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投資大師羅杰斯:沒有人只靠“從眾”而成功

發(fā)布時間:2017-05-08    來源:職場勵志

      投資界的傳奇人物,國際著名投資大師,巴菲特評價其“對市場大趨勢的把握無人能及”。羅杰斯1942年出生于美國亞拉巴馬州,5歲開始做第一筆生意賺錢(在棒球場撿瓶子賣錢)。獲得獎學金上耶魯大學,畢業(yè)后,到牛津大學貝列爾學院深造,在那里作為賽艇隊的舵手,他創(chuàng)造了自己的第一個吉尼斯紀錄。 1970年,他和索羅斯共同創(chuàng)立全球聞名的量子基金,其投資回報率高達4200%,而同期標準普爾指數(shù)的增長還不到47%。他10年內(nèi)賺夠一生花用的財富,此時,羅杰斯決定退休,時年37歲,但是他并沒有賦閑在家。

      羅杰斯繼續(xù)管理自己的投資組合,同時在哥倫比亞大學商學院研究生院做教授,并擔任WCBS電視臺《杜瑞福斯圓桌會議》(The Dreyfus Round table) 與金融新聞網(wǎng)FNN《獲利動機》(The Profit Motive)兩個節(jié)目的主持人。與此同時,他開始實施自己一生的夢想:駕駛摩托車環(huán)游世界,期間跨越了六大洲,行程超過10萬英里,創(chuàng)造了他的第二項吉尼斯紀錄。后來他以這一經(jīng)歷為依據(jù),創(chuàng)作了第一本書《投資騎士》(1994年出版)。

 

      從1999年到2002年的千禧大探險是他的第三項吉尼斯紀錄,他攜帶妻子佩奇,跨越了116個國家(其中大約有15個國家仍然處于內(nèi)戰(zhàn)之中),行程15.2萬英里。他的第二本書《風險投資家環(huán)球游記》,記錄了這一不可思議的冒險之旅。

      60歲之后喜獲的兩個千金是他最新的探險和樂趣泉源,兩個女兒一個出生于2003年,一個出生于2008年。目前,他和妻女定居新加坡,除了為媒體撰稿外,他還到世界各地巡回演講。

      以下是在《投資大師羅杰斯給寶貝女兒的12封信》這本書的書摘:

1、不要讓別人影響你假如周遭的人都勸你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不該想去做,就可以把這件事當做可能成功的指標。這個道理非常重要,你一定要了解:與眾人反向而行需要勇氣。事實是,這世界上從不曾有哪個人是只靠“從眾”而成功的。

善用自己的智慧

      在生命中總會有某個時刻需要你下非常重要的決定——關(guān)于你的工作、家庭、生活,關(guān)于住在哪里,關(guān)于怎么投資你的金錢。這時會有很多人愿意提供你忠告,但是記住這句話:你的生活是你自己的,不是別人的。

別人的忠告當然有對的時候,但事后證明這些忠告無用的次數(shù)卻更多。你必須靠自己研究—— 盡可能學習面對挑戰(zhàn)的本事,自行判斷訊息的真?zhèn)尾樽约鹤鰶Q定。

你天生就有能力為自己的最大利益做最好的決策,在大多數(shù)的情況下,經(jīng)過自己的思索比違背自己的意愿而聽從他人的決定,更能做出正確的決策并采取正確的行動。

過去,我在幾個重要的投資決策上曾經(jīng)聽從別人的勸告而忽略自己內(nèi)心的決定。奇怪得很,每一次這樣的投資都失敗了,每一次都讓我損失慘重。

于是我不再讓別人影響我,并根據(jù)自己所下的決定采取行動。直到年過三十,我終于了解這才是最佳的投資之道;但我同時也知道,我之所以會成功是因為自己遵照這個原則,而不去想會不會太遲。

我記得小時候讀過一篇關(guān)于游泳健將唐娜·迪薇羅娜(Donnade Varona)的報導,報導指出早期她是個不錯但并非頂尖的游泳選手,但是她后來卻在奧運中拿到兩塊金牌,究竟發(fā)生什么事了?她回答記者:“以前我老是在注意別的游泳選手,但是之后我就學會無視他們,游我自己的泳。”

假如每個人都嘲笑你的想法,這就是可能成功的指標!

