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資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告（精選11篇）
忙碌而又充實(shí)的工作已經(jīng)告一段落了，回顧這一段時(shí)間存在的工作問(wèn)題，是時(shí)候好好地記錄在自查報(bào)告中。我們?cè)撛趺慈?xiě)自查報(bào)告呢？以下是小編整理的資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 1
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶(hù)管理情況
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要 求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。
一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資 料審查，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的.開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查，對(duì)客戶(hù)身份 資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì) 化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā) 存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí) 查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì) 結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以 崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)
通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把 賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查， 嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把 關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 2
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號(hào)）及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號(hào)）等相關(guān)文件，積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，主要自查情況匯報(bào)如下：
一、組織開(kāi)展情況
為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，我行對(duì)20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年xx月xx日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為xx萬(wàn)元，分別為xx同業(yè)存放xx萬(wàn)元與xx銀行同業(yè)存放xx萬(wàn)元。
（二）內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面
1、內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)。三是對(duì)各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管政策要求。
2、同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)xx部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
（三）同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面
我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)，賬戶(hù)查詢(xún)、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對(duì)賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買(mǎi)賣(mài)提供通道，定期收取固定費(fèi)用。
（四）同業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，授權(quán)管理體系較為健全。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)。
�。ǘ┪倚邪匆髮�(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
�。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn)，交易對(duì)手信譽(yù)均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤(rùn)等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理合規(guī)真實(shí)，會(huì)計(jì)核算規(guī)范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯(cuò)用、亂用、私設(shè)會(huì)計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)不規(guī)范不真實(shí)的會(huì)計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患
（一）未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。
�。ǘ┪倚袑�(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。
三、問(wèn)題存在的原因及分析
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦，考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問(wèn)責(zé)
隨著我行的.日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨，成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對(duì)于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開(kāi)展全面自查。針對(duì)銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提示，該行結(jié)合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。
有效整改。針對(duì)每次自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，采取有效方法進(jìn)行整改，對(duì)已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手準(zhǔn)入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯(cuò)配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度，嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門(mén)及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 3
按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》的要求，我行對(duì)20xx年1月1日至20xx年5月31日辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、 人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理自查情況
(一) 銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)部控制管理情況。我行日常工作中能夠嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)，按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份，根據(jù)審慎性原則認(rèn)真對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控，建立了客戶(hù)身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶(hù)賬戶(hù)資料及預(yù)留印鑒卡：按照“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，根據(jù)客戶(hù)要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶(hù)預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 單位銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理情況。我行現(xiàn)有賬戶(hù)66 個(gè)，其中：基本賬戶(hù) 24個(gè)，一般存款賬戶(hù) 24個(gè)，專(zhuān)戶(hù) 18 個(gè)，開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)1個(gè)，經(jīng)自查，開(kāi)立的基本戶(hù)和核準(zhǔn)類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具人民銀行核準(zhǔn)的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和使用要求，注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)提供了工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)，驗(yàn)資戶(hù)的匯繳人與出資人名稱(chēng)一致，在驗(yàn)資期間做到了該賬戶(hù)只收不付。全部賬戶(hù)在賬戶(hù)管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人們銀行備案，賬戶(hù)管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無(wú)違規(guī)開(kāi)立多頭賬戶(hù)問(wèn)題，無(wú)臨時(shí)存款賬戶(hù)超期使用現(xiàn)象，無(wú)出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)和改變賬戶(hù)性質(zhì)等行為，賬戶(hù)的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃一律按規(guī)章制度辦理，無(wú)支付高息及手續(xù)費(fèi)、放寬開(kāi)戶(hù)條件等違規(guī)辦理開(kāi)戶(hù)，通過(guò)調(diào)閱存款分戶(hù)賬進(jìn)一步核查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)賬戶(hù)提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。
二、 反洗錢(qián)管理自查情況
(一) 嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別及交易記錄保存制度。我行設(shè)立會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)為反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全行反洗錢(qián)工作，指定會(huì)計(jì)人員為反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)本行大額和可疑交易記錄，分析和報(bào)告反洗錢(qián)工作，我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等法規(guī)制度，制定了反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施�？蛻�(hù)在我行開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，我行都能夠及時(shí)核對(duì)客戶(hù)身份證明、登記客戶(hù)身份基本信息、留存客戶(hù)身份證件或證明文件復(fù)印件或影像件，并按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性等要求，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。對(duì)客戶(hù)提交的身份證件或身份證明文件都通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查，不符合規(guī)定的中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。我行無(wú)開(kāi)立或假名賬戶(hù)，沒(méi)有為不明身份的`客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)、提供存款和結(jié)算服務(wù)。按規(guī)定執(zhí)行重新識(shí)別客戶(hù)制度，對(duì)客戶(hù)的身份資料和交易記錄都按規(guī)定期限保存。
(二) 嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。我行在日常工作辦理過(guò)程中，對(duì)每一步業(yè)務(wù)都按照反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額和可疑支付交易，不存在遲到或漏報(bào)情況，對(duì)總行轉(zhuǎn)發(fā)的補(bǔ)正通知和相關(guān)報(bào)文，都在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。
三、 人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查情況
(一)我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)章制度辦理每一筆現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，對(duì)他人代理辦理的，我行都嚴(yán)格審核存款人及代理人的的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件。對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金 ，我行都能夠按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心報(bào)告。
(二)按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級(jí)行的有關(guān)要求辦理資金支付，對(duì)現(xiàn)金支付5萬(wàn)元(含)嚴(yán)格按反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定及我行的管理規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，先由信貸部門(mén)審批完后，再由會(huì)計(jì)部門(mén)審核把關(guān)，對(duì)企業(yè)簽章在驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行驗(yàn)印及手工驗(yàn)印，對(duì)超過(guò)限額的現(xiàn)金支票對(duì)持票人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。
四、存在的問(wèn)題
通過(guò)對(duì)結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查情況來(lái)看，我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理規(guī)范，符合各項(xiàng)制度規(guī)定，但在專(zhuān)戶(hù)管理上也存在著歷史遺留問(wèn)題.
