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基金培訓心得
當我們心中積累了不少感想和見解時，好好地寫一份心得體會，這樣可以不斷更新自己的想法。那么心得體會到底應(yīng)該怎么寫呢？下面是小編整理的基金培訓心得，歡迎閱讀與收藏。
基金培訓心得1
在上周參加的一次基金培訓課程中，我受益良多。這是一個關(guān)于投資策略和投資組合管理的研討會，由我們公司的一位投資專家進行講解。
這次培訓讓我對基金投資有了更深入的理解。我意識到，投資并非簡單的買入并持有，而是需要不斷的學習和研究。專家們深入淺出的解釋讓我明白了，投資策略需要考慮到各種因素，包括市場趨勢、經(jīng)濟狀況、公司基本面等等。此外，他們還向我們介紹了各種投資技巧和策略，例如分散投資、價值投資等。
我特別喜歡關(guān)于如何選擇基金產(chǎn)品的部分。專家們詳細解釋了如何評估基金的表現(xiàn)，以及如何根據(jù)自己的投資目標和風險承受能力選擇合適的基金。這使我明白了，選擇基金產(chǎn)品并非簡單的選擇收益率高的基金，而是需要考慮自己的'投資目標和風險承受能力，以實現(xiàn)長期穩(wěn)健的投資回報。
此外，這次培訓也讓我對投資風險有了更深的理解。專家們強調(diào)了投資風險的重要性，并詳細解釋了不同類型的投資風險，如市場風險、信用風險等。這使我明白了，投資需要謹慎，需要充分了解投資風險，以保護自己的投資。
總的來說，這次基金培訓課程對我產(chǎn)生了深遠的影響。我不僅學到了很多投資策略和技巧，還對自己的投資有了更深入的理解。我意識到，投資需要謹慎和耐心，需要不斷的學習和適應(yīng)市場變化。我相信，這次培訓將對我未來的投資生涯產(chǎn)生積極的影響。
基金培訓心得2
學習和總結(jié)：
1、還是耐心，不多說了。
2、分紅的意義。還是那句話，分紅只是把已經(jīng)屬于你的錢換個形式給你，不是另外給你錢。
3、費率問題。購買基金的成本就是各種認購/申購/贖回/管理費，最后一個你無法左右，但是前三個還是有最優(yōu)的選擇的。比如說，大家都知道的，直銷比代銷費率要低。對于上班族來說，無法在上班時間跑到網(wǎng)點稀少的證券公司購買，那么網(wǎng)絡(luò)直銷就是最好的選擇了。
5、第五支基金——華夏現(xiàn)金
還是華夏的。沒辦法啦，我只開通了建行的網(wǎng)銀，圖方便咯~
這支基金是支貨幣基金，其實主要還是起到一個零錢包的作用。當時申購贖回基金讓我發(fā)現(xiàn)了基金交易的便利性，而我每月攢下的錢我又不敢全去買非貨幣型基金(畢竟還涉及到費率、交易時點選擇等諸多因素)，況且手頭也確實需要備有一筆活錢以救急，所以我選擇了貨基。
不過雖然是零錢包，但我還是要買支好的，俗話說，螞蚱也是肉!呵呵~~我把積累了幾個月的晨星排名中關(guān)于貨基的排名全選出來，對比著看，選來選去，本來中意于華寶、華安和博時的`，建行也支持代銷，但購買時我發(fā)現(xiàn)——我沒有開基金賬戶!懶得去柜臺，我兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)了半天，又轉(zhuǎn)回華夏了!(早知道，當初就不做什么排名分析了，55~)還好，華夏現(xiàn)金其實也不錯滴~
總結(jié)：其實備有這么一個零錢包是很有必要的。我購買這支基金以后，曾經(jīng)找過一段房子。當時看中的房子房租是押一付三，一下子要交出去五六千，我就把貨基贖回了。后來因為一些原因又沒有租了，我又將這些錢買了貨基。想想，如果我把每月的余錢全買了非貨基，等要急用錢的時候，贖回要錢不說(申購也要錢的)，當時的凈值是漲是跌都不確定，說不定還虧錢了呢。但貨基就完全沒有這種擔心，而且比活期存款劃算得多，呵呵~
6、關(guān)于基金的其他感想
在半年多的買基過程中，我深刻的感受到了學習的重要性。我現(xiàn)在每天都會關(guān)注搜狐的財經(jīng)版和論壇，每晚必看經(jīng)濟信息聯(lián)播。相比起半年前，我的觀念發(fā)生了很大的變化：我真正做到了不再關(guān)注凈值高低，不再關(guān)注分紅，不再關(guān)注排名，而是關(guān)心市場行情，關(guān)心基金公司公告，關(guān)心基金持倉情況，關(guān)心基金的各種費率……