假如周遭的人都勸你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不該想去做,就可以把這件事當做可能成功的指標。這個道理非常重要,你一定要了解:與眾人反向而行是很需要勇氣的。事實是,這世界上從不曾有哪個人是只靠“從眾(follow the crowd)”而成功的。

      我用中國給你舉個例子。過去人家都說那不是一個值得投資的國家,而事實上,直到20世紀90年代晚期之前,幾乎沒有西方人真的試著在中國投資過。但是假如當時有人把錢投資在中國的話,他現(xiàn)在已經(jīng)發(fā)大財了

      在20世紀80年代,我發(fā)現(xiàn)中國大有潛力,于是開始盡我所能地搜集中國的資料,開始在這里投資。當時大部分人都認為我瘋了才會這么做,他們說這個食古不化、不知變通的國家,絕對不會允許外國人在這里投資成功,而且他們會沒收成功者的財產(chǎn)。但我聽從自己的直覺,盡可能地研讀所有找得到的有關(guān)中國各種局勢的文件,也實地參觀訪問好些地方做自己的研究。邏輯很簡單:那個國家有超過10億的人口,他們的儲蓄率高得驚人——超過年收入的1/3——而這些錢是他們可以用來做投資的!一個有這么高儲蓄率的國家,怎么可能不會成長?

      相反的,看看美國。在20世紀90年代我第一次環(huán)球旅行時,美國的儲蓄率只有4%,現(xiàn)在甚至跌到只剩2%,雪上加霜的是,美國還有嚴重的財政危機。當別人相信一些“常識”,認為投資中國太冒險時,我聽從自己的判斷,大膽地投資中國。從那時開始,中國的成長已遠遠超越美國和世界上其他絕大部分的國家。

做你自己

仔細觀察每個領(lǐng)域的成功者,不論是音樂家、藝術(shù)家或是什么專家,他們之所以成功都不是因為模仿別人。有任何人因為看著別人的作為有樣學樣而成功的嗎?

      以惠普(Hewlett Packard)公司為例,他們能脫穎而出,就是因為他們做的是與眾不同的事。要做別人不敢做、不愿做的事,你得有熱情與勇氣,而成功永遠降臨在那些大膽冒險、敢走別人不走的路的人身上。這正是為什么惠普能成為一家重要的公司,惠普永遠不怕跳得太高,即使可能因此使一些產(chǎn)品賣不出去或報廢,也勇于嘗試新的機會。

我要你以這種勇氣追求自己的理想與抱負。父親是個成功的投資家,不代表你也必須成為投資家。我希望你做到的,就是做你自己,一個忠于自我、獨一無二的自己。

      但是你一定、一定要記得,在做你認為是對的事情之前,要盡自己所能的先做好功課。找出任何可以到手的數(shù)據(jù),仔細研究,徹底分析,直到完全確定你的想法是正確的。絕對不要在還沒這么做之前采取任何行動。你會發(fā)現(xiàn),那些不成功的人通常是沒有花時間研究就貿(mào)然涉入一個他們不了解的領(lǐng)域,更糟的是,他們拒絕學習,結(jié)果賠上了寶貴的時間與金錢。

你不必聽我的,但一定要遵循倫理道德

      隨著你從牙牙學語到長大成人,我會持續(xù)不斷給你忠告。總會有我不贊成你的選擇的時候,但你不必因為我是父親而接受我說的每一句話。我視你為一個獨立自主的個體,只要你用自己的判斷做自己認為對的事,爸爸都支持你。

      你可以不管世俗的看法、常識,以及一般人所謂的“教訓”,但是必須遵守一個社會能夠生存所必備的道德規(guī)范,而且有很好的理由信守不疑。一個值得尊敬的人絕對不鉆法律漏洞或走后門,雖然在當下看起來可能吃了點虧,但是長遠看來,終究是贏家。很多聰明人身陷泥淖,是因為他們想走快捷方式,或用不合法的方式賺錢。他們那么聰明,只要肯把聰明用在正途上,循合法的途徑一定會賺到錢,但是他們沒有這樣做,結(jié)果因為走快捷方式而蒙受損失。

學會終生儲蓄

      你會碰到有些人鼓勵你隨心所欲的花錢,他們會告訴你,錢財是生不帶來、死不帶去。等你漸漸長大,就會開始有每天上昂貴的館子吃飯、買最新型的手機、穿最流行的時裝、去有名的地方度假的朋友。一定要避免只因為你花得起就拚命花錢這樣的陷阱——這不僅是通往破產(chǎn)之路,也是使你忘卻什么是生命的目的之路。我不是說永遠不要到外面吃飯或度假或買任何東西,只是說你應(yīng)該有智慧地花自己的錢,買真正值得買的東西,把錢花在刀刃上,得到最大、最值得的收益。

樂樂,你已經(jīng)有5個小豬儲蓄罐,也總是很高興地把錢投入其中,請繼續(xù)存錢。那些懂得儲蓄、明智投資的人,就是生活最無憂的人。也請你幫我一起教你的妹妹碧兒(Bee)關(guān)于儲蓄的重要。

