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合同編號：__________借款人：_______________________________ 住所(地址)：_________________________ 法定代表人：___________________________
貸款人：_______________________________ 住所(地址)：_________________________ 法定代表人(負責人)：_________________ 簽訂時間：_________年_______月_______日 簽訂地點：_____________________________ 借款人因__________________公路建設(shè)項目，向貸款人申請人民幣貸款_________萬元，期限為_________年。根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)雙方當事人平等協(xié)商，自愿簽訂本貸款合同(以下簡稱“本合同”)。
第一條 定義與解釋 1.1 在本合同中，下列術(shù)語具有如下含義： 1.1.1 “銀行營業(yè)日”指貸款人所在地法定工作日。 1.1.2 “結(jié)息日”指每季最后一個月的2日。 1.1.3 “借款人”指依據(jù)本合同借用貸款的人，包括其繼承人、受讓人�！ �1.1.4 “貸款人”指依據(jù)本合同發(fā)放、管理貸款的銀行，包括經(jīng)辦貸款和實施賬戶監(jiān)管的銀行�！ �1.1.5 “提款期”指借款人依據(jù)本合同第6.1條提取貸款的期間，包括推遲提款的期間�！ �1.1.6 “還款期”指借款人依據(jù)本合同第6.7條歸還貸款的期間，包括貸款展期的期間�！ �1.1.7 “寬限期”指允許借款人遲延履行義務(wù)而不視為違約的期間�！ �1.1.8 “項目”指___________________________公路。 1.1.9 “建設(shè)期”指從項目開工之日起至項目完工之日。 1.1.1 “經(jīng)營期”指項目竣工交付使用開始至運營期結(jié)束。 1.1.11 “完工”指竣工報告經(jīng)有關(guān)部門批準，項目交付使用�！ �1.1.12 “成本超支”指項目建設(shè)投資(包括固定資產(chǎn)支出和流動資金支出)超支�！ �1.1.13 “預(yù)備費”包括基本預(yù)備費和漲價預(yù)備費�！ �1.1.14 “項目資本金”指在__________________公路總投資中由投資者認繳的非債務(wù)性資金�！ �1.1.15 “擔保性文件”指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。 1.2 本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本協(xié)議任何條款的含義。
第二條 借款人陳述與保證 2.1 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實體，依法有權(quán)訂立和履行本合同; 2.2 所建項目已經(jīng)取得有關(guān)批復(fù)文件，包括項目建議書批復(fù)文件、工程可行性研究報告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項目資金承諾文件、公路收費權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準文件; 2.3 向貸款人提供本項目下的批準其借款的文件、擔保性文件、建設(shè)工程承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等; 2.4 本合同項下__________________萬元的項目資本金按期、足額到位; 2.5 向貸款人提供本項目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書; 2.6 在總投資中單列百分之_________的預(yù)備費用于應(yīng)付意外事件及物價上漲可能引起的成本超支; 2.7 本合同項下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位(法律另有規(guī)定的除外); 2.8 在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實、完整、準確; 2.9 目前無重大經(jīng)濟糾紛發(fā)生。
第三條 貸款 3.1 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣_________萬元的貸款�！ �3.2 本合同項下的貸款只能用于__________________公路項目建設(shè)�！ �3.3 本合同項下貸款期限共_______年_______個月，自_______年_____月_______日起至_______年______月______日止�！ �3.4 在貸款期限內(nèi)，借款的實際提款日和還款日以貸款人批準的借據(jù)為準;其他記載事項與本合同不一致的，以本合同為準，借據(jù)是合同的組成部分。
第四條 利率和利息 4.1 本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之_________。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意�！ �4.2 本合同項下的貸款利息，以每年36天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數(shù)計收(包括第一天，除去最后一天)。 4.3 貸款人在每一結(jié)息日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。
第五條 提款前提條件 5.1 首次提款前，借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項： 5.1.1 貸款證交由貸款人審核; 5.1.2 本合同項下貸款所建項目的有關(guān)批復(fù)文件，包括項目建議書批復(fù)文件、工程可行性報告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項目資金承諾文件、收費權(quán)批文或意向性承諾以及項目資金計劃安排等; 5.1.3 生效的建設(shè)承包合同; 5.1.4 生效的原材料供應(yīng)合同; 5.1.5 項目財產(chǎn)保險單; 5.1.6 所有依法生效的擔保性文件。 5.2 首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件： 5.2.1 擔保合同合法有效; 5.2.2 本合同項下貸款所建項目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時間足額到位; 5.2.3 未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決; 5.2.4 未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件; 5.2.5 出具按規(guī)定用途使用貸款的情況報告及有關(guān)的財務(wù)報表、資料; 5.2.6 按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù); 5.2.7 已按第7.3條的規(guī)定開立賬戶。
