證券公司實習(xí)目的
證券投資是一定的投資主體為了獲取預(yù)期的不確定的收益購買資本證券以形成金融資產(chǎn)的經(jīng)濟活動。下面是小編整理的證券公司實習(xí)目的,歡迎閱讀。
證券公司實習(xí)目的1
一、公司簡介
略
二、具體實習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作,主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30---9:00晨讀,主要在大戶室讀報,有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次,晨讀結(jié)束后,我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西,因為前臺主要的工作就是開戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對于開戶流程,我們都要進行詳細的了解和認真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:
1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機構(gòu)開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺辦理業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。
另外,在整個工作的過程中,我們也提供簡單的咨詢服務(wù),和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準確的說是對證券市場了解的并不多,因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習(xí)期間,工作相對較少的時候,我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后,當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,我們就開始了另一項重要的內(nèi)容:整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù),確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感,呵呵,總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo)。
在我們實習(xí)的過程中,廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時,更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實習(xí)之前,總感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí),對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識,與此同時也思考了一些問題:
1、關(guān)于工作時間
股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開,這有點難為了好多上班族,因為對他們來說,要辦理業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部,真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣,證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,他們要早早的到散戶區(qū)占機子,有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
3、交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題,轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了,很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字,需要耗費一定的人力物力,有時轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念:客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,而由存管銀行負責(zé)投資者交易清算與資金交收?蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
(2)背景:我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場,由于證券市場法律體系不完善,交易管理制度設(shè)計存在缺陷,證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強等因素,一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金,占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象,給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失,已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象,挫傷了客戶的信心。因此,必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為,換回行業(yè)信譽和客戶信心,督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末,證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時,提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3)目的:建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運作的制度,達到控制行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。
(4)原因:實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結(jié)算資金不被券商挪用,是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言,實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后,客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù),在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號,在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易,商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則,由證券公司負責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負責(zé)交易結(jié)算并托管股票;由商業(yè)銀行負責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時間里,柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司,2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司,是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的,畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的;
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過程中,公司形成了自己鮮明的特色:經(jīng)營穩(wěn)健,管理規(guī)范;市場地位穩(wěn)固;風(fēng)險控制得當(dāng),資產(chǎn)狀況良好;以人為本,人才優(yōu)勢明顯;服務(wù)客戶,不斷創(chuàng)新。更重要的是,營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極,樂觀,自信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞,我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經(jīng)過一個月的實習(xí),也想對自己和股民提一些建議
1、正確認識股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認識;厥装头铺氐某晒χ,我們可以看出他是個用“善念”投資的人。所謂善念,可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方,那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是,很多人在金錢面前迷失了方向,之所以造成這種情況,主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系,以及股票在人生中的作用。實際上,股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之,要想在股市里清醒地投資,清醒地賺錢,我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,才能夠保持清醒的頭腦,清醒地進行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者,要想獲得成功,首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟,引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時,正確的投資觀念就會起到一明燈的作用,幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵,就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特,且非常實用。在巴菲特眼里,注重股票內(nèi)在價值,買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費,遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之,還要要做到止損、分散風(fēng)險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要,我也不知道該怎么解釋這幾個字,但這是炒股的最基本的行為準則。
最后,雖然這次實習(xí)時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習(xí)的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。
證券公司實習(xí)目的2
一、具體實習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門,所做的工作自然與融資融券分不開,首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):
概念:"融資融券"又稱"證券信用交易",是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。
融資是借錢買證券,證券公司借款給客戶購買證券,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買進證券稱為"買空";融券是借證券來賣,然后以證券歸還,證券公司出借證券給客戶出售,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的.證券并支付利息,客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空".目前國際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程:對于證券公司來說,融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴格的業(yè)務(wù)流程,尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候,公司作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此,為了能夠充分了解此項業(yè)務(wù)的作用,主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進行了實踐,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先,并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請后,證券公司必須辦理客戶征信,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存。
對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分,對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。因此,整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標,按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù),同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。
其次,當(dāng)接到通過審核客戶的資料后,便可以為其進行開戶。因此,第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險揭示書,并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
在向客戶融資融券前,還必須與客戶簽訂融資融券合同,明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,并將合同連同風(fēng)險揭示書一起交由客戶簽,至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項業(yè)務(wù),可以進行融資融券交易。
隨著開戶的完成,第三流程也隨之啟動,證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等,對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。然而,為了避免信用風(fēng)險所導(dǎo)致的損失發(fā)生,公司有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定,必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議,此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管,保障了客戶以及證券公司的利益。而公司將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶,一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,意味著該賬戶處于信用風(fēng)險中,公司將通知客戶進行必要的補倉,如出于此狀態(tài)超過一定時間,將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后,也可說是最為關(guān)鍵的流程,在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后,將通過各種方式還款或還券,實行平倉。因此,我們此時必須計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況,并且計算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費,并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表,每日完成結(jié)算后上報最后統(tǒng)計結(jié)果。
此流程看似簡捷,然其工作量十分浩大,并且要求做到效率與準確度的統(tǒng)一,可算在整個業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程,因此,我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù),并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度,保持一貫的高效,并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此,在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。
二、自己的一些心得和建議
在此次實習(xí)經(jīng)歷之前,雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息,但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解,因此,雖然擁有不少相關(guān)的理論知識,但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題?梢娎碚撆c實踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實習(xí)過程中,不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解,更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經(jīng)驗,這些絕非是實習(xí)工資能夠衡量的。同時,通過這兩個月的實習(xí),我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗,并且思考了不少問題。
1、與以往實習(xí)的不同之處
首先,就正式度而言,本次畢業(yè)實習(xí)與以往的暑假實習(xí)經(jīng)歷是不可同日而語的。前幾次的實習(xí)只是在一些中小型企業(yè),外貿(mào)公司等,其對員工的衣著,服飾,言談舉止的約束性較弱,雖然氣憤比較輕松,卻缺少了一種工作應(yīng)有的緊張態(tài)度。而在金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。
其次,實習(xí)的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實習(xí)并沒有明確的目標,只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,拓展視野,因此投入的熱誠有限,最終的收獲不大。然而在此次實習(xí)之前,我早已把為將來的工作打下堅實的基礎(chǔ)作為目標,因此針對性很強,尤其是在此次實習(xí)過程中有意識的將所學(xué)的金融知識盡可能運用到工作中去,兩者相得益彰,相輔相成。因此,在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習(xí)更有效率,收獲頗豐。
最后,實習(xí)的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習(xí)更多的是被安排做一些周邊性質(zhì)的工作,如打印、復(fù)印或接電話等較為簡單的工作,很少涉及到核心的工作內(nèi)容,可算是當(dāng)了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了信用交易管理部門,專門負責(zé)融資融券這一新興業(yè)務(wù)。在兩個月的過程中,我?guī)缀踉诟鱾流程的崗位上都進行了實踐,從而對于這項業(yè)務(wù)以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解,為將來的求職打下了堅實的基礎(chǔ)。
2、人際關(guān)系的處理問題
剛到公司,部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠,謙遜有禮,比以往我所有去過的公司都更為出色,因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工,要在短時間內(nèi)完成這一任務(wù)難度不小。在實習(xí)之初,這方面我做的不夠出色,總覺得與部門里的同事存在一些代溝,沒有能夠進行良好的溝通,也間接導(dǎo)致了我的實習(xí)工作停滯不前,未能取得較大進展。
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