有時候，我也會對那些長篇大論的理論文章感到頭痛，文章點開了晃一眼就關(guān)，基本不知寫的什么。但是，告訴大家一個方法，我開通了手機上網(wǎng)業(yè)務(wù)(呵呵，不是做廣告哦~)。每天我上下班在車上的時間有兩個多小時，這么長的時間，我都是用手機上網(wǎng)來打發(fā)的。我發(fā)現(xiàn)手機搜狐網(wǎng)的基金版很好，有一些當天的精華文章都放在了上面，這樣，白天我沒注意到的，或者沒仔細看的文章，在無聊的公車上，我就能靜下心來好好看完了。呵呵，有條件的板油也可以試試哦~ ^ ^
還有，有時間可以去基金網(wǎng)站或者銀行網(wǎng)站逛逛，除了看基金信息，也可以學到一些理財知識的。我記得有段時間，華夏網(wǎng)站上就推出個測試，來檢測你的資產(chǎn)配置、風險偏好以及家庭負擔等，給你相應(yīng)的建議。一輪測試做下來，對我的意義不在于它的推薦，而在于我明白了它是怎么分析我的。比如說，根據(jù)我的資產(chǎn)負債比得出什么判斷，根據(jù)我的財務(wù)自由度得出什么判斷，根據(jù)我的流動性比率得出什么判斷等等。這些概念或者判斷，以往我也在一些文章中看到過，但說法過于專業(yè)，我根本懶得想。但是自己填寫了數(shù)字，網(wǎng)站算出結(jié)果，并給出結(jié)論，通過自身的例子理解這些概念，效果就直觀多了，簡直可以舉一反三，哈哈~
未來打算調(diào)整一下基金的配置，買點別的公司的產(chǎn)品，比如上投、嘉實什么的。不過那也要等來年拿獎金了再說，現(xiàn)在偶沒錢，55~
7、其他
說是理財，基金只是一部分。我知道還涉及到保險、創(chuàng)業(yè)、投資買房等。可惜我現(xiàn)在只是普通的小員工一個，沒有太多錢，創(chuàng)業(yè)沒有經(jīng)驗和資金，買房更是奢談，還是等到將來再說吧。
但是，有一項，我覺得也應(yīng)該歸入理財，那就是投資自己。相信這個觀點大家也不陌生�，F(xiàn)在，我買不起車，買不房，甚至舍不得為自己買商業(yè)保險，但是，我開始打算著考個什么職業(yè)證書或者讀一個在職的研究生(沒有考研一直是我的遺憾)。目前還只是一個想法，尚在尋找合適的方向，呵呵，等到確定了，這個學費是一定要舍得的。
基金培訓心得3
學習和總結(jié)：
1、選擇明星公司。對于菜鳥型基民來說，不清楚股市行情、經(jīng)濟形勢什么的，也不做波段，只打算買支基金長期持有，抵御通脹或養(yǎng)老什么的，就選擇明星公司吧。風險相對小些。當時我買這支基金的時候，可以說對該基金也是一知半解，就是沖著這家公司和經(jīng)理去的，連易方達出的風險提示我都無視，(無知者無畏，呵呵)~
2、一定要有耐心，給基金時間�；鸫_實是長期持有比較好，購買一支基金了，不要想著它明天就能給你賺來多少多少錢。基金不是股票。而且，這里的長期持有，還包括你要對自己的`選擇有信心，不要輕易贖回(做短線的除外)。
價值精選這支基金在9月中旬前凈值都一直在1.01以下，收益比起別的基金來說不算出色，再加上當時外界對易方達有頗多微詞，所以很多人都大呼上當。我曾在壇子里看過一篇帖子，罵易方達公司，說要贖回自己購買的價值精選，我就覺得很可惜。因為：該基金尚未建倉完畢(這在一般的財經(jīng)版面就能看到相關(guān)的新聞)，你不能把它和那些早就建倉完畢，完全分享股市收益的基金相比較，這對它不公平�，F(xiàn)在，它的收益每日見長，當時贖回的人不知道做何感想?
3、關(guān)于基金排名。風水輪流轉(zhuǎn)，短期的收益排名從來都是各家輪流坐的，不要把它當回事。最優(yōu)秀的學生也不可能每次考試都拿100，基金公司也一樣。
真要看排名，一個月以內(nèi)的不要看，從三個月以上的看起。我每次都是從網(wǎng)上當下晨星公司(最近又加了理柏)的排名，保存了，但不看。過一個季度了，再綜合期內(nèi)所有的表，看基金排名的走勢�；蛘邅硭押搲�，壇子里已經(jīng)有熱心的板油做出走勢圖了，可以看一看。
4、關(guān)于基金公司內(nèi)部問題。這個話題最近好像討論的比較多，說實話我從來不關(guān)心，頂多只是一眼掠過，知道有這么回事就行了，不像有些板油那么緊張。我的理由很簡單：一個正常人犯錯誤了都知道改正，何況是一個以贏利為目的的公司?畢竟他們也是靠業(yè)績吃飯的。除非，它的錯誤非常嚴重，那么相關(guān)的報道肯定就會鋪天蓋地了，這個時候我才會關(guān)注。否則，那些所謂的傳言，小打小鬧的，一概無視!
