金融風險應(yīng)急預(yù)案

時間：2022-07-05 23:36:26 應(yīng)急預(yù)案我要投稿

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金融風險應(yīng)急預(yù)案

　　引導語：你們有了解過金融風險應(yīng)急預(yù)案嗎?下面是yjbys小編為大家精心整理的金融風險應(yīng)急預(yù)案，歡迎閱讀!

金融風險應(yīng)急預(yù)案

　　1 總則

　　1.1 編制目的

　　為有效預(yù)防、及時控制金融突發(fā)公共事件(以下簡稱突發(fā)事件)，指導和規(guī)范突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，切實保護存款人、投資者及其他客戶的合法權(quán)益，最大限度地減少突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，維護金融安全和社會穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。

　　1.2 編制依據(jù)

　　依據(jù)《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《烏蘭察布市突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》等編制本預(yù)案。

　　1.3 適用范圍

　　本預(yù)案適用于烏蘭察布市范圍內(nèi)因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營等引起的其他嚴重危害金融安全的突發(fā)事件以及各類金融機構(gòu)因自然災(zāi)害、重大疫情、社會動亂或者恐怖襲擊等突發(fā)事件而導致的存款擠提、客戶交易結(jié)算資金擠提、集體退�；蛘咂渌麄鶆�(wù)擠兌等情形。

　　1.4 工作原則

　　1.4.1 預(yù)防為主。提高防范突發(fā)事件意識和水平，加強日常監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時采取有效的預(yù)防與控制措施，防止事態(tài)擴大和蔓延。

　　1.4.2 統(tǒng)一領(lǐng)導，分級負責。在市人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導下，建立健全分類管理、分級負責，條塊結(jié)合、屬地為主的金融風險應(yīng)急管理體制。

　　1.4.3 依法規(guī)范，加強管理。依據(jù)國家、金融部門的有關(guān)法律和行政法規(guī)，依法處置突發(fā)事件，加強應(yīng)急管理，使應(yīng)對突發(fā)事件工作規(guī)范化、制度化、法制化。

　　1.4.4 快速反應(yīng)。建立預(yù)警和監(jiān)測機制，增強應(yīng)急處理能力,按照處置程序要求，保證發(fā)現(xiàn)、報告、控制和救助等環(huán)節(jié)緊密銜接，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，快速反應(yīng)，啟動預(yù)案，及時處置。

　　2 組織體系及職責

　　2.1 組織體系

　　市人民政府設(shè)立金融風險應(yīng)急指揮部，由下列人員和單位組成：

　　指揮長：市人民政府分管副市長

　　副指揮長：市人民政府分管副秘書長，市金融辦、公安局、人民銀行、銀監(jiān)局負責人。

　　指揮部成員單位：市委宣傳部、市政府應(yīng)急辦、市財政局、市公安局、市法制辦、市工商局、市人行、市銀監(jiān)分局、市檢察院、市法院、武警烏蘭察布市支隊、事件發(fā)生地旗縣市區(qū)政府。市金融風險應(yīng)急指揮部辦公室設(shè)在市金融辦，成員單位組成可根據(jù)事件情況作適當調(diào)整，各成員單位應(yīng)指定1至2名聯(lián)絡(luò)員負責有關(guān)聯(lián)絡(luò)事宜。

　　2.2 工作職責

　　2.2.1 市金融風險應(yīng)急指揮部職責

　　啟動、終止應(yīng)急響應(yīng);統(tǒng)一領(lǐng)導、指揮突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作;確定應(yīng)急成員單位在應(yīng)急處置過程中的具體職責及分工;分析、研究、判斷突發(fā)事件的有關(guān)信息，制訂或調(diào)整應(yīng)急措施;指揮、協(xié)調(diào)應(yīng)急成員單位實施應(yīng)急措施，并商請司法機關(guān)予以配合。

