票據(jù)三套利自查報(bào)告

時(shí)間：2021-01-16 18:59:28 自查報(bào)告我要投稿

票據(jù)三套利自查報(bào)告

　　通過三套利自查工作，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，治理金融亂象，加強(qiáng)合規(guī)管理。下面YJBYS小編為大家整理了票據(jù)三套利自查報(bào)告，歡迎閱讀參考!

票據(jù)三套利自查報(bào)告

　　票據(jù)三套利自查報(bào)告一

　　為扎實(shí)開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”( “三套利”)專項(xiàng)治理工作，強(qiáng)化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，該行對(duì)2016年末有余額的各類貸款、基金業(yè)務(wù)等進(jìn)行了自查。

　　一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。為加強(qiáng)對(duì)“三套利”工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，支行及時(shí)召開支部會(huì)、行務(wù)會(huì)、全體職工會(huì)進(jìn)行安排部署，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組織，各部室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由支行辦公室負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員由各部室業(yè)務(wù)骨干組成，為專項(xiàng)整治活動(dòng)提供強(qiáng)力的組織保證。

　　二、對(duì)貸款及基金項(xiàng)目進(jìn)行自查

　　一是自查2016年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬元，自查2015年度存量合同5筆，其中縣級(jí)儲(chǔ)備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項(xiàng)目6個(gè)，金額11000萬元。通過對(duì)客戶貸款投放、支取、客戶經(jīng)理查看記錄及庫存臺(tái)賬，貸款投放合理，支取較規(guī)范。

　　三、對(duì)員工行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。通過對(duì)員工排查、走訪企業(yè)調(diào)查、內(nèi)外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸、非法集資，向關(guān)系人發(fā)放貸款以及提供擔(dān)保、入股經(jīng)商等行為。

　　四、自查2015年內(nèi)部評(píng)價(jià)，做到實(shí)事清楚，定性準(zhǔn)確，部門分工明確，責(zé)任落實(shí)到位。

　　總之，該行通過對(duì)2016年末有余額的各類信貸業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)逐借據(jù)逐客戶進(jìn)行排查，對(duì)員工行為進(jìn)行排查，未發(fā)現(xiàn)存在“三套利”所列示的問題，為合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)奠定了基礎(chǔ)。

　　票據(jù)三套利自查報(bào)告二

　　根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡(jiǎn)稱“三套利”)行為專項(xiàng)治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認(rèn)真開展“三套利”行為自查。

　　高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。此次“三套利”行為專項(xiàng)治理工作是監(jiān)管部門在新形勢(shì)下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要舉措。該行高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握通知精神，切實(shí)做好專項(xiàng)治理工作。成立了由行長(zhǎng)周軍任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)龔衢毅、蔡和富任副組長(zhǎng)的 “三套利”行為專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé) “三套利”行為專項(xiàng)治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真做好專項(xiàng)治理工作。

　　多次召開專門會(huì)議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習(xí)文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對(duì)檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，各部室條線對(duì)照文件要求全面自查，匯總情況形成報(bào)告，加強(qiáng)信息披露，相互溝通協(xié)調(diào)，按規(guī)定時(shí)間報(bào)告省分行和銀監(jiān)部門。

　　根據(jù)“三套利”行為專項(xiàng)治理工作要點(diǎn)，截至2016年末，該行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健合規(guī)。經(jīng)自查，內(nèi)控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問題。總體評(píng)價(jià)，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理能夠遵照?qǐng)?zhí)行上級(jí)行和監(jiān)管部門的各項(xiàng)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，全力服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和“三農(nóng)”發(fā)展。

　　經(jīng)自查，在信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足率、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、宏觀調(diào)控政策、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。

　　經(jīng)自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉(zhuǎn)套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據(jù)、理財(cái)及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實(shí)體及農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、水利設(shè)施、扶貧項(xiàng)目建設(shè)主體，貸款投向及實(shí)際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)或通過拉長(zhǎng)融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)來獲取收益的套利行為，

　　經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權(quán)管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關(guān)聯(lián)套利情況。

　　為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)協(xié)調(diào)、補(bǔ)短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障，消除風(fēng)險(xiǎn)管控盲區(qū)，切實(shí)做到令行禁止，著力打造“鐵的.信用、鐵的制度、鐵的紀(jì)律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認(rèn)真落實(shí)治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織協(xié)調(diào)。樹立依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、安全經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營(yíng)管理，嵌入整個(gè)運(yùn)行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，防控套利行為發(fā)生。

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