基金培訓心得4
在過去的兩天里，我有幸參加了公司組織的一場基金投資培訓。這次培訓的主講人是公司投資部門的高級經(jīng)理，主要圍繞基金投資的基礎(chǔ)知識、策略分析、風險控制以及實戰(zhàn)演練等方面展開。
在培訓過程中，我深刻認識到了基金投資的重要性和復雜性。首先，基金作為一種集合投資方式，能夠通過分散投資風險和專業(yè)的投資管理，為投資者提供一種相對穩(wěn)定的投資回報。其次，基金的投資策略和風險控制也是影響投資回報的關(guān)鍵因素。因此，在投資基金時，我們需要對基金的各項指標進行全面分析，包括基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗、歷史業(yè)績、投資策略等，以便做出更為明智的投資決策。
在培訓中，我學到了許多實用的投資技巧和方法。例如，通過分析基金經(jīng)理的投資風格和投資策略，可以更好地了解基金的投資方向和風險水平。此外，我們還學習了如何進行基金的組合管理，如何調(diào)整投資組合以應(yīng)對市場變化等。這些實用技巧和方法不僅增強了我的投資能力，也為我提供了更為廣闊的投資視野。
經(jīng)過這次培訓，我對基金投資有了更加深刻的理解和認識。首先，我明白了基金投資的'重要性和復雜性，需要我們進行全面、深入的分析和思考。其次，我學會了如何進行基金的投資決策和風險控制，以及如何運用所學知識和技巧進行基金的組合管理。最后，我更加明確了自己在基金投資中的目標和方向，將更加努力地學習和實踐，以期在未來的投資生涯中取得更好的成績。
總之，這次培訓讓我受益匪淺，不僅增強了我的投資能力，也為我提供了更為廣闊的投資視野。我相信，在未來的投資生涯中，這些所學所思將對我產(chǎn)生深遠的影響，并助我在基金投資領(lǐng)域取得更好的成績。同時，我也意識到，投資并非一帆風順，需要我們時刻保持警惕，不斷學習和調(diào)整，以應(yīng)對不斷變化的市場環(huán)境。
基金培訓心得5
時間過得飛快，回首，我已經(jīng)參加基金培訓已經(jīng)有一段時間了。在這個過程中，我不僅對基金的基本知識有了深入的了解，還收獲了許多實用的投資技巧。在此，我將分享一些重要的收獲和感悟。
這次培訓的主講人金融專家，他們以豐富的經(jīng)驗和深入的見解為我們指引了方向。我尤其被他們強調(diào)的幾點深深影響了我。首先，了解基金的基本知識，如基金的種類、投資策略等，是投資基金的基礎(chǔ)。其次，基金的風險控制至關(guān)重要，只有合理控制風險，才能實現(xiàn)長期穩(wěn)定的收益。最后，理性投資，不盲目跟風，是每個投資者應(yīng)該具備的素質(zhì)。
在培訓過程中，我與其他參與者積極互動，分享彼此的經(jīng)驗和見解。這種學習方式使我更深入地理解了基金投資的理念和實踐。同時，我也發(fā)現(xiàn)了自己的不足，如投資知識的欠缺和投資心態(tài)的不成熟。這些都提醒我需要在未來的學習中更加努力。
在反思自己的學習過程，我意識到我在投資基金方面的知識還有很多不足。我意識到，學習并非一蹴而就，而是一個持續(xù)不斷的過程。因此，我將繼續(xù)深入學習相關(guān)知識，不斷提高自己的投資技能。
此外，我也深刻理解到投資基金的風險控制的重要性。在未來的.投資過程中，我將更加注重風險控制，以實現(xiàn)長期穩(wěn)定的收益。
最后，我要感謝這次基金培訓，它不僅提供了一個學習和交流的平臺，更讓我對投資基金有了更深入的理解。我期待在未來的投資道路上，能夠運用所學的知識和技巧，實現(xiàn)自己的投資目標。
基金培訓心得6
這次基金培訓給我留下了深刻的印象。培訓內(nèi)容豐富、實用，講師們講解得非常詳細，讓我們這些門外漢對基金有了更深入的了解。
在培訓中，我們學習了基金的基本概念、分類、投資策略、風險控制等方面。通過講師的講解，我對基金的投資理念、風險收益特征、投資策略等有了更清晰的認識。同時，講師還介紹了如何選擇基金、如何評估基金表現(xiàn)、如何進行資產(chǎn)配置等實用技巧。
在培訓過程中，我深刻體會到基金投資的風險和收益是相互關(guān)聯(lián)的。風險控制是投資基金時必須要注意的，而收益則是投資基金的`最終目的。因此，在選擇基金時，我們需要充分考慮基金的投資策略、基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗、基金的歷史表現(xiàn)等因素，以便做出更明智的投資決策。
通過這次培訓，我深刻認識到基金投資并不是一件容易的事情，需要我們花費更多的時間和精力去學習和研究。同時，我也意識到只要用心去做，就可以做好基金投資。我相信，通過不斷學習和實踐，我會在基金投資領(lǐng)域取得更好的成績。
總之，這次基金培訓讓我受益匪淺，不僅讓我對基金有了更深入的了解，也讓我更加自信地面對未來的投資挑戰(zhàn)。
基金培訓心得7
在過去的兩天里，我有幸參加了公司組織的一次基金培訓。這次培訓由公司的一位資深投資經(jīng)理主講，她分享了她在投資領(lǐng)域多年的經(jīng)驗和見解。在這次培訓中，我學到了許多關(guān)于基金投資策略、風險管理和投資決策的知識和技巧。
首先，我深刻理解了基金投資的基本原則，包括如何選擇基金、如何評估基金表現(xiàn)以及如何進行投資組合優(yōu)化等。我意識到，基金投資并非簡單的買入并持有，而是需要不斷的學習和調(diào)整，以實現(xiàn)長期的資產(chǎn)增值。
其次，這次培訓讓我對投資風險有了更深的理解。投資經(jīng)理詳細解釋了市場風險、信用風險等多種風險，并分享了如何在投資過程中管理風險的方法。這使我明白了，投資并不只是追求收益，風險控制同樣重要。
