客戶信用管理制度范本

　　在日常生活和工作中，各種制度頻頻出現(xiàn)，制度一經(jīng)制定頒布，就對(duì)某一崗位上的或從事某一項(xiàng)工作的人員有約束作用，是他們行動(dòng)的準(zhǔn)則和依據(jù)。到底應(yīng)如何擬定制度呢？以下是小編為大家整理的客戶信用管理制度范本，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　客戶信用管理制度1

　　1、目的

　　對(duì)客戶資料進(jìn)行有效管理，及時(shí)對(duì)顧客需求與信息進(jìn)行溝通，確保顧客滿意。

　　2、范圍

　　適用于顧客的信息管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度管理等。

　　3、職責(zé)

　　3.1營(yíng)銷總公司負(fù)責(zé)客戶檔案管理、產(chǎn)品質(zhì)量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿意度調(diào)查等組織工作；

　　3.2 各部門、各礦負(fù)責(zé)協(xié)助銷售部完成各項(xiàng)顧客相關(guān)的工作。

　　4、客戶檔案的管理

　　4.1.1 客戶信息資料的收集整理

　　銷售部通過市場(chǎng)信息的收集、顧客拜訪銷售人員統(tǒng)計(jì)，過程中收集客戶的資料，并匯總。

　　4.1.2 客戶檔案的建立與管理

　　a） 銷售部、人事部聯(lián)營(yíng)辦負(fù)責(zé)建立各自客戶檔案，客戶檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　1、 客戶聯(lián)系方式，包括電話、聯(lián)系人、網(wǎng)址等；

　　2、 客戶信用狀況描述；

　　3、 客戶以往交易記錄等。

　　b） 客戶檔案設(shè)專人管理，并根據(jù)客戶的交易情況對(duì)檔案內(nèi)容進(jìn)行及時(shí)更新；

　　c） 客戶檔案由銷售總監(jiān)進(jìn)行審批確認(rèn)。

　　5、 客戶關(guān)系維護(hù)管理

　　5.1.1 公司辦公室負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)管理；

　　5.1.2客戶關(guān)系維護(hù)管理的.方式包括：

　　a） 定期（節(jié)日或其他重要活動(dòng)）與不定期（日常）的客戶拜訪與溝通；

　　b） 客戶產(chǎn)品使用情況的意見與建議調(diào)查；

　　c） 顧客滿意度調(diào)查等。

　　5.1.3 相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)的具體管理實(shí)施；

　　5.1.4 客戶關(guān)系維護(hù)管理應(yīng)形成記錄，并作為客戶檔案內(nèi)容進(jìn)行保管。

　　6、售后服務(wù)管理

　　a） 營(yíng)銷總公司每年至少進(jìn)行一次全面的顧客滿意度調(diào)查；

　　b） 公司辦公室向顧客發(fā)放〈顧客滿意度調(diào)查表〉，滿意度調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括、服務(wù)質(zhì)量、套餐價(jià)格價(jià)格、公司評(píng)價(jià)等；

　　c） 公司對(duì)反饋回來的調(diào)查表進(jìn)行匯總、分類，并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，編制“顧客滿意度調(diào)查分析報(bào)告”，經(jīng)總經(jīng)理審批后發(fā)放到相關(guān)部門；

　　d） 當(dāng)顧客滿意度未能達(dá)到公司規(guī)定要求時(shí)，由辦公室組織，針對(duì)顧客滿意度較低方面提出糾正預(yù)防措施進(jìn)行改進(jìn)。

　　客戶信用管理制度2

　　第一章 總則

　　第一條為規(guī)范和引導(dǎo)購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)的經(jīng)營(yíng)行為，有效地控制商品購(gòu)銷過程中的信用風(fēng)險(xiǎn)，減少購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)的呆壞帳，特制定本制度。

　　第二條本制度所稱信用風(fēng)險(xiǎn)是指×××××公司購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)客戶到期不付貨款、不發(fā)貨或者到期沒有能力付款、無法發(fā)貨的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三條本制度所稱客戶信用管理是指對(duì)××××××公司購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)客戶所實(shí)施的旨在防范其信用風(fēng)險(xiǎn)的管理。

　　第四條本制度所稱客戶是指所有與××××××公司及相關(guān)部門發(fā)生商品購(gòu)銷業(yè)務(wù)往來的業(yè)務(wù)單位，包括上游供應(yīng)商和下游客戶。

　　第六條公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)根據(jù)本制度的規(guī)定制定實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶實(shí)施有效的信用管理，加大貨款回收力度和督促上游廠商按時(shí)發(fā)貨，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，減少呆壞帳。

