太平洋銀保員工述職報告

時間：2021-01-25 14:28:34 述職報告范文我要投稿

太平洋銀保員工述職報告范文

　　xx年元旦我正式加xxx險公司，開始了我的銀保工作生涯。在這一年中有喜悅，有榮譽(yù)，有汗水，當(dāng)然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長，鍛煉韌性。在這過去的一年中，我努力的學(xué)習(xí)保險理財知識，勤于思考，不斷總結(jié)實際經(jīng)驗，力爭完善自我，所做出的業(yè)績是我辛勤耕耘的有效見證。從開門紅的轉(zhuǎn)正到2季度的市場蕭條，還是3季度的營銷準(zhǔn)備，4季度的全年業(yè)績沖刺我都在全身心的投入工作。在這一年的工作經(jīng)歷中，我感覺到自己的保險理財知識和銷售技能更加的成熟，自我能力大幅度提高。

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　　開門紅我?guī)?個網(wǎng)點，其中2個工行和3個農(nóng)行，可以說是客戶資源較差的5個網(wǎng)點。但這并沒有影響我的斗志，反而使我更加積極，每天在大雪中穿職業(yè)裝打著領(lǐng)帶步行穿梭于網(wǎng)點中。建設(shè)路工行是我的主要出單點，請該網(wǎng)點全體柜員吃飯，經(jīng)常買小禮品給他們，與行長xx溝通我公司手續(xù)費，該行長愛吃大餐和喝啤酒，我抓住這一點經(jīng)常邀請他外出。個別銷售能力強(qiáng)的柜員我還經(jīng)常上門去問候，婦女節(jié)那天我專程上門為他們祝賀節(jié)日。該網(wǎng)點在1.2月成為我部門精品網(wǎng)點，同業(yè)公司業(yè)績?yōu)榱悖?月份國壽提高手續(xù)費，大量投入費用對該行領(lǐng)導(dǎo)和柜員拉近關(guān)系，該行開始銷售國壽保單。月底我邀請胡經(jīng)理到該網(wǎng)點與xx行溝通，結(jié)局有所扭轉(zhuǎn)，為我4月份轉(zhuǎn)正打下了良好基礎(chǔ)。工行龍首支行在xxx公司辦公大樓一樓，因為網(wǎng)點所處地域隱蔽，幾天后，從其他網(wǎng)點獲知其地點。該網(wǎng)點張行從我們單獨外出幾次以后，大力支持我的工作，在我的轉(zhuǎn)正中，起到了重要的作用。該網(wǎng)點在銷售我公司保單前歷史上還未售出過保險。農(nóng)行普遍保險銷售技能差，分行支持力度小，農(nóng)行新華路支行我接受以來，堅持每天駐點銷售，上柜員家里維修電腦等維護(hù)工作，將喜訊，彩頁等輔助品分發(fā)該網(wǎng)點。以上工作使我在當(dāng)月取得了該網(wǎng)點歷史性的空前業(yè)績。下月公司將該網(wǎng)點行長20元手續(xù)費取消，該行長處處抵觸我的產(chǎn)品，排斥我的工作，支持同業(yè)銷售，造成業(yè)績下滑。農(nóng)行XX區(qū)支行在汽車站旁邊，客流量在其他兩農(nóng)行算最高，因為該行地域原因，匯款的顧客比較多，存款的非常少，我又缺乏駐點銷售的經(jīng)驗，在我經(jīng)營時期只破了零。農(nóng)行XX區(qū)支行，我經(jīng)營階段每天都要去兩次，客流量極少。后來許姐為我以一張1.1萬元的保單在該網(wǎng)點歷史性的保險破零。那張保單刻入了我腦海，因為沒有發(fā)票我跑步到東路支行借了1張才順利出單。4月份該網(wǎng)點因為客流量少被分行拆除。