五、整改措施
(一)加強(qiáng)與客戶(hù)的溝通聯(lián)系，根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)積極想辦法，定對(duì)策，多跟企業(yè)溝通，努力做好我行的賬戶(hù)年檢工作。督促企業(yè)及時(shí)變更信息，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。
(二)我行繼續(xù)和財(cái)政局協(xié)商，讓他們盡快把所缺的專(zhuān)項(xiàng)資金證明補(bǔ)齊。
通過(guò)這次自查，使我行結(jié)算賬戶(hù)管理工作及現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)管理 ，得到了加強(qiáng)和提高。在今后的工作中我行將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)日常監(jiān)督管理，認(rèn)真落實(shí)崗位責(zé)任制及內(nèi)控措施，建立健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度和銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案，加強(qiáng)賬戶(hù)管理系統(tǒng)操作。提高核算質(zhì)量，杜絕一切違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 4
根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查活動(dòng)的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號(hào)）文件精神，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時(shí)開(kāi)展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查活動(dòng)，現(xiàn)在將自查情況匯報(bào)如下：
為確保此項(xiàng)工作有序開(kāi)展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查小組：
人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)自查情況：
一、銀行結(jié)算賬戶(hù)的基本情況：
�、�、銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：
1、明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理；實(shí)行復(fù)核制度，防止銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理“一手清”。
2、賬戶(hù)管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開(kāi)，各司其職。
3、執(zhí)行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶(hù)檔案，并按規(guī)定由專(zhuān)人保管。
4、對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理。
5、規(guī)定與存款人進(jìn)行對(duì)賬，執(zhí)行記賬與對(duì)賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。
�、驺y行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理情況：
1、對(duì)存款人提交的申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。
2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。
3、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)（基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)）的'情況。
4、不存在為存款人違規(guī)開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的情況。
5、為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。
6、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。
�、玢y行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況：
1、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)不允許自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。
2、一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現(xiàn)金支取。
3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)按國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶(hù)使用規(guī)定支取現(xiàn)金。
㈣賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問(wèn)題
1、對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，但對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理。
2、賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對(duì)所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對(duì)未通過(guò)年檢的銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，不能通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理。
2、按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，但自查開(kāi)展的自查過(guò)程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署，積極開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)各項(xiàng)工作。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 5
一、我國(guó)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理存在的問(wèn)題
目前，我國(guó)銀行賬戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)管理存在的問(wèn)題主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：
1 銀行結(jié)算賬戶(hù)管理政策方面的問(wèn)題
(1)在政策掌握上對(duì)于獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基本存款賬戶(hù)難以把握。我國(guó)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》對(duì)于單位所設(shè)立的獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)開(kāi)展基本存款賬戶(hù)方面的相關(guān)政策還沒(méi)有明朗。首先，在操作中，對(duì)于應(yīng)該出具什么樣的文件來(lái)證明單位設(shè)立的獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)并沒(méi)有進(jìn)行明確界定;其次，對(duì)于獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)所開(kāi)設(shè)的基本賬戶(hù)在數(shù)量上沒(méi)有進(jìn)行限定。
(2)銀行在開(kāi)設(shè)一般存款賬戶(hù)的設(shè)置條件較寬。在《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》中規(guī)定，一般存款賬戶(hù)主要是指存款人出于結(jié)算或者是借款等需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的其它銀行中所開(kāi)設(shè)的銀行結(jié)算賬戶(hù)，該辦法并沒(méi)有對(duì)存款人的其他結(jié)算需要進(jìn)行明確界定，并且對(duì)于其開(kāi)設(shè)的一般存款賬戶(hù)的數(shù)量也沒(méi)有進(jìn)行限定，出現(xiàn)了存款人在多個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立多個(gè)一般存款賬戶(hù)或者是在同一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立多個(gè)一般存款賬戶(hù)的問(wèn)題。
2 銀行結(jié)算賬戶(hù)日常操作方面存在的問(wèn)題
(1)在臨時(shí)賬戶(hù)的使用方面存在不規(guī)范問(wèn)題。特別是部分建筑企業(yè)在項(xiàng)目結(jié)束以后，沒(méi)有進(jìn)行及時(shí)銷(xiāo)戶(hù)，在超過(guò)期限以后并沒(méi)有辦理展期相關(guān)手續(xù)，從而使臨時(shí)賬戶(hù)成為單位基本賬戶(hù)在長(zhǎng)期使用，有的外地機(jī)構(gòu)所設(shè)立的賬戶(hù)經(jīng)常成為長(zhǎng)期賬戶(hù)使用，使臨時(shí)賬戶(hù)的最長(zhǎng)期限不超過(guò)2年的相關(guān)規(guī)定成為虛設(shè)。
