證券公司實習心得
當在某些事情上我們有很深的體會時，可以將其記錄在心得體會中，這樣可以幫助我們總結(jié)以往思想、工作和學習。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，下面是小編幫大家整理的證券公司實習心得，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
證券公司實習心得1
二月二十號，來到山西大同證券開始我的實習生活�！按笸C券公司”，是中國證券史上最早成立的34家證券公司之一。1991年5月10日，人總行準予公司重新登記，名稱變更為“大同證券公司”。1996年9月獲人總行重新登記為專業(yè)證券公司，名稱仍為“大同證券公司”。x年1月，公司增資擴股方案得到中國證監(jiān)會證監(jiān)機構(gòu)字[x]20號文《關(guān)于核準大同證券公司增資改制的批復》批準，名稱規(guī)范為“大同證券經(jīng)紀有限責任公司”，注冊資本為人民幣一億元。目前，公司為上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會、中國國債協(xié)會會員，擁有13個上交所席位和5個深交所席位，在全國擁有10家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司營業(yè)網(wǎng)點遍布北京、上海、深圳、河北、河南、內(nèi)蒙古、云南和山西省內(nèi)各地市。為投資者提供網(wǎng)上、電話、手機等多種交易平臺和境內(nèi)外證券行情揭示系統(tǒng)。與工行、農(nóng)行、建行、民生、華夏、交通等銀行開通了客戶資金第三方存管業(yè)務。公司擁有實力雄厚的研究團隊和一批資深分析師，適時推出“新股申購、拋售策略”、“行業(yè)、個股深度研究報告”、“投資策略報告”、“熱點分析”及每日盤中“一對一短信”等特色服務。經(jīng)營宗旨是：誠信立業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展、求實創(chuàng)新。業(yè)務范圍有：證券代理買賣；代理登記開戶；證券投資咨詢；開放式基金代銷；中國證監(jiān)會批準其他業(yè)務。
在實習過程中，我感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。
這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進行實習的總結(jié)。
第一周接觸的是前臺的工作。前臺主要的工作就是開戶，開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件；
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；
機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的'有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。
在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。第二周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在老師的帶領(lǐng)下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。在理財團隊實習期間，老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始�？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經(jīng)�？梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。
第三周公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。
基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點�；鹗情g接的投資產(chǎn)品，它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司�；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行�；鸢凑者\作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金�；鹉技仨毺崆�6個月上報證監(jiān)會，在被批準后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報，基金的募集時間大概為三個月�；鹨�3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢�；鹉技馁M用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。
實習也是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。大同證券給了我們這么好的一個學習平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。
證券公司實習心得2
六月中旬，我步入了漫長而充實的暑假，這將是我步入大學生涯第一個暑假，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。
實習的第一天，我和被安排在銷售部實習。證券軟件公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業(yè)，可以說我對證券一點都不了解。經(jīng)理考慮到了這點，他沒有實質(zhì)的教我什么很專業(yè)的東西，只是讓我看了很多股票的基礎知識，公司的管理細則。
我看了這些資料后，知道了銷售部的日常工作的流程以和益盟的軟件特色。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收獲。組長還教我使用平時工作用的軟件。
實習的第二周。我們開始了電話銷售，組長是個很有魅力的人，他很耐心的教了我們很多。軟件銷售人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。推廣軟件是我們的主要任務。所以我們客服人員的專業(yè)知識也一定要過硬。股市中“一賺二平七虧損”。掌握了股票的相關(guān)知識后還要根據(jù)我們的軟件來具體實施操作，重要的是要讓客戶通過軟件幫助客戶達到理想的收益水平。
通過這兩個月的電話服務也讓我學到了不少知識。在這過程中應對客戶從當初的緊張到后來的熟悉，每一星期的專業(yè)知識的培訓都能讓我們收益匪淺，單位還會給大家自己表現(xiàn)的機會。很有人性化的管理。這將會給我在自己的人生生涯中留下很美的一筆。
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