客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)

　　總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們來(lái)為自己寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)應(yīng)該包括什么內(nèi)容呢？以下是小編收集整理的客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)1

　　20xx年各項(xiàng)工作已經(jīng)告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。過(guò)去的20xx年，我新加入到分行營(yíng)業(yè)部這個(gè)和諧團(tuán)隊(duì)，與同事們一道堅(jiān)持不懈努力完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。在這里我總結(jié)一下這一年的工作情況。

　　一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)

　　一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是到分行營(yíng)業(yè)部后從柜員到客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，多問(wèn)、多學(xué)、多練，我深知作為一名客戶經(jīng)理，要善于學(xué)習(xí)，勤于思考。對(duì)比我行資深的客戶經(jīng)理，看到了自身的欠缺不足，通過(guò)認(rèn)真的總結(jié)，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，從業(yè)務(wù)知識(shí)、營(yíng)銷能力、溝通技能、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等方面不斷提高自身的`綜合素質(zhì)。

　　二、勤奮務(wù)實(shí)，積極履行本職工作

　　一年來(lái)，我先后從事柜員、客戶經(jīng)理不同的崗位，都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一是從事柜員工作時(shí)，認(rèn)真按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)文明用語(yǔ)，對(duì)待客戶和靄可親，服務(wù)耐心細(xì)致，一絲不茍，準(zhǔn)確迅速；認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握柜臺(tái)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度，做到依法合規(guī)，操作無(wú)事故。二是從事客戶經(jīng)理工作時(shí)，能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)，學(xué)習(xí)提高自身營(yíng)銷能力，積極向客戶營(yíng)銷我行金融產(chǎn)品，先后從按揭合作樓盤準(zhǔn)入、對(duì)公對(duì)私投資理財(cái)、擴(kuò)戶提質(zhì)、個(gè)人貸款按揭等方面取到一定成績(jī)。

　　三、綜合兼顧，保質(zhì)完成黨務(wù)內(nèi)務(wù)等其它工作

　　除做好客戶經(jīng)理角色之外，能夠綜合兼顧，保質(zhì)完成部領(lǐng)導(dǎo)交代的工作任務(wù)。一是自9月份擔(dān)任黨支部組織委員、宣傳委員一職，能夠按照計(jì)劃要求，定期組織支部學(xué)習(xí)，傳達(dá)上級(jí)黨委的工作精神，做好黨風(fēng)廉政建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)等工作計(jì)劃任務(wù)。二是作為社�？òl(fā)卡小組成員，積極配合小組完成發(fā)卡任務(wù)，碰到問(wèn)題勇于探索，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。三是協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好部員工工資的考核分配。四是運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，對(duì)我部電腦機(jī)具進(jìn)行日常的安裝維護(hù)。

　　一年來(lái)，在部領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)和同事的幫助指導(dǎo)下，本人綜合能力得到提高，但在許多方面仍存在不足之外，例如業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面、客戶維護(hù)能力需再提高等。在新的一年里，本人將繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高，注重團(tuán)隊(duì)合作精神，為我行事業(yè)發(fā)展再盡綿薄之力。

客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)2

　　時(shí)間過(guò)得真快，轉(zhuǎn)眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來(lái)，回顧這三年來(lái)的工作，才發(fā)現(xiàn)自己的成績(jī)雖未拔得頭籌，但也不低于他人�，F(xiàn)在想來(lái)，能取得這樣的成績(jī)，顧然同單位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、各位同事的幫助是密不可分的，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不可分�，F(xiàn)就我個(gè)人方面以及對(duì)三年來(lái)的工作做一下總結(jié)分析：

　　一、敬業(yè)愛(ài)崗，視單位為家

　　自從20xx年進(jìn)入煙草公司至今已過(guò)了三年多的時(shí)間，作為一名客戶經(jīng)理，我深深知道愛(ài)崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來(lái)之不易，從進(jìn)入公司以來(lái)我對(duì)煙草公司懷著一份深深感激之情，也許正是這樣，才使我對(duì)新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對(duì)于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來(lái)說(shuō)，我以前所學(xué)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)完全無(wú)用武之地�，F(xiàn)在要面對(duì)的是一個(gè)個(gè)活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來(lái)。我想盡一切辦法，利用業(yè)余時(shí)間向一些同事請(qǐng)教，但隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的改變提升，再加上這項(xiàng)工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實(shí)在是沒(méi)有太多現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可學(xué)，一切幾乎全得靠自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來(lái)滿足不同的消費(fèi)地域和群體等等。