　　2季度4月份我以20萬的業(yè)績正式轉(zhuǎn)正。5月份市場開始蕭條，同業(yè)哄抬手續(xù)費，網(wǎng)點業(yè)績慘淡，我的所有網(wǎng)點每月業(yè)績只夠破零。6月份我接受工行三所的經(jīng)營管理，我邀請分行領(lǐng)導(dǎo)吳行和該網(wǎng)點行長郭行聚餐，效果明顯，但是該月業(yè)績并不理想，該網(wǎng)點在那月總體業(yè)績不好。我買過一條真皮皮帶給郭行，她也回送過我一條領(lǐng)帶，該網(wǎng)點柜員我產(chǎn)品溝通不是太到位，只是和余超在廣場聚過幾次，沒有一次完善的培訓(xùn)。國壽在這兩月中反響較大，當(dāng)時國壽龔經(jīng)理多次找我談判。

　　3季度市場未出現(xiàn)好轉(zhuǎn)，業(yè)績繼續(xù)低迷。我還是每天照常維護(hù)網(wǎng)點，不過多了點迷茫與失落。我開始思考銀保工作的實質(zhì)，探索突破點。經(jīng)常保持與胡經(jīng)理的溝通，與其他客戶經(jīng)理的溝通，低迷的市場讓我更加看通了客戶經(jīng)理的工作方向。3季度艱難的市場環(huán)境使我成長起來，這個時期是我這一年中的關(guān)鍵時刻。我開始調(diào)整我的思路和工作方法，以駐點銷售為銷售基礎(chǔ)，以精品柜員帶動不出單柜員，懂得銷售氛圍是決定一個網(wǎng)點業(yè)績好壞的關(guān)鍵，真正理解到了保險的`意義和功用，學(xué)習(xí)了保險中實質(zhì)性的東西。在這個季度中我以兩筆因為系統(tǒng)原因未成功的期繳業(yè)務(wù)來激勵自己，積蓄力量。

　　9月中旬，部門將各渠道分離，我響應(yīng)上級領(lǐng)導(dǎo)號召放棄所經(jīng)營的工行網(wǎng)點轉(zhuǎn)入農(nóng)行渠道。這時候自我壓力空前高漲，因為在前半年中我一直有想經(jīng)營大網(wǎng)點的欲望。在經(jīng)營初期胡經(jīng)理給我借1000元的網(wǎng)點開發(fā)費用，在xxx農(nóng)行網(wǎng)點的經(jīng)營中起到了重要做用。接手以后我陸續(xù)上門拜訪柜員，期間有焦亮和曹彥聘做陪伴，效果甚佳。我充分把握網(wǎng)點馮主任抽煙喝酒的愛好，定期給他送去外煙并邀請他外出喝酒，他也多次邀請我與他同事與朋友聚會。該網(wǎng)點同業(yè)客戶經(jīng)理人數(shù)較多，都在采取長期駐點銷售，競爭力強(qiáng)。柜員除李娟外，普遍銷售能力差，大部分保單都有客戶經(jīng)理自己銷售。在這樣的環(huán)境下長期的駐點銷售使我慢慢的成長起來，摸索出了自己的一套駐點銷售方式——進(jìn)銀行門的顧客就有銷售的希望。在公司大力推動期繳的時候，我努力研究學(xué)習(xí)各方面的知識，比如：保險，理財，銀行存款，顧客心理等。我將期繳建立在零存整取的基礎(chǔ)上為顧客講解，大幅度降低了期繳的銷售難度。另外總結(jié)出了一套話術(shù)，我每天早晨起來第一件事就是背話術(shù)，并且打印出來鼓動柜員來背。我的話術(shù)是我用現(xiàn)金價值演算滿期收益所得，正是這關(guān)鍵的一點突破了許多人心底

　　的障礙。后來，我將產(chǎn)品與駐點銷售的經(jīng)驗利用晨會時間分享給大家，應(yīng)其他客戶經(jīng)理要求上他們所經(jīng)營網(wǎng)點現(xiàn)場為顧客講解，進(jìn)行實戰(zhàn)演練。10月中旬我連升2級后，11月我倍感身心疲憊有意放松自己，再加上躉繳與期繳協(xié)調(diào)工作沒有做好，導(dǎo)致業(yè)績下滑。我重新省視自己，調(diào)整心態(tài)重裝上陣。

