道德與職業(yè)道德理財規(guī)劃師復(fù)習(xí)資料

　　一、理財規(guī)劃師職業(yè)道德

　　中介服務(wù)，受托人，受人之托、忠人之事

　　根本保證：生存和發(fā)展

　　二、道德與職業(yè)道德

　　(一)道德：4個角度

　　(二)職業(yè)道德

　　理財規(guī)劃師職業(yè)

　　第一單元：職業(yè)發(fā)展概況

　　一、職業(yè)發(fā)展：3個時期

　　二、個人理財服務(wù)的發(fā)展

　　(一)國內(nèi)商業(yè)銀行 理財服務(wù) 發(fā)展現(xiàn)狀

　　大眾銀行—大眾理財

　　富裕銀行—貴賓理財

　　私人銀行—財富管理

　　三、國外理財規(guī)劃師 職業(yè)資格介紹

　　CLU、ChFC、CFP、IFA

　　(二)個人理財服務(wù)的 3個層次

　　大眾理財—大眾銀行

　　貴賓理財—富裕銀行

　　財富管理—私人銀行

　　四、理財規(guī)劃職業(yè)在中國的發(fā)展

　　第二單元：國家職業(yè)資格簡介

　　一、國家職業(yè)資格認證發(fā)展

　　二、國家職業(yè)資格特點

　　(一)社會認可度

　　(二)本土化色彩

　　(三)注重實務(wù)操作

　　三、國家職業(yè)資格認證標準

　　需求方法

　　分析不同家庭一旦家長死亡的財務(wù)需求，并轉(zhuǎn)換為投保的數(shù)額

　　遺產(chǎn)處理費用

　　1.喪葬費用

　　2.沒有保險的醫(yī)療帳單

　　3.遺產(chǎn)稅以及個人所得稅

　　重新調(diào)整期的需求：1-2年

　　依賴期的需求：直到最小的成員成年或滿18歲

　　特別需求

　　4.房屋按揭、教育經(jīng)費、應(yīng)急基金

　　退休需求：用人壽保險補充社會安全保險及其他退休收入的不足

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