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公司貸款申請(qǐng)報(bào)告

時(shí)間:2022-11-29 22:01:27 申請(qǐng)報(bào)告 我要投稿

公司貸款申請(qǐng)報(bào)告

  一、企業(yè)基本情況介紹:

公司貸款申請(qǐng)報(bào)告

  (一)企業(yè)基本情況

  xx公司主要從事生豬、牛、羊定點(diǎn)屠宰(二級(jí)),畜禽加工及銷售,生豬、牛、羊、雞、兔養(yǎng)殖;批發(fā)、零售金屬材料、建筑材料、化工產(chǎn)品、普通機(jī)械、電器設(shè)備、電線電纜、儀器儀表、五金交電,銷售汽車、摩托車及零部件;廢舊物質(zhì)收購(gòu)和報(bào)廢汽車回收與拆解等業(yè)務(wù)。注冊(cè)資金xxx萬(wàn)元,企業(yè)性質(zhì)屬有限責(zé)任公司,F(xiàn)有員工xxx人,其中:大學(xué)學(xué)歷xx人、中專學(xué)歷xx人、各類專業(yè)技術(shù)人員xxx人。xxx有限公司自成立以來(lái),多次被評(píng)為xxx“消費(fèi)者信得過(guò)企業(yè)”、xxx“重合同、守信用企業(yè)”、“十強(qiáng)私營(yíng)企業(yè)”、“私營(yíng)企業(yè)納稅大戶”、“先進(jìn)私營(yíng)企業(yè)”和“商貿(mào)工作先進(jìn)集體”;是xxx盤大盤強(qiáng)和重點(diǎn)保護(hù)私營(yíng)企業(yè)之一,是我縣畜禽養(yǎng)殖龍頭企業(yè)。

  xxx集團(tuán)有強(qiáng)大的發(fā)展后勁和品牌優(yōu)勢(shì),一直以“誠(chéng)信、高效、務(wù)實(shí)、奉獻(xiàn)”企業(yè)精神,奉獻(xiàn)社會(huì),回報(bào)大眾。以“誠(chéng)信為本、鑄就品牌,優(yōu)質(zhì)服務(wù)、贏得市場(chǎng)”的經(jīng)營(yíng)理論,盤大盤強(qiáng)威旺,使企業(yè)成為xx畜禽養(yǎng)殖、食品開發(fā)的重要支撐,為發(fā)展和繁榮xx地方經(jīng)濟(jì)作出更大的貢獻(xiàn)。

  董事長(zhǎng)xxx先生,生于xxxx年x月,清華大學(xué)MBA畢業(yè)(工商管理課程),xxxx年x月入伍,xxxx年x月復(fù)員到xxx公司工作。具有與時(shí)俱進(jìn)、銳意進(jìn)取精神的xxx,于xxxx年x月停薪留職創(chuàng)業(yè),現(xiàn)任xx政協(xié)常委,xx工商聯(lián)副會(huì)長(zhǎng),xx光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)副會(huì)長(zhǎng),xx人民檢察院特邀檢察員,xx公安局執(zhí)法監(jiān)督員,xx市五金商會(huì)會(huì)員。多次被評(píng)為xx"先進(jìn)私營(yíng)企業(yè)廠長(zhǎng)(經(jīng)理)"、"工商業(yè)聯(lián)合會(huì)優(yōu)秀會(huì)員"、"光彩事業(yè)家"和xx市"下崗創(chuàng)業(yè)再就業(yè)明星"等榮譽(yù)。xxx是一位講誠(chéng)信、善經(jīng)營(yíng)、懂管理、富于實(shí)干精神的企業(yè)家。xxxxx有限公司在他的帶領(lǐng)下,不斷引進(jìn)先進(jìn)的現(xiàn)代企業(yè)制度,夯實(shí)企業(yè)管理基礎(chǔ),構(gòu)筑優(yōu)良的企業(yè)文化,堅(jiān)持“優(yōu)質(zhì)、高效、誠(chéng)信、服務(wù)于顧客”的經(jīng)營(yíng)方針和“質(zhì)量是金,服務(wù)是心"的經(jīng)營(yíng)宗旨,團(tuán)結(jié)博,與時(shí)俱進(jìn),不斷致力于向新的廣度和深度拓展,建成一支具有高度敬業(yè)精神、高效創(chuàng)新精神、高效團(tuán)隊(duì)精神的員工隊(duì)伍,以食品生產(chǎn)加工為龍頭,打造“xx牌放心肉”品牌,營(yíng)造出超時(shí)代風(fēng)格的一流產(chǎn)品,建立高品質(zhì)、高水準(zhǔn)的xx綜合型企業(yè)。

