客戶信用檔案管理制度范本

　　在快速變化和不斷變革的今天，我們可以接觸到制度的地方越來越多，制度是指一定的規(guī)格或法令禮俗。什么樣的制度才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的客戶信用檔案管理制度范本，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　1、目的

　　為了更好加強(qiáng)公司供應(yīng)商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。

　　2、范圍

　　股份公司及所屬控投子公司。

　　3、職責(zé)

　　信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)信用管理方針和目標(biāo)的制定與實施。相關(guān)部門負(fù)責(zé)配合實施。

　　4、程序

　　4.1、建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

　　4.1.1、基本資料，包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、各種資質(zhì)證書復(fù)印件、各種許可證書復(fù)印件、各種榮譽(yù)證書復(fù)印件等;

　　4.1.2、反映客戶信用申請和相關(guān)調(diào)查的資料，包括信用申請表、現(xiàn)場調(diào)查表、客戶相關(guān)方調(diào)查表、資信調(diào)查報告或信用分析結(jié)論等;

　　4.1.3、財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表;

　　4.1.4、批準(zhǔn)資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;

　　4.1.5、賒銷后的管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對賬單、付款承諾等;

　　4.1.6、客戶其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁資料、名片等公開資料。

　　4.2、公司所有客戶檔案都必須按部門編號。信用管理人員負(fù)責(zé)建立和保存信用管理臺帳和相關(guān)材料。

　　4.3、根據(jù)本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當(dāng)年和去年的信用管理檔案保存在各市場部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任對信用檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。

　　4.4、建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書、許可證書、榮譽(yù)證書復(fù)印件)、客戶信用申請表、現(xiàn)場調(diào)查表、資信調(diào)查報告、財務(wù)報表(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表)、授信額度批準(zhǔn)表、客戶通話記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶資料。

　　4.5、移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫《檔案查詢單》標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任簽字后方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　4.6、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專(兼)職檔案管理員。

　　4.7、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

　　5、發(fā)布與執(zhí)行

　　本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)歸信用管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組所有。

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