財務內部控制會議紀要范文

　　會議紀要是指用于記載、傳達會議情況和議定事項的法定公文。下面是小編分享的'財務內部控制會議紀要范文，一起來看一下吧。

　　一、1-9月份全區(qū)農(nóng)村信用社經(jīng)營情況

　　今年以來，為促進全區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，聯(lián)社一手抓業(yè)務發(fā)展，一手抓風險防范，不斷探索、完善加強財務會計管理的工作措施，特別是下半年以來，全體干部員工統(tǒng)一思想、提高認識，把內控風險防范作為今年財務會計工作的重點，積極強化經(jīng)營核算，完善內控機制，各項業(yè)務實現(xiàn)了穩(wěn)健發(fā)展。

　　――截至9月30日，全區(qū)信用社各項存款余額達到543500萬元，較年初增長68137萬元，增幅為14.33%。

　　――各項貸款余額448445萬元，較年初增長77372萬元，增幅為20.85%。

　　――五級分類不良貸款76769萬元，較年初增加9973萬元，占比17.12%，較年初下降0.88個百分點財務內部控制會議紀要財務內部控制會議紀要。一至九月份累計清收往年不良貸款7551萬元，其中現(xiàn)金收回1871.64萬元，通過轉換方式2679.94萬元，呆賬核銷3000.11萬元。

　　――各項收入25199萬元，其中中間業(yè)務收入517.45萬元，各項支出22585萬元。實現(xiàn)賬面利潤2614萬元，經(jīng)營利潤10183萬元，同比減少3258萬元。

　　預計到年底，全區(qū)農(nóng)村信用社實現(xiàn)各項收入3.51億元，營業(yè)費用控制在7500萬元以內，實現(xiàn)經(jīng)營利潤1.34億元，賬面利潤5188萬元，增資擴股后資本充足率達到8%。

　　綜合分析，我社的經(jīng)營形勢不容樂觀，部分指標離全年計劃差距甚遠，不良貸款、五級分類、呆賬核銷等指標困難仍然較大。我們必須清醒地看到，我社在業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營管理中存在的問題和困難還不少。主要表現(xiàn)在：內部控制薄弱，制度落實不到位的問題突出，經(jīng)不起檢查;資產(chǎn)質量不容樂觀，不良資產(chǎn)前清后增;不按規(guī)定對貸款進行結息，少收、漏收利息，致使利息收入不能應收盡收等等。這些都需要我們增強風險意識、危機意識和競爭意識，采取切實措施，盡快解決經(jīng)營和管理中存在的問題，確保全區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

　　二、加強內部管理，嚴防案件事故

　　按照《山東銀監(jiān)局20xx年下半年在轄內農(nóng)村中小金融機構深入開展“堵塞風險漏洞”專項治理活動》(魯農(nóng)信聯(lián)辦[20xx]296號)要求，結合全省各類案件通報情況，各單位要以全面堵塞風險漏洞為目標，加強對內部人員的合規(guī)教育、風險排查，防范道德風險;重要崗位人員要嚴格執(zhí)行內部管理制度，防范操作風險。工作中要嚴格執(zhí)行各項會計制度規(guī)定，加強會計主管與柜員、柜員與柜員之間的相互監(jiān)督、相互制約。

　　要切實發(fā)揮事后監(jiān)督和會計輔導作用財務內部控制會議紀要黨團知識。一是要加強事后監(jiān)督。事后監(jiān)督中心必須切實發(fā)揮職能，科學監(jiān)督、準確監(jiān)督，不斷加強監(jiān)督的后續(xù)整改工作。二是要完善會計輔導。切實履行會計檢查輔導職責，立足于現(xiàn)場檢查，跟班輔導，增強責任意識、風險意識、道德意識、合規(guī)操作意識，提高堅持制度的自覺性，促進內控制度落實，強化監(jiān)督制約機制，增強風險防控能力，全面提高會計工作質量和服務水平。

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