銀行出納崗位職責(精選15篇)
在日新月異的現代社會中，崗位職責使用的頻率越來越高，制定崗位職責有助于提高內部競爭活力，提高工作效率。那么什么樣的崗位職責才是有效的呢？下面是小編為大家收集的銀行出納崗位職責，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行出納崗位職責1
1、出納工作。顧名思義，出即支出，納即收入。出納工作是管理貨幣資金、票據、有價證券進進出出的一項工作。具體地講，出納是按照有關規(guī)定和制度，辦理本單位的現金收付、銀行結算及有關賬務，保管庫存現金、有價證券、財務印章及有關票據等工作的總稱。從廣義上講，只要是票據、貨幣資金和有價證券的'收付、保管、核算，就都屬于出納工作。
2、根據《會計法》、《會計人員職權條例》、《會計人員工作規(guī)則》等法規(guī)，出納員具有以下職責：
（1）按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規(guī)定，辦理現金收付和銀行結算業(yè)務。出納員應嚴格遵守現金開支范圍，非現金結算范圍不得用現金收付；遵守庫存現金限額，超限額的現金按規(guī)定及時送存銀行；現金管理要做到日清月結，賬面余額與庫存現金每日下班前應核對，發(fā)現問題，及時查對；銀行存款日記賬與銀行對賬單余額也要及時核對，如有不符，立即通知銀行調整。
（2）根據會計制度的規(guī)定，在辦理現金和銀行存款收付業(yè)務時，要嚴格審核有關原始憑證，再據以編制收付款憑證，然后根據編制的收付款憑證逐筆順序登記現金日記賬和銀行存款日記賬，并結出余額。
�。�3）按照國家外匯管理和對購匯制度的規(guī)定及有關批件，辦理外匯出納業(yè)務。
（4）掌握銀行存款余額不準簽發(fā)空頭支票，不準出租、出借銀行賬戶為其他單位辦理結算。
（5）保管庫存現金和各種有價證券（如，國庫券、債券、股票等）的安全與完整。
（6）保管有關印章，空白收據和空白支票。
3、《會計法》第二十一條第二、三款規(guī)定：“會計機構內部應當建立稽核制度。出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作�！�
4、按照上面的相關規(guī)定，出納應該保管發(fā)票，也可以裝訂會計憑證。也就是說，購買發(fā)票和核銷發(fā)票是出納的工作范圍。
銀行出納崗位職責2
1.嚴格執(zhí)行國家有關工資發(fā)放政策，掌握工資、獎金、津貼、各種補貼的發(fā)放標準、發(fā)放情況。
2.配合人事、動力、幼兒圓、稅務、天然氣公司等部門，做好職工變動、工資基數變動、職工工資核算工作，并代扣應扣款項。
3.定期進行工資數據匯總、分析。及時動態(tài)掌握工資變動情況。
4.依據月工資變動，正確計提職工公積金，做好公積金核算，統(tǒng)計工作。
5.對工資、公積金核算過程中出現的問題，應及時提出具體改進措施，進行更正。
6.做好每月工資發(fā)放的'銀行轉存、公積金進帳工作。及時打印各種工資發(fā)放表格。做好工資數據的檔案管理工作。
銀行出納崗位職責3
1、國家有關現金管理和銀行結算制度的規(guī)定，辦理現金收付和銀行結算業(yè)務。出納員應嚴格遵守現金開支范圍，非現金結算范圍不得用現金收付；遵守庫存現金限額，超限額的現金按規(guī)定及時送存銀行；現金管理要做到日清月結，賬面余額與庫存現金每日下班前應核對，發(fā)現問題，及時查對；銀行存款日記賬與銀行對賬單也要及時核對，如有不符，應立即通知銀行調整。
2、會計制度的規(guī)定，在辦理現金和銀行存款收付業(yè)務時，要嚴格審核有關原始憑證，再據以編制收付款憑證，然后根據編制的.收付款憑證逐筆順序登記現金日記賬和銀行存款日記賬，并結出余額。
3、國家外匯管理和結匯、購匯制度的規(guī)定及有關批件，辦理外匯出納業(yè)務。外匯出納業(yè)務是政策性很強的工作，隨著改革開放的深入發(fā)展，國際間經濟交往日益頻繁，外匯出納也越來越重要。出納人員應熟悉國家外匯管理制度，及時辦理結匯、購匯、付匯；避免國家外匯損失。