此外，我還學到了如何做出有效的投資決策。投資經(jīng)理分享了她在做出投資決策時的思考過程，包括對市場的研究、對基金經(jīng)理的分析以及對投資組合的定期評估等。我認識到，一個有效的`投資決策需要充分的前期準備和持續(xù)的后期跟蹤。
最后，這次培訓也讓我對自己的投資有了更清晰的認識。我明白了如何在投資過程中保持冷靜，如何在市場波動中保持理性，以及如何調(diào)整投資策略以適應(yīng)市場的變化。
總的來說，這次培訓讓我受益匪淺。我不僅學到了許多關(guān)于基金投資的知識和技巧，還對投資風險和投資決策有了更深的理解。我相信，這些知識和經(jīng)驗將對我未來的投資生涯產(chǎn)生積極的影響。
基金培訓心得8
隨著商業(yè)銀行多元化競爭格局的形成，對優(yōu)質(zhì)有效客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶不斷提升的個性化、綜合化金融服務(wù)需求，既為銀行客戶經(jīng)理創(chuàng)造了機遇也提出了挑戰(zhàn)。面對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，最大限度地提升客戶的滿意度和貢獻度，是客戶經(jīng)理的崗位職責所在，在這里我僅從如何做好一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)勛约旱囊稽c心得：
每個月省行客戶經(jīng)理的排名，不但是對全轄客戶經(jīng)理能力和業(yè)績的定期綜合考評，也是我們相互學習，查找差距，改進工作的機會。通過分析排名考評要素的組成，我們不難發(fā)現(xiàn)，名次高低的關(guān)鍵之處就是客戶的發(fā)展和提升、有效VIP客戶(鉆石級.白金級，金級)的數(shù)量、客戶平均AUM值、產(chǎn)品銷售等幾個主要指標，如果說存款是銀行的立行之本，那優(yōu)質(zhì)有效的客戶群就是我們客戶經(jīng)理的立足之本。
我于20xx加入客戶經(jīng)理隊伍，剛剛進入這個以前未接觸過的崗位，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，不知如何開展工作，客戶保有量劇烈減少，理財產(chǎn)品余額大幅下降，工作很被動，“怎么才能迅速打開局面，開展工作”是我當時面對的首要問題。通過向別的客戶經(jīng)理請教學習，同時運用20多年在前臺接待營銷客戶的工作經(jīng)驗，不斷改進完善，我逐漸摸索出了適合自己的一套行之有效的工作方法：
一、如何在第一時間識別和了解客戶，是客戶經(jīng)理必須掌握的基本技能。
長期的工作實踐，我逐漸摸索出了一套快速準確識別客戶的技巧。我在前臺工作的時間比較長，接觸的客戶各形各色，自客戶進入大堂的一刻，就注意觀察客戶的神態(tài)舉止，判斷客戶的類型，家里的經(jīng)濟狀況，可能要辦什么業(yè)務(wù)，有什么合適的產(chǎn)品可以銷售。開始可能成功率不高，通過不斷的學習總結(jié)，準確度會逐漸提高。時間久了，就會成為接待客戶前的下意識動作。迅速掌握客戶，拉近和客戶的距離感，讓客戶從內(nèi)心感到你的熱情和親和力，再通過準確快速的業(yè)務(wù)操作，就能成功維護客戶，準確銷售產(chǎn)品。
二、不斷學習新的業(yè)務(wù)知識和各種技能，是客戶經(jīng)理掌握和維護客戶的主要手段。
在建行20多年的工作，造就我注重學習，勤于思考，性格內(nèi)斂的性格特點。我學習興趣強，涉獵廣泛，一直自認為學的東西太多太雜，不務(wù)正業(yè)，妻子也嘲笑我是半瓶子醋雜家。自從走上客戶經(jīng)理這個崗位，才發(fā)現(xiàn)自己學習的深度和廣度還遠遠的達不到要求�？蛻舻男枨笫桥c時俱進、千差萬別的，沒有廣博的知識面和熟練的操作技能是不能勝任這個崗位的。只有不斷學習和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，才能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和崗位需求。
三、把握客戶心理、贏得客戶信任，是客戶經(jīng)理須長期訓練的科目。
“接待客戶、理解客戶(傾聽)、協(xié)助客戶達成、留住客戶”是客戶經(jīng)理日常工作必須遵循的標準流程，如何在實際工作中熟練地運用，是每個客戶經(jīng)理必須面對的課題。理財產(chǎn)品銷售，是目前我行客戶經(jīng)理聯(lián)系客戶，維護客戶的主要手段，客戶的發(fā)展和維護往往是從理財產(chǎn)品銷售開始的。經(jīng)過近十年來證券市場“過山車”式的牛熊轉(zhuǎn)換，大多數(shù)客戶都有過投資股票基金的經(jīng)歷，而且是虧損的痛苦回憶，對風險比較厭惡，急需一種風險低，收益明確的產(chǎn)品來投資，我行的理財產(chǎn)品恰恰符合這一要求。通過和客戶交談，及時把握客戶心理，以客戶經(jīng)理專業(yè)的職業(yè)形象，講解理財產(chǎn)品的發(fā)行運行流程，推薦我行的短期(日鑫月溢或2個月以下固定期限)理財產(chǎn)品給客戶試投資，通過購買-到期(贖回)-購買的幾個投資期，客戶通過自己的切身感受，就會逐步認同我行的產(chǎn)品，也會對客戶經(jīng)理的專業(yè)服務(wù)高度認可。接下來客戶會放心的把自己名下分散的資產(chǎn)集中到我行進行梯形配置，達到留住客戶，發(fā)展客戶的目的。