　　2.2.2 市金融風險應(yīng)急指揮部辦公室職責

　　承擔協(xié)調(diào)各成員單位職責，收集、整理、上報有關(guān)信息資料，向有關(guān)部門通報突發(fā)事件信息;綜合協(xié)調(diào)市人行及有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)、保險行業(yè)協(xié)會加強對銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)的風險監(jiān)控;督促、檢查、指導應(yīng)急成員單位落實應(yīng)急措施;按照市金融風險應(yīng)急指揮部的要求組織召開會議;及時向市金融風險應(yīng)急指揮部報告異常情況或重大事項并提出建議;協(xié)調(diào)各應(yīng)急成員單位和事發(fā)金融機構(gòu)開展應(yīng)急工作;組織應(yīng)急預(yù)案的演練，提出預(yù)案的修改意見;對突發(fā)事件的處置情況進行總結(jié);組織應(yīng)急成員單位做好政策的宣傳和解釋工作。

　　2.2.3 成員單位職責

　　市委宣傳部：負責金融應(yīng)急工作的宣傳活動，會同有關(guān)監(jiān)管部門確定宣傳口徑，組織媒體播發(fā)相關(guān)新聞;根據(jù)突發(fā)事件的嚴重程度或其他需要組織召開新聞發(fā)布會;及時搜集市內(nèi)外輿論信息，正確引導輿論導向，加強對全市新聞媒體和互聯(lián)網(wǎng)的管理和引導，及時消除有害信息的影響。

　　市政府應(yīng)急辦:負責預(yù)防和應(yīng)對全市金融突發(fā)事件的預(yù)案和工作方案的審定、監(jiān)督檢查、組織實施;協(xié)助市領(lǐng)導組織、協(xié)調(diào)和指導金融突發(fā)事件的預(yù)防和處置;突發(fā)金融事件信息的匯總和上報。

　　市人行：負責加強對民間融資情況的調(diào)查研究，分析民間融資與銀行存貸款等業(yè)務(wù)之間的交叉和風險傳導，評估和研斷風險變化趨勢和突發(fā)事件對金融穩(wěn)定的影響，及時向市政府和市金融應(yīng)急指揮部匯報;及時啟動本部門處置金融突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案，與監(jiān)管部門密切配合，化解和處置金融風險，積極向上級行爭取救助再貸款，履行最后貸款人的職責。

　　市銀監(jiān)分局：負責及時啟動本部門處置突發(fā)事件工作預(yù)案，負責協(xié)助政府和有關(guān)部門做好調(diào)查、取證、認定等工作，對通報的突發(fā)事件的風險程度做出評估，負責處理職責范圍內(nèi)的事項;向市政府及相關(guān)單位通報有關(guān)信息。

　　市公安局：負責依法參與或指導、協(xié)調(diào)各級公安機關(guān)派出警力參與突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，對有關(guān)犯罪嫌疑人進行調(diào)查取證，必要時采取強制措施，查處犯罪行為;協(xié)助地方政府和事件發(fā)生機構(gòu)維護運行秩序，防止出現(xiàn)群體事件，確保處置工作的順利開展。

　　市工商局：負責加強市場準入與退出的管理，強化企業(yè)注冊資本(金)的動態(tài)監(jiān)控和管理，嚴厲打擊抽逃出資行為。在突發(fā)事件發(fā)生后，協(xié)助和配合有關(guān)部門查處違法犯罪行為。

　　市法制辦：負責研究事件處置過程中涉及的法律問題，與有關(guān)司法部門協(xié)商提出解決辦法。

　　市財政局：負責對處置金融突發(fā)事件是否需要動用財政資金做出判斷，如確需地方財政出資救助時，確定救助方式及資金來源，及時劃撥專項經(jīng)費。

　　市檢察院：負責依法查處金融突發(fā)事件中的各類職務(wù)犯罪案件;視案件情況提前介入，嚴歷打擊破壞經(jīng)濟金融秩序的不法行為;積極指導金融系統(tǒng)開展職務(wù)犯罪預(yù)防工作。

　　市法院：負責根據(jù)案件影響程度，依法確定管轄級別，有效打擊犯罪分子，采取措施加大案件執(zhí)行力度，提高金融案件執(zhí)結(jié)率。

　　武警烏蘭察布市支隊：協(xié)助地方政府維護社會秩序，確保處置工作的順利開展。

　　市信訪局：負責做好因金融風險問題所引發(fā)的群眾大規(guī)模到市委、市政府上訪的接待、處置工作。

　　市金融辦：負責受市政府委托，與各成員單位共同組織召開聯(lián)席會議，協(xié)調(diào)相關(guān)部門防范和處置我市金融突發(fā)事件;會同相關(guān)單位共同制訂處置金融突發(fā)事件的具體工作方案;履行金融應(yīng)急指揮部辦公室職責;提出啟動或終止本預(yù)案的建議。