4、銀行存款余額，不準簽發(fā)空頭支票，不準出租出借銀行賬戶為其它單位辦理結算。這是出納員必須遵守的一條紀律，也是防止經濟犯罪、維護經濟秩序的重要方面。出納員應嚴格支票和銀行賬戶的使用和管理，從出納這個崗位上堵塞結算漏洞。
5、庫存現金和各種有價證券（如國庫券、債券、股票等）的安全與完整。要建立適合本單位情況的現金和有價證券保管責任制，如發(fā)生短缺，屬于出納員責任的要進行賠償。
6、有關印章、空白收據和空白支票。印章、空白票據的安全保管十分重要，在實際工作中，因丟失印章和空白票據給單位帶來經濟損失的不乏其例。對此，出納員必須高度重視，建立嚴格的管理辦法。通常，單位財務公章和出納員名章要實行分管，交由出納員保管的出納印章要嚴格按規(guī)定用途使用，各種票據要辦理領用和注銷手續(xù)。
銀行出納崗位職責4
一、格遵守國家有關銀行結算的規(guī)章制度，遵守職業(yè)道德，增強服務意識，鉆研業(yè)務知識，努力提高服務水平和業(yè)務素質。
二、負責購買轉帳支票，并逐筆登記，妥善保管轉帳支票和金庫鑰匙。
三、根據復核后的記帳憑證正確開具支票，填寫支票密碼、日期與金額，檢查無誤后加蓋印鑒；經辦人領取支票時應叮囑其在支票登記簿上填寫經濟業(yè)務事項的金額、內容等并簽名；記帳憑證“出納”處加蓋本人印章。
四、支票作廢后，銀行出納應在自己經手的支票上加蓋“作廢”戳記并負責保管，同時在作廢支票登記本上做相應記錄，并在支票登記簿上注明“作廢”字樣；每月末向財務經理匯報并一起核對，核實無誤后將當月作廢支票銷毀。
五、收取支票時，應核對支票金額和記帳憑證金額是否相符，檢查支票內容是否填寫完整，確認無誤后才能收下，做帳后在記帳憑證“出納”處加蓋本人印章。
六、收取支票后，需開具收費票據的，應根據批準的收費項目正確開具收費票據。
七、逐筆登記當日收取的所有支票，及時送往銀行；同時逐筆登記和當日收取支票相關的.所有銀行回單，并及時將銀行回單附到相應記帳憑證后。
八、負責打印銀行日記帳，并裝訂成冊。
九、月底及時、主動地催報限額支票。
十、對所保管轉帳支票、收費票據和金庫鑰匙的安全、完整負責。
銀行出納崗位職責5
一、銀行存款管理
1、設置“銀行存款日記賬”，出納員按照業(yè)務發(fā)生順序每日進行逐筆登記。出納員定期將公司銀行存款賬面余額與銀行對賬單核對，并按月編制銀行存款余額調節(jié)表，公司財務部部長簽字后報公司經理審閱。
2、除供日常零用支付所需限額以外現金，公司收到各種匯票、支票等，均需及時存入銀行。
3、公司任何人員不得出租、出借公司銀行賬戶。
4、出納員每周一向公司經理上報“銀行存款收付周報表”。
5、財務部人員應加強銀行存款余額、收付業(yè)務保密工作，財務部只向公司領導提供銀行存款余額情況。
6、公司銀行付款由公司經辦人員填寫“付款審批單”，經部門負責人、財務部部長、公司經理簽字后辦理付款，支付支票等必須具備收款單位、經辦人收據。
7、公司收到客戶貨款入賬或匯票無法存入銀行等情況，出納員在最短時間內通知公司經理、銷售部經辦人員。
二、現金管理
1、公司收入現金按照國家《現金管理條例》規(guī)定，對公司銷售產品、提供勞務、副產品回收以及其它經營收入收取現金時，必須向付款方開具銷售發(fā)票或收據，如實按規(guī)定時限、順序、逐欄、全部欄次一次性填寫，加蓋“現金收訖”和“收款人”印章。
2、公司支付現金范圍：農副產品收購；公司員工工資、津貼、獎金；個人勞務報酬；出差人員必須攜帶差旅費；結算起點以下零星支出（公司結算起點為500元）；公司總經理批準其它開支。
出納員支付個人款項超過使用現金限額以支票支付，確須全額支付現金經財務部部長審核、公司經理批準后支付。
3、出納員支付現金可以從公司庫存現金限額中支付或從銀行存款中提取，不得坐支現金。因特殊情況確需支出，事先報公司經理批準后辦理。
4、公司庫存?zhèn)溆媒鹣揞~為1000元，出納員按規(guī)定妥善保管，超出部分隨時存入開戶銀行。
