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會記的職業(yè)生涯規(guī)劃
1、注冊財務規(guī)劃師?（CFP?）
凡具有CFP?資格的人士已經(jīng)擁有與財務規(guī)劃相關(guān)的所有財務工作領(lǐng)域的勝任能力。申請人要完成100多個相關(guān)主題的學習，其中包括股票、債券、稅務、保險、養(yǎng)老金計劃以及不動產(chǎn)策劃。該項目是由注冊財務規(guī)劃師協(xié)會（ICFP）進行管理的。除了通過CFP的資格考試，除了通過職業(yè)資格考試，申請人還必須擁有被承認的專業(yè)工作經(jīng)歷并愿意遵守CFP協(xié)會的道德和職業(yè)責任規(guī)范以及財務規(guī)劃準則。
財務規(guī)劃師一般與個人打交道，幫助其理解他們擁有的選擇并制定適合個人財務狀況和目標的財務決策�？紤]到財務規(guī)劃師被賦予的極大信任，CFP協(xié)會發(fā)布了財務規(guī)劃程序和當前資格獲得者的信息，允許CFP的客戶驗證其財務規(guī)劃師的資格是否良好。大家要做的最后一件事就是小心，不要選擇一名被撤銷資格的CFP。
2、特許金融分析師（CFA?）
該資格由特許金融分析師協(xié)會（原投資管理與研究協(xié)會（AIMR））授予。要獲得CFA資格，申請人必須成功地通過三級難度相當大的考試，并具有至少三年以上被認可的工作經(jīng)歷。在通過考試期間，申請人需證明其具備相應的勝任能力、誠信以及在會計、職業(yè)標準和道德、經(jīng)濟學、投資組合管理以及證券分析等方面的廣泛知識。
也有CFA資格獲得者成為了從事金融機構(gòu)貨幣管理和股票分析但非財務規(guī)劃領(lǐng)域的分析專家。這些專業(yè)人士通常負責為各種類型的投資提供調(diào)查研究和評估報告。
3、注冊基金專家（CFS）
顧名思義，具有該資格的人擁有在共同基金和共同基金行業(yè)工作所應具備的個人專業(yè)才能。這些個人通常向客戶提供應該向哪些基金進行投資的建議。當然這取決于他們是否有經(jīng)營牌照、是否將向客戶購買和銷售基金。前身為注冊基金專家協(xié)會的商業(yè)與財務協(xié)會（IBF）對外提供CFS方面的培訓，課程涉及產(chǎn)品組合理論、成本平均策略以及年金等共同基金包含的各方面內(nèi)容。CFS資格獲得者所具有的專業(yè)知識還應通過繼續(xù)教育要求加以保持。
4、特許理財顧問（ChFC）
擁有ChFC資格的個人已被證明具有廣泛而全面的財務規(guī)劃知識。ChFC項目是由美國金融職業(yè)培訓界最負盛名的美國學院(American College)管理。除了要成功的通過包括所得稅、保險、投資以及不動產(chǎn)規(guī)劃等財務規(guī)劃方面的考試，還要求申請人至少具有三年以上的財務領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗。同那些具有CFP資格的人士一樣，具有ChFC資格的專業(yè)人士將幫助個人分析其財務狀況和理財目標。
5、特許投資顧問（CIC）
CIC資格由投資顧問協(xié)會授予，具有CFA資格并且已注冊為投資顧問的人士方可申請。該資格重視投資組合管理。除了在投資組合方面具備較高的專業(yè)水準，這些個人還必須遵守嚴格的道德規(guī)范，并提供個人品格鑒定書。具有CIC資格的個人一般會成為財務領(lǐng)域的領(lǐng)軍人才，例如掌管大型投資賬戶和共同基金。
6、注冊投資管理分析師（CIMA）
該資格強調(diào)資產(chǎn)配置、職業(yè)道德、盡職調(diào)查、風險計量、投資政策以及業(yè)績管理方面的能力。申請該資格的個人需要擁有至少三年以上專業(yè)經(jīng)驗。這對那些投資咨詢專家們就提出了一個很高的標準。CIMA課程由投資管理咨詢協(xié)會提供。
同時，擁有CIMA資格的個人還被要求通過持續(xù)的更新注冊來驗證其專業(yè)技能，這要求CIMA資格的獲得者每兩年要完成至少40個小時的繼續(xù)教育課程。CIMA資格獲得者趨向于在財務咨詢公司謀求發(fā)展，包括與客戶進行廣泛交流和對大規(guī)模的資金管理。
7、特許市場技術(shù)分析師（CMT）
想要獲取該資格，必須通過市場技術(shù)分析師協(xié)會（MTA）設定的三項考試并承諾遵守 MTA制定的道德規(guī)范。職業(yè)規(guī)劃具有CMT資格的個人已證明其在技術(shù)分析領(lǐng)域所具有的專業(yè)技能。CMT資格獲得者通常從事套期基金和貨幣管理公司的工作。
8、注冊會計師和理財規(guī)劃師（CPA and PFS）
具有注冊會計師資格的個人已經(jīng)通過了會計和納稅申報考試，但獲得CPA資格并不表示他們接受了其他財務領(lǐng)域的培訓。所以，有興趣獲得財務規(guī)劃專業(yè)技能的這些注冊會計師為了豐富其會計生涯，有必要成為注冊個人理財規(guī)劃師（PFS）。PFS資格是由美國注冊會計師協(xié)會（AICPA）授予的，那些已通過了額外培訓并擁有CFP資格的個人將被AICPA授予PFS資格。
9、特許人壽保險師（CLU）
該資格由美國學院授予，獲得該資格的個人主要就職于保險公司。CLU資格只授予那些完成10門課程學習并通過總計20小時考試的個人。課程涵蓋人壽和健康險、養(yǎng)老金規(guī)劃、保險法、所得稅、投資、財務和不動產(chǎn)規(guī)劃以及集團收益方面的基礎。
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