　　事件發(fā)生地旗縣市區(qū)政府及時啟動本旗縣市區(qū)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案;確定突發(fā)事件處置應(yīng)急組織機構(gòu)和相關(guān)人員，明確職責，制訂工作方案;組織協(xié)調(diào)當?shù)赜嘘P(guān)政府部門，并調(diào)動部署有關(guān)力量，保證事件發(fā)生金融機構(gòu)正常經(jīng)營，維護社會穩(wěn)定;按規(guī)定負責組織、落實債權(quán)、債務(wù)的甄別確認和應(yīng)由地方人民政府負責的補償工作;及時向市政府和市金融辦報告事件動態(tài)及處置情況。

　　突發(fā)事件行業(yè)主管部門：根據(jù)所轄行業(yè)特點，制定落實相關(guān)風險處置預(yù)案，加強對所轄行業(yè)民間融資風險的監(jiān)測分析，認真排查及時消除所轄行業(yè)的突發(fā)事件隱患。在突發(fā)事件發(fā)生后，快速組織相關(guān)人員，負責處理職責范圍內(nèi)的事項，并按規(guī)定及時向市金融應(yīng)急指揮部報告有關(guān)信息。協(xié)助和配合相關(guān)部門做好突發(fā)公共事件的處置工作。

　　3 預(yù)防預(yù)警

　　3.1 各種金融風險的預(yù)測預(yù)警信息，相關(guān)旗縣市區(qū)和市直部門應(yīng)按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)突發(fā)公共事件信息報告制度》(試行)(內(nèi)政辦發(fā)〔2010〕68號)和《烏蘭察布市突發(fā)事件信息報送制度》(烏政辦發(fā)〔2009〕117號)的規(guī)定上報市政府應(yīng)急辦。

　　3.2 各金融機構(gòu)要加強對本系統(tǒng)風險的監(jiān)測，重要信息及時向各級政府應(yīng)急辦、市金融辦、市人行和相應(yīng)的金融監(jiān)管部門報告。

　　3.3 市人行、金融監(jiān)管部門和各行業(yè)主管部門要加強對本行業(yè)民間融資風險的監(jiān)測，重要信息及時向市指揮部辦公室和市政府應(yīng)急辦報告。相關(guān)部門要建立民間融資中重大問題、敏感問題的定性、定量預(yù)警監(jiān)測指標體系，加強跟蹤、監(jiān)測、分析，及時向社會提示風險信息。市指揮部辦公室要會同有關(guān)成員單位加強對有關(guān)信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預(yù)警報告。各旗縣市區(qū)政府應(yīng)組織協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)相關(guān)部門做好本地的民間融資監(jiān)測工作。

　　3.4 市金融辦協(xié)調(diào)、指導全市金融突發(fā)事件的監(jiān)測工作，加強對各應(yīng)急成員單位通報的金融風險狀況信息及其他相關(guān)信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預(yù)警報告，重大事項要及時上報市政府應(yīng)急辦和市金融應(yīng)急指揮部辦公室。同時各旗縣市區(qū)相關(guān)組織要協(xié)調(diào)做好本地的監(jiān)測工作。

　　3.5 事發(fā)地旗縣市區(qū)政府、各行業(yè)主管部門、公安局、工商局、人民銀行、銀監(jiān)分局及其負責人、工作人員為突發(fā)事件的報告責任單位和責任人。任何單位和個人發(fā)現(xiàn)問題都應(yīng)及時報告，不得瞞報、遲報、謊報。

　　4 突發(fā)事件分級

　　根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、嚴重程度、可控性和影響范圍等，將突發(fā)事件分為特別重大突發(fā)事件、重大突發(fā)事件、較大突發(fā)事件、一般突發(fā)事件。當突發(fā)事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理;當突發(fā)事件的等級隨著時間的推移有所上升，應(yīng)按升級后的級別處理。

　　4.1 特別重大突發(fā)事件(Ⅰ級)

　　有下列情況之一的為Ⅰ級事件：

　　(1)具有全國性影響的金融突發(fā)事件;

