理財經(jīng)理是個令人為難的職業(yè)，他既要為客戶服務，滿足客戶的理財需求，又要完成業(yè)務指標，所以說，理財經(jīng)理必須懂得平衡的藝術。

    職位描述：

    1．負責私人銀行部客戶產(chǎn)品的設計和開發(fā)，監(jiān)察營銷推廣項目的進度；

    2．運用各項分析技術，洞悉客戶分層的購買行為、服務與產(chǎn)品需求；

    3．根據(jù)私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財策劃和服務；

    4．負責高端客戶的營銷、維護和服務工作；

    5．搜集及評估客戶意見，制訂及改進服務內容及水平；

    6．負責私人銀行業(yè)務市場的推廣和客戶關系管理工作；

    7．發(fā)掘客戶需要及業(yè)務機會，進行交叉銷售，確保完成銷售指標；

    8．負責向客戶提供專業(yè)化服務、風險防范和反饋信息。

    任職要求：

    1．具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷售財富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗；

    2．熟悉內地個人金融服務的一般運作及產(chǎn)品，熟悉各種金融工具的投資技巧；

    3．具有廣泛的社會關系和客戶資源，具備較強的商務談判力及客戶拓展能力；

    4．熟練掌握財務、金融和相關法律知識；

    5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務、收藏等專業(yè)領域有一定的專長和研究；

    6．具有強烈的責任感及客戶服務意識，富有管理及協(xié)作精神；

    7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；

    8．具備CFP、CFA、注冊師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。

    入職門檻：

    在客戶的心目中，理財經(jīng)理應該是能夠為他們解決一切問題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個人貸款、信托投資等多種業(yè)務品種，又要熟悉證券市場、外匯市場和黃金投資市場。因此，充分了解理財產(chǎn)品，時刻汲取金融知識并且保持對金融市場的敏銳度是成為一個合格理財經(jīng)理的重要前提。

    職業(yè)晉升通道：

    理財顧問—理財經(jīng)理—高級理財經(jīng)理

    快速成長秘籍：

    職業(yè)道德不可丟：客戶與理財經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個問題的原因在于有些理財經(jīng)理只為完成業(yè)務指標，而不顧客戶的真實需求胡亂推薦理財產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽，進一步會造成客戶流失業(yè)績下滑，是誰也不愿意看到的雙輸結果。因此理財經(jīng)理應該持有的理念是：為客戶服務，客觀地幫助客戶分析其財務狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對性的專業(yè)建議。