　　我總結(jié)了這一年中對起關(guān)鍵作用的工作優(yōu)勢：

　　一.不斷努力學(xué)習(xí)是我制勝的法寶�？蛻艚�(jīng)理提升班給我的受益最大，其他多次培訓(xùn)也幫助了我的成長。善于利用同事的資源是我的優(yōu)勢之一，遇到自己不能處理的問題時，我會請教別人或者要求他人親自幫我解決。我多次邀請胡經(jīng)理視察我網(wǎng)點，電話蘭州麻帥向其學(xué)習(xí)駐點銷售的經(jīng)驗。同業(yè)講解產(chǎn)品的話術(shù)與方式我善于觀察，同事的工作心得我更虛心學(xué)習(xí)。下班回家后我自己下載保險理財ppt研究學(xué)習(xí)。

　　二.為達(dá)成目標(biāo)我會全力以付。在駐點銷售中我全天除中午15分鐘吃飯時間外都會在網(wǎng)點駐點。把握每一個顧客，無論定期，活期還是匯款我都有找機(jī)會把我們的產(chǎn)品向?qū)Ψ街v解一遍的沖動，因為楊總講過：“給顧客講了產(chǎn)品有兩種可能，那就是購買與不購買，如果不講那就只有一種結(jié)果”。我常自我激勵，假如今天駐點一天不出單，那么晚上回家總結(jié)工作，覺得自己工作中已盡全力，找不到一點漏洞，那么肯定心情順暢，所以我在白天駐點中常審視自己，力爭做到完美，不斷調(diào)節(jié)自己的工作方式，挑戰(zhàn)自我，突破極限。

　　三.善于總結(jié)，勤于思考是我前進(jìn)的基石。每天晚上我睡覺前都要將當(dāng)天的工作總結(jié)一遍，找出不足，在以后工作中改進(jìn)。擬定次日的行動計劃。正是總結(jié)讓我領(lǐng)悟了如何讓期繳更好的讓顧客接受，更好的讓柜員來接受我公司以及我的產(chǎn)品。在銷售失敗時我都常在分析原因，包括話術(shù)，自己的語氣，肢體語言，與顧客接觸的方式等。

　　以下是我工作中的不足：

　　一，與網(wǎng)點柜員和領(lǐng)導(dǎo)的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網(wǎng)點找到共同點，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點就是除工作外無法和柜員談其他方面的。也許是性格與社會閱歷所造成的，以后我會盡量多將柜員和主任邀請外出進(jìn)行溝通，并且努力學(xué)習(xí)溝通方面的知識，突破自我。

　　二，急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標(biāo)設(shè)定的很底，要么很高。最后導(dǎo)致我無法把握自己。只有把目標(biāo)分解的更細(xì)，更長遠(yuǎn)，更實際才能保持自我和諧。

　　新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我有新的開始新的計劃。

　　1. 調(diào)整好躉繳與期繳的業(yè)績占比，這是重點。

　　2. 力爭在開門紅中網(wǎng)點合格率達(dá)到100%。

　　3. 在開門紅階段連升兩級。

　　4. 元月中行內(nèi)部開始下達(dá)保險任務(wù)，這是非常好的時機(jī)，對我提升整體業(yè)績非常重要。

　　5. 在每個網(wǎng)點發(fā)展1-2個精品柜員。

　　6. 繼續(xù)學(xué)習(xí)各方面知識，重點提升自己的溝通技巧。

　　在進(jìn)入太平洋銀保的這一年中，我的收入明顯提高了，但是還未達(dá)到我理想中的效果。在下一年中我要向高職位和高收入兩方面發(fā)展，我一定會拼盡全力，直到成功。

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