紀(jì)念反洗錢十周年征文精選3篇

　　《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定。由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過，下面，yjbys小編為大家精選了3篇紀(jì)念反洗錢十周年征文，歡迎大家閱讀欣賞。

　　紀(jì)念反洗錢十周年征文精選一

　　洗錢犯罪是一個(gè)非常重要的課題,因?yàn)槭澜缟嫌性S多不同的反洗錢法規(guī)。特別是世界上被洗錢犯罪影響最嚴(yán)重的其中兩個(gè)國家：哥倫比亞和中國。兩個(gè)國家的法律系統(tǒng)最開始只因?yàn)槎酒坟溬u罪而建立起聯(lián)系，而現(xiàn)在慢慢地包含其他的犯罪活動(dòng)。

　　組織犯罪是一個(gè)古老的現(xiàn)象，而且具有必要的組織結(jié)構(gòu)。組織犯罪不斷增多，是因?yàn)榇嬖趦蓚�(gè)互相關(guān)聯(lián)的因素：第一個(gè)因素是犯罪是資金不斷豐富的來源，第二個(gè)因素是不法分子利用這些非法收益再實(shí)施更多的犯罪。因此，洗錢活動(dòng)常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

　　以上的分析是建立反洗錢立法的國際合作體系的根據(jù)。遵循以上分析，旨在打擊洗錢犯罪，也出現(xiàn)在很多國際協(xié)定里。因?yàn)樗鼈冏裱瓋蓚�(gè)相同的目標(biāo)，第一，限制犯罪團(tuán)伙金融活動(dòng)的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個(gè)原因是犯罪團(tuán)伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買那些沉默的無辜的人。讓他們介入未來的犯罪，直接或間接的，有意識(shí)或無意識(shí)的。因此將促進(jìn)這種犯罪活動(dòng)的增加。

　　我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標(biāo)準(zhǔn)。它們不僅包括對(duì)犯罪分子或者對(duì)他們的社會(huì)行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結(jié)果。尋找一種防止未來犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財(cái)產(chǎn)或者是稅收詐騙。因?yàn)槠鋭?chuàng)造的可觀利潤(rùn)和經(jīng)濟(jì)價(jià)值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤(rùn)，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來源。創(chuàng)建一種普遍的預(yù)防機(jī)制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時(shí)期已經(jīng)提到過，從那時(shí)候也有對(duì)犯罪活動(dòng)其經(jīng)濟(jì)來源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢法，通過設(shè)立不同的體制，沒收犯罪組織的非法收益來打擊和阻止洗錢活動(dòng)。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對(duì)其前犯罪本身實(shí)行更長(zhǎng)或更嚴(yán)厲的處罰。

　　當(dāng)今，出現(xiàn)了全球化反犯罪體系的新現(xiàn)象，不僅通過協(xié)定和其他國際合作文書，而且通過超國家的司法機(jī)構(gòu)，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動(dòng)，盡管有組織犯罪它們的快速增長(zhǎng)及擴(kuò)張超越政治邊界。它們也會(huì)以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對(duì)于旨在打擊它們的機(jī)構(gòu)，有組織犯罪不會(huì)取勝，因此也就不會(huì)造成有罪不罰的現(xiàn)象。

　　我們知道當(dāng)這種洗錢犯罪出現(xiàn)不罰現(xiàn)象的時(shí)候，它將是一個(gè)即容易又有效獲取巨大數(shù)額資金的機(jī)會(huì)。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進(jìn)不法分子進(jìn)行這種犯罪的心理因素，因?yàn)樗�似乎是一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)獲取經(jīng)濟(jì)資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個(gè)更好的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)地位。因此，設(shè)立起訴方法來控制這種犯罪成為了一個(gè)很重要的問題，為了避免犯罪分子保護(hù)其不法收益并且防止未來犯罪的執(zhí)行。因?yàn)檫`法犯罪可能成為一項(xiàng)有自己資源管理系統(tǒng)的經(jīng)常性活動(dòng)。

