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個(gè)人之間的委托炒股合同是否有效

時(shí)間:2023-03-20 08:28:23 合同法規(guī) 我要投稿
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個(gè)人之間的委托炒股合同是否有效

  導(dǎo)語(yǔ):委托合同種類多樣。委托炒股合同也是其中一種,那么個(gè)人之間的委托炒股合同是否有效呢?今天我們就來(lái)了解一下吧!

個(gè)人之間的委托炒股合同是否有效

  個(gè)人之間的委托炒股合同是否有效

  【案情】2008年2月22日,被告范某為原告張某出具個(gè)人書(shū)寫(xiě)的承諾,被告愿為原告操縱股票,操作資金賬戶(本金為20萬(wàn)),期限一年(2008.2.30-2009.2.30),期限屆滿賬戶金額達(dá)到25萬(wàn)元,如未達(dá)到承諾金額,被告愿承擔(dān)責(zé)任。操作期間被告向原告支付一年利息,共計(jì)2.4萬(wàn)元,分四次付清。在此一年當(dāng)中,被告實(shí)際已經(jīng)向原告支付兩次利息,共計(jì)12000元。約定期滿,即2009年2月,原告無(wú)法聯(lián)系被告。2009年8月7日,原告在證券公司查詢到資金對(duì)賬單,資金余額37342.69元,新賽股份一股資產(chǎn)市值9.62元,總資產(chǎn)37352.31元。原告一直未能找到被告,遂訴至法院。

  【判決結(jié)果】因法院無(wú)法找到被告,遂公告送達(dá)被告,缺席開(kāi)庭審理,法院認(rèn)為,原、被告簽訂的委托合同成立,但因違反了相關(guān)法律法規(guī)的禁止性規(guī)定,進(jìn)而該委托合同無(wú)效,被告應(yīng)返還原告20萬(wàn)本金。

  【評(píng)析】近些年,隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民認(rèn)識(shí)的提高,人們已經(jīng)不再僅僅把個(gè)人的資金存放在銀行中,而是開(kāi)始尋找多種方式儲(chǔ)備資金,例如債券、股票、投資房產(chǎn)等等,從而使自己的資金增值,來(lái)抵制通貨膨脹或作為謀生的手段。但由于個(gè)人精力和閱歷的限制,有些人無(wú)法親自操作各種理財(cái)方式,故委托理財(cái)已經(jīng)悄然成為一種普遍存在的社會(huì)現(xiàn)象,尤其是近幾年股市情形看好,利潤(rùn)空間比較大,更多的人選擇委托炒股的理財(cái)方式來(lái)為自己積累財(cái)富。股市有風(fēng)險(xiǎn),入市須謹(jǐn)慎,但在趨利避害僥幸心理的驅(qū)使下,人們還是把大量的資金投入到股市中,當(dāng)盈利時(shí),雙方是皆大歡喜,而虧空時(shí),雙方產(chǎn)生糾紛,免不了要?jiǎng)右钥诮,最終訴諸法院,然而這種以股票投資為內(nèi)容的委托合同究竟是否有效?

  筆者認(rèn)為,“保本條款”的效力,我國(guó)證券法第144條規(guī)定,證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于嚴(yán)禁信托投資公司信托業(yè)務(wù)承諾保底的通知》第2條和第3條的規(guī)定,“信托投資公司不得以信托合同、補(bǔ)充協(xié)議或其他任何方式向信托當(dāng)事人承諾信托財(cái)產(chǎn)本金不受損失或者保證最低收益。信托投資公司應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置對(duì)不得承諾保底的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公示,并在簽訂信托合同時(shí),以書(shū)面形式向當(dāng)事人申明上述內(nèi)容。信托投資公司在推介信托產(chǎn)品或辦理信托業(yè)務(wù)時(shí),不得暗示或者誤導(dǎo)信托當(dāng)事人信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。”該條款規(guī)定與信托公司簽訂合同時(shí)的保本條款無(wú)效,我國(guó)法律并未名文規(guī)定個(gè)人之間的保本條款是否有效,但是從股市風(fēng)險(xiǎn)和合同的公平性原則上講,保本條款明顯侵害了雙方的利益,故在個(gè)人委托理財(cái)合同中保本條款應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。

  合同本身的主體是否適格,本案中個(gè)人委托他人為其操作股票,證券法規(guī)定,未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù),及證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得從事代理投資人從事證券買賣,不得與投資人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失。本案中,公民個(gè)人接受委托為他人操縱股票投資,違反了法律、法規(guī)對(duì)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)的強(qiáng)制性規(guī)定,委托炒股合同一方當(dāng)事人不適格,故該委托合同無(wú)效。

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