2.專注于你所愛該怎么做才會成功呢?答案非常簡單:做你熱愛的事。我在投資方面會成功,因為那是我最喜歡做的事。但你不必非得成為一位投資家。假如你喜歡燒菜,就開一間自己的餐館;假如你擅長跳舞,就去學跳舞;想成功最快的方法是做你喜歡做的事,然后全力以赴。

年齡和你想做什么事無關(guān)

      在我開始第一個事業(yè)時,我是個6歲的企業(yè)家。你或許會覺得太早了點吧,其實年齡與你想開始做什么事并不相干。我寧可花時間在棒球場邊撿空瓶子換錢,也不愿花時間在場上跟朋友打棒球。我在6歲時,第一次借到錢來開展自己的事業(yè)。我買了一部賣花生米和可樂的小推車,在兒童棒球聯(lián)盟比賽時成功地賺了不少錢。5年之后,我不但還清了向我父親借貸的錢,銀行里還有100美元的存款。

在大學時代,當我第一次拿部分獎學金做投資時,我發(fā)現(xiàn)自己比較喜歡投資而非創(chuàng)業(yè),應(yīng)該成為一個投資家。

當你發(fā)現(xiàn)有一件事是你感興趣的,別讓年齡牽絆你,去做就是了。

全心投入你最喜歡做的事情

      該怎么做才會成功呢?答案非常簡單:做你熱愛的事。我在投資方面會成功,因為那是我最喜歡做的事。但你不必非得成為一位投資家。假如你喜歡燒菜,就開一間自己的餐館;假如你擅長跳舞,就去學跳舞;假如你喜歡做園丁,說不定你以后會有一家全球園藝連鎖店。想成功最快的方法是做你喜歡做的事,然后全力以赴。

對我來說,研究世界各地發(fā)生的事并且知道得透徹詳細是我的樂趣。早在學生時代,我就對世界各國的歷史地理深感興趣。當我到華爾街工作時,我發(fā)現(xiàn)真的有人愿意付錢買我的知識:比如,智利的革命會使銅的價格上漲。不論我有沒有獲得報酬,我一向熱衷于研讀世界各地的歷史與當下的時事。

只要負擔得起基本的生活費用,我會很高興免費研究這些事。能做自己喜歡做的事的人,他們不是在“上班”,而是每天迫不及待睜開眼睛,趕快去享受工作的樂趣。

假如我嘗試從事別的行當,如時裝設(shè)計,我的生活會很不如意。即使到現(xiàn)在,我對衣著還是沒什么概念,我從來不知道什么顏色要搭配什么顏色,因為我對衣服一點興趣也沒有,因此我也不可能在時裝界有所成就。這正是為什么我說要從你最喜歡、最感興趣的地方著手開始你的事業(yè)。

假如選擇一個你不關(guān)心的領(lǐng)域,你就不可能有希望獲得成功。

成功和失敗的關(guān)鍵在于注意細節(jié)

      假如你喜歡且關(guān)心自己所做的事,自然會想把它們做得最好。投資和生活一樣,細節(jié)往往是成功或失敗的關(guān)鍵。所以你不能忽略任何細節(jié),不管它看似多么的無關(guān)緊要,你必須搜尋、驗證每個訊息,只要與你的投資決策有關(guān),都不能掉以輕心。任何讓你覺得不安的問題或感覺,都要找出答案來。大部分人之所以不成功,原因往往出在研究不夠徹底,只看他們隨手可拿到的信息。唯有系統(tǒng)化、巨細靡遺的研究,你才會得到成功所需的知識。當然這需要勤奮地下苦功,但是這種努力的代價足以使你比別人占優(yōu)勢。

      當我在耶魯大學念書時,有位同學問我,我花了多少時間準備考試。他認為花5個小時準備就很夠用了。我無法回答自己花了多少時間,因為我根本一直在讀書、溫習功課。來自阿拉巴馬的窮鄉(xiāng)僻壤,能夠進入耶魯大學就足以讓我頭昏了,大部分其他同學都來自有名的高中,根基都比我好。我唯一比他們強的地方是我比他們用功,我盡可能的讀書,我認為沒有“我已經(jīng)準備得夠好了”這回事。

      假如你要追求一樣東西,包括投資在內(nèi),千萬不要低估勤勞的價值。仔細研讀每一份你所能拿到的財務(wù)報表,包括附加的細節(jié)批注;求證每一份報表的正確性,以及最高管理階層預(yù)估這家公司的未來走向、未來產(chǎn)值。自己“動腳”找出他們的顧客、廠商、競爭的同業(yè),以及任何可能影響公司營運的人,問他們細節(jié)以求證報表的真實性。除非你有把握自己比98%的華爾街投資分析家更了解這家公司,否則不要把錢投進去。沒有額外的努力與付出,成功是不會落在你身上的。

