戶資料未加蓋企業(yè)公章、缺少客戶資料等問(wèn)題，如：20xx年6月30日聞喜支行營(yíng)業(yè)部為聞喜縣凱翔工貿(mào)有限公司等4家企業(yè)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，均未對(duì)企業(yè)管理員、操作員做身份證聯(lián)網(wǎng)核查。
�、谑跈�(quán)書內(nèi)容不全或者與開辦業(yè)務(wù)內(nèi)容不符，如：20xx年3月22日運(yùn)城市藥材公司在北城支行營(yíng)業(yè)部注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行，授權(quán)書內(nèi)容中沒(méi)有對(duì)“證書與密碼信封的領(lǐng)取”進(jìn)行授權(quán)，卻為其辦理了證書申請(qǐng)業(yè)務(wù)。
③辦理電子銀行業(yè)務(wù)未正確使用業(yè)務(wù)憑證，均為北城支行北
大街分理處，如：20xx年2月3日，柜員郭茹在復(fù)核企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)使用記賬憑證，卻使用的是白紙。
2、證書和兩碼：
（1）客戶證書及兩碼的管理未嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)銀，存在留存客戶兩碼證書的現(xiàn)象，涉及聞喜支行17戶，其中7筆打印兩碼未使用密碼信封。如：聞喜支行東鎮(zhèn)分理處20xx年3月26日，柜員吉衛(wèi)偉為客戶韓宏賓辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，客戶兩碼信封作為附件附于傳票后；聞喜支行海鑫分理處20xx年3月9日客戶孫志紅注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)上銀行，柜員張俊杰用復(fù)寫紙將證書兩碼套打在白紙上，將其中一頁(yè)交給客戶，另一頁(yè)則作為附件裝訂在傳票后。
�。�2）企業(yè)網(wǎng)銀證書激活未經(jīng)企業(yè)人員親簽授權(quán)或確認(rèn)。涉及25戶，其中：北城支行11戶，聞喜支行14戶，主要問(wèn)題是企業(yè)網(wǎng)上銀行兩碼確認(rèn)書管理員、操作員的確認(rèn)簽字筆跡一致，疑似一人所簽，如：20xx年2月3日，北城支行北大街分理處的運(yùn)城經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)億隆電器商城激活證書，兩碼確認(rèn)單上的管理員、操作員簽字筆體相似，不能說(shuō)明是本人親筆簽字。
�。ǘ┲匾獦I(yè)務(wù)管理存在問(wèn)題，涉及142戶。
轉(zhuǎn)賬電話業(yè)務(wù)未按規(guī)定管理，涉及135戶，其中：北城114戶，聞喜21戶。
�。�1）未進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，涉及北城支行64戶。
（2）身份證聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)照片，也無(wú)相關(guān)戶籍證明，涉及聞喜支行14戶，如：20xx年2月26日客戶常發(fā)虎辦理注冊(cè)轉(zhuǎn)賬電話業(yè)務(wù)。
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