四、嫻熟的業(yè)務(wù)實踐能力、廣博的知識和技能，是客戶經(jīng)理應(yīng)具備的素質(zhì)。
作為客戶經(jīng)理必須機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)客戶。我在營業(yè)部兼任ATM管理員，有次一位客戶急匆匆到我辦公室，說5000元ATM取款未出鈔，我一邊安慰客戶，馬上查看“自助設(shè)備控管系統(tǒng)”的流水，發(fā)現(xiàn)這是一位工行金卡客戶，沒有在我行開過戶。就重點介紹我行的ATM數(shù)量多，維護及時的優(yōu)點，并答應(yīng)馬上將錯款處理到她建行的卡上，客戶很滿意，立即在我行開立了儲蓄賬戶，開通各種電子產(chǎn)品，通過跟蹤維護，第二天客戶通過跨行歸集功能將工行資金30多萬轉(zhuǎn)入我行賬戶，成功發(fā)展了一名忠實的白金級客戶。在國慶假期前，有一位在廣東創(chuàng)業(yè)的客戶回家休假，約好到我這里購買理財產(chǎn)品，閑談中告訴我本來7日返回，車票一直托人沒有買到，很是郁悶，我立刻答應(yīng)試試，運用平時學習的搶票技巧，利用特殊的.軟件，順利幫客戶搶到了火車票，客戶對我的連聲稱謝。看似與業(yè)務(wù)無關(guān)的雜學，幫我有效地穩(wěn)定了和維護客戶。
五、形成自主特色的客戶發(fā)展策略，是客戶經(jīng)理的制勝法寶。
發(fā)展維護客戶，要善于傾聽，以客戶為中心，避免先入為主，引起客戶反感。如何準確把握客戶需求，有效發(fā)展客戶，我的經(jīng)驗可總結(jié)為“以點帶面層層突破，扇形發(fā)展”。
“以點帶面”:在熟悉的客戶中選擇一位有影響力的作為“點”，每當有他熟悉的客戶或同事來我這里咨詢產(chǎn)品辦理業(yè)務(wù)，就將這位有影響力的客戶作為樣板，講解他的看法和對建行產(chǎn)品的認同，迅速打消客戶的顧慮，達成銷售，快速有效發(fā)展客戶
“層層突破”，對非忠誠客戶，及時跟進聯(lián)系，由易入難，分層突破。從客戶認為流動性好，無風險的產(chǎn)品開始，如定期存款，日鑫月溢等，讓客戶逐漸感知我行產(chǎn)品和客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)，認同建行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品組合和客戶經(jīng)理的能力，繼而成為忠實客戶
“扇形發(fā)展”，以新發(fā)展的客戶為基礎(chǔ)，通過其人脈關(guān)系和同事關(guān)系，憑借其影響力批量發(fā)展其單位和團體的優(yōu)質(zhì)客戶，為我所用。
熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強，通過行領(lǐng)導的介紹，及業(yè)務(wù)部門包括前臺的推薦，及時跟進，迅速解決客戶疑難問題，滿足客戶迫切需求，也是發(fā)展客戶的重要手段。
再說幾點個人感受：承受力強，具有較強地克服困難的勇氣，我認為也是客戶經(jīng)理的必備素質(zhì)。客戶經(jīng)理的工作千頭萬緒，自走上這個崗位，我沒有休息過一個完整的雙休日和假期。有外地創(chuàng)業(yè)的客戶利用假期回鄉(xiāng)，需要聯(lián)系維護，轉(zhuǎn)存產(chǎn)品。有工作繁忙的當?shù)乜蛻�，利用雙休辦理業(yè)務(wù)等，我都是電話一到，立馬趕到網(wǎng)點，馬上進入角色，看著客戶辦完業(yè)務(wù)的滿意神情，我也有一種由衷的成就感!
以上是我日常工作的經(jīng)驗之談，望各位同行交流指正，O(∩_∩)O謝謝!
基金培訓心得9
又到了季度總結(jié)、思考、改進的時候了，基金銷售季度工作總結(jié)。在今年初設(shè)定工作計劃時，告知自己每日成長一點點、每月改變一點點，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學習的態(tài)度有所飛躍。
一、第一季度工作總結(jié)
1、"基智團"的工作
在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質(zhì)性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項工作都有條不紊地展開。
3月份，在"銀華90基金"銷售過程中，做到及早安排、統(tǒng)一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的問題，妥善解決
每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設(shè)法提出可行性方案，次日進行及時解決。
二、第二季度工作計劃
1、增強基金客戶的服務(wù)工作
目前，營業(yè)部需要從根本上轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)的過度依賴，需要將營業(yè)部轉(zhuǎn)變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務(wù)就是至關(guān)重要的了。
我們營業(yè)部的基金銷售工作至今已經(jīng)歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產(chǎn)。如何能夠更好地服務(wù)這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產(chǎn)呢?