　　(2)金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)、需要各有關(guān)行業(yè)主管部門協(xié)同配合，共同處置的突發(fā)事件;

　　(3)國際、國內(nèi)出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響市內(nèi)金融安全的突發(fā)事件;

　　(4)其他需要按Ⅰ級事件來處置的突發(fā)事件。

　　4.2 重大突發(fā)事件(Ⅱ級)

　　有下列情況之一的為Ⅱ級事件：

　　(1)出現(xiàn)在烏蘭察布市并波及對多個金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件;

　　(2)烏蘭察布市市政府或各監(jiān)管部門不能單獨應(yīng)對，需進行跨市(區(qū)、市)或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件;

　　(3)其他需要按Ⅱ級事件來處置的金融突發(fā)事件。

　　4.3 較大突發(fā)事件(Ⅲ級)

　　有下列情況之一的為Ⅲ級事件：

　　(1)事發(fā)烏蘭察布市且能獨立應(yīng)對的金融突發(fā)事件;

　　(2)所涉及監(jiān)管部門能單獨應(yīng)對，不需要市級多個部門聯(lián)動處置的金融突發(fā)事件;

　　(3)其他需要按Ⅲ級事件來處置的金融突發(fā)事件。

　　4.4 一般金融突發(fā)事件(Ⅳ級)

　　有下列情況之一的為Ⅳ級事件：所涉及旗縣市區(qū)能單獨應(yīng)對，不需要進行跨旗縣市區(qū)協(xié)調(diào)的突發(fā)事件;所涉及監(jiān)管部門能單獨應(yīng)對，不需要進行跨部門協(xié)調(diào)的突發(fā)事件;其他需要按Ⅳ級事件來處置的突發(fā)事件。

　　5 應(yīng)急響應(yīng)

　　5.1 應(yīng)急啟動

　　5.1.1 啟動條件

　　(1)當我市發(fā)生Ⅲ級以上金融突發(fā)事件時，立即啟動本預(yù)案。

　　(2)當金融突發(fā)事件對烏蘭察布市一個或多個金融機構(gòu)造成危害及重大影響時，視情啟動本預(yù)案。

　　(3)當旗縣市區(qū)啟動金融突發(fā)事件預(yù)案請求擴大響應(yīng)時，經(jīng)指揮部研究決策后立即啟動本預(yù)案。

　　5.1.2 啟動與終止權(quán)限

　　應(yīng)急指揮部總指揮或副總指揮決定啟動或終止應(yīng)急行動。

　　5.2 分級響應(yīng)

　　5.2.1 Ⅰ級響應(yīng)

　�、窦壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，市應(yīng)急指揮部召開緊急成員單位會議，立即啟動應(yīng)急預(yù)案，迅速開展先期處置工作，同時將有關(guān)情況上報自治區(qū)政府，請求啟動國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并在國家、自治區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導小組的.統(tǒng)一領(lǐng)導下，積極配合做好應(yīng)急處置工作。

　　5.2.2 Ⅱ級響應(yīng)

　�、蚣壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，市應(yīng)急指揮部召開緊急成員會議，立即啟動預(yù)案，迅速開展先期處置工作，同時將有關(guān)情況上報自治區(qū)政府，請求啟動內(nèi)蒙古自治區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并在自治區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導小組的統(tǒng)一領(lǐng)導下，積極配合做好應(yīng)急處置工作。

　　5.2.3 Ⅲ級響應(yīng)

　�、蠹壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，市應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案，組織相關(guān)地區(qū)、部門迅速開展應(yīng)對和處置。

　　5.2.4 Ⅳ級響應(yīng)

　�、艏壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，由事件所涉及的旗縣市區(qū)政府和應(yīng)急成員單位啟動預(yù)案，采取應(yīng)對措施進行處置。

　　5.3 應(yīng)對措施

　　(1)突發(fā)事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位、主管部門領(lǐng)導應(yīng)立即趕到現(xiàn)場指揮、協(xié)調(diào)突發(fā)事件處置工作，查明引發(fā)突發(fā)事件的原因，提出處置工作的對策措施，切實做好宣傳解釋和安撫工作。保衛(wèi)人員及時到位，加強警戒，做好安全保衛(wèi)工作。

　　(2)事件發(fā)生單位、行業(yè)主管部門立即啟動本部門的工作預(yù)案，在職責范圍內(nèi)開展先期處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。并按信息報告的規(guī)定向有關(guān)機構(gòu)和部門報告。

