四不當(dāng)自查報告

時間：2021-01-16 11:57:11 自查報告我要投稿

四不當(dāng)自查報告

　　四不當(dāng)是指“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費”。下面YJBYS小編為大家整理了四不當(dāng)自查報告，歡迎閱讀參考!

四不當(dāng)自查報告

　　四不當(dāng)自查報告一

　　銀監(jiān)會主席郭樹清上任一月有余，銀行業(yè)迎來監(jiān)管風(fēng)暴。近日，一份《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作的通知》(下稱《通知》)流出，要求銀行對“三套利”自查，6月12日前報送自查報告，并在11月30日前完成問題整改。近期，銀監(jiān)會密集發(fā)布監(jiān)管政策，分析認(rèn)為，銀行系統(tǒng)或迎來監(jiān)管“大年”。

　　監(jiān)管層防范潛在金融風(fēng)險

　　據(jù)悉，銀監(jiān)會3月底下發(fā)《通知》，主要針對同業(yè)、投資、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融產(chǎn)品存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題。

　　所謂“三套利”，《通知》這樣定義:“監(jiān)管套利”是銀行通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為;“空轉(zhuǎn)套利”是指銀行通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)，而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟，或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為;“關(guān)聯(lián)套利”是指銀行通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，通過設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等形式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的.套利行為。

　　“總體來說，這份文件通知體現(xiàn)了監(jiān)管層防范潛在金融風(fēng)險、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的政策意圖。”聯(lián)訊證券研報認(rèn)為，該文件更多是一種指導(dǎo)警示性的作用，很多條例細(xì)節(jié)可能需要下層確切執(zhí)行的監(jiān)管機構(gòu)把握，或者進一步等待具有更多細(xì)節(jié)的詳細(xì)文件出臺。

　　“文件更多是對原有文件執(zhí)行情況徹查的一個指導(dǎo)性綱領(lǐng)，銀行和非銀已經(jīng)有所收斂，部分銀行違規(guī)會受到影響，對市場更多是情緒上的打擊，實際的影響有限。”

　　今年成銀行監(jiān)管大年

　　“空轉(zhuǎn)套利”是此次專項治理的重點內(nèi)容之一，具體包括理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等。

　　對于理財“空轉(zhuǎn)”，銀監(jiān)會要求銀行自查是否存在以理財資金購買理財產(chǎn)品，非銀機構(gòu)利用委外資金進一步加杠桿、加久期、加風(fēng)險，理財資金為各類監(jiān)管套利提供支持，利用同業(yè)理財購買本行同業(yè)存單等現(xiàn)象。

　　《通知》明確，不得通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式進行同業(yè)理財、委外、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。 “對債券市場殺傷力最大便是對理財空轉(zhuǎn)的監(jiān)管。”聯(lián)訊證券首席宏觀研究員李奇霖表示。

　　“銀行業(yè)要管好自己的員工、自己的業(yè)務(wù)和自己的資金。” 銀監(jiān)會強調(diào)。

　　在4月7日的銀監(jiān)會新聞發(fā)布會上，銀監(jiān)會主席助理兼辦公廳主任楊家才明確表示:“今年是明確強監(jiān)管的一年，也是監(jiān)管問責(zé)的一年。”

　　“監(jiān)管收緊只是開始，警惕更全面的協(xié)同監(jiān)管政策落地。近期各監(jiān)管部門政策落地速度加快，未來杠桿操作、同業(yè)擴張、監(jiān)管套利等行為將受到約束。”華創(chuàng)債券認(rèn)為。

　　四不當(dāng)自查報告二

　　為進一步提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，規(guī)范經(jīng)營行為，有效提升風(fēng)險防控水平，根據(jù)監(jiān)管部門和上級行文件精神，郵儲銀行新干縣支行于近日開展了“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費”(“四不當(dāng)”)專項治理工作。

　　為推動“四不當(dāng)”專項治理工作有效開展，本次專項治理工作由郵銀共同組織，成立專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組并在接到通知的第一時間召開專題工作布置會，扎實落實好各條線的工作責(zé)任和內(nèi)容，確�；顒佑行蜷_展、落實到位。本次專項活動主要包括四大方面，其中不當(dāng)創(chuàng)新方面涵蓋了治理機制、管理制度與流程;不當(dāng)交易方面涵蓋了銀行同業(yè)業(yè)務(wù)、銀行理財業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù);不當(dāng)激勵方面涵蓋了考評指標(biāo)設(shè)置、考評機制管理、薪酬支付管理;不當(dāng)收費方面涵蓋了收費行為規(guī)范、價格信息披露、內(nèi)部管理程序等。

　　本次專項治理目標(biāo)是推動銀行回歸本源、專注主業(yè)，強化合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為，自覺維護良好金融秩序，按照“有利于提升服務(wù)實體經(jīng)濟的效率、有利于降低金融風(fēng)險、有利于保護投資者合法權(quán)益”原則開展金融創(chuàng)新，不斷強化風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，確保金融創(chuàng)新與風(fēng)險管理和風(fēng)險承受能力相匹配，有效管控新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品面臨的各類風(fēng)險，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線�；顒右筱y企之間、上下級之間、部門之間既要按照分工各司其職、各盡其責(zé)，又要加強相互協(xié)作、密切配合、形成合力，保證“四不當(dāng)”專項治理工作順利推進。

更多相關(guān)文章推薦：

1.公司四風(fēng)四氣自查報告

2.四風(fēng)四氣自查報告2017

3.黨員四風(fēng)四氣自查報告

4.教師四風(fēng)四氣自查報告

5.新疆四風(fēng)四氣自查報告

6.單位四風(fēng)四氣自查報告

7.2017四風(fēng)四氣自查報告

8.個人四風(fēng)四氣自查報告

9.四查四看自查報告2017

10.四風(fēng)四氣自查報告

【四不當(dāng)自查報告】相關(guān)文章：