每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施，銷售工作總結(jié)《基金銷售季度工作總結(jié)》
每次會議前，必須設(shè)計有針對性的調(diào)查問卷。會議結(jié)束后，必須對調(diào)查問卷及時進行梳理，了解客戶的內(nèi)在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。
目前，營業(yè)部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉(zhuǎn)變思路，化危機為機遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領(lǐng)營業(yè)部的基金銷售走出瓶頸。
2、整理基金客戶名單，改進基金服務(wù)模式
對于個人而言，服務(wù)基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶(資產(chǎn)大經(jīng)常購買基金)、核心客戶(偶爾購買基金)、普通客戶(持有套牢基金)。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通;對于核心客戶，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通;對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。
3、注重融資融券的'業(yè)務(wù)學習，發(fā)展融資融券的客戶
隨著券商競爭格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務(wù)的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務(wù)也作為了營業(yè)部重點考核的目標之一。
在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業(yè)務(wù)及柜臺操作流程進行學習。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程，盡快分擔開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標。
作為營業(yè)部的一員，必須學習融資融券業(yè)務(wù)、發(fā)展融資融券客戶，為營業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻。
4、團隊成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績
心中理想的工作環(huán)境是團隊成員和諧共處、各項業(yè)務(wù)由成員牽頭組織學習并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學習成長熱情高漲的集體。
作為營業(yè)部的一顆"螺絲釘"，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長處。在基金業(yè)務(wù)學習中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓"基智團"成員輪流主持學習，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。
通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導體。
5、完成六月投資分析考試，做到有計劃，有安排
6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個月時間，對學習章節(jié)、學習要點按"周"進行劃分，每周突出學習重點，把握書中的每一個知識要點，完成章節(jié)的練習題，爭取在六月完成投資分析的考試。
基金培訓心得10
我參加的這次基金培訓活動，于20xx年3月1日在xx酒店成功舉辦。這次培訓由業(yè)內(nèi)知名的基金專家主講，內(nèi)容涵蓋了基金投資的各個方面。我深感這次培訓的價值，不僅增加了我在基金投資方面的知識，還為我解答了許多困惑。
活動開始時，主講人詳細介紹了基金的基礎(chǔ)知識，包括不同類型的基金、投資策略等。我了解到，基金投資并非我想象中那么簡單，而是需要深入了解市場、基金類型以及投資策略等因素。此外，主講人也分享了一些實用的投資策略，如分散投資、定期評估等，這讓我更加安心。
在接下來的討論環(huán)節(jié)，主講人解答了在場投資者的許多問題，讓我們深入了解了基金投資的策略和技巧。我特別印象深刻的是，主講人提到在投資基金時，需要關(guān)注基金的`業(yè)績、基金經(jīng)理的背景以及市場走勢等因素。此外，主講人也分享了一些成功案例，這讓我更加有信心去投資基金。
在這次培訓中，我學到了許多有關(guān)基金投資的知識和技巧，這讓我更加自信地去投資基金。我深刻認識到，基金投資并非想象中那么簡單，需要深入了解市場、基金類型以及投資策略等因素。此外，我也學會了如何去評估基金的優(yōu)劣，以及如何去選擇適合自己的基金。這次培訓讓我收獲頗豐，我期待著未來再次參加類似的培訓活動。
基金培訓心得11
最近參加了一次基金培訓，受益良多。在這次培訓中，我們學習了基金的基本概念、投資策略、風險控制等方面，同時也進行了模擬投資操作。
在基金的基本概念方面，我們了解了基金的定義、分類、特點等方面的知識�；鹗怯苫鸸芾砣斯芾淼囊欢〝�(shù)量的資金，用于投資股票、債券等金融產(chǎn)品，以實現(xiàn)投資收益最大化。基金可以分為股票型、債券型、混合型等多種類型，每種類型的基金都有其特定的投資策略和風險特點。
在投資策略方面，我們學習了如何選擇基金、如何進行資產(chǎn)配置、如何進行風險控制等方面的知識。我們了解到，選擇基金時需要考慮基金的歷史業(yè)績、基金管理人的背景和經(jīng)驗、基金的.費用等方面。在進行資產(chǎn)配置時，需要考慮個人的風險承受能力和投資目標，以及市場走勢和預(yù)期收益等方面的因素。在進行風險控制時，需要注意基金的投資策略和風險特點，以及市場風險和流動性風險等方面的因素。