(2)開(kāi)戶(hù)單位所提供的資料在真實(shí)性方面難以保證。部分企業(yè)在辦理單位的結(jié)算賬戶(hù)時(shí)候，提供了一些虛假或者是無(wú)效證明。如果銀行受理其辦理基本存貨賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)的時(shí)候，要求單位提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但是有的企業(yè)年檢標(biāo)志是在副本之上才能反映出來(lái)，容易造成單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否有效難以確認(rèn)的問(wèn)題。雖然銀行系統(tǒng)規(guī)定必須對(duì)開(kāi)戶(hù)單位的稅務(wù)登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼等進(jìn)行輸入，但并不能對(duì)證件的真實(shí)有效性進(jìn)行甄別，在冒用單位名義開(kāi)設(shè)賬戶(hù)的情況下，銀行部門(mén)也難以識(shí)別。
(3)對(duì)于銀行違規(guī)賬戶(hù)管理行為缺少有效懲罰措施。在《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》中，沒(méi)有對(duì)銀行在沒(méi)有對(duì)客戶(hù)提供的開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，出現(xiàn)資料不真實(shí)或者不齊全的問(wèn)題所進(jìn)行的懲罰;對(duì)于銀行對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及管理檔案沒(méi)有按照會(huì)計(jì)檔案管理的.行為沒(méi)有進(jìn)行懲罰;沒(méi)有明確規(guī)定銀行對(duì)已開(kāi)設(shè)賬戶(hù)進(jìn)行嚴(yán)格年檢的行為進(jìn)行懲罰。此外，對(duì)于客戶(hù)違法賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用規(guī)定的行為應(yīng)該如何處罰的問(wèn)題，也沒(méi)有做出明確規(guī)定。
二、我國(guó)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理制度完善對(duì)策分析
針對(duì)我國(guó)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理制度存在的問(wèn)題，主要可以從以下幾個(gè)方面加以不斷完善：
1 對(duì)我國(guó)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理制度進(jìn)行修訂完善
對(duì)于一般存款賬戶(hù)確實(shí)需要開(kāi)設(shè)結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)該明確其它的種類(lèi)、用途和性質(zhì)。特別是要增加限制財(cái)政預(yù)算的單位客戶(hù)開(kāi)設(shè)一般賬戶(hù)的條款;并且，也要根據(jù)發(fā)展需要，對(duì)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)充和完善，特別是要對(duì)其中的罰則內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充和修訂，要對(duì)在罰則中沒(méi)有明確的或者遺漏的條文進(jìn)行喜歡，對(duì)各種處罰包括處罰額度、處罰幅度、處罰標(biāo)準(zhǔn)等操作規(guī)程進(jìn)行明確規(guī)定，以此應(yīng)對(duì)銀行擅自為存款人開(kāi)戶(hù)行為的處罰。
2 對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)
為進(jìn)一步提高銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)功能，提高操作效率，可以從以下3個(gè)方面對(duì)其系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)。
(1)要能夠增加行政許可文書(shū)的出具功能。要能夠通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)采集客戶(hù)相關(guān)信息，并生成和打印相關(guān)如準(zhǔn)予行政許可決定書(shū)和受理行政許可申請(qǐng)通知書(shū)一類(lèi)的行政許可文書(shū)。
(2)為便于發(fā)證部門(mén)進(jìn)行事后核對(duì)，要能夠增加變更、銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)戶(hù)明細(xì)流水賬，從而完善賬戶(hù)管理檔案。
(3)要能夠增加相應(yīng)的查詢(xún)和修改功能。要增加銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)的修改和查詢(xún)功能，特別是要能夠增加單位跨地區(qū)開(kāi)立實(shí)名專(zhuān)用賬戶(hù)的功能，并且也要能夠完善系統(tǒng)查詢(xún)功能，要能夠?qū)ο到y(tǒng)中賬戶(hù)變更、撤銷(xiāo)、開(kāi)立查詢(xún)欄中的結(jié)束日期和開(kāi)戶(hù)日期等于欄目進(jìn)行完善，便于所有的開(kāi)戶(hù)信息都可以直接進(jìn)行查詢(xún)和打印。要能夠?qū)⑾到y(tǒng)中的核準(zhǔn)類(lèi)臨時(shí)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期調(diào)整為人民銀行的核準(zhǔn)日期，以便于進(jìn)行相應(yīng)檔案管理和查找。
3 要重點(diǎn)做好專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理工作
對(duì)于賬戶(hù)開(kāi)設(shè)專(zhuān)用賬戶(hù)的行為進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)�！度嗣駧陪y行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，對(duì)于專(zhuān)用賬戶(hù)只能用于辦理各種專(zhuān)用資金，其使用范圍必須要和開(kāi)設(shè)賬戶(hù)的用途進(jìn)行對(duì)應(yīng)，并且嚴(yán)禁單位超范圍使用專(zhuān)用存款賬戶(hù);要對(duì)單位的基本存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分開(kāi)來(lái)，要規(guī)定對(duì)于那些在開(kāi)設(shè)專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)卻不能對(duì)資金性質(zhì)進(jìn)行明確的，嚴(yán)禁為其開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。并且，也要不斷嘗試對(duì)預(yù)算外資金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)體現(xiàn)的行為設(shè)立審批管理制度。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 6
按照xx號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支會(huì)業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對(duì)辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查。現(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定
我支行認(rèn)真組織全體會(huì)計(jì)人員對(duì)此次中國(guó)人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過(guò)對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付、賬戶(hù)年檢及反洗錢(qián)報(bào)送等相關(guān)問(wèn)題的進(jìn)行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點(diǎn)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)賬戶(hù)管理和反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)，確保了制度的執(zhí)行到位。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理自查情況
(一)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)部控制和管理情況。
我行日常工作中能?chē)?yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 》、《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份。
(二)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理情況。
我行現(xiàn)共有賬戶(hù)xx個(gè)，其中：基本存款賬戶(hù)xx個(gè)、一般存款賬戶(hù)xx個(gè)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)xx個(gè)……
1、檢查所有開(kāi)立的基本戶(hù)和核準(zhǔn)類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具有人民銀行核準(zhǔn)的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和使用要求。
2、經(jīng)辦人為單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，我行在有授權(quán)書(shū)的情況下通過(guò)電話錄音核實(shí)開(kāi)戶(hù)行為的真實(shí)性。
