由于有很多同學(xué)對(duì)金融工程專(zhuān)業(yè)就業(yè)前景及方向十分關(guān)心，今天小編為大家整理金融工程專(zhuān)業(yè)就業(yè)前景及方向，歡迎閱讀!
金融工程專(zhuān)業(yè)就業(yè)前景及方向
專(zhuān)業(yè)介紹
金融工程是以數(shù)學(xué)工具來(lái)建立金融市場(chǎng)模型和解決金融問(wèn)題的新興學(xué)科。其本質(zhì)是利用各種衍生金融工具，如期權(quán)，期貨，以及互換等，對(duì)金融領(lǐng)域中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。金融工程碩士名稱(chēng)上可以叫做Financial Engineering, Financial Mathematics, Mathematical Finance, QuantitativeFinance或者Computational Finance.不過(guò)所學(xué)習(xí)課程是一樣的, 通常由大學(xué)的商學(xué)院、數(shù)學(xué)系和工程學(xué)院聯(lián)合授課.這也是由于金融工程的課程橫跨了金融經(jīng)濟(jì)，數(shù)學(xué)，工程幾個(gè)方面的知識(shí)。
由于目的在于解決實(shí)際中的問(wèn)題，金融工程開(kāi)設(shè)的program均為應(yīng)用型的碩士學(xué)制，課程通常包括金融風(fēng)險(xiǎn)管理、投資組合分析、期貨和期權(quán)、資產(chǎn)定價(jià)、資本預(yù)算、固定收益分析、利率模型、股票市場(chǎng)分析等，還包括學(xué)習(xí)這些內(nèi)容所需要數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)儲(chǔ)備。課程以授課形式為主，并鼓勵(lì)學(xué)生暑假實(shí)習(xí)，全方位地保證在一到兩年內(nèi)將學(xué)生進(jìn)行全方位的打造。
正如之前所言，金融工程碩士課程可能設(shè)置在商學(xué)院，工程學(xué)院和數(shù)學(xué)系下�？傮w而言，招生上的確存在商學(xué)院喜歡招商科學(xué)生(甚至有一些金融方面的先修課)，工程學(xué)院喜歡工程，而數(shù)學(xué)學(xué)院喜歡招收數(shù)學(xué)學(xué)生的現(xiàn)象。這可能也是因?yàn)樗麄儽旧淼恼猩?xí)慣和課程設(shè)置所致。不過(guò)從各個(gè)學(xué)校的就業(yè)情況來(lái)看，就業(yè)的行業(yè)，所從事的工作并沒(méi)有什么差異。
就業(yè)情況
金融工程碩士主要在投資銀行工作，另外商業(yè)銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、會(huì)計(jì)公司、軟件公司、公司財(cái)務(wù)部門(mén)也是金融工程碩士謀職的地方�，F(xiàn)在越來(lái)越多的政府管理部門(mén)，能源公司也參與到了爭(zhēng)奪金融工程碩士的行列中。
我們熟悉的花旗銀行，匯豐銀行，中國(guó)銀行，高盛，摩根，雷曼兄弟，德意志銀行，法興銀行等等都是金融工程碩士的聚集地，另外我們不常聽(tīng)到的美世投資咨詢(xún)，貝爾斯登投資，紐約人壽，美國(guó)銀行，蘇格蘭皇家銀行，美聯(lián)銀行，芭萊克銀行，梅隆銀行，興業(yè)銀行，博時(shí)基金，野村證券等等都是金融碩士的好去處。
金融工程師被稱(chēng)為Quants, 從事風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化投資組合，設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)金融產(chǎn)品，財(cái)務(wù)分析，銷(xiāo)售與交易等工作。Quant包括以下幾個(gè)類(lèi)型， Desk quant(開(kāi)發(fā)直接被交易員使用的價(jià)格模型)，Model validating quant(確定desk quant開(kāi)發(fā)的模型的正確性) ,Research quant(嘗試發(fā)明新的價(jià)格公式和模型) ,Quantdeveloper(寫(xiě)代碼,或者調(diào)試其他人的大型系統(tǒng))Statistical arbitrage quant(在數(shù)據(jù)中尋找自動(dòng)交易系統(tǒng)的模式 (就是套利系統(tǒng))) ,capital quant(建立銀行的信用和資本模型)金融工程畢業(yè)生主要就業(yè)方向
一、中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
二、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
三、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
四、證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團(tuán)等風(fēng)險(xiǎn)性很大的金融公司。
五、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。
六、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。社保基金管理中心或社保局。
七、上市(欲上市)股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書(shū)處等。
八、國(guó)家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)部門(mén)等;高等院校金融財(cái)政專(zhuān)業(yè)教師;研究機(jī)構(gòu)研究人員。
金融工程的就業(yè)前景
鑒于我國(guó)金融市場(chǎng)一直不夠發(fā)達(dá)，在很多人眼里，金融工程在國(guó)內(nèi)都是無(wú)本之木，政府干預(yù)過(guò)多，金融市場(chǎng)放不開(kāi)不自由。并且下游基礎(chǔ)例如金融監(jiān)管機(jī)制，金融創(chuàng)新理論基礎(chǔ)，相關(guān)硬件設(shè)備還不夠成熟，或者說(shuō)太弱。短期看來(lái)，要成為一項(xiàng)吸引高端人才勞動(dòng)力的蓄水池可能性甚微，更別說(shuō)據(jù)此來(lái)推動(dòng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展了~!