在模擬投資操作方面，我們進行了實際的操作，通過模擬投資，我們更加深入地了解了基金的投資策略和風險控制等方面的知識。在模擬投資中，我們需要注意基金的投資策略和風險特點，以及市場風險和流動性風險等方面的因素。
通過這次培訓，我深刻認識到了基金投資的重要性和風險控制的重要性。在未來的投資中，我將更加注重選擇基金、進行資產(chǎn)配置、進行風險控制等方面的細節(jié)，以實現(xiàn)投資收益最大化。同時，我也將更加注重學習新的投資知識和技能，以適應(yīng)市場的變化和投資風險的變化。
總之，這次基金培訓讓我受益良多，我將繼續(xù)努力學習，不斷進步，以實現(xiàn)投資收益最大化。
基金培訓心得12
經(jīng)過珠江合生教育基金會為期四天的培訓，我深深地感覺到要當一名現(xiàn)代合格的教育工作者是如此的不簡單。本以為只要有厚實的學術(shù)基底就可以應(yīng)付一群乳臭未干的中學小毛孩，但在黃道鳴、高廣萬、吳向東、王紅、龔鳴等老師的教育分享下，我才明白當老師是一件簡單的事情，但要當一名負責任的合格的人民教師卻不是件簡單的事。
黃道名老師跟我們分享了中小學課堂中的探究式教學，告誡我們不要一刻一板地填鴨式教學，這樣往往會認認真真做壞事，辛辛苦苦害死人地適得其反，在教學的實際中我們應(yīng)該細化新課程改革的素質(zhì)教育，以人為本，以學生為主體。同時黃道鳴老師也分享了成為一名合格的現(xiàn)代化科學教師的所需要的基本素質(zhì)。新課程中科學教師應(yīng)該具備的崇高的職業(yè)道德素養(yǎng)、精湛的專業(yè)素養(yǎng)、創(chuàng)新與合作精神、信息收集意識等方面的.素養(yǎng)，不僅僅局限于傳道授業(yè)解惑，還應(yīng)成為新課程教育改革的學習者和研究者。
探究式學習是指從學科領(lǐng)域或現(xiàn)實生活中選擇和確立主題，在教學中創(chuàng)設(shè)類似于學術(shù)研究的情境,學生通過獨立自主地發(fā)現(xiàn)問題、實驗、操作、調(diào)查、收集與處理信息、表達與交流等探索活動，獲得知識,培養(yǎng)能力，發(fā)展情感與態(tài)度,特別是發(fā)展探索精神與創(chuàng)新能力。它倡導學生的主動參與。最早提出在教學中使用探究方法的是杜威。他認為，科學教育不僅僅是要讓學生學習大量的知識，更重要的是要學習科學研究的過程或方法。
下面我就班門弄斧地把黃道鳴老師的課件筆記羅列出探究式教學法教學過程來：
一、創(chuàng)設(shè)情境，激發(fā)自主探究欲望
探究式教學的載體與核心是問題，學習活動是圍繞問題展開的。探究式教學的出發(fā)點是設(shè)定需要解答的問題，這是進一步探究的起點。從教學的角度講，教師需要根據(jù)教學目的和內(nèi)容，精心考量，提出難度適度、邏輯合理的問題。
二、開放課堂，發(fā)掘自主探究潛能
富有開放性的問題情境中進行實驗探究。經(jīng)過探究過程，學生要把自己的實驗過程或者查閱的資料進行總結(jié)梳理，得出自己的結(jié)論和解釋。不同的學生或者團隊可以就同一問題提出不同的解釋或看法。他們要能夠?qū)⒆约旱慕Y(jié)論清楚地表達出來，大家共同探討。
三、適時點撥，誘導探究的方向
教師為了達到讓學生自主學習的目的，引導學生自己去發(fā)現(xiàn)問題，學生不明白時可適當點撥，誘導探究的方向
四、課堂上合作探究，訓練自主學習的能力
在探究教學中，教師是引導者，基本任務(wù)是啟發(fā)誘導，學生是探究者，其主要任務(wù)是通過自己的探究，發(fā)現(xiàn)新事物。因此，必須正處理教師的引和學生的探的關(guān)系，做到既不放任自流，讓學生漫無邊際去探究，也不能過多牽引。
五、課后留創(chuàng)新作業(yè)，激勵學生自主學習
為了激發(fā)學生自主、合作、探究的學習興趣，課后，教師布置的作業(yè)要改革，努力減輕學生的課業(yè)負擔。留因材施教的、課外閱讀的或者是留具有想象空間的作業(yè)。
探究式教學是一門復雜的工藝，想要達到爐火純青的境界，那可真是要謙虛認真地向每一位在教育工作前線的老教師們學習，期待下半年的教育實習可以收獲更多的實操經(jīng)驗，同時進一步升級現(xiàn)有的理論基礎(chǔ)。
基金培訓心得13
最近參加了一次基金培訓，受益良多。在這次培訓中，我們學習了基金的基本概念、投資策略、風險控制等方面知識。通過這次培訓，我深刻認識到基金投資的重要性和風險性，也更加清晰地了解了自己的投資需求和風險承受能力。
在基金投資中，我們需要注意以下幾點：
1.了解基金的投資策略和風險控制措施，避免盲目跟風。
2.基金投資需要長期持有，不能頻繁交易，以免增加成本和風險。
3.基金投資需要分散風險，不要把所有的資金都投入到一只基金中。
4.基金投資需要理性思考，不要被市場情緒和媒體炒作所影響。
在這次培訓中，我還學到了如何制定自己的.投資計劃和風險管理方案。根據(jù)自己的風險承受能力和投資需求，我制定了一個適合自己的投資計劃，包括選擇哪些基金、如何配置資產(chǎn)、如何調(diào)整投資組合等。同時，我也意識到了風險控制的重要性，制定了相應(yīng)的風險管理方案，包括如何應(yīng)對市場波動、如何調(diào)整投資組合等。
總之，這次基金培訓讓我受益匪淺，不僅讓我更加深入地了解了基金投資的重要性和風險性，還讓我更加清晰地了解了自己的投資需求和風險承受能力。在未來的投資中，我將更加注重風險控制和理性思考，制定適合自己的投資計劃和風險管理方案。
基金培訓心得14
20xx年2月25日~6月25日，我有幸參加了四川大學出國留學第66期的英語培訓班。在這里首先要感謝學校和石工院領(lǐng)導為我們提供了這樣一次寶貴的學習機會，為我們員工創(chuàng)造了這么好的脫產(chǎn)學習環(huán)境，本次英語培訓的時間是短暫的，影響卻是深遠的。
