保險業(yè)務(wù)員怎樣做職業(yè)規(guī)劃
問:我在一家保險公司做業(yè)務(wù)員,經(jīng)常要跑街打電話,有點厭煩。但在這個行業(yè)時間長了又不舍得離開,該怎么規(guī)劃未來發(fā)展呢?
答:你目前做的是保險代理人,不妨向保險經(jīng)紀人方向發(fā)展。
保險經(jīng)紀人是接受投保人委托,提供風險評估、咨詢服務(wù),安排保險方案,辦理投保手續(xù),并在出險后代辦索賠等工作的保險從業(yè)人員。
雖然都屬于保險中介職業(yè),但保險代理人是為保險公司推銷產(chǎn)品,保險經(jīng)紀人則受雇于投保人(保險客戶),不僅要橫向比較各公司條款優(yōu)劣,還要根據(jù)投保人情況,為其量身定做保險計劃,不會受到保險公司和險種的`限制。除了服務(wù)個人,保險經(jīng)紀人還可以服務(wù)企業(yè),尤其是風險鑒別和評估要求較高的保險業(yè)務(wù),如工業(yè)企業(yè)險、船舶保險、飛機保險和運輸貨物保險等。
為了能設(shè)計出最優(yōu)的投保方案,保險經(jīng)紀人要有較高的從業(yè)素質(zhì),完善的保險知識;深諳財稅知識,能從公司公布的銷售額等方面著手,評估公司財務(wù)狀況;具有對外溝通、合作的能力;對項目和顧客需求很敏銳;有較高的職業(yè)道德;具有一定的心理承受能力。你是業(yè)內(nèi)人士,而且也有一定的客戶積累,由代理人到經(jīng)紀人的跨越應(yīng)該不是很難。目前,這個職業(yè)的證書門檻不高,大專以上學歷就可報考?荚嚭细裾哂芍袊kU監(jiān)督管理委員會核發(fā)《保險經(jīng)紀人員資格證書》。取得證書后進入保險經(jīng)紀公司,申請《保險經(jīng)紀人員執(zhí)業(yè)證書》,就可以從事業(yè)務(wù)。通常,保險經(jīng)紀人有自己專注的險種,你可以根據(jù)自己擅長的險種來選擇。
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