3、結(jié)算賬戶(hù)資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變?cè)炀用裆矸葑C、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶(hù)證明文件騙取開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的案件，沒(méi)有可疑或已超過(guò)有效期的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批文等開(kāi)戶(hù)證明辦理開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)象。開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)規(guī)范，留存資料中的`組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印證件齊全，開(kāi)戶(hù)資料按照會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。
4、對(duì)于結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)容盡職審查，通過(guò)再次比對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)與我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶(hù)身份資料一致，確保賬戶(hù)名稱(chēng)與預(yù)留名稱(chēng)一致且符合規(guī)定。
5、結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)程序合規(guī)。在開(kāi)立一般存款帳戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)于5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，備案類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的保存完整;對(duì)于存款戶(hù)進(jìn)行信息變更的，及時(shí)對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，并在2個(gè)工作日內(nèi)辦理變更及報(bào)備手續(xù)。撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，
自撤銷(xiāo)賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
6、認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。對(duì)于新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算戶(hù)，我行自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。通過(guò)調(diào)閱存款分戶(hù)賬進(jìn)一步核查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶(hù)提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
7、所有開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)執(zhí)行年檢制度，對(duì)于未按時(shí)年檢的賬戶(hù)我支行在均對(duì)客戶(hù)進(jìn)行通知同時(shí)對(duì)相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行暫禁處理。接下來(lái)，將對(duì)于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷(xiāo)戶(hù)。
(三)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)情況。
我行現(xiàn)共有賬戶(hù)xx戶(hù)，其中銀行卡類(lèi)賬戶(hù)xx戶(hù)。受理銀行卡申請(qǐng)時(shí)，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)記錄的同時(shí)審核客戶(hù)其他有效證件如戶(hù)口簿，并通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別和賬戶(hù)實(shí)名制，確保申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規(guī)。我行通過(guò)制定《xx銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》確實(shí)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度和賬戶(hù)實(shí)名制，不存在匿名或假名賬戶(hù)。對(duì)于個(gè)人代辦借記卡，柜臺(tái)人員是通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)本人，盡可能要求客戶(hù)提供工作證件及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時(shí)做到在賬戶(hù)開(kāi)立的現(xiàn)場(chǎng)通過(guò)錄音電話聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無(wú)異議的情況下進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。對(duì)于單位員工集體開(kāi)立借記卡賬戶(hù)的，采取批量開(kāi)卡方式，通過(guò)簽訂代發(fā)協(xié)議規(guī)定單位應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。批量開(kāi)卡須修改密碼后方能正常使用。
三、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的自查情況
我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》等法規(guī)制度，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對(duì)大額可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。
對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)于賬戶(hù)資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出;快進(jìn)快出，不留余額;拆分交易，故意規(guī)避交易限額;對(duì)外收付與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。對(duì)于辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，我行及時(shí)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
四、反洗錢(qián)的自查情況
我行能認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)章制度，沒(méi)有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢(qián)工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實(shí)際制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施;嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別及交易記錄保存制度。認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份資料并定期審核保存的客戶(hù)基本信息;嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。我行按照反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額和可疑支付交易，不存在遲報(bào)或漏報(bào)的情況。
五、存在問(wèn)題
1、存在賬戶(hù)報(bào)備不及時(shí)現(xiàn)象;
2、年檢情況不理想，未年檢賬戶(hù)雖進(jìn)行了凍結(jié)，但占比面大;
3、個(gè)人銀行卡代理開(kāi)立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢(xún)問(wèn)客戶(hù)、未按規(guī)定在相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料注明代理原因現(xiàn)象。
六、整改措施
1、加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí);
2、積極開(kāi)展支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)，落實(shí)日常檢查。
3、強(qiáng)化宣傳，促進(jìn)支付結(jié)算發(fā)展。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 7
按照《進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對(duì)單位銀行賬戶(hù)使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
一、高度重視，提高認(rèn)識(shí)
根據(jù)文件規(guī)定開(kāi)展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認(rèn)真開(kāi)展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。