　　反洗錢法規(guī)應(yīng)該堅(jiān)持打擊犯罪的經(jīng)濟(jì)來源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長(zhǎng)遠(yuǎn)取得更好的效果，同時(shí)也會(huì)將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類似的如其他學(xué)者原來也提議過必須強(qiáng)調(diào)運(yùn)用行政法這個(gè)有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因?yàn)檫@種法律結(jié)構(gòu)具備及時(shí)性和有效性的特點(diǎn)。為實(shí)現(xiàn)打擊洗錢犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當(dāng)法定訴訟程序。履行國家的責(zé)任及保護(hù)公民的責(zé)任。一般來說，國家和它的組織所對(duì)其采取的任何行為負(fù)責(zé)，作為管制機(jī)構(gòu)對(duì)公共權(quán)力和職能的執(zhí)行。

　　最后，國際合作打擊洗錢犯罪是必要的,不僅對(duì)調(diào)查和控制洗錢犯罪非常重要，還關(guān)系到社會(huì)發(fā)展的各個(gè)方面。因?yàn)槲覀兊纳鐣?huì)越來越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉(zhuǎn)向了一種擴(kuò)張,給我們帶來了一個(gè)新的政治、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)象。

　　紀(jì)念反洗錢十周年征文精選二

　　隨著國際社會(huì)對(duì)恐怖融資打擊的強(qiáng)化和國內(nèi)洗錢活動(dòng)的不斷猖獗，我國重視和加快了反洗錢的法制建設(shè)。繼1990年12月28日全國人大常委會(huì)頒布《關(guān)于禁毒的決定》，在其第4條首次將洗錢活動(dòng)規(guī)定為犯罪后，1997年修訂的新《刑法》第191條又明確增設(shè)了洗錢罪，并于20xx年12月29日《中華人民共和國刑法修正案(三)》第7條對(duì)刑法第191條進(jìn)行了修改，將恐怖活動(dòng)犯罪增列為洗錢罪的上游犯罪。

　　建立健全反洗錢法律制度有利于控制反洗錢的違法亂紀(jì)行為。

　　1、完善反洗錢刑事立法。

　　一是要在《刑法》中明確對(duì)洗錢罪的概念進(jìn)行界定，在犯罪的主觀要件上，應(yīng)借鑒國外有關(guān)國家立法，將“明知”改為“應(yīng)知”，或者直接改為“明知或懷疑”，應(yīng)明確除了主觀上有洗錢目的外，知情而不履行反洗錢法定職責(zé)的行為也構(gòu)成為犯罪，增強(qiáng)相關(guān)人員和社會(huì)公眾的反洗錢法律意識(shí);在犯罪的客觀要件上，應(yīng)拓展犯罪行為的范圍，至少應(yīng)將掩飾、隱瞞犯罪人或嚴(yán)重犯罪所獲收益的行為納入到洗錢罪打擊之列。二是應(yīng)適時(shí)擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍，與有關(guān)國際條約相銜接，使清洗任何嚴(yán)重犯罪收益的行為都構(gòu)成洗錢犯罪;同時(shí)，鑒于我國目前貪污腐敗、詐騙和偷、逃稅侵吞國有資產(chǎn)的現(xiàn)象還比較嚴(yán)重，應(yīng)將通過貪污、受賄、詐騙、偷逃稅所得臟錢合法化的行為都規(guī)定構(gòu)成洗錢罪，以有效阻止日益嚴(yán)重的貪污受賄、詐騙和偷逃稅洗錢行為。

