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合規(guī)管理年心得體會(huì)范文（精選9篇）
我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后，心得體會(huì)是很好的記錄方式，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問(wèn)題的原因，從而找出解決問(wèn)題的辦法。那么心得體會(huì)怎么寫才恰當(dāng)呢？下面是小編幫大家整理的合規(guī)管理年心得體會(huì)范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 1
自從“合規(guī)管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，通過(guò)強(qiáng)化合規(guī)理念的學(xué)習(xí)教育，建設(shè)合規(guī)文化，推動(dòng)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的深入開展，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)管理活動(dòng)是具有農(nóng)發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的觀念。通過(guò)這次活動(dòng)的開展，使我更進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化才能打下堅(jiān)實(shí)的`長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制基礎(chǔ)。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，才能提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是提升工作業(yè)績(jī)的必由之路。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。只有堅(jiān)持合規(guī)操作才能使風(fēng)險(xiǎn)最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績(jī)。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 2
近期，分行開展“合規(guī)管理年”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)的的學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，依法規(guī)范自己的行為是多么的重要�，F(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
首先，合規(guī)管理是防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)管理是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)管理能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。 其次，合規(guī)管理是完善銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)管理，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)管理為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)管理是實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)管理就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)管理的理念，提高管理的`質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。 通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教
育活動(dòng)的意義和重要性。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)管理，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，貢獻(xiàn)自己的一份力量。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 3
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)價(jià)和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)就此次合規(guī)管理活動(dòng)結(jié)合日常工作作個(gè)總結(jié)，也是我對(duì)合規(guī)管理年的一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，如何樹立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來(lái)，
一直熱愛這份工作，對(duì)農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過(guò)合規(guī)管理的.不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)信貸調(diào)查真實(shí)性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯咏佑|我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊(cè)》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請(qǐng)書和受理表格理，并上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實(shí)際狀況，通過(guò)分析借款人財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來(lái)源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險(xiǎn)等形成評(píng)估報(bào)告，報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊(cè)》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應(yīng)客戶用款請(qǐng)款，客戶貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應(yīng)，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心
中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認(rèn)真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過(guò)此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 4
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
一、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十五年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無(wú)數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。
尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé)，上追兩級(jí)。四是銀企密切配合，按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的.原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。
2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、ATM機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰(shuí)踩了這根線，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問(wèn)責(zé)制，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 5
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)，農(nóng)發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認(rèn)識(shí)，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動(dòng)的扎實(shí)開展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫(kù)，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績(jī)均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會(huì)討論活動(dòng)，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會(huì)150余篇。增強(qiáng)了員工對(duì)“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識(shí)和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與“四無(wú)”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”目標(biāo)責(zé)任書，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無(wú)”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對(duì)轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險(xiǎn)貸款20xx萬(wàn)元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評(píng)”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長(zhǎng)每月對(duì)分管工作全面審查一次；縣支行行長(zhǎng)每季度對(duì)副行長(zhǎng)的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對(duì)檢查存在的`問(wèn)題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對(duì)支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動(dòng)作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動(dòng)與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個(gè)文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì)的監(jiān)督。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 6
20xx年以來(lái)，我們泓芝驛信用社社認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門、上級(jí)聯(lián)社的案件專項(xiàng)治理、“五大”系列活動(dòng)、合規(guī)管理年等三大專項(xiàng)工作的文件與會(huì)議精神，召開了再動(dòng)員會(huì)議，并對(duì)照三個(gè)《實(shí)施方案》，認(rèn)真組織，嚴(yán)格要求，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù)。在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認(rèn)真記好學(xué)習(xí)筆記。通過(guò)學(xué)習(xí)，全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)，在實(shí)際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過(guò)程中的幾點(diǎn)感受：
一、學(xué)習(xí)氛圍比較濃厚
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請(qǐng)假、不遲到，認(rèn)真聽講、細(xì)記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。通過(guò)一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。
二、合規(guī)意識(shí)得到提高
通過(guò)學(xué)習(xí)，全員再一次認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)不但會(huì)給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì)嚴(yán)重影響到信用社的社會(huì)形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認(rèn)識(shí)到只有扎實(shí)開展好“三大專項(xiàng)”活動(dòng)，全員才能進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個(gè)最低標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應(yīng)時(shí)刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴(yán)格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù)。
三、抓好學(xué)習(xí)長(zhǎng)效機(jī)制
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的`一個(gè)原則，當(dāng)然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為通過(guò)一個(gè)階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進(jìn)一步加強(qiáng)，且要長(zhǎng)抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì)公德等全方位地教育培訓(xùn)。要切實(shí)從提高學(xué)習(xí)興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式，如組織“你問(wèn)我答”、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家�！钡姆绞綄W(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中，既活躍學(xué)習(xí)氣氛，又增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。
四、合規(guī)管理從我做起
高級(jí)管理層要引導(dǎo)員工樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級(jí)管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到的。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。全員通過(guò)學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞，并積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，共同去彌補(bǔ)漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過(guò)學(xué)習(xí)討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)，一個(gè)流程一項(xiàng)制度，一個(gè)崗位一套規(guī)定”。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 7
提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，2010年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開展合夫建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的面長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過(guò)談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的.合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則、影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過(guò)程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。
合規(guī)管理年心得體會(huì) 8
“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行對(duì)一個(gè)基層交易員，一個(gè)88888帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我漢陰縣現(xiàn)實(shí)儲(chǔ)蓄銀行精心組織并積極開展了金融合規(guī)上活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)和職員通過(guò)這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多。現(xiàn)將我個(gè)人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的`弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)管理融入長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對(duì)違規(guī)問(wèn)題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時(shí)更新機(jī)制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時(shí)查補(bǔ)，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加，出臺(tái)的制度要易操作，易檢查，易評(píng)價(jià)。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”，實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對(duì)直接管理者要問(wèn)責(zé)，對(duì)檢查者要問(wèn)責(zé)，對(duì)用人者也要問(wèn)責(zé)。通過(guò)加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時(shí)糾錯(cuò)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問(wèn)題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
我縣郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。
一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，經(jīng)營(yíng)銀行就是運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄中最易出現(xiàn)問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患。
三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。
四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。
針對(duì)這些差距，應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施。
一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)提示以及對(duì)應(yīng)的措施和方法。
二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。
三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé)。
四是銀企密切配合。按照國(guó)家有關(guān)法規(guī)，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對(duì)稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過(guò)這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為創(chuàng)造我們漢陰縣郵政儲(chǔ)蓄銀行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量！
合規(guī)管理年心得體會(huì) 9
為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。
通過(guò)參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè)、規(guī)范流程、夯實(shí)基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。
本次學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動(dòng)的指導(dǎo)思想、組織領(lǐng)導(dǎo)成立情況、活動(dòng)階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點(diǎn)內(nèi)容，包括開展“四項(xiàng)評(píng)價(jià)”和發(fā)布實(shí)施“四個(gè)辦法等�！�
通過(guò)學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的.經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制
正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。
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