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個人財務(wù)策劃將成新興行業(yè)
理財是時下最熱門的話題,無論是個人理財還是企業(yè)融資,大家都期待著自己的理財方式帶來的財富效益持續(xù)向上飄紅。不過,國慶長假過后,有關(guān)理財專業(yè)人士卻表示,參與財務(wù)策劃培訓(xùn)才是自己最有效的理財方式。
財務(wù)培訓(xùn)企業(yè)個人并重
在牛市財富效益的拉動下,財務(wù)策劃已深入中國香港和中國內(nèi)地。香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會會長冼偉超告訴記者,在香港,由于大多數(shù)人嘗過投資失敗等事件的苦頭,在累積了一些財富后,更愿意聽取專業(yè)財務(wù)顧問對于證券、基金、保險等金融項(xiàng)目的意見,以期獲得更好的收益。而在內(nèi)地,持有財務(wù)策劃師等理財資質(zhì)的專業(yè)人才已成為金融機(jī)構(gòu)和投資咨詢公司高薪聘請的能人。
財務(wù)策劃人才形成缺口并急需培訓(xùn)已成為不爭的現(xiàn)實(shí),財務(wù)策劃師的培訓(xùn)和認(rèn)證落戶東莞也顯得順理成章。冼偉超認(rèn)為,該財務(wù)培訓(xùn)課程不但針對個人理財,還包括公司理財?shù)牟糠,即從財?wù)策劃角度把握公司的運(yùn)作,如投融資、收購合并等。培訓(xùn)內(nèi)容除了包括一些通識課程外,還包括特別針對內(nèi)地企業(yè)情況的培訓(xùn)課程,如綜合成本分析控制與管理、企業(yè)融資決策與財務(wù)杠桿的運(yùn)用等實(shí)務(wù)。
在實(shí)際中,部分中小企業(yè)可能有好的創(chuàng)意和模式,但由于不熟悉投融資等財務(wù)方面的情況,總為找不到合理的配置資金方式而發(fā)愁,具備相關(guān)財務(wù)策劃專業(yè)知識對企業(yè)的發(fā)展自然如魚得水。
與此同時,藏富于民拉動的個人理財服務(wù)市場正日益擴(kuò)大,中外金融機(jī)構(gòu)已將個人理財服務(wù)作為重點(diǎn)發(fā)展方向,個人財務(wù)策劃必將成為國內(nèi)的新興行業(yè),個人理財領(lǐng)域?qū)I(yè)人士的培養(yǎng)也是必然之舉。
財務(wù)培訓(xùn)是有效的理財
采訪中,有財務(wù)策劃師培訓(xùn)學(xué)員表示,目前香港注冊財務(wù)策劃師培訓(xùn)課程大都涉及國外一些新的理財產(chǎn)品,雖然目前國內(nèi)還沒普及,但金融業(yè)開放、外資金融機(jī)構(gòu)涌入后,這些產(chǎn)品勢必會被引進(jìn),提前知曉國外先進(jìn)的理財產(chǎn)品、理財經(jīng)驗(yàn),對專業(yè)人士的發(fā)展有很大的好處。
目前已順利完成培訓(xùn)課程、取得合格證書的葉巧玲告訴記者,她正從企業(yè)財務(wù)轉(zhuǎn)向財務(wù)管理工作,自己覺得在知識結(jié)構(gòu)上有所缺陷,就想?yún)⒓右恍┡嘤?xùn)!坝捎诶碡斉嘤(xùn)在東莞屬于新興行業(yè),我參考了國內(nèi)外理財資質(zhì)培訓(xùn)、認(rèn)證的情況。由于我的時間較為緊迫,如果讀mba,勢必要花上幾年的功夫;所以在考察了培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的權(quán)威性、課程設(shè)置以及知識更新、后續(xù)教育等項(xiàng)目的情況下,我最后選擇香港注冊財務(wù)策劃師培訓(xùn)!倍趯W(xué)習(xí)中,學(xué)員可以側(cè)重聽自己較為薄弱的課程,感覺確實(shí)能學(xué)到不少新的東西,了解到最新的案例。
有學(xué)員表示,雖然一張證書的作用有限,但一旦轉(zhuǎn)入個人理財服務(wù)領(lǐng)域,此類認(rèn)證的含金量便會帶來品牌效益。因此,一次性掏一二萬元的培訓(xùn)費(fèi)用,從理財?shù)慕嵌葋砜矗皇呛唵蔚馁M(fèi)用支出,而是終身收益的投資,參加財務(wù)策劃培訓(xùn)是進(jìn)入理財行業(yè)有效的理財方式
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