　　第二章 客戶資信調(diào)查

　　第七條本制度所稱客戶資信調(diào)查是指公司相關(guān)部門及機(jī)構(gòu)對(duì)購(gòu)銷客戶的資質(zhì)和信用狀況所進(jìn)行的調(diào)查。

　　第八條 客戶資信調(diào)查要點(diǎn)主要包括：

　　1、客戶基本信息

　　2、主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人

　　3、主要往來結(jié)算銀行帳戶

　　4、企業(yè)基本經(jīng)營(yíng)狀況

　　5、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

　　6、本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況

　　7、該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄

　　8、其他需調(diào)查的事項(xiàng)

　　第九條 客戶資信資料可以從以下渠道取得：

　　1、向客戶尋求配合，索取有關(guān)資料

　　2、對(duì)客戶的接觸和觀察

　　3、向工商、稅務(wù)、銀行、中介機(jī)構(gòu)等單位查詢

　　4、公司所存客戶檔案和與客戶往來交易的資料

　　5、委托中介機(jī)構(gòu)調(diào)查

　　6、其他

　　第十條 營(yíng)銷部業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)進(jìn)行客戶資信前期調(diào)查，保證所收集客戶資信資料的真實(shí)性，認(rèn)真填寫《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》，上報(bào)部門經(jīng)理審核，公司財(cái)務(wù)部門備案。填表人應(yīng)對(duì)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。

　　第十一條公司相關(guān)部門對(duì)報(bào)送來的客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：

　　1、資信資料之間有無相互矛盾。

　　2、我公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來情況。

　　3、該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄。

　　4、其他需重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。

　　第十二條客戶資信資料和《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》每季度要全面更新一次，期間如果發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行補(bǔ)充修改。

　　第三章 客戶ABC信用等級(jí)評(píng)定

　　第十三條 所有交易客戶均需進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定。

　　第十四級(jí)客戶信用等級(jí)分A、B、C三級(jí)，相應(yīng)代表客戶信用程度的高、中、低三等。

　　第十五條 評(píng)為信用A級(jí)的客戶應(yīng)同時(shí)符合以下條件：

　　（1） 雙方業(yè)務(wù)合作一年或以上。

　　（2） 過去2年內(nèi)與我方合作沒有發(fā)生不良欠款、欠貨和其他嚴(yán)重違約行為。

　　（3） 守法經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格履約、信守承諾。

　�。�4） 最近連續(xù)2年經(jīng)營(yíng)狀況良好。

　�。�5） 資金實(shí)力雄厚、償債能力強(qiáng)。

　　（6） 年度回款、發(fā)貨達(dá)到我公司制定的標(biāo)準(zhǔn)。

　　第十六條出現(xiàn)以下任何情況的客戶，應(yīng)評(píng)為信用C級(jí)：

　　（1） 過往2年內(nèi)與我方合作曾發(fā)生過不良欠款、欠貨或其他嚴(yán)重違約行為；

　　（2） 經(jīng)常不兌現(xiàn)承諾；

　�。�3） 出現(xiàn)不良債務(wù)糾紛，或嚴(yán)重的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)行為；

　　（4） 資金實(shí)力不足，償債能力較差；

　　（5） 生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)狀況不良，嚴(yán)重虧損，或營(yíng)業(yè)額持續(xù)多月下滑；

　�。�6） 最近對(duì)方產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售出現(xiàn)連續(xù)嚴(yán)重下滑現(xiàn)象，或有不公正行為；

　　（7） 發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象；

　�。�8） 出現(xiàn)國(guó)家機(jī)關(guān)責(zé)令停業(yè)、整改情況；

　�。�9） 有被查封、凍結(jié)銀行賬號(hào)危險(xiǎn)的。

　　第十七條 不符合A、C級(jí)評(píng)定條件的客戶定為B級(jí)。

　　第十八條 原則上新開發(fā)或關(guān)鍵資料不全的客戶不應(yīng)列入信用A級(jí)。

　　第十九條 營(yíng)銷部經(jīng)理以《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》等客戶資信資料為基礎(chǔ)，會(huì)同經(jīng)辦業(yè)務(wù)員、財(cái)務(wù)部信用控制主管一起初步評(píng)定客戶的信用等級(jí)，并填寫《客戶信用等級(jí)分類匯總表》，報(bào)公司主管副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)審核、總經(jīng)理審批。

　　第二十條 在客戶信用等級(jí)評(píng)定時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查以下項(xiàng)目：