　　(3)指揮部召開成員單位會議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，制定處置方案，協(xié)調(diào)各種力量，接受指揮部統(tǒng)一指揮。

　　處置方案的內(nèi)容包括：金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質(zhì)和嚴重程度

　　影響范圍、可能造成的影響，成員單位會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。正式處置方案經(jīng)市指揮部批準后，由指揮部辦公室督促成員單位組織實施。

　　(4)各成員單位及風險涉及單位應(yīng)根據(jù)各自的職責和分工，加強情況溝通、協(xié)調(diào)配合，共同維護社會穩(wěn)定。

　　(5)在處置突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，公安機關(guān)應(yīng)及時依法立案偵察，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門應(yīng)予積極配合。需要派警力維持現(xiàn)場秩序時，根據(jù)市政府要求，由市公安局負責。

　　(6)銀監(jiān)分局、市人行根據(jù)職責，及時對突發(fā)事件發(fā)生的原因進行調(diào)查，指導和參與突發(fā)事件處置工作，提示相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)做好風險防范，確保金融運行安全。

　　(7)突發(fā)事件發(fā)生在旗縣市區(qū)的，事件發(fā)生地人民政府要根據(jù)工作預(yù)案，明確相關(guān)部門的職責，組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門、部署有關(guān)力量，確保突發(fā)事件處置工作有效進行。根據(jù)事件進展情況，負責采取資產(chǎn)保全措施，進行個人債權(quán)登記確認，組織開展清算工作，最大限度地降低債權(quán)人損失。加強輿論引導，做好宣傳、解釋和維穩(wěn)工作。

　　(8)在市金融應(yīng)急指揮部的領(lǐng)導下，組織新聞報道工作，加強對市內(nèi)新聞媒體和對外報道的管理，嚴肅新聞宣傳紀律，嚴禁擅自報道、惡意炒作。在處置突發(fā)事件過程中，宣傳等部門根據(jù)指揮部的意見及時建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

　　(9)市財政局確保市級金融突發(fā)公共事件應(yīng)急工作所需的經(jīng)費支持。對經(jīng)批準給予財政資金救助的，按照有關(guān)規(guī)定，辦理資金撥付的有關(guān)手續(xù)，并監(jiān)督資金的使用。

　　5.4 信息報送與發(fā)布

　　5.4.1 一般、較大金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生事件的單位要立即向所在地人民政府及其業(yè)務(wù)主管部門報告，并在2小時內(nèi)報告市政府應(yīng)急辦。重大和特別重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位和所在地人民政府要在1小時內(nèi)向市人民政府應(yīng)急辦和市金融辦報告，在保密的原則下根據(jù)情況需要與有關(guān)部門實現(xiàn)信息共享。

　　5.4.2報告內(nèi)容主要包括：發(fā)生突發(fā)事件的機構(gòu)名稱、地點、時間;事件的起因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況;事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失;已采取的應(yīng)對措施及擬進一步采取的措施;其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。

　　6 后期處置

　　6.1 善后工作

　　按分級響應(yīng)程序的職責分工，由有關(guān)部門負責落實。

　　6.2 評估與總結(jié)

　　(1)突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的旗縣市區(qū)和市直有關(guān)部門應(yīng)對處置工作進行總結(jié)，報市金融風險應(yīng)急指揮部辦公室。

　　市金融風險應(yīng)急指揮部辦公室應(yīng)對事件發(fā)生、處置、處置結(jié)果及損失進行全面評估與總結(jié)，并向市政府應(yīng)急辦報告，同時抄送市金融風險應(yīng)急指揮部各成員單位。

　　(2)旗縣市區(qū)、市直部門應(yīng)針對處置過程中暴露出的問題，提出意見和建議，及時修改完善有關(guān)風險監(jiān)測及預(yù)警指標體系、風險提示和防范手段及應(yīng)急預(yù)案。

　　6.3 獎勵與處罰

　　(1)對參與處置工作表現(xiàn)突出的人員，有關(guān)單位可按有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎勵。

　　(2)對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，有關(guān)單位應(yīng)給予處分直至依法追究其責任。

　　7 應(yīng)急保障

　　7.1 通信保障