　　總之，學(xué)這學(xué)那只有一個(gè)目的。就是抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，充實(shí)頭腦，提高工作技能的同時(shí)，我更注重與單位的同事之間保持一種親密的兄弟關(guān)系，作為一個(gè)基層單位，一個(gè)單位就是一個(gè)家，單位里的同事就是自己的弟兄，而一個(gè)人的成績(jī)也不僅是靠一個(gè)人就能取得的，每個(gè)人實(shí)際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問(wèn)題都不可能把工作干好，所以與同事之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成績(jī)密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對(duì)此我有切身體會(huì)，而單位要想有好的效益，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無(wú)關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認(rèn)真負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成績(jī)奠定了良好的人際關(guān)系。

　　二、加強(qiáng)對(duì)客戶的溝通，維護(hù)客戶利益

　　作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒(méi)有他們的支持，我所做的一切全是無(wú)用功，通過(guò)三年的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情和友情關(guān)系。其實(shí)卷煙與藥品一樣，都是屬于國(guó)家壟斷的產(chǎn)品。煙草公司是屬于專賣專營(yíng)的商業(yè)批發(fā)企業(yè)，雖然其體制與一般的商業(yè)批發(fā)企業(yè)有所不同，但有一點(diǎn)是完全相同的，那就是所面對(duì)的市場(chǎng)及商業(yè)批發(fā)企業(yè)的立足之本就是客戶。

　　因此我必須把他們的.利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶。把我們作為商品的第一供應(yīng)商，自覺(jué)地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護(hù)好消費(fèi)者身體健康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí)，無(wú)形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。

　　進(jìn)入20xx年，隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步提升，我們客戶經(jīng)理的工作職能也在發(fā)生轉(zhuǎn)變；而我同卷煙客戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段，我對(duì)他們可說(shuō)是已經(jīng)很熟悉了，誰(shuí)最愛(ài)賣什么樣的卷煙，誰(shuí)最愛(ài)老品牌，誰(shuí)最愛(ài)新品牌，誰(shuí)幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對(duì)于他們提出的一些問(wèn)題我也能夠及時(shí)處理并提供幫助。對(duì)于個(gè)性化服務(wù)，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號(hào)給每個(gè)客戶都留了一份，他們誰(shuí)有問(wèn)題可以隨時(shí)同我聯(lián)系，對(duì)于該補(bǔ)倉(cāng)而未補(bǔ)的情況，我也會(huì)打電話過(guò)去或親自登門去提醒一下，他們對(duì)此都非常感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對(duì)我說(shuō)，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由。

　　現(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限，消費(fèi)水平也比城市低很多，加上外出務(wù)工人員較多，所以四、五類卷煙在農(nóng)村這塊市場(chǎng)的消費(fèi)需求比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產(chǎn)量極小，根本無(wú)法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過(guò)程中，就有很多客戶、普通消費(fèi)者問(wèn)到這個(gè)問(wèn)題，問(wèn)為什么沒(méi)有五類卷煙，我對(duì)他們提出的問(wèn)題一一答復(fù)，不論時(shí)間再晚都會(huì)解釋清楚每個(gè)問(wèn)題，直到他們滿意為止，這些東西看來(lái)是微不足道的小事，實(shí)際上并不盡然，雖然多費(fèi)些口舌，但對(duì)于他們來(lái)說(shuō)卻是一種信息的傳達(dá)，使他們?cè)黾恿藢?duì)我、對(duì)煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會(huì)認(rèn)為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財(cái)路，他就會(huì)轉(zhuǎn)向別的地方尋求貨源，對(duì)于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。

客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)3

　　20xx年x月，我有幸進(jìn)入xxxxxxxxxxxx工作。半年來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與指導(dǎo)下，我不斷積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，加強(qiáng)適應(yīng)與學(xué)習(xí)的進(jìn)度，以期盡快達(dá)到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求。現(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下：

　　一、回顧總結(jié)