  (二)、企業(yè)法人信用情況

  公司一向講信譽(yù),守合同,目前在中國(guó)銀行xx支行、農(nóng)村信用合作社xx聯(lián)社有信貸關(guān)系,在與銀行交往過(guò)程中,從來(lái)都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經(jīng)營(yíng)客戶訂立的合同履約率為100%,多次被有關(guān)部門評(píng)為守合同,重信譽(yù)的單位。被中國(guó)銀行xx市分行評(píng)為AA級(jí)企業(yè),重慶市信用聯(lián)社評(píng)為AAA級(jí)企業(yè)。

  公司經(jīng)營(yíng)狀況良好,管理能力較強(qiáng),營(yíng)運(yùn)能力和盈利能力較強(qiáng),信譽(yù)度高,發(fā)展前景可觀,為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模,盤大盤強(qiáng)企業(yè),開發(fā)新的項(xiàng)目,但企業(yè)流動(dòng)資金不足,現(xiàn)向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)項(xiàng)目貸款和流動(dòng)資金短期貸款,由于公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目好,效益可佳,具有充足的銷售收入和現(xiàn)金流入,公司承諾,一定按期償還貴行貸款和利息。為此,xx公司完全有實(shí)力償還貴行項(xiàng)目貸款和流動(dòng)資金短期貸款,保證貴行貸款的安全性。

  (三)經(jīng)營(yíng)設(shè)備及證照情況

  經(jīng)營(yíng)證照齊全,公司在xx城區(qū)建有二級(jí)畜禽屠宰加工廠1個(gè),是xxx豬、牛、羊定點(diǎn)屠宰和生豬收購(gòu)與銷售的重點(diǎn)企業(yè),擁有國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)二級(jí)機(jī)械化屠宰廠,先進(jìn)的冷藏設(shè)施,年可屠宰生豬xx萬(wàn)頭、牛羊xx萬(wàn)頭(只)、兔xxx萬(wàn)只。擁有肉豬飼養(yǎng)場(chǎng)和小型種兔場(chǎng)各1個(gè)。

  (四)資產(chǎn)負(fù)債及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

  公司從事畜禽養(yǎng)殖和加工、豬牛羊定點(diǎn)屠宰、畜禽產(chǎn)品精深加工和外銷等業(yè)務(wù)已經(jīng)xx多年,取得了良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。2005年,該公司出欄肉豬xxxxx頭、肉兔x萬(wàn)只,宰殺并加工豬牛羊兔xx萬(wàn)頭(只),年銷售額xxxx萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)xxx萬(wàn)元,上繳稅金xx萬(wàn)元。

  公司近兩年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

  單位:萬(wàn)元

  2004年 2005年

  總資產(chǎn)

  流動(dòng)資產(chǎn)

  固定資產(chǎn)

  流動(dòng)負(fù)債

  凈資產(chǎn)

  銷售收入

  利潤(rùn)

  負(fù)債率

  流動(dòng)比率

  流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

  銷售利潤(rùn)率

  總資產(chǎn)利潤(rùn)率

  (詳見2004、2005年財(cái)務(wù)報(bào)表)

  (五)企業(yè)兩年的信用等級(jí)及貸款本息情況:

  本司現(xiàn)在中國(guó)銀行xx支行、xxx農(nóng)村信用聯(lián)社有信貸關(guān)系,都是按期償還了本金和當(dāng)期資金利息,被中國(guó)銀行xx市分行評(píng)為AA級(jí)企業(yè),xx市信用聯(lián)社評(píng)為AAA級(jí)企業(yè)。