　　1、客戶資信資料的真實(shí)性；

　　2、客戶最近的資產(chǎn)負(fù)債和經(jīng)營(yíng)狀況；

　　3、與我公司合作的往來交易及回款情況。

　　第四章 客戶授信原則

　　第二十一條 本制度所稱授信是指公司對(duì)客戶所規(guī)定的信用額度和回款、到貨期限。

　　第二十二條 本制度所稱信用額度是指對(duì)客戶進(jìn)行賒銷、預(yù)付款的`最高額度，即客戶占用我公司資金的最高額度。

　　第二十三條 本制度所稱回款、到貨期限是指給予客戶的信用持續(xù)期間，即自發(fā)貨至客戶結(jié)算回款、自預(yù)付款至客戶發(fā)貨到我公司倉(cāng)庫(kù)并驗(yàn)收合格的期間。

　　第二十四條 授信時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

　　1、 營(yíng)銷部應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)款現(xiàn)貨的原則，原則上不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)和預(yù)付貨款。

　　2、 在確實(shí)需要授信時(shí)，應(yīng)實(shí)施以下控制措施：

　�、� 公司對(duì)實(shí)施授信總額控制，原則上授信總額不能超過20xx年1月1日應(yīng)收帳款的余額數(shù)。

　�、� 公司應(yīng)根據(jù)客戶的信用等級(jí)實(shí)施區(qū)別授信，確定不同的信用額 度。

　　③ 在購(gòu)售合同中注明客戶的信用額度或客戶占用我方資金的最高額度，但在執(zhí)行過程中，應(yīng)根據(jù)客戶信用變化的情況，及時(shí)調(diào)整信用額度。

　　第二十五條 授信中有關(guān)預(yù)付、賒銷概念的界定：

　　1、預(yù)付、賒銷：指我方以支付貨款，貨物尚未到運(yùn)到倉(cāng)庫(kù)驗(yàn)收、客戶未支付貨款，貨物已經(jīng)由我方向客戶方發(fā)生轉(zhuǎn)移的購(gòu)銷業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　　2、長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷：指在簽署的購(gòu)銷合同中，允許客戶按照一定的信用額度和發(fā)貨、回款期限進(jìn)行預(yù)付、賒銷的業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　　第二十六條 對(duì)于A級(jí)客戶，可以給予一定授信，但須遵循以下原則：

　　1、 對(duì)于原來沒有賒銷行為的客戶，不應(yīng)授信；實(shí)際的經(jīng)營(yíng)過程中，在非常必要的特殊情況下，由營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后可以給予臨時(shí)預(yù)付、賒銷，原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過該客戶的平均月回款額，預(yù)付、回款期限為1個(gè)月以內(nèi)；

　　2、 對(duì)于原來已有預(yù)付、賒銷行為的客戶，由營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批后，可以根據(jù)其銷售能力和回款情況給予長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷信用，原則上預(yù)付、賒銷信用額度最高不超過該客戶的平均月發(fā)貨量和回款額。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的，信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)逐步減少，發(fā)貨、回款期限為1個(gè)月以內(nèi)。

　　第二十七條 對(duì)于B級(jí)客戶，原則上不予授信；確有必要，必須嚴(yán)格辦理完備的財(cái)產(chǎn)抵押等法律手續(xù)后，由營(yíng)銷部經(jīng)理上報(bào)營(yíng)銷副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批，經(jīng)批準(zhǔn)后才可執(zhí)行長(zhǎng)期賒銷或臨時(shí)賒銷，其賒銷信用額度必須不超過該客戶的平均月發(fā)貨量、回款額，同時(shí)不超過抵押資產(chǎn)額度。如果原有預(yù)付、賒銷額低于本條款標(biāo)準(zhǔn)的，信用額度按從低標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，并應(yīng)逐步減少。其長(zhǎng)期預(yù)付、賒銷回款期限為1個(gè)月，臨時(shí)預(yù)付、賒銷回款期限為15天。

　　第二十八條 對(duì)于評(píng)為C級(jí)的客戶，公司不予授信，不給予任何預(yù)付款和賒銷。

　　第二十九條 依據(jù)《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》及營(yíng)銷部目前交易客戶的預(yù)付、賒銷情況，營(yíng)銷部還應(yīng)將預(yù)付、賒銷客戶（包括授信客戶和雖不是授信客戶但已發(fā)生預(yù)付、賒銷行為的客戶）進(jìn)行匯總，并填寫《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。

　　第三十條 客戶授信額度由公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后，《客戶信用調(diào)查評(píng)定表》、《客戶信用等級(jí)分類匯總表》、《預(yù)付、賒銷客戶匯總表》和購(gòu)售合同、相關(guān)資料原件交給財(cái)務(wù)部保管，作為日常發(fā)貨收款的監(jiān)控依據(jù)。