第六條 提款和還款 6.1 本合同項下貸款的提款期，自_________年_______月______日起至_________年_______月______日止�！ �6.2 本合同項下貸款分次提取，即： (1)_________年_________月_________日，提款__________________萬元; (2)_________年_________月_________日，提款__________________萬元; (3)_________年_________月_________日，提款__________________萬元; …… 6.3 借款人確需推遲提款日期的，應(yīng)在提款日前_______天征得貸款人的同意，并支付貸款人因此所受到的利息損失(推遲提款期的利息-同期活期存款利息=貸款人所受利息損失)�！ �6.4 貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后_______個銀行營業(yè)日內(nèi)將貸款放出�！ �6.5 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日_______個銀行營業(yè)日前向貸款人提出申請，經(jīng)貸款人同意后方可取消�！ �6.6 借款人在確定的提款日或提款期內(nèi)，未辦理提款手續(xù)且未申請推遲提款的，貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù);逾期仍未辦理的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款�！ �6.7 本合同項下貸款的還款期為_________年_______月______日起至_________年_______月______日止，分_____次還款，具體還款時間與金額如下：
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還款日 |
還款本金數(shù)額 |
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年 月 日 |
萬元 |
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年 月 日 |
萬元 |
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年 月 日 |
萬元 |
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年 月 日 |
萬元 |
第八條 擔�！ �8.1 為保證項目的按期完工和貸款的按期清償，有關(guān)方已向貸款人提供以下?lián)＃骸 ?.1.1 在項目建設(shè)期間內(nèi)，____________向貸款人提供資金承諾，保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計劃成本完成全部工程時，通過各種方式融資，補充資金，直至工程全部完工(見附件一)。 8.1.2 當項目不能按期完工時，借款人將其所獲得的來自于建設(shè)承包合同、原材料供應(yīng)合同以及本項目下其他合同的違約金、賠償金等所有權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人�！ �8.1.3 借款人以依法獲得的______公路收費權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項下債務(wù)的擔保(見____________公路收費權(quán)質(zhì)押合同)，并承諾該質(zhì)押擔保不因借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整而撤銷�！ �8.1.4 項目建成后，還款期內(nèi)貸款本息的償還，由____________向貸款人提供擔保，保證在借款人不能按期清償貸款本息時承擔連帶責任(見附件二)。
第九條 借款人承諾 9.1 所作的陳述與保證真實無誤; 9.2 承認和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項下的操作規(guī)程; 9.3 按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的用途使用貸款; 9.4 在每個財務(wù)年度結(jié)束后______日和每個季度結(jié)束后______日內(nèi)，向貸款人提交該階段的財務(wù)報表，并保證真實、完整、準確。年終財務(wù)報表需經(jīng)注冊會計師(審計師)事務(wù)所審核、確認; 9.5 保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項下貸款的變化; 9.6 本項目的匯率風(fēng)險由借款人自行承擔并采取措施加以防范，不得影響貸款本息的償還; 9.7 允許貸款人及其委托的單位或個人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人項目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)收支等情況; 9.8 借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并(兼并)、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整時，不得改變本合同項下借款人對貸款人應(yīng)負的義務(wù)，并在作出決定______日前向貸款人提出報告，與貸款人就貸款清償或者落實達成協(xié)議后實施; 9.9 借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項時，應(yīng)在變更后______日內(nèi)書面通知貸款人; 9.1 借款人涉及重大經(jīng)濟糾紛訴訟或出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化、可能危及貸款安全的，應(yīng)當在事件發(fā)生后_____日內(nèi)書面通知貸款人。 9.11 借款人應(yīng)當及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸款人通報。