　　2、盡快制訂頒布專門的反洗錢法。

　　目前金融系統(tǒng)反洗錢主要依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”，其法律效力和適用范圍明顯不夠。因此，必須盡快制訂出臺(tái)專門調(diào)整規(guī)制洗錢活動(dòng)的反洗錢法。鑒于當(dāng)前國際國內(nèi)反洗錢斗爭(zhēng)需要，國家立法機(jī)關(guān)也意識(shí)到出臺(tái)反洗錢法的重要性和緊迫性，全國人大常委會(huì)已將反洗錢法的制訂納入到五年立法規(guī)劃并優(yōu)先予以考慮。目前，反洗錢法也正在緊張制訂之中。專門的反洗錢法不但可以為洗錢犯罪的打擊、懲處提供有效的法律武器，也能夠?qū)ο村X犯罪的預(yù)防起到重要作用。在具體內(nèi)容上，將來的反洗錢法一方面應(yīng)將其調(diào)整范圍由目前局限的金融業(yè)主要是銀行業(yè)擴(kuò)大到證券、保險(xiǎn)以及珠寶、建筑、零售等洗錢高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，甚至?xí)��?jì)師、律師、審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估等中介行業(yè);另一方面，應(yīng)明確規(guī)定反洗錢主管機(jī)關(guān)人民銀行和其他執(zhí)法部門在反洗錢工作中的具體職責(zé)和分工，并就金融機(jī)構(gòu)和其他高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)和應(yīng)遵循的原則作出明確規(guī)定，同時(shí)應(yīng)明確反洗錢各部門間協(xié)調(diào)機(jī)制，賦予反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)和有關(guān)執(zhí)法部門足夠的監(jiān)督管理措施和懲處手段，以有效打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

　　3、制定、完善反洗錢相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。

　　一是要完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢的《一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法》，使其更具有操作性。應(yīng)進(jìn)一步明確細(xì)化大額和可疑支付交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，使得金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員在開展不同類別業(yè)務(wù)時(shí)都能得到有所指導(dǎo);對(duì)反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容也應(yīng)該予以細(xì)化明晰，制定通用的、較原則的反洗錢內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系標(biāo)準(zhǔn)，并要求各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本系統(tǒng)的實(shí)際制定具體的實(shí)施細(xì)則指導(dǎo)本系統(tǒng)反洗錢工作;明確客戶盡職調(diào)查的對(duì)象、范圍、程度，尤其要明確對(duì)從事高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調(diào)查義務(wù)，要強(qiáng)調(diào)發(fā)揮客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查中的作用;應(yīng)補(bǔ)充有關(guān)電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢工作要求和內(nèi)容;修改有關(guān)反洗錢的罰則，使得金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定應(yīng)承擔(dān)相適應(yīng)的法律責(zé)任，促使其重視反洗錢工作。

　　二是要完善反洗錢相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。反洗錢不是單一的某一項(xiàng)業(yè)務(wù)管理，而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務(wù)，因此，應(yīng)逐步完善防止洗錢活動(dòng)的相關(guān)制度和行業(yè)規(guī)章�？刂葡村X迫切需要限制銀行保密的范圍，除在專門的反洗錢法中應(yīng)明確金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑支付交易信息報(bào)告義務(wù)外，還應(yīng)該在金融法的基本法《中國人民銀行法》中作出明確規(guī)定;要盡快修訂《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，要求銀行加強(qiáng)對(duì)客戶現(xiàn)金繳存尤其是大額現(xiàn)金繳存來源的審查和報(bào)告制度;完善有關(guān)賬戶管理和結(jié)算的規(guī)定，建立實(shí)時(shí)賬戶管理系統(tǒng)和預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)賬戶的違規(guī)提現(xiàn)和違規(guī)轉(zhuǎn)賬等行為實(shí)行實(shí)時(shí)預(yù)警;同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的管理，修改《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的有關(guān)無記名存單的規(guī)定，避免與《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的沖突。

　　三是要修訂有關(guān)行業(yè)規(guī)則，解決法律規(guī)定和行業(yè)規(guī)定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”中對(duì)違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的罰則，強(qiáng)化處罰力度，完善反洗錢工作手段。

　　紀(jì)念反洗錢十周年征文精選三

　　《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施以來，基層人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)逐漸加強(qiáng)，有效地打擊和防范了洗錢犯罪活動(dòng)。但隨著被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的增加以及業(yè)務(wù)范圍的不斷拓寬，基層人民銀行反洗錢監(jiān)管工作的開展還面臨一些問題，需要改進(jìn)和進(jìn)一步完善。

