今年7月，保監(jiān)會頒布了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引(試行)(以下簡稱《指引》)，并將于明年1月1日起正式實施。作為第一個針對所有保險公司的薪酬管理規(guī)定，《指引》的出臺，在業(yè)內(nèi)外引起了廣泛關(guān)注。
8月3日，保監(jiān)會副主席李克穆在大連舉行的保險公司薪酬監(jiān)管政策培訓(xùn)會議上強調(diào)，《指引》是以防范風險為出發(fā)點，基本考慮是堅持市場化的原則，相信市場的調(diào)節(jié)功能和保險公司的決策機制。監(jiān)管部門不會對保險公司的薪酬水平進行直接干預(yù)，將會把主要精力放在薪酬管理的規(guī)范性、薪酬指標的科學(xué)性及其對風險合規(guī)管理的影響上。
“當然，如果今后有個別公司脫離國情、行業(yè)發(fā)展階段和公司實際發(fā)放過高薪酬，造成不良影響的，監(jiān)管機構(gòu)也會按照《指引》的規(guī)定，以適當方式進行風險提示。”他說。
此次金融危機表明，薪酬管理方面的缺陷和問題，導(dǎo)致金融機構(gòu)經(jīng)營中的過度冒險和逐利行為，是引發(fā)系統(tǒng)性風險的重要原因之一。此后國際社會開展了金融監(jiān)管改革，將薪酬管理問題制度納入了風險監(jiān)管范疇，以防范不當?shù)男匠曛贫劝才乓l(fā)風險。
對此，李克穆表示，需要從系統(tǒng)和整體的角度思考保險風險防范的問題，將防范風險的關(guān)口前移，從薪酬激勵機制入手，找出風險問題的深層次原因并做好應(yīng)對。而規(guī)范保險公司薪酬管理，一個主要目的就是要將薪酬和風險管理緊密聯(lián)系起來，把風險責任落實到個人，落實到每一個人的切身利益上來，建立全面風險管理機制，逐步在公司和行業(yè)形成風險責任文化，從而保障保險業(yè)的健康發(fā)展。
他同時表示，當前，保險業(yè)正處于“轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)”的重要轉(zhuǎn)型期，而保險業(yè)要轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式，首先要轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念;其次是從體制機制上消除各種不理性行為的內(nèi)在推動因素，這就涉及到調(diào)整薪酬激勵機制的問題。“通過規(guī)范保險公司薪酬管理，督促公司制定科學(xué)合理的績效考核流程，強化風險合規(guī)等因素在薪酬中的影響，可以促進公司更加穩(wěn)健經(jīng)營，實現(xiàn)公司和行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展”。
激勵約束機制是公司治理的重要范疇，而目前保險公司與現(xiàn)代企業(yè)制度要求相比，還有很大差距。李克穆表示，下一步監(jiān)管部門對于公司治理改革的重點是從“形似”轉(zhuǎn)向“神至”。這個過程中，關(guān)鍵之一就是推動公司建立起以績效為導(dǎo)向的激勵機制，使每個人的經(jīng)營行為、管理責任與薪酬結(jié)果緊密相連，切實發(fā)揮薪酬的激勵和約束作用，使公司各項有形的制度真正得到執(zhí)行，公司治理實現(xiàn)從注重“形式規(guī)范”向“治理實效”的轉(zhuǎn)變。
他強調(diào)，薪酬問題“牽一發(fā)而動全身”，要貫徹落實好《指引》，保險公司可能就要對原有的制度進行調(diào)整，需要平衡好各方利益，既要讓員工滿意、高管滿意，又要讓股東滿意，還要讓被保險人放心、社會認可。這就要求保險公司深刻理解制度內(nèi)涵，特別是要正確領(lǐng)會風險防范的制度定位、薪酬與風險掛鉤的手段方法等核心內(nèi)容。
據(jù)了解，《指引》生效后，保監(jiān)會將會加強督導(dǎo)，促使保險公司嚴格執(zhí)行制度的各項規(guī)定。目前，保險公司在執(zhí)行中主要需要做好四項工作。一是對過去的薪酬管理行為進行一次系統(tǒng)的排查，對照《指引》發(fā)現(xiàn)問題積極組織整改;二是制定符合監(jiān)管要求的薪酬管理體系;三是完善機制，薪酬管理的組織機構(gòu)和決策體系要配置到位，考核流程要嚴謹規(guī)范;四是按照《指引》的規(guī)定，把薪酬管理報告的起草過程作為公司定期梳理、檢討和完善薪酬制度的常態(tài)化工作，使公司的薪酬管理始終符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、監(jiān)管要求和行業(yè)發(fā)展趨勢。