上課的每一位老師都很認真負責，課程安排很充實。聽課的每位老師也是那樣的專心致志。
作為土生土長在中國并且沒有國外生活經(jīng)歷的“土著人”，講一口純正地道的英語可謂難上加難，兩個外教老師Edmund和Oswald針對我們的弱點，一遍一遍不厭其煩的教我們?nèi)绾晤I(lǐng)悟每一個單詞的發(fā)音奧妙，再把單詞放在句子里，不斷讓我們體會與實踐其中的連讀與重讀，使我們掌握了一套獨特的口語學習方法，發(fā)音和朗讀水平大大提高。在培訓中，我們不光提高了自己的口語水平，還提高了自己的人文素養(yǎng)，加強了自己的主人翁意識，體會到自己的一言一行都代表著西南石油大學的形象。
兩個聽力老師晏戚和趙瑄給我們總結(jié)了如何提高聽力的十條：
�、龠x擇聽力材料要符合個人實際水平，太難或太容易都不好；
②反復聽十遍還聽不清楚，就要查對原文，以便搞清問題出在哪里；
�、劬毩曂暾芈牰痪湓捴笤倌瑢懀�
�、艽舐暩x�？梢赃吙粗涗浉�，邊跟播音員朗讀；
�、菥毩暰牭耐瑫r，加大泛聽練習，選擇完全新的材料，只聽一到三遍，掌握大意即可，同時養(yǎng)成每天堅持聽英語廣播的習慣。
�、拗饾u培養(yǎng)一遍聽懂的能力，只在特別難的`地方才用聽寫法；
�、呙刻毂３窒喈斄康木毩�，只有練到一定的數(shù)量，才能在大腦中構(gòu)造一個英語區(qū)。
按照以上方法，我在這四個多月中的訓練中聽力有了明顯的提高，自信心也明顯提高。
閱讀和寫作方面，兩位老師陳春發(fā)和張昂給了我很大的啟發(fā)，閱讀需要做到的是定向閱讀，即在原文中找準問題的cue words所在，然后精心閱讀，將原文的信息詞和問題的信息詞進行比對，完成閱讀。另外，關(guān)于段落提煉一個headline，陳老師以練代教，讓我學習到了如何總結(jié)出每一段的headline。寫作的心得是要從以下幾方面提高自身的寫作能力：加強詞匯和句型的基本功訓練，即建立寫作庫房；采用讀寫結(jié)合訓練和說寫結(jié)合訓練。一是模仿句式結(jié)構(gòu)，模仿還要動筆。二是循序漸進，從詞到句，積累詞匯。由句連貫成段。從說到寫，掌握語法。英語本身是一種結(jié)構(gòu)語言，它具有自身的固定搭配，習慣用語和基本句式。因而我們要時時注意這些語言知識，不斷積累語法知識，多做口頭翻譯練習，多做閱讀練習。日積月累，從多方面來豐富自己的英語語言素材。三是積累素材，記句型。多看一些英語課外書籍，多動腦，勤筆記，積累一些有價值的英語精彩片段，典型句式，慣用短語。記場景。平時自己也可多動筆，記下每天所發(fā)生的簡單的事例，以此來增強自己的英語語言表達能力。為將來作文積累素材。四是強化訓練。經(jīng)過一定時間的訓練，已經(jīng)具備了一定的遣詞造句的能力，此時進行一系列模仿性的寫作訓練。每周進行寫作練習，要注意運用已經(jīng)積累的固定搭配，習慣用語和基本句式。
此次培訓還搭建了學習交流的平臺，這次英語培訓雖然時間緊，任務(wù)重，但是經(jīng)過我不斷的努力完成了學習的任務(wù)，特別的是明白了自己的今后努力方向，在這里智慧與思想發(fā)生美麗的碰撞，實踐與探索實現(xiàn)親切的交融，教師英語能力得以提升；這里是交流的平臺，是學術(shù)的天堂，是展示教師個性和英語的舞臺。我將與廣大的教師朋友在出國培訓這個大舞臺中盡情地交流、學習，為英語學習質(zhì)量的提高堅持不懈。
其實每次培訓對我而言都是彌足珍貴，一個人只有放開眼界去交流溝通才能豐富自己提高自己，學然后知不足。最重要的是：在這里我感受到了最新的教學理念，原來英語教學是可以這樣的有趣和豐富多彩，他們打破常規(guī)的講解使我耳目一新，這使我產(chǎn)生把他們新的理念運用到今后我的學生的強烈愿望。
授人與魚不如授人與漁，這段時間不僅學了很多的英語知識和異國文化，而且領(lǐng)悟到了一種英語學習的方法。這是我此次培訓最大的收獲。
基金培訓心得15
x年xx月xx日下午我參加了教育局結(jié)算中心領(lǐng)導對我鎮(zhèn)相關(guān)人員的財務(wù)培訓，受益 匪淺。 通過培訓使我進一步提高了對學校財務(wù)工作重要性的認識，這項工作的優(yōu)劣 直接關(guān)系到學校的穩(wěn)定和發(fā)展，要做好這項工作應(yīng)充分發(fā)揚民主，做好年度預(yù)算，提高財務(wù)管理的技術(shù)水平。
會議上書記就如何發(fā)揮好財務(wù)工作的杠桿作用，發(fā)揮好民主理財小組的監(jiān)督作用以及財務(wù)公示等提出了很多寶貴的意見。我們在今后的工作中，一定嚴格遵 守財務(wù)工作規(guī)范，切實讓理財小組成員的知情權(quán)、參與權(quán)、問詢權(quán)得到進一步的 落實。充分發(fā)揮好民主理財小組的溝通橋梁工作，保證單位的穩(wěn)定，營造良好的 工作氛圍。在財務(wù)公示方面，不拘形式的向職工通報、公示相關(guān)大額支出情況，讓職工了解學校的財務(wù)運轉(zhuǎn)情況。
杜主任就年度預(yù)算工作和財務(wù)管理報賬程序等也提出了許多寶貴意見和建議。通過學習，我對年度預(yù)算的重要性有了較為深刻的認識，對操作程序、財務(wù)管理和報賬等方面的認識也進一步得到提高。在今后制定年度預(yù)算時，深入了解 實情，尊重現(xiàn)實，較科學的制定好預(yù)算，發(fā)揮好預(yù)算的導向性作用;我們在今后的工作中嚴格按照要求抓好財務(wù)管理，按程序要求報賬。
會議上領(lǐng)導們就報賬過程中的技術(shù)操作問題也提出了意見和建議，并進行案 例培訓。通過學習，我們對財務(wù)管理報賬中心的細節(jié)問題有了更加深刻的'認識，在今后的具體操作中會更加規(guī)范，科目分類會更加科學。
局領(lǐng)導上門培訓的做法受到與會人員的廣泛贊譽，此次培訓重視思想培訓與 技術(shù)提高同步進行，既提高了對財務(wù)工作重要性的認識，也提高了技術(shù)層面的操 作水平，使我對財務(wù)工作的認識有了新的提高，今后工作中一定嚴格按照領(lǐng)導要 求抓好落實。
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