二、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴(yán)從實(shí)，開(kāi)展自查
針對(duì)此次專(zhuān)項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺(jué)抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶(hù)管理及公款存放規(guī)范性。
�。ㄒ唬z查內(nèi)容
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶(hù)開(kāi)設(shè)依據(jù)、賬戶(hù)核算資金性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行選擇方式、開(kāi)戶(hù)銀行是否按規(guī)定出具廉政書(shū)以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。
�。ǘ┿y行賬戶(hù)、賬據(jù)及存款情況
1.軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門(mén)法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶(hù)銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒(méi)有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國(guó)家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。
2.各類(lèi)票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。
�。ㄈ┿y行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用情況
經(jīng)自查，單位資金專(zhuān)戶(hù)是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的`銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開(kāi)設(shè)的，開(kāi)設(shè)資金專(zhuān)戶(hù)時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開(kāi)戶(hù)銀行也按規(guī)定出具了廉政書(shū)，實(shí)行了利益回避制度，資金專(zhuān)戶(hù)全部納入財(cái)政國(guó)庫(kù)部門(mén)統(tǒng)一管理，建立了資金專(zhuān)戶(hù)管理檔案制度和年度報(bào)告制度。
四、強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督
通過(guò)本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。
1.切實(shí)按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。
2.加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用的管理，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門(mén)管理銀行賬戶(hù)的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶(hù)的設(shè)置原則設(shè)置賬戶(hù)，并自覺(jué)接受監(jiān)督檢查部門(mén)的檢查。對(duì)需要開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)的銀行賬戶(hù)，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開(kāi)設(shè)、變更、撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)。同時(shí)，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶(hù)，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶(hù)，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 8
一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì)議，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神，并成立了以董事長(zhǎng)?為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來(lái)，結(jié)合運(yùn)營(yíng)情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查，自查結(jié)果如下：
1、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)及審批權(quán)限
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)流程，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長(zhǎng)）”，在日常費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)過(guò)程中，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查，對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷(xiāo)，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報(bào)銷(xiāo)流程。公司費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)最終審批人為公司負(fù)責(zé)人，部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調(diào)撥，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng)，填寫(xiě)《付款/資金調(diào)撥通知書(shū)》，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
�。�2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調(diào)撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
（3）對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調(diào)撥通知書(shū)》，提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對(duì)外投資有xx筆，金額合計(jì)xxx萬(wàn)元，主要是作為 “xx”及“xx”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對(duì)其投資。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以?xún)?nèi)，實(shí)行一級(jí)制授權(quán)，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級(jí)授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查，無(wú)越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶(hù)管理
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統(tǒng)一開(kāi)立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據(jù)國(guó)資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配合集團(tuán)全方位的賬戶(hù)清理工作，并結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對(duì)公司所有的`賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于20xx年8月7日撤銷(xiāo)了?一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺(tái)階。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 9
我單位是一家從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公司，為了規(guī)范單位結(jié)算賬戶(hù)管理，確保單位財(cái)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，現(xiàn)就我單位的結(jié)算賬戶(hù)管理自查報(bào)告如下：
一、結(jié)算賬戶(hù)管理情況
1.1 單位結(jié)算賬戶(hù)設(shè)立情況
我單位在20xx年1月1日設(shè)立結(jié)算賬戶(hù)，共設(shè)立了3個(gè)結(jié)算賬戶(hù)，分別是結(jié)算A賬戶(hù)、結(jié)算B賬戶(hù)和結(jié)算C賬戶(hù)。
1.2 賬戶(hù)開(kāi)立程序
我單位按照銀行規(guī)定，在開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，必須提供單位開(kāi)戶(hù)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等相關(guān)證件，并經(jīng)過(guò)銀行審核批準(zhǔn)后，才能開(kāi)立該賬戶(hù)。
1.3 賬戶(hù)管理情況