第十條 貸款人承諾 1.1 按照本合同的約定，及時足額撥付應(yīng)當發(fā)放的貸款; 1.2 對獲悉的借款人項目建設(shè)、財務(wù)收支等情況依法保密。
第十一條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓 11.1 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利;合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款�！ �11.2 借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的權(quán)利、義務(wù)的，受讓方必須經(jīng)貸款人確認并承接本合同項下借款人的全部權(quán)利和義務(wù);有保證人的，應(yīng)取得保證人的同意或另行提供令貸款人滿意的擔保。在貸款人與受讓方的債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效前，本合同依然有效。
第十二條 保險 12.1 借款人應(yīng)在本合同生效后_____日內(nèi)向貸款人認可的保險公司辦理本合同項下的項目保險。險種為_______險、_________險、______險;保險余額應(yīng)與本文同項下項目的總價值相等;保險期限應(yīng)不短于貸款期限，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定續(xù)保，直至貸款還清為止。 12.2 保險費由借款人負擔，保險單由貸款人保管，保險單為本合同附件;貸款人有權(quán)向借款人追償為維護自身利益而代付的保險費用及有關(guān)支出�！ �12.3 在本合同有效期內(nèi)，若項目發(fā)生投保范圍內(nèi)的損失，借款人應(yīng)將其所得保險賠償金存入第7.3.2條規(guī)定的基本結(jié)算賬戶，由借貸雙方協(xié)商決定用于項目毀損部分的修復(fù)或提前清償本合同項下的貸款本息。
第十三條 違約責任 13.1 借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的百分之______的違約金�！ �13.2 借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對逾期貸款每日計收萬分之______的利息，對未支付的利息計收復(fù)利�！ �13.3 借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人對違約使用部分計收萬分之______的利息。 13.4 借款人違反本合同第二條、第十一條和第12.1條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之______的違約金�！ �13.5 借款人違反本合同第7.4條規(guī)定的，應(yīng)向貸款人支付挪用金額百分之______的違約金。 13.6 借款人違反本合同條款約定，情況嚴重，致使貸款人認為可能危及貸款安全的，貸款人有權(quán)取消尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，按第13.2條的規(guī)定計收利息�！ �13.7 發(fā)生第13.6條規(guī)定的情形的，貸款人有權(quán)依法處置質(zhì)押的____________公路收費權(quán)�！ �13.8 借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，貸款人有權(quán)從借款人在貸款人及其分支機構(gòu)處開立的所有賬戶上直接扣收。 13.9 貸款人有下列行為之一的，應(yīng)當及時改正，并向借款人按日償付違約部分萬分之______的違約金： 13.9.1 收到借據(jù)后，無正當理由推遲放款的; 13.9.2 無故提前收回貸款的。
第十四條 爭議解決 借貸雙方在履行本合同的過程中發(fā)生爭議的，應(yīng)當通過協(xié)商解決;協(xié)商不成的。
第十五條 通訊 15.1 本合同履行中的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號信函、傳真、電報、電傳等書面形式。但是采取除掛號信函之外的其他書面形式送交的，應(yīng)在事后三天內(nèi)以掛號信函方式補寄對方�！ �15.2 本合同履行中的各種送交，均以寄件人寄出的時間為送交時間�！ �15.3 本合同雙方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準，如有變更，應(yīng)立即通知對方。
第十六條 其他 16.1 本合同自雙方的法定代表人(負責人)或者授權(quán)代理人簽字，并加蓋公章后生效，至本合同項下所有應(yīng)付款項全部清償之日止。 16.2 本合同未盡事宜可由雙方另行約定作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。
借款人：(公章)____________________________________法定代表人(或授權(quán)代理人)：(簽字)________________貸款人：(公章)____________________________________法定代表人、負責人：(簽字)________________________(或授權(quán)代理人)
附件一 承諾函
中國工商銀行_____________分行：
為了使_____________公路項目能夠按照預(yù)定的工期完工，本_____________承諾當工程成本超過原定計劃資金安排或因借款人原因?qū)е沦Y金不足時，本單位將以補充投資或向其他金融機構(gòu)融資以及其他任何方式提供項目所需的任何資金。 如本單位不能提供該項目所需資金導(dǎo)致項目不能按期完工的，本單位將無條件代借款人償還貸款本息�！ ”境兄Z獨立于借款合同，不因借款合同的修改、變更而修改、變更，也不因借款合同的無效而無效。
出具人：_____________________________年______月_____日
附件二 擔保函 中國工商銀行____________分行：
本保證人對__________________公路項目建成后，借款人按借款合同約定歸還貸款本息提供不可撤銷的連帶責任保證。當借款人在還本結(jié)息日不能按期足額歸還貸款本息時，本保證人在接到你行還款通知的______日內(nèi)，將及時清償借款人所欠貸款本息，本保證有效期限為兩年�！ ”颈ＷC在債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)時繼續(xù)有效。
保證人：__________________________年______月______日
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