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銀行內(nèi)控工作心得

時(shí)間:2023-06-13 17:43:42 學(xué)習(xí)心得體會 我要投稿

銀行內(nèi)控工作心得范文

  當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會時(shí),有這樣的時(shí)機(jī),要好好記錄下來,這樣可以不斷更新自己的想法。那么心得體會到底應(yīng)該怎么寫呢?下面是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作心得范文,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行內(nèi)控工作心得范文

銀行內(nèi)控工作心得范文1

  通過今年“合規(guī)管理年”全行開展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學(xué)習(xí)教育活動,我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門,覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性,深刻體會到了合規(guī)經(jīng)營的重大意義。現(xiàn)在就今年的合規(guī)學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

  一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

  1、合規(guī)經(jīng)營是防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除。

  2、合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于依法合規(guī)經(jīng)營。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

  3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

  二、對今后在工作中加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識的要求

  1、做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓(xùn)教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲,預(yù)防針常打,做好監(jiān)督管理,重要環(huán)節(jié)輪崗,異地交流制度相互制衡機(jī)制。

  2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的'每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化,所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),真正履行職責(zé)。

  3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實(shí)處。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí),合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自己,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。堅(jiān)持流程規(guī)范,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

  總之,我們員工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,樹立對建行工作的信心,增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感,自覺以標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的力量。

銀行內(nèi)控工作心得范文2

  20xx年以來,結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,也對自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解,F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會報(bào)告如下:

  一、認(rèn)清形勢,樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

  二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上,就把流程、制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。

  三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋(gè)錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺,時(shí)刻對照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。

  四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的'前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”,因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

銀行內(nèi)控工作心得范文3

  1.認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

  為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

  2.狠抓對存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作

  安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。

  3.切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

  安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的`形成和案件的發(fā)生。

  4.整理制定xx×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來看,我行各督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

銀行內(nèi)控工作心得范文4

  “合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動,越來越受到銀行業(yè)的重視。

  為此,總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識,在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動,這項(xiàng)活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個(gè)主題,在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:

  【我眼中的合規(guī)】

  作為一名前臺工作人員,合規(guī)就是日常工作中對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,不得帶給給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

  我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心:對客戶,對自我,對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。

  【合規(guī)隱患】

  案件的治理與防控,是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間,銀行各類案件時(shí)有發(fā)生,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認(rèn)識不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

  隱患之一:思想認(rèn)識不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠,對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。

  隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問題!渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員,造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度,只有在上級督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,或發(fā)生了金融案件時(shí),才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,從而埋下案件隱患。

  隱患之三:只注重對正式員工的管理,忽視對臨時(shí)工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。近幾年來,由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺工作,以解決人員不足問題,降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,管理不利,重視不足,不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé),工作職責(zé)感不強(qiáng),而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,流動性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問題:一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。

  二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動,致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況,銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的.問題,對職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào),致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工,而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的隱患。

  隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

  【對策推薦】

  1、強(qiáng)化合規(guī)意識,加強(qiáng)道德教育。

  “思考方式?jīng)Q定行為和成就!眲(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù),關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)群眾觀念。

  2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行潛力。

  要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,務(wù)必堅(jiān)持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

  3、加強(qiáng)自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。

  “合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場,切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài),及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

  4、完善績效考核,建立監(jiān)督機(jī)制。

  完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。

  5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。

  “榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認(rèn)識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。

  【任重而道遠(yuǎn)】

  合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動,從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

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