5、出納員從銀行提取備用金填寫“現金領用單”，經財務部部長、公司經理批準后提取。
6、公司員工因工作需要借用現金，需填寫“借款單”，經部門負責人、公司財務部部長、公司經理簽字批準后提取。
7、出納員不準用不符合公司財務制度憑證頂庫存現金，公司員工不準用公司銀行賬戶代其他單位或個人存入或支取現金。
8、出納員建立健全現金賬目，逐筆登記現金收付，賬目日清月結，每日結算，賬款相符。
三、支票管理
1、公司支票由出納員專人保管。
2、公司“財務專用章”和“法人代表章”分別由財務部部長與出納員各自保管，支票蓋章時“財務專用章”由財務部部長親自加蓋，并復核付款原始憑證。
3、出納員妥善保管好公司支票，因丟失造成公司損失本人承擔全部責任。
銀行出納崗位職責6
1.在財務經理領導下，按照國家財會法規(guī)、公司財會制度和成本管理有關規(guī)定，負責擬訂公司各處成本核算實施細則，在上級批準后組織執(zhí)行。
2.主動會有關人員對公司重大項目、產品等進行成本預算、編制項目成本計劃，提供有關的成本資料。
3.當公司推行全面成本核算管理時，協助經理制定總體方案和實施辦法，確定各類成本定額、標準，并協助各部門和下屬企業(yè)的推廣培訓。
4.不斷監(jiān)督、調查各部門執(zhí)行成本計劃情況，并就出現問題及時上報。
5.學習、掌握先進的成本管理和成本核算方法及計算機操作，提出降低成本的控制措施和建議。
6.做好相關成本資料的'整理、歸檔、數據庫建立、查詢、更新工作。
7.完成財務經理臨時交辦的其他任務。
銀行出納崗位職責7
1.公司財務部庫存現金控制在核定限額內，不得超限額存放現金（5000-元），超出部分及時存銀行。
2.嚴格執(zhí)行現金盤點制度，做到日清日結，保證現金的安全�，F金遇有短款，應及時查明原因，報告本公司主管領導，并要追究責任者的責任。
3.不準用“白條”入帳。
4.不準私人挪用、占用和借用公款現金。
5.存放現金應當配備保險柜，存放保險柜的房間應當安裝防盜門、窗，并要有一定的安全措施。存、取現金款額較大或離銀行較遠時，必須有機動車輛接送，并派人陪同保護；應盡可能配備取送款專用車。取送款專用車嚴禁搭載無關人員。存取現金途中不得辦理其他事項或逗留。
6.現金出納員必須嚴格和妥善保管金庫密碼和鑰匙。
7.現金出納員要妥善保管金庫內存放的.現金和其他有價證券；私人財物不得存放入內。
8.現金出納員必須隨時接受財務部門負責人和審核人員要經常不定期地對庫存現金抽查。每月不得少于2次，抽查情況要有記錄。
9.現金的的收支必須有本公司主管領導審批簽字認可。
10.發(fā)票、收據由出納保管，并建立臺賬登記收、發(fā)、存數量、號碼。會計必須對本月使用過的發(fā)票、收據與會計記錄和有關手續(xù)憑證進行 核對、檢查。
11.庫存現金和其他有價證券每季抽查一次，現金出納員不得擔當制證工作，只能由財務部指定的制單人制單。
銀行出納崗位職責8
1.負責編制學院的財務預算和決算，根據上級部門要求，按時、正確、真實編報各種財務報告。
2.貫徹執(zhí)行黨和國家的財政、方針、政策。監(jiān)督指導院內各二級財務單位財務、會計工作，宣傳維護國家財政制度和財經紀律。制定學院有關財務管理制度和實施細則。
3.辦理學院事業(yè)資金收支的審核、報帳、記帳、報表等日常財務工作。
4.審查、會簽院內各部門之間文件等，加強對財產的管理。
5.積極籌措教學經費，組織制定學院增收節(jié)支的措施，積極參與學院經濟活動，為領導決策提供真實可靠的財務信息。對事業(yè)性收費統(tǒng)一管理，監(jiān)督各項資金的.使用及收益留成分配。
6.負責組織學院會計資料分類歸檔工作。
7.負責全院財經管理、監(jiān)督、檢查工作。
8.完成院領導交辦的其他工作。
銀行出納崗位職責9
1.負責收、發(fā)并做好收文、發(fā)文登記工作。及時將收文轉交處領導和有關人員進行審閱。
2.根據上級批文，每年到物價部門進行一次收費項目變更申報。