　　第五章 客戶授信執(zhí)行、監(jiān)督及往來賬管理

　　第三十一條 營(yíng)銷部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用管理制度，按照公司授權(quán)批準(zhǔn)的授信范圍和額度區(qū)分ABC類客戶進(jìn)行預(yù)付和賒銷，加大貨物催收入庫(kù)和貨款清收的力度，確保公司資產(chǎn)的安全。

　　第三十二條 營(yíng)銷部經(jīng)理和財(cái)務(wù)部信用控制主管具體承擔(dān)對(duì)營(yíng)銷部授信執(zhí)行情況的日常監(jiān)督職責(zé)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)單據(jù)的審核，對(duì)于超出信用額度的預(yù)付款和發(fā)貨，必須在得到上級(jí)相關(guān)部門的正式批準(zhǔn)文書之后，方可辦理。發(fā)生超越授權(quán)和重大風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)。

　　第三十三條 對(duì)于原預(yù)付款、賒銷欠款金額大于所給予信用額度的客戶，應(yīng)采取一定的措施，在較短的期間內(nèi)壓縮至信用額度之內(nèi)。

　　第三十四條 對(duì)于原來已有預(yù)付款、賒銷欠款的不享有信用額度的客戶，應(yīng)加大貨款清收力度，確保預(yù)付款、欠款額只能減少不能增加，同時(shí)采取一定的資產(chǎn)保全措施，如擔(dān)保、不動(dòng)產(chǎn)抵押等。

　　第三十五條 對(duì)于預(yù)付、賒銷客戶必須定期對(duì)帳、清帳，上次欠款未結(jié)清前，原則上不再進(jìn)行新的預(yù)付款、賒銷。

　　第三十六條 合同期內(nèi)預(yù)付款發(fā)貨、客戶的賒銷欠款要回收清零一次。合同到期前一個(gè)月內(nèi)，營(yíng)銷部應(yīng)與客戶確定下一個(gè)年度的合作方式，并對(duì)客戶欠貨、欠款全部進(jìn)行清收。

　　第三十六條 營(yíng)銷部應(yīng)建立欠貨、欠款回收責(zé)任制，將貨、款回收情況與責(zé)任人員的利益相掛鉤，加大貨、款清收的力度。

　　第三十七條 公司財(cái)務(wù)部信用控制主管每月必須稽核營(yíng)銷部的授信及執(zhí)行情況。

　　第六章 客戶授信檢查與調(diào)整

　　第三十八條 營(yíng)銷部必須建立授信客戶的月度、季度檢查審核制度，對(duì)客戶授信實(shí)施動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)客戶信用情況的變化及時(shí)上報(bào)公司調(diào)整授信額度，確保授信安全，發(fā)現(xiàn)問題立即采取適當(dāng)?shù)慕鉀Q措施。

　　第三十九條 業(yè)務(wù)主管每月度要對(duì)享有信用額度客戶的經(jīng)營(yíng)狀況做出書面匯報(bào)，并對(duì)匯報(bào)的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任。

　　第四十條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及往來情況資料，每月填寫《客戶授信額度執(zhí)行評(píng)價(jià)表》后交營(yíng)銷部經(jīng)理核對(duì)，財(cái)務(wù)部門對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第四十一條 營(yíng)銷部經(jīng)理審核業(yè)務(wù)主管的書面匯報(bào)后，簽署書面評(píng)價(jià)意見，上報(bào)營(yíng)銷主管副總，必要時(shí)可對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行調(diào)整，報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后作為營(yíng)銷部、財(cái)務(wù)部門下一步的監(jiān)控依據(jù)。

　　第四十二條 原則上調(diào)整后的信用額度應(yīng)低于原信用額度。

　　第七章：罰則

　　第四十三條 公司和營(yíng)銷部在其權(quán)限范圍之內(nèi)，對(duì)被授權(quán)人超越授信范圍從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的行為，須令其限期糾正和補(bǔ)救，并視越權(quán)行為的性質(zhì)和造成的經(jīng)濟(jì)損失對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人予以下列處分：

　�。ㄒ唬┚�告；

　�。ǘ�）通報(bào)批評(píng)；

　　（三）行政處分；

　�。ㄋ模┙�(jīng)濟(jì)處罰；

　�。ㄎ澹┳肪糠�律責(zé)任。

　　第八章：附則

　　第四十四條 本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十五條 本辦法自頒布之日起實(shí)施。

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