今年7月，保監(jiān)會(huì)頒布了《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引(試行)(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，并將于明年1月1日起正式實(shí)施。作為第一個(gè)針對(duì)所有保險(xiǎn)公司的薪酬管理規(guī)定，《指引》的出臺(tái)，在業(yè)內(nèi)外引起了廣泛關(guān)注。
8月3日，保監(jiān)會(huì)副主席李克穆在大連舉行的保險(xiǎn)公司薪酬監(jiān)管政策培訓(xùn)會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，《指引》是以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，基本考慮是堅(jiān)持市場(chǎng)化的原則，相信市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能和保險(xiǎn)公司的決策機(jī)制。監(jiān)管部門不會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的薪酬水平進(jìn)行直接干預(yù)，將會(huì)把主要精力放在薪酬管理的規(guī)范性、薪酬指標(biāo)的科學(xué)性及其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的影響上。
“當(dāng)然，如果今后有個(gè)別公司脫離國(guó)情、行業(yè)發(fā)展階段和公司實(shí)際發(fā)放過高薪酬，造成不良影響的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也會(huì)按照《指引》的規(guī)定，以適當(dāng)方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。”他說。
此次金融危機(jī)表明，薪酬管理方面的缺陷和問題，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中的過度冒險(xiǎn)和逐利行為，是引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要原因之一。此后國(guó)際社會(huì)開展了金融監(jiān)管改革，將薪酬管理問題制度納入了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管范疇，以防范不當(dāng)?shù)男匠曛贫劝才乓l(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)此，李克穆表示，需要從系統(tǒng)和整體的角度思考保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范的問題，將防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)口前移，從薪酬激勵(lì)機(jī)制入手，找出風(fēng)險(xiǎn)問題的深層次原因并做好應(yīng)對(duì)。而規(guī)范保險(xiǎn)公司薪酬管理，一個(gè)主要目的就是要將薪酬和風(fēng)險(xiǎn)管理緊密聯(lián)系起來，把風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，落實(shí)到每一個(gè)人的切身利益上來，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，逐步在公司和行業(yè)形成風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任文化，從而保障保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。
他同時(shí)表示，當(dāng)前，保險(xiǎn)業(yè)正處于“轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)”的重要轉(zhuǎn)型期，而保險(xiǎn)業(yè)要轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)方式，首先要轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念;其次是從體制機(jī)制上消除各種不理性行為的內(nèi)在推動(dòng)因素，這就涉及到調(diào)整薪酬激勵(lì)機(jī)制的問題。“通過規(guī)范保險(xiǎn)公司薪酬管理，督促公司制定科學(xué)合理的績(jī)效考核流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等因素在薪酬中的影響，可以促進(jìn)公司更加穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)公司和行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展”。
激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理的重要范疇，而目前保險(xiǎn)公司與現(xiàn)代企業(yè)制度要求相比，還有很大差距。李克穆表示，下一步監(jiān)管部門對(duì)于公司治理改革的重點(diǎn)是從“形似”轉(zhuǎn)向“神至”。這個(gè)過程中，關(guān)鍵之一就是推動(dòng)公司建立起以績(jī)效為導(dǎo)向的激勵(lì)機(jī)制，使每個(gè)人的經(jīng)營(yíng)行為、管理責(zé)任與薪酬結(jié)果緊密相連，切實(shí)發(fā)揮薪酬的激勵(lì)和約束作用，使公司各項(xiàng)有形的制度真正得到執(zhí)行，公司治理實(shí)現(xiàn)從注重“形式規(guī)范”向“治理實(shí)效”的轉(zhuǎn)變。
他強(qiáng)調(diào)，薪酬問題“牽一發(fā)而動(dòng)全身”，要貫徹落實(shí)好《指引》，保險(xiǎn)公司可能就要對(duì)原有的制度進(jìn)行調(diào)整，需要平衡好各方利益，既要讓員工滿意、高管滿意，又要讓股東滿意，還要讓被保險(xiǎn)人放心、社會(huì)認(rèn)可。這就要求保險(xiǎn)公司深刻理解制度內(nèi)涵，特別是要正確領(lǐng)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度定位、薪酬與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的手段方法等核心內(nèi)容。
據(jù)了解，《指引》生效后，保監(jiān)會(huì)將會(huì)加強(qiáng)督導(dǎo)，促使保險(xiǎn)公司嚴(yán)格執(zhí)行制度的各項(xiàng)規(guī)定。目前，保險(xiǎn)公司在執(zhí)行中主要需要做好四項(xiàng)工作。一是對(duì)過去的薪酬管理行為進(jìn)行一次系統(tǒng)的排查，對(duì)照《指引》發(fā)現(xiàn)問題積極組織整改;二是制定符合監(jiān)管要求的薪酬管理體系;三是完善機(jī)制，薪酬管理的組織機(jī)構(gòu)和決策體系要配置到位，考核流程要嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范;四是按照《指引》的規(guī)定，把薪酬管理報(bào)告的起草過程作為公司定期梳理、檢討和完善薪酬制度的常態(tài)化工作，使公司的薪酬管理始終符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、監(jiān)管要求和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。