　　當(dāng)前基層人民銀行反洗錢監(jiān)管面臨的問題

　　(一)反洗錢監(jiān)管相關(guān)配套制度不完善。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等一系列反洗錢相關(guān)制度、辦法的建立，為開展反洗錢工作提供了重要的法律依據(jù)和制度規(guī)范。但隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，一些反洗錢監(jiān)管配套制度顯得不夠完善。

　　(二)反洗錢監(jiān)管信息共享機(jī)制不健全。在人民銀行內(nèi)部，反洗錢調(diào)查往往需要查詢?nèi)嗣駧刨~戶管理系統(tǒng)中單位和個(gè)人在商業(yè)銀行的開戶情況、征信管理系統(tǒng)中的貸款信用情況、國際收支申報(bào)系統(tǒng)中企業(yè)和個(gè)人的外匯收付情況以及個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中境內(nèi)居民的購匯結(jié)匯情況等，但這些系統(tǒng)在人民銀行內(nèi)部分屬不同部門管理，系統(tǒng)之間不能互聯(lián)，要查詢相關(guān)數(shù)據(jù)只能進(jìn)入不同的系統(tǒng)中，并且需要一定條件和程序才能辦理，致使人力資源和信息資源不能有效利用，降低了工作效率，不利于反洗錢工作的有效開展。

　　(三)基層人民銀行反洗錢力量薄弱�！斗聪村X法》實(shí)施以來，對(duì)金融業(yè)反洗錢的要求越來越高，與急劇擴(kuò)大的監(jiān)管對(duì)象相比，基層人民銀行反洗錢監(jiān)管力量明顯不足。目前，人民銀行地市中心支行反洗錢設(shè)在會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門，縣支行沒有專門的機(jī)構(gòu)，歸口其他部門管理，工作人員都是專崗兼職，人員隊(duì)伍力量薄弱，與日益繁重的反洗錢工作不相稱，難以滿足反洗錢工作的需要。

　　改進(jìn)和完善反洗錢監(jiān)管工作的思考

　　(一)修訂和完善反洗錢工作有關(guān)法規(guī)。應(yīng)從開展反洗錢工作的需要出發(fā)，盡快修訂和完善《現(xiàn)金管理暫行條例》及其《實(shí)施細(xì)則》。應(yīng)當(dāng)將通過現(xiàn)金管理預(yù)防和遏制犯罪活動(dòng)列入其立法目標(biāo)，并制定相關(guān)的管理辦法。同時(shí)，針對(duì)電子銀行特點(diǎn)，完善電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管辦法，采取措施嚴(yán)格識(shí)別客戶身份，把好客戶準(zhǔn)入關(guān);其次，加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)，依靠科技手段對(duì)電子銀行大額和可疑交易進(jìn)行判別和監(jiān)控;再次，制定電子銀行業(yè)務(wù)交易記錄保存制度及大額和可疑交易報(bào)告制度，堵塞電子銀行業(yè)務(wù)洗錢漏洞。

　　(二)建立和完善反洗錢監(jiān)管信息共享機(jī)制。在人民銀行內(nèi)部，建立信息共享平臺(tái)，有效整合人民銀行內(nèi)部支付結(jié)算、征信管理、外匯管理等部門反洗錢監(jiān)管信息資源。在人民銀行和被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)之間，建立信息傳輸和發(fā)布平臺(tái)，進(jìn)一步暢通人民銀行與基層金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)間反洗錢協(xié)調(diào)和溝通機(jī)制。

　　(三)加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)。建立完善基層反洗錢組織機(jī)構(gòu)，在人民銀行地市中心支行設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)，縣支行至少應(yīng)設(shè)一名反洗錢專職人員，以適應(yīng)日益繁重的反洗錢監(jiān)管工作。同時(shí)，因反洗錢工作檢查、調(diào)查任務(wù)繁重，需要對(duì)涉及大量可疑交易線索進(jìn)行分析和判斷，應(yīng)加強(qiáng)人民銀行系統(tǒng)反洗錢工作人員的培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能。

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