我單位對(duì)結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行嚴(yán)格的管理制度，建立結(jié)算賬戶(hù)管理制度，加強(qiáng)對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的管理和監(jiān)控。同時(shí)，我單位還建立了結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范。
1.4 賬戶(hù)異常情況處理情況
我單位在開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)后，及時(shí)關(guān)注賬戶(hù)余額和使用情況，發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)余額異�；虺霈F(xiàn)其他異常情況時(shí)，及時(shí)與客戶(hù)聯(lián)系，妥善處理，確保單位財(cái)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
二、結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)情況
2.1 結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)概述
我單位結(jié)算賬戶(hù)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，主要是由賬戶(hù)余額異常、賬戶(hù)資金被非法占用、賬戶(hù)資金被盜竊等原因造成的。
2.2 風(fēng)險(xiǎn)防范措施
我單位采取以下措施防范結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)：
(1)加強(qiáng)賬戶(hù)管理，確保賬戶(hù)余額真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
(2)加強(qiáng)賬戶(hù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常賬戶(hù)和異常情況。
(3)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范。
(4)加強(qiáng)與客戶(hù)的'溝通，及時(shí)反饋賬戶(hù)使用情況，防范客戶(hù)利用賬戶(hù)資金進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、結(jié)算賬戶(hù)審計(jì)情況
自20xx年以來(lái)，我單位未對(duì)結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行審計(jì)，目前結(jié)算賬戶(hù)的審計(jì)工作正在緊張進(jìn)行中。
以上是我單位結(jié)算賬戶(hù)管理自查報(bào)告，如有不足之處，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門(mén)指出，謝謝。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 10
城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶(hù)是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，維護(hù)參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，我局嚴(yán)格按照《xxx社會(huì)保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開(kāi)展新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理情況專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案》（xxx[20xx]xx號(hào)）文件要求，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對(duì)賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對(duì)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)管理進(jìn)行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。
為確保我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)管理專(zhuān)項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各股室相關(guān)人員為成員的專(zhuān)項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長(zhǎng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭(zhēng)取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開(kāi)展檢查。在開(kāi)展檢查的過(guò)程中，我局嚴(yán)格對(duì)照文件精神和要求，深入細(xì)致地開(kāi)展自查，做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對(duì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的自查報(bào)告問(wèn)題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。
�。ǘ┙ㄕ铝⒅�，個(gè)人帳戶(hù)管理規(guī)范。
為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個(gè)人帳戶(hù)目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了《個(gè)人賬戶(hù)管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶(hù)管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶(hù)管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。
�。ㄈ╅_(kāi)展自查，實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。
針對(duì)專(zhuān)項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理自查情況如下：
一是建賬情況：
為實(shí)現(xiàn)個(gè)人賬戶(hù)管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標(biāo)，依托《云南省城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)》對(duì)參保人參保信息及時(shí)準(zhǔn)確記錄，截止20xx年6月，為全市xx萬(wàn)符合參保條件的參保人員及時(shí)建立了個(gè)人賬戶(hù)并進(jìn)行管理，個(gè)人賬戶(hù)建賬率達(dá)100%，準(zhǔn)確率達(dá)100%。個(gè)人賬戶(hù)管理內(nèi)容為：個(gè)人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號(hào)、社會(huì)保險(xiǎn)編號(hào)、戶(hù)籍地址、戶(hù)名、當(dāng)前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額），參加險(xiǎn)種信息（險(xiǎn)種類(lèi)型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài)）和綜合信息（繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準(zhǔn)確、齊全。
二是記賬情況：
1、賬戶(hù)記賬：參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)，個(gè)人賬戶(hù)記錄完整齊全準(zhǔn)確，無(wú)缺記、漏記、錯(cuò)記情況，截止20xx年6月，個(gè)人繳費(fèi)共計(jì)xx萬(wàn)元，政府補(bǔ)貼xx萬(wàn)元。個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金由個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額支付，并按照分開(kāi)記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金xx億元。
2、賬戶(hù)計(jì)息：個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額從繳費(fèi)次月起開(kāi)始計(jì)息，于每年xx月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額計(jì)算和記入利息；在一個(gè)結(jié)息年度結(jié)束時(shí)，按照規(guī)定對(duì)當(dāng)年度的個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額進(jìn)行結(jié)算；個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額按中國(guó)人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止20xx年xx月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶(hù)利息共計(jì)xx萬(wàn)元。
3、賬戶(hù)轉(zhuǎn)移：參保人員在本市范圍內(nèi)流動(dòng)時(shí)，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額；參保人跨本市流動(dòng)時(shí)，調(diào)出地社保機(jī)構(gòu)應(yīng)向調(diào)入地社保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系和個(gè)人賬戶(hù)中全部?jī)?chǔ)存額資金（含個(gè)人賬戶(hù)累計(jì)本息），現(xiàn)階段已啟動(dòng)市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。
