亚洲国产日韩欧美在线a乱码,国产精品路线1路线2路线,亚洲视频一区,精品国产自,www狠狠,国产情侣激情在线视频免费看,亚洲成年网站在线观看

銀行個人業(yè)務(wù)自查報告

時間:2021-04-21 09:45:07 自查報告 我要投稿

銀行個人業(yè)務(wù)自查報告范文

  難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了,在工作開展的過程中,我們看到了好的,也看了到需要改進的地方,這時候十分有必須要寫一份自查報告了。是不是無從下筆、沒有頭緒?下面是小編為大家整理的銀行個人業(yè)務(wù)自查報告范文,歡迎大家分享。

銀行個人業(yè)務(wù)自查報告范文

  銀行個人業(yè)務(wù)自查報告1

  理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內(nèi)容:

  1、 機構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

  2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

 。1) 理財類交易賬戶處理流程。

  (2) 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風(fēng)險存在性, 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

  (3) 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

 。4) 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

 。5) 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表有無描寫 風(fēng)險評估語句,協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

 。6) 網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:

  1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時,沒有對客戶進行充分告知 理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性,且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù),原因:理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

  2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書,培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書,使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

  3、 理財檔案資料中客戶必填寫的'風(fēng)險評估表,只對客 戶的風(fēng)險承受能力進行了測評。沒有描寫風(fēng)險評估語句,聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風(fēng)險評估語句。

  4、 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書,宣傳不到位,今 后加強宣傳力度,做好理財銷售工作,使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

  銀行個人業(yè)務(wù)自查報告2

  為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:

  一、 人員配備情況

  理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品!对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。

  在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  二、資料檔案保存

  20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

【銀行個人業(yè)務(wù)自查報告范文】相關(guān)文章:

銀行個人業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)(精選6篇)08-29

個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的探究08-29

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的問題08-29

我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展探析10-08

銀行辦理業(yè)務(wù)介紹信范文五篇04-15

外貿(mào)業(yè)務(wù)個人求職簡歷范文11-08

業(yè)務(wù)跟單員個人簡歷范文08-06

銀行自查報告范文(通用7篇)11-26

個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題08-26

論我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制10-27