金融新貴 “錢景”廣闊

去年，我國居民儲蓄總額突破了10萬億元大關(guān)，面對越來越殷實的家庭，人們已不再滿足把資金存在銀行里吃利息。目前，個人理財服務(wù)已成為中外金融機構(gòu)拓展中國市場的重點，個人財務(wù)策劃將成為“錢景”無限的“黃金行業(yè)”。

　　錢生錢的“金”的設(shè)計師

　　20世紀(jì)70年代，財務(wù)策劃首先出現(xiàn)在美國，繼而在國際盛行，而今在發(fā)達(dá)國家?guī)缀跻焉钊氲矫總�家庭和個人。財務(wù)策劃是評估個人財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力以達(dá)到人生不同階段的財務(wù)目標(biāo)的綜合過程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務(wù)計劃、退休計劃及遺產(chǎn)管理等諸多方面，以確保資產(chǎn)的保值與增值。財務(wù)策劃師猶如客戶與復(fù)雜的金融產(chǎn)品之間的中介，他們運用專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，因此注冊財務(wù)策劃師被稱為錢生錢的“金”的設(shè)計師。

　　薪情燦爛通行職場

　　在歐美，個人理財服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，財務(wù)策劃師已成為含金量較高的職業(yè)�！睹绹�職業(yè)評級年鑒》近年一直把財務(wù)策劃師評為美國最佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據(jù)美國250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項準(zhǔn)則所計算出的結(jié)果。

　　在美國，財務(wù)策劃師（RFP）的年均收入是18萬美元，超過了哈佛MBA的薪酬水平。據(jù)香港高級財務(wù)策劃師鄭建基先生介紹，香港財務(wù)策劃師去年的最高收入達(dá)到了200多萬港元。目前國內(nèi)，財務(wù)策劃這一行業(yè)正處于起步階段，財務(wù)策劃師的“缺口”至少有10萬人。專家預(yù)計，未來3到10年，財務(wù)策劃公司將會在大陸紅火地開展，財務(wù)策劃師將成為國內(nèi)最具有吸引力的職業(yè)。

　　中國呼喚財務(wù)策劃師

　　目前中國國民正開始面臨著未來退休保障壓力加大，子女教育投入增加，投資市場風(fēng)險的不確定性和通貨膨脹等一系列問題，所以隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的日益完善，人們越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，而缺少專業(yè)的、國際化的復(fù)合型財務(wù)策劃師已經(jīng)成為制約國內(nèi)理財發(fā)展的瓶頸。為此，上海緊缺人才培訓(xùn)工程聯(lián)席會議辦公室將上海交通大學(xué)海外教育學(xué)院與香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會合作的“注冊財務(wù)策劃師”培訓(xùn)項目，列入上海緊缺人才高級崗位工程項目。日前，國內(nèi)首批386名獲得國際專業(yè)資格的“注冊財務(wù)策劃師”（RFP-HK）已從交大畢業(yè)，另有277名學(xué)員還在讀。成為香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的會員后，加試二門課程，還可申報英國財務(wù)會計師公會（IFA）會員資格。

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