3.負責會計檔案的收、交、登記工作，對收到的'會計檔案應認真清點，確認無誤后交收檔人簽字，并對所收到的所有會計檔案負責。對上交綜合檔案室的會計檔案按要求填制清冊，并向檔案部門簽字。
4.做好會計檔案的保管、查閱工作。查閱檔案時本人必須在場，防止意外事件的發(fā)生。沒有特殊情況，會計檔案嚴禁外借。如有特殊需要，須報主管財務工作的領導批準，但不得拆毀原卷，并限期歸還。
5.會計檔案進行分類存放，建立檔案科目，加強管理，做好防火防盜安全工作。
6.完成領導交辦的其他工作。
銀行出納崗位職責10
在出納部主任領導下做好銀行出納工作，主要職責如下：
1、熟悉掌握銀行結算制度和結算辦法，熟練填寫各類銀行結算憑證。
2、憑審核人員簽署的記帳憑證辦理銀行收付。簽發(fā)支票必須符合銀行的規(guī)定。原則上不得簽發(fā)空白支票，如有特殊情況確需要簽發(fā)的，須經本單位主管領導批準，并必須在支票上填寫簽發(fā)日期、收款單位名稱，款項用途和規(guī)定限額。建立發(fā)出空白支票登記簿，空白支票限期做帳處理。對于填寫錯誤的`支票，須加蓋“作廢”戳記并與存根一同保存。支票遺失時，要立即報告領導，同時辦理掛失手續(xù)。
3、嚴禁簽發(fā)空頭支票和遠期支票。正確填寫支票密碼，如因填寫有誤受到銀行處罰，當事人要負一定經濟責任。
4、按時辦理銀行收、付款憑證，認真逐項查驗（日期、單位名稱、帳號、用途、金額大小寫是否相符等等），并及時通知有關單位或個人。有承付期限的，必須在承付期限內辦理承付或者拒付手續(xù)，逾期不辦造成經濟損失的，當事人要負一定的經濟責任。
5、每日終了，根據已辦理完畢的收、付款憑證，按照《會計人員工作規(guī)范》規(guī)定，按照順序號逐筆登記銀行日記帳，每日結出余額（不得用鉛筆書寫）。銀行存款余額須與銀行存款日記帳相符，如發(fā)現差錯，應積極查找原因并正確處理。
6、妥善保管財務印章印鑒。保管好空白支票。簽發(fā)支票使用的印章印鑒，不得全部由出納一人保管。
7、不得利用銀行帳戶為外單位或者個人套取現金。銀行帳戶不得外借、轉讓、出租。
8、嚴格遵守為儲戶保密的原則，不得代任何其它單位或者個人進行查詢。
9、做好有關會計憑證的整理裝訂工作。
10、嚴格遵守保密制度。未經領導批準，不得對外提供任何會計信息。
11、完成領導交辦的其他工作。
銀行出納崗位職責11
1.負責現金收入、票據及銀行存款的保管、出納、記錄及管理，檢査和清點每日各收款點交來的現金，填制送款簿，及時存入銀行。
2.負責管理外幣資金、本幣資金、備用金，掌握結算付款的`管理規(guī)定，并計算收付財務費用。
3.負責簽收、整理和保管各種支票、匯票、本票等，填制送款簿，及時送存銀行。
4.檢查一切收、付、繳款業(yè)務憑證，做到有憑證、有審批，手續(xù)完備，項目內容清楚齊全，大小寫金額相符，對檢查無誤的憑證及時辦理款項收、付、繳業(yè)務。
5.負責編制“酒店每日資金日報表”和“銀行存款每日報告表”。
6.每日上班打開保險柜，由主管監(jiān)督(或由二人互相監(jiān)督)取出各收款員交來的“交款袋”與交款簽名單，核對是否相符,如出現不相符現象，應立即查找原因。
7.在總出納與銀行送款員互相監(jiān)督下，將每個“交款袋”逐一打開,清點現金及支票。
8.將現金、支票分別填寫送款簿，連同“信用卡”匯總單的送款簿一起打開，送交銀行，辦理結算轉賬，對必須辦理托收的外幣支票、匯票,須逐一填寫托收憑證，并妥善保管，到銀行通知托收入賬時，與轉賬憑證一起轉給財務辦的銀行出納會計。
9.審查現金的送款簿存根，各種支票、匯票、送款簿的存根和收據存根、匯款憑證等，并以此作為“銀行存款每日報告表”的原始憑證，再按本幣、外幣分別匯總編制，報總會計師審查批準、簽章，然后存樣。
10.妥善保管各種收、付款憑證和酒店“每日收人報告表”,每日及時整理歸檔。做到有條有理。
11.嚴格執(zhí)行現金清點盤點制度，每日核對庫存現金和零用金,做到賬款相符，確保現金的安全。
12.負責所得稅扣繳申報事項。