前景不樂(lè)觀卻并不代表沒(méi)有可能，綜觀國(guó)內(nèi)金融界形勢(shì)，金融工程在國(guó)內(nèi)的應(yīng)用已經(jīng)開(kāi)始慢慢發(fā)芽，雖然還沒(méi)有達(dá)到發(fā)達(dá)國(guó)家成熟金融市場(chǎng)水平，但是已經(jīng)表現(xiàn)了這種趨勢(shì)~!
金融工程在國(guó)內(nèi)的應(yīng)用有：基金公司，基金公司現(xiàn)在需要一批能做基金績(jī)效評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)控制，資源配置的人才;證券公司，受全球金融危機(jī)影響，證券公司現(xiàn)在處于最艱難時(shí)期，同時(shí)也在積極通過(guò)合理理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)來(lái)尋求生存機(jī)會(huì);銀行，最傳統(tǒng)的銀行也在起著微妙的變化，各大銀行總行正在著手建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理模型，急需這方面的人才~~!但是由于銀行方面用人的僵化制度，真正有水平的人未必能進(jìn)去做這事情。銀行內(nèi)部的另一個(gè)重要部門(mén)——資金部，也需要金融工程人才，而且需要的可能是我們一般想象中的金融工程。他們一方面在銀行間債券市場(chǎng)操作，是未來(lái)固定收益證券這一塊的主力，同時(shí)也是未來(lái)大有發(fā)展空間的公司債券市場(chǎng)，抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設(shè)計(jì)主力。
從國(guó)內(nèi)金融業(yè)現(xiàn)狀來(lái)看，金融工程人才就業(yè)情況還是不容樂(lè)觀的，在很多方面他們都只是充當(dāng)花瓶的角色，這是中國(guó)金融業(yè)的現(xiàn)狀決定的，一個(gè)國(guó)家真正需要這些人才的時(shí)候，就是一個(gè)國(guó)家金融業(yè)走向成熟的時(shí)候~!
在現(xiàn)實(shí)情況的面前，金融工程往往淪為一塊應(yīng)聘的時(shí)候一塊招牌，但具體到工作，做金融工程或者風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的，還是比較少的。大部分還是到傳統(tǒng)的銀行和證券工作，中國(guó)的金融工程現(xiàn)在發(fā)展階段還知識(shí)停留在科研和教學(xué)階段，但是真正的金融工程真正含義是根據(jù)金融資產(chǎn)的實(shí)際情況，創(chuàng)造性提出解決方法，而非套用模型，強(qiáng)調(diào)的更多的是人才的自主創(chuàng)造性，而這是需要有很充分的基礎(chǔ)金融市場(chǎng)作為支撐的~!
目前中國(guó)的現(xiàn)狀是金融產(chǎn)品的匱乏很大程度上限制了這一領(lǐng)域的發(fā)展，但是隨著基金公司成立最近幾年剛剛起步，說(shuō)明這個(gè)行業(yè)已經(jīng)開(kāi)始發(fā)芽了，隨著國(guó)債遠(yuǎn)期，權(quán)證等產(chǎn)品的重新推出，從遠(yuǎn)期看，金融工程很快將有很大的應(yīng)用空間~!
我們這個(gè)社會(huì)還是實(shí)力型的社會(huì)，跟自身就業(yè)相關(guān)性最大，起主要作用的，除了自身所學(xué)的專(zhuān)業(yè)之外，個(gè)人素質(zhì)也格外重要，你是否具備了就業(yè)的技能，包括對(duì)職業(yè)的一些基本技能與素質(zhì)等，也是非常重要的。用人單位往往將個(gè)人素質(zhì)，實(shí)際能力放在你的專(zhuān)業(yè)、成績(jī)之上的。從這點(diǎn)來(lái)看，雖然說(shuō)就業(yè)形勢(shì)嚴(yán)峻，但是市場(chǎng)對(duì)真正的人才還是渴求的!