三套利自查報告范本
“三違反”“三套利”是指開展“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”行為專項治理，“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理。下面YJBYS小編為大家整理了三套利自查報告范本，歡迎閱讀參考!
三套利自查報告范本一
為進一步防控金融風險，加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，內(nèi)蒙古銀行烏海分行組織開展了“三違反”“三套利”行為專項自查活動，加強組織領(lǐng)導，明確目標任務(wù)，確保治理實效。
“三違反”“三套利”是指開展“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”行為專項治理，“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理。
內(nèi)蒙古銀行烏海分行成立了由“一把手”任組長，副行長和風險總監(jiān)任副組長，各部門、支行負責人為成員的“三違反”“三套利”行為專項治理工作領(lǐng)導小組，負責組織部署全行專項治理工作。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在風險管理部，負責自查具體方案的制定、協(xié)調(diào)溝通、會議組織以及匯總上報等工作。
內(nèi)蒙古銀行烏海分行明確自查工作目標和安排，要求全行上下要充分認識到“三違反”和“三套利”行為的風險嚴峻性和違規(guī)性質(zhì)的嚴重性，以此次檢查為契機，全面梳理和完善業(yè)務(wù)流程和制度，從摸清風險底數(shù)出發(fā)，堅持問題導向、風險導向，緊盯重點業(yè)務(wù)、重點科目、重要環(huán)節(jié)，切實把此次“三違反”和“三套利”專項治理工作貫穿于風險防控工作中，徹底整頓規(guī)范各項業(yè)務(wù)秩序。對此次專項檢查工作中發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)蒙古銀行烏海分行將加大處置力度，嚴格內(nèi)部問責，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關(guān)。對照檢查內(nèi)容，分行將檢查任務(wù)具體分解到各部門、支行，要求按照檢查任務(wù)的分配內(nèi)容，充分討論，各盡其責、加強聯(lián)動，深入開展分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域的自查工作，嚴格按照要求報告相關(guān)領(lǐng)域業(yè)務(wù)檢查情況。
內(nèi)蒙古銀行烏海分行高度重視此項專項治理工作，全面梳理各項內(nèi)部制度，自我審視內(nèi)部制度的全面性、完善性、合規(guī)性，填補制度空白;重點評估合規(guī)文化的塑造，確立合規(guī)意識;評估全面風險管理體系的建立和運行情況，提高分行金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
三套利自查報告范本二
為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展 監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利 (下稱 三套利 )專項治理工作的。
據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會2017年度的.具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
其中， 監(jiān)管套利 治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時，銀監(jiān)會對 空轉(zhuǎn)套利 治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸 空轉(zhuǎn) 、票據(jù) 空轉(zhuǎn) 、理財 空轉(zhuǎn) 、同業(yè) 空轉(zhuǎn) 等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的 空轉(zhuǎn) 治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
而對于 關(guān)聯(lián)套利 治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應制定切實有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品， 三套利 整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監(jiān)管機構(gòu)也要承擔監(jiān)管責任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調(diào)查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉(zhuǎn)交給 通道機構(gòu) 。
監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、 上查下 以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
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