4、賬戶(hù)繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶(hù)的儲(chǔ)存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額或余額（不含政府補(bǔ)貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)xx筆，死亡注銷(xiāo)登記x人，發(fā)放喪葬補(bǔ)助xx萬(wàn)元。
三是對(duì)賬查詢(xún)情況：
1.與部門(mén)對(duì)賬：我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財(cái)政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法（試行）》，對(duì)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算，在市農(nóng)信社開(kāi)設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)，每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對(duì)帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)帳，做到證、表、冊(cè)、賬、錢(qián)和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶(hù)清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢(qián)相符。
2.與參保人對(duì)賬：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）在繳費(fèi)年度結(jié)算后，通過(guò)對(duì)參保人員個(gè)人賬戶(hù)收入明細(xì)、個(gè)人賬戶(hù)支出明細(xì)等基本信息進(jìn)行公示，開(kāi)始和參保人員對(duì)賬。參保人對(duì)個(gè)人賬戶(hù)信息有異議的由參保人員提出修改申請(qǐng)，經(jīng)辦人員初審，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）負(fù)責(zé)人審核，市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的.記錄。凡參保人員對(duì)賬后書(shū)面申請(qǐng)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核。
四是個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理情況：
個(gè)人賬戶(hù)單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對(duì)個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額挪作他用或提前支取的情況；地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位；在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門(mén)提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶(hù)記錄；參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)額和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)；地方財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個(gè)人繳費(fèi)資金同步計(jì)息。
五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況：
我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個(gè)人賬戶(hù)依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢(xún)；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專(zhuān)人負(fù)責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。
�。ㄋ模┲贫ù胧�，確保整改及時(shí)到位。
針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足，我局進(jìn)行專(zhuān)題研究，制定了以下整改措施。
一是系統(tǒng)計(jì)息與銀行計(jì)息不一致，20xx年系統(tǒng)內(nèi)按一年期存款利率計(jì)算，銀行按三個(gè)月整存整取利率計(jì)算，導(dǎo)致xx萬(wàn)元的利息差。針對(duì)這一問(wèn)題，我局牽頭聯(lián)系市財(cái)政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理服務(wù)協(xié)議》，計(jì)劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財(cái)政局將基金專(zhuān)戶(hù)中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對(duì)收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)的滯留資金按1年期存款利率計(jì)息。
二是宣威參保人數(shù)多，涉及個(gè)人賬戶(hù)對(duì)賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對(duì)賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認(rèn)，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話、不定期對(duì)有疑問(wèn)的參保人進(jìn)行對(duì)賬等方式與參保人進(jìn)行對(duì)賬。
三是為確保個(gè)人賬戶(hù)做實(shí)、做細(xì)、做準(zhǔn)，制定長(zhǎng)期的個(gè)人賬戶(hù)管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財(cái)務(wù)股室、市財(cái)政局、農(nóng)村信用社等單位，將個(gè)人賬戶(hù)管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶(hù)管理工作規(guī)范有序。此次，個(gè)人賬戶(hù)管理專(zhuān)項(xiàng)檢查是加強(qiáng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現(xiàn)精確管理的一個(gè)重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，有利于維護(hù)參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，調(diào)動(dòng)參保人員的繳費(fèi)積極性。我局將嚴(yán)格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補(bǔ)漏，認(rèn)真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理工作提升到一個(gè)新水平，維護(hù)參保人員的合法權(quán)益，推動(dòng)新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報(bào)告 11
根據(jù)xxx統(tǒng)一部署，我縣新農(nóng)保和城居保工作自20xx年1月開(kāi)展以來(lái)，在上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的精心指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“�；尽V覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的基本原則，從我縣實(shí)際出發(fā)，積極引導(dǎo)農(nóng)民以自愿方式參加新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，止于今年8月底已全面完成xxx下達(dá)的參保繳費(fèi)任務(wù)。新農(nóng)�；鸹I集、個(gè)人帳戶(hù)管理、信息化建設(shè)等各項(xiàng)工作同步推進(jìn)，取得了較好成效，現(xiàn)就我縣新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作及個(gè)人賬戶(hù)管理等情況匯報(bào)如下：
一、新農(nóng)保工作進(jìn)展情況