  二、項(xiàng)目貸款和流動(dòng)資金貸款預(yù)測(cè)情況

  (一)xx優(yōu)質(zhì)肉兔生產(chǎn)基地建設(shè)項(xiàng)目

  1、建設(shè)規(guī)模:年出欄優(yōu)質(zhì)商品肉兔xxx萬(wàn)只,擬建種兔場(chǎng)、優(yōu)質(zhì)商品肉兔示范場(chǎng)各一個(gè)和養(yǎng)殖小區(qū)的專業(yè)戶xxx戶,具體在xx、xx、xx、xx、xx、xx等六個(gè)移民鎮(zhèn)和xx、xx共8個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)實(shí)施。

  2、總投資:控制在xxxx萬(wàn)元;

  3、籌資方案:申請(qǐng)產(chǎn)業(yè)投資補(bǔ)助xxx萬(wàn)元,自籌xxx萬(wàn)元,貸款xxx萬(wàn)元,農(nóng)戶投入xxx萬(wàn)元,具體以財(cái)務(wù)評(píng)估為準(zhǔn)。

  4、項(xiàng)目運(yùn)作模式:公司+小區(qū)+農(nóng)戶。公司負(fù)責(zé)提供種兔、技術(shù)服務(wù)和回收產(chǎn)品。

  5、xxx優(yōu)質(zhì)肉兔生產(chǎn)基地建設(shè)項(xiàng)目前期工作

  (1)2003年12月23日投資xx萬(wàn)元競(jìng)標(biāo)購(gòu)買xxx公司位于xxx鎮(zhèn)xxx的飼養(yǎng)場(chǎng)。該飼養(yǎng)場(chǎng)占地xx畝,其中擁有土地使用權(quán)xx畝,房屋建筑占地xx畝,房屋建筑面積為xxxx平方米。房屋建筑主要為飼養(yǎng)圈舍、飼料加工房和飼料倉(cāng)庫(kù)等,擬用于年出欄優(yōu)質(zhì)商品肉兔xx萬(wàn)只示范場(chǎng)建設(shè)所在地。

  (2)2005年4月投資xx萬(wàn)元在xxx公司新建日治理飼養(yǎng)糞水xxxx立方米的污水處理設(shè)施一座,已于2005年10月投入營(yíng)運(yùn)。

  (3)2005年5月投資xxx萬(wàn)元租用原xxx酒廠后,再投資53萬(wàn)元(含土建和飼養(yǎng)設(shè)施設(shè)備)改建為種兔場(chǎng),現(xiàn)存欄飼養(yǎng)新西蘭、加利福利亞、比利時(shí)種兔xxxx多只。該飼養(yǎng)場(chǎng)占地20、9畝,其中種兔飼養(yǎng)面積為xxxx平方米。

  (4) 已與xxx、xxx等x個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)xxxx戶農(nóng)戶簽定了優(yōu)質(zhì)商品肉兔飼養(yǎng)合同。

  (二) 經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目

  1、公司是xx城區(qū)的國(guó)家二級(jí)定點(diǎn)屠宰廠,有先進(jìn)的屠宰設(shè)施和冷藏設(shè)備,經(jīng)營(yíng)隨著冷鮮肉的暢銷,已推動(dòng)我公司外銷肉食產(chǎn)品業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)將大幅度增長(zhǎng),也將帶來(lái)資金需求的增加。

  2、公司畜禽養(yǎng)殖位于xxxx鎮(zhèn)下渡口xxx,占地xx畝,經(jīng)營(yíng)面積xxxx平方米,是xxx"公司+農(nóng)戶"產(chǎn)業(yè)化商品豬養(yǎng)殖基地,主要養(yǎng)殖"洋三元"、雜交二元生豬。集約化養(yǎng)殖新英系、洋二元種豬xxx頭、商品豬xxxx多頭。擬定自繁自養(yǎng)擴(kuò)大規(guī)模為年出欄商品豬xx萬(wàn)頭,現(xiàn)正在實(shí)施中。