13.完成財務部經理安排的其他工作。
銀行出納崗位職責12
1.熟悉國家的財經制度及學院制定的各項規(guī)章制度。
2.了解經費指標的執(zhí)行情況，審核各項事業(yè)經費、代管經費的收支情況。
3.對填制的記帳憑證進行真實性、合法性、正確性復核。經確定正確無誤后，方可交給出納人員進行收付款，對不符合要求的原始憑證、記帳憑證有權進行處理
4.做好報銷人員與業(yè)務經辦部門人員之間的協調工作。
5.每日工作結束前，將當日的記帳憑證進行匯總復核并登記入帳。
6.月未做好結帳、帳帳、帳表、帳物的.校對工作。并及時編制月份報表。
7.定期對會計工作的各項數據進行分析、檢查，為領導提供決策數據。
8.軟件操作過程的出現的問題，及時通知系統(tǒng)維護人員進行安全性管理。
銀行出納崗位職責13
1.熟悉國家的財經制度及學院制定的各項規(guī)章制度，掌握各項經費開支標準，熟悉科目核算內容，準確運用會計科目。
2.審核原始憑證的各項要素完整性，對填制的記帳憑證合法性、正確性負責。
3.嚴格執(zhí)行預算，防止經費指標超支。能夠進行資金使用情況分析。
4.定期清理往來款項，對長期掛帳的.應收、應付款提出清理意見，采取清理措施。
5.終端操作人員，因事離開工作站時，必須提前退出帳務系統(tǒng)。操作人員必須對自己的口令保密，防止別人使用。
6.日工作結束時，必須復核自己填制的記帳憑證，對未通過的記帳憑證，查明原因，進行更正。協助系統(tǒng)管理人員進行日記帳工作。
7.操作人員應及時的與核算部門做好對帳、帳務查詢工作。
8.工作過程中出現的問題，做好上機記錄，及時通知系統(tǒng)維護人員做好系統(tǒng)修復、維護工作。
銀行出納崗位職責14
一、嚴格按照財務制度和支付金額范圍的有關規(guī)定，辦理收付、報銷手續(xù)，堅持先批后報的原則，對不符合手續(xù)的'票據有權拒付。對內容有問題，手續(xù)不完備，數額有差錯的發(fā)票，應予退回。
二、按銀行帳戶設置銀行日記帳、現金日記帳，做到日結月清，準確無誤。
三、按照會計科目規(guī)定，及時準確地編制記帳憑證，月底將傳票遞交總帳。
四、認真執(zhí)行現金管理制度，做到天天結帳。庫存現金不超過銀行規(guī)定限額，且要妥加保管。
五、認真開好轉帳支票和現金支票，及時處理暫收暫付款項，借款必須履行手續(xù)，經常清理備用金、暫借款。
六、按照編制的工資表，及時做好工資發(fā)放工作。
七、嚴格執(zhí)行各項財務制度和收支標準，仔細審核所收付的每一張單據、憑證，做到每一筆收付都合理、合法。
一、嚴格按照財務制度和支付金額范圍的有關規(guī)定，辦理收付、報銷手續(xù)，堅持先批后報的原則，對不符合手續(xù)的票據有權拒付。對內容有問題，手續(xù)不完備，數額有差錯的發(fā)票，應予退回。
二、按銀行帳戶設置銀行日記帳、現金日記帳，做到日結月清，準確無誤。
三、按照會計科目規(guī)定，及時準確地編制記帳憑證，月底將傳票遞交總帳。
四、認真執(zhí)行現金管理制度，做到天天結帳。庫存現金不超過銀行規(guī)定限額，且要妥加保管。
五、認真開好轉帳支票和現金支票，及時處理暫收暫付款項，借款必須履行手續(xù)，經常清理備用金、暫借款。
六、按照編制的工資表，及時做好工資發(fā)放工作。
七、嚴格執(zhí)行各項財務制度和收支標準，仔細審核所收付的每一張單據、憑證，做到每一筆收付都合理、合法。
銀行出納崗位職責15
1、負責辦理銀行結算，規(guī)范使用支票。
2、負責工資的`結算，員工工資的發(fā)放。
3、負責支票、匯票、發(fā)票、收據開發(fā)和儲存管理
4、負責保管財務章，做好銀行帳和現金賬
5、負責報銷差旅費等的各項工作。
6、嚴格審核報銷單據、發(fā)票等原始憑證，按照費用報銷的有關規(guī)定，辦理現金收支付業(yè)務，做到合法準確、手續(xù)完備、單證齊全。
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