我縣被列為xxx第四批新農(nóng)保試點(diǎn)縣后，我縣縣委、政府高度重視，超前謀劃、周密部署。成立由縣人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，常務(wù)副縣長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)了《xx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)施方案》，召開(kāi)了新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)工作動(dòng)員大會(huì)，對(duì)試點(diǎn)工作做出了部署，建立了新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度工作目標(biāo)責(zé)任制，縣人民政府與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)簽訂了責(zé)任狀，納入對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)年度考核內(nèi)容。并按照人員、編制、設(shè)備、場(chǎng)地、經(jīng)費(fèi)、機(jī)構(gòu)“六到位”的要求，配備縣及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，通過(guò)電視、新聞和宣傳欄、圖及宣傳單等形式大力宣傳，積極開(kāi)展新農(nóng)保工作。截止目前我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)已覆蓋全縣12個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)155個(gè)村（社區(qū)）。截止20xx年8月，我縣參保人數(shù)達(dá)10.3萬(wàn)人，已全面完成參保繳費(fèi)任務(wù)，收繳保費(fèi)達(dá)1188.6萬(wàn)元，發(fā)放養(yǎng)老金人數(shù)達(dá)26987人，發(fā)放金額達(dá)890.57萬(wàn)元，發(fā)放率74.5%。
二、基金及個(gè)人賬戶(hù)管理情況
在xxxx人社辦發(fā)[20xx]271號(hào)《關(guān)于印發(fā)xxx新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理情況專(zhuān)項(xiàng)檢查工作方案的通知》下發(fā)后，我縣領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，對(duì)自查工作進(jìn)行全面部署�？h人力資源和社會(huì)保障局認(rèn)真做好專(zhuān)項(xiàng)檢查工作，并加強(qiáng)工作領(lǐng)導(dǎo)，成立了以局長(zhǎng)李孝衛(wèi)同志為組長(zhǎng)，以具體工作分管領(lǐng)導(dǎo)楊名鋒同志為副組長(zhǎng)，及縣城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所工作人員為組員的個(gè)人帳戶(hù)管理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
�。ㄒ唬┗鸹I集與管理：
嚴(yán)格按照社�；稹笆罩蓷l線”管理規(guī)定，在xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)設(shè)了xx縣城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所新農(nóng)保基金收入戶(hù)和支出戶(hù)、城居保收入戶(hù)和支出戶(hù)，財(cái)政局開(kāi)設(shè)了農(nóng)�；鹭�(cái)政專(zhuān)戶(hù)。收繳的保費(fèi)每月月底及時(shí)由收入戶(hù)劃入財(cái)政專(zhuān)戶(hù)。截止20xx年8月共劃轉(zhuǎn)至財(cái)政專(zhuān)戶(hù)基金1202.82萬(wàn)元（其中個(gè)人繳費(fèi)1201.56萬(wàn)元，利息1.26萬(wàn)元）。按月編制養(yǎng)老金發(fā)放申請(qǐng)計(jì)劃送達(dá)財(cái)政部門(mén)，財(cái)政部門(mén)在5天內(nèi)將申請(qǐng)金額從基金專(zhuān)戶(hù)劃入社�；鹬С鰬�(hù)，截止6月已累計(jì)劃入金額為957萬(wàn)元。
對(duì)養(yǎng)老金的發(fā)放，縣人社局與xx信用合作社簽訂委托協(xié)議，養(yǎng)老金發(fā)放率為100%，并做到了每月按時(shí)發(fā)放。截止6月底已累計(jì)發(fā)放養(yǎng)老金890.57萬(wàn)元。
（二）個(gè)人賬戶(hù)管理
新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶(hù)嚴(yán)格按xxx要求，由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)建立并管理。
1、個(gè)人賬戶(hù)的.建立。首先由鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動(dòng)保障事務(wù)所經(jīng)辦人員認(rèn)真審核參保人員相關(guān)材料后，將參保登記信息錄入信息系統(tǒng)，并將《參保登記表》轉(zhuǎn)送人社局城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所進(jìn)行審核。其次是城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所經(jīng)辦人員審核《參保登記表》和保費(fèi)征收憑證后，進(jìn)入系統(tǒng)審核。
2、個(gè)人賬戶(hù)的記賬情況。城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所經(jīng)辦人員按照系統(tǒng)步驟辦理個(gè)人繳費(fèi)后的各項(xiàng)補(bǔ)貼的申請(qǐng)并記錄個(gè)人賬戶(hù)。即社保經(jīng)辦人員將資金到帳信息錄入信息系統(tǒng)，按照“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)助”“集體補(bǔ)助”等專(zhuān)項(xiàng)要求為參保人員及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的建立個(gè)人帳戶(hù)，按規(guī)定計(jì)息。
3、個(gè)人賬戶(hù)的對(duì)賬查詢(xún)情況。一是建立了個(gè)人賬戶(hù)對(duì)賬制度。按對(duì)帳制度要求，社保局城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所定期與金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部門(mén)對(duì)賬；個(gè)人賬戶(hù)由城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所工作人員專(zhuān)管，不經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟魏稳瞬坏秒S意更改個(gè)人賬戶(hù)金額；二是建立了個(gè)人賬戶(hù)查詢(xún)反饋制度，將異議處理結(jié)果告知參保人員及時(shí)與勞動(dòng)事務(wù)保障所進(jìn)行信息反饋、重新申報(bào)。
4、個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理情況。個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理方面做到了單獨(dú)記賬，單獨(dú)核算，個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理，個(gè)人賬戶(hù)儲(chǔ)存額只用于個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老金的支付，沒(méi)有挪作他用的現(xiàn)象。參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后，個(gè)人繳費(fèi)和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)計(jì)入個(gè)人賬戶(hù)，同步計(jì)息。
5、信息化與數(shù)據(jù)安全管理。自新農(nóng)保和城居保工作試點(diǎn)以來(lái)，我縣制定了xx縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)試行辦法、經(jīng)辦流程及個(gè)人帳戶(hù)建賬、查詢(xún)、對(duì)賬、信息反饋制度，財(cái)務(wù)管理，數(shù)據(jù)管理等，都按局統(tǒng)一要求規(guī)定認(rèn)真遵守執(zhí)行。我們積極與地區(qū)及xxx信息網(wǎng)絡(luò)中心聯(lián)系，將新農(nóng)保信息錄入、保費(fèi)征收、待遇支付、財(cái)務(wù)到帳等相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)處理，按系統(tǒng)權(quán)限分配開(kāi)展相應(yīng)工作，避免手工操作帶來(lái)的弊端�？h鄉(xiāng)兩級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)都配置了計(jì)算機(jī)、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等設(shè)備，縣級(jí)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)都接入了業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)。建立了新農(nóng)保信息系統(tǒng)、能夠做到安全管理、權(quán)限分配合理、口令控制并且建立了相應(yīng)的管理制度。
三、今后工作方向
1、加大輿論宣傳力度，教育引導(dǎo)處于勞動(dòng)年齡的農(nóng)村居民樹(shù)立新的養(yǎng)老觀念，不斷增強(qiáng)積累和自我保障意識(shí)，樹(shù)立早期投入、自我供養(yǎng)的新理念。
2、關(guān)注重點(diǎn)人群，擴(kuò)大參保范圍。將進(jìn)城務(wù)工人員、行政村干部等作為新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)參保的重點(diǎn)對(duì)象，加大宣傳力度，做好參保工作的宣傳動(dòng)員工作。
3、抓好已參保人員的數(shù)據(jù)錄入工作，做好參保資料的歸檔管理工作。
4、加強(qiáng)基金及個(gè)人賬戶(hù)管理，不斷增強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督力度，確保我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金運(yùn)行安全完整。
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