  (三) 為了擴(kuò)大公司經(jīng)營(yíng)量和規(guī)模,急需注入大量資金,擬定申請(qǐng)流動(dòng)資金短期貸款xxx萬(wàn)元。其公司現(xiàn)有流動(dòng)資金xxx萬(wàn)元,公司需要流動(dòng)資金xxx萬(wàn)元,應(yīng)增加流動(dòng)資金xxxx萬(wàn)元。

  以上擬將申請(qǐng)的養(yǎng)殖項(xiàng)目貸款和公司短期流動(dòng)資金貸款均符合貴行的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)扶持貸款。

  三、效益預(yù)測(cè)

  (一) 養(yǎng)殖項(xiàng)目預(yù)測(cè)

  1、本項(xiàng)目共建立肉兔養(yǎng)殖小區(qū)xx處,發(fā)展xxx戶養(yǎng)殖大戶,可實(shí)現(xiàn)大戶增收xxx萬(wàn)元,平均每戶純收入達(dá)xxx萬(wàn)元/年。同時(shí),受益農(nóng)民達(dá)xxxx人,其中包括xxxx名就地后靠移民,可實(shí)現(xiàn)農(nóng)(移)民人均增收xxx元,對(duì)農(nóng)民、移民的增收作用十分明顯。

  2、本項(xiàng)目的實(shí)施,還將直接提供xxx個(gè)就業(yè)崗位,可生產(chǎn)安置xxx移民,同時(shí)有助于帶動(dòng)當(dāng)?shù)仫暳、獸藥、畜產(chǎn)品加工及生物化工等行業(yè)的發(fā)展,容易形成新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn),其社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益明顯,對(duì)破解xxx產(chǎn)業(yè)空虛化具有積極的意義。

  3、通過(guò)對(duì)項(xiàng)目投資進(jìn)行整體財(cái)務(wù)評(píng)價(jià),其每年可實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)值xxxxx萬(wàn)元,投資利潤(rùn)率24%、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值xxxx萬(wàn)元、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率17.2%、投資回收期8.4年、借款償還期4.2年,總體盈利能力較好。

  4、本項(xiàng)目通過(guò)發(fā)展生態(tài)養(yǎng)殖模式,推廣沼氣利用、沼渣還田、沼液灌溉等技術(shù)措施,不僅有助于解決當(dāng)?shù)剞r(nóng)村能源問(wèn)題,而且還可以起到改良土壤的作用,提高農(nóng)產(chǎn)品品質(zhì),對(duì)促進(jìn)當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)農(nóng)業(yè)的建設(shè)具有積極意義。

  (二) 經(jīng)營(yíng)加工效益預(yù)測(cè)

  本食品屠宰加工廠是xxxx城區(qū)二級(jí)定點(diǎn)屠宰單位,也是縣人民政府行政許可的唯一一家定點(diǎn)屠宰廠。年宰殺并加工豬牛羊兔xxx萬(wàn)頭(只),年銷售額xxxx萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)xxx萬(wàn)元,上繳稅金xx萬(wàn)元。有強(qiáng)大的效益空間和先進(jìn)的企業(yè)管理能力,足可保證貴行的短期流動(dòng)資金貸款的安全性。

  四、償債能力

  1、由于公司經(jīng)營(yíng)狀況良好,管理能力較強(qiáng),營(yíng)運(yùn)能力和盈利能力較強(qiáng),信譽(yù)度高,發(fā)展前景可觀,為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模,盤大盤強(qiáng)企業(yè),開發(fā)新的項(xiàng)目,但企業(yè)流動(dòng)資金不足,現(xiàn)向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)項(xiàng)目貸款和流動(dòng)資金短期貸款,由于公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目好,效益可佳,具有充足的銷售收入和現(xiàn)金流入,公司承諾,一定用公司的銷售收入和現(xiàn)金流入按期償還貴行貸款和利息,以此保證貴行貸款的安全性。

  2、公司擬向貴行申請(qǐng)的項(xiàng)目貸款和流動(dòng)資金一年期貸款xxxx萬(wàn)元,主要用于擴(kuò)大畜禽養(yǎng)殖規(guī)模及公司經(jīng)營(yíng)需要。并用公司和公司法人代表xxx個(gè)人資產(chǎn)及其他房產(chǎn)作抵押。

  (具體見資產(chǎn)表)

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