做個自動自發(fā)的人

      我14歲時的一個星期六早晨,正為在貧民區(qū)中開店的秦克叔叔工作。那天生意清淡得很,但是我并沒有閑著,因為我父親告訴我:“你永遠可以找到你能做的事,假如真的沒事做,就拿抹布把貨架擦干凈。”所以我那天就拿著抹布擦置物架。叔叔看到我不必叫就自己主動找事情做,感動之余給我加了薪水。

      四五年后,我以同樣的主動性贏得我當時的老板(一位制造商)的加薪。我不會用鐵錘釘釘子,另外兩名員工老早就對老板指出這一點。老板對他們說: “隨便你們怎么說,這個孩子的手從來沒有停下來過。他有敬業(yè)的態(tài)度,我要他替我工作。”最后,我學會如何使用這些工具,更學到了寶貴的技術(shù)。

要能說:“我確定。”

      只是“認為”這東西有價值不能構(gòu)成投資的理由。除非你能很“確定”這個東西有價值,不然不要投資。

      在20世紀60年代,通用汽車公司(General Motors)是全世界最成功的公司,股票非常值錢。一位分析師來到通用董事會對他們說: “日本人就要來了。”沒人理會他,連問一下這句話是什么意思都沒有;而那些有做功課的人,老早已經(jīng)把他們手中的“高價”通用股票賣掉,換成豐田汽車(Toyota)的股票。

      直到20世紀90年代,西爾斯百貨(Sears)一直都是最貴的股票(西爾斯是最早用郵購方式直銷的百貨公司——譯注)。當時沒有人注意到一家股票很便宜但一直持續(xù)成長的公司:沃爾瑪(Wal-Mart),因為沒有人愿意花功夫看一看美國的小鎮(zhèn)都發(fā)生了什么事兒。那些肯花時間觀察的人買了沃爾瑪?shù)墓善保皇俏鳡査埂C潘尼百貨(J.C.Penny)或其他“有價值”公司的股票。

      當你打算在某個國家大量投資時,要先查一下這個國家基礎(chǔ)制度的強度。它的人民守法嗎?它有抓貪污掃黑除賄嗎?它的法律保障守法的公司嗎?要做到這件事,不是讀讀報章雜志所寫的東西就可以了,你必須親自到那個國家看看,比如有沒有貨幣黑市,假如有,你就知道這個國家有問題。黑市匯率只有在政府強制管制時才會出現(xiàn)。

      政府匯兌率與黑市匯兌率之間的差異大小,代表了這個國家的問題有多嚴重。這是一個指標,就像人發(fā)燒的溫度越高,病情越嚴重,政府公訂的與黑市的匯率差異越大,這個國家的問題就越嚴重。20世紀80年代后期,中國黑市美元的匯率可以比政府公訂的高出50%,因為當時中國有各種問題而且正歷經(jīng)一段嚴重的通貨膨脹時期。幾年之后,這個差異降到25%;到1999年,更只剩10%。這個事實是中國經(jīng)濟成長的明證,這也是為什么我會投資到這個國家。我不是 “只認為”中國有價值,我是“的確知道”中國有價值。

      在一個國家還有問題、尚未穩(wěn)定下來時就前往投資,會得到巨大的報酬,但這唯有在看得見正向的改革即將來臨時才可以為之。1991年時,秘魯?shù)墓蓛r非常低,因為當時在打內(nèi)戰(zhàn),但是那些知道情況會好轉(zhuǎn)的人后來發(fā)了大財。津巴布韋股價在千禧年時也非常便宜,但是那些非常低價的股市后來崩盤了,因為這個國家的情況江河日下。

擁抱著夢想過一生

      一如我在前面說過的,假使你對自己的工作沒有熱情,它就只是工作。但是除了一個可以滿足你的工作,你還需要有夢想。當我5歲開始第一個事業(yè)時,我認為賺錢是很有趣的事,但我并非真的有個更長遠的計劃。隨著持續(xù)的努力工作之后,透過工作我接觸到世界上不同的文化和不同的人,這才發(fā)現(xiàn)我的夢想是盡可能的探索和學習,所以在37歲時,我開始騎摩托車環(huán)游世界。你瞧,當你剛開始做一件事時,并不見得有一幅具體圖像或?qū)ξ磥淼南胂;但是只要持續(xù)保持熱情,在真正熱愛的工作上努力,你一定會找到那個夢想的。

      在我生命的此時此刻,我的熱情和生活焦點是你們,這正是為什么我要盡可能地陪伴你們。你們兩個是我的夢想,我唯一的冀求是你們能夠做你們愛做的事,懷抱夢想度過聰明、有趣的一生。

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