　�。�1）、工作方面

　　在部門半年度工作會(huì)議上，我為自己設(shè)定的工作目標(biāo)圍繞老客戶維護(hù)與新客戶開(kāi)發(fā)展開(kāi)，現(xiàn)將半年來(lái)的工作總結(jié)如下：

　　老客戶維護(hù)上，我的主要工作內(nèi)容是協(xié)助主管處理各類基礎(chǔ)性事務(wù)工作，包括基本的單項(xiàng)交易業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)、貸后管理等。在工作過(guò)程中以“干中學(xué)”的方式學(xué)習(xí)技能、積累經(jīng)驗(yàn)。在這半年，我主要完成以下工作內(nèi)容：

　　單項(xiàng)交易：完成單向交易x余筆，其中流動(dòng)資金貸款x筆、銀行承兌匯票x筆、銀票貼現(xiàn)x多筆，合計(jì)人民幣x億余元；

　　續(xù)報(bào)工作：完成xx、xxxxxx4家企業(yè)續(xù)報(bào)工作，撰寫這幾家續(xù)報(bào)授信報(bào)告。

　　除此之外，我還承擔(dān)蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護(hù)工作、客戶公司網(wǎng)銀維護(hù)以及銀企溝通、信息維護(hù)等等。

　　新開(kāi)發(fā)客戶方面，目前尚未有自行開(kāi)發(fā)，目標(biāo)客戶群體有xxxxxxxxx等幾家客戶。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有xxxxxxxx等。目前與維維達(dá)成初步意向，正在撰寫維維授信報(bào)告。

　�。�2）、在思想方面

　　面對(duì)人生第一份職業(yè)，我一直懷有感恩之情，也時(shí)時(shí)提醒自己懂得珍惜與把握機(jī)會(huì)。我部是一個(gè)十分鍛煉人的部門，部門對(duì)客戶經(jīng)理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)并存。半年來(lái)在市場(chǎng)二部我相對(duì)得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)與成長(zhǎng)空間，部門老總xx從我進(jìn)入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實(shí)習(xí)生，提醒我不要懈��；主管xx能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機(jī)會(huì)，并耐心指導(dǎo)我的工作，包容我的過(guò)失，幫助我成長(zhǎng)。

　　作為一名新員工，在xx銀行的“導(dǎo)師式”培養(yǎng)機(jī)制中，我給自己設(shè)定的第一階段目標(biāo)就是在工作過(guò)程中贏得“導(dǎo)師”的信任，成為他的左膀右臂。在“干中學(xué)”中不斷充實(shí)自己，同時(shí)將自己所學(xué)知識(shí)迅速轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)力”，盡職盡責(zé)的執(zhí)行、出色的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)，直至具備分析問(wèn)題與解決問(wèn)題的能力，主動(dòng)與領(lǐng)導(dǎo)一起分憂解難。半年來(lái)我都將這一目標(biāo)作為自己的努力方向，目前也正往這個(gè)方向循序漸進(jìn)。

　�。�3）、收獲

　　因?yàn)樵缭?月份我就開(kāi)始了在我行的實(shí)習(xí)工作，因此在適應(yīng)工作環(huán)境與一些基礎(chǔ)性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進(jìn)入我行工作這半年，我逐漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程，產(chǎn)品知識(shí)等；對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認(rèn)識(shí)；使我之前對(duì)銀行業(yè)務(wù)的完全陌生，到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進(jìn)。通過(guò)自己的前期工作以及自己對(duì)工作的掌握情況，也使得自己對(duì)以后的工作也充滿了信心。

　　除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認(rèn)識(shí)與提高。在與客戶打交道的過(guò)程中的談判藝術(shù)與技巧、在出差過(guò)程中的時(shí)間與行程的安排、在做單向交易過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)籌把握等等，領(lǐng)導(dǎo)在這些方面做出了良好的示范，我也諳熟于心。

　　另外，在這半年的時(shí)間里，我也逐漸的融入了團(tuán)隊(duì)，適應(yīng)了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學(xué)習(xí)上，都感受到了我們這個(gè)部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼�？梢哉f(shuō)自己非常幸運(yùn)，在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。

　　二、不足之處

　�。�1）、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高

　　從學(xué)生到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過(guò)程中，最大的.感受就是銀行人的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控意識(shí)，而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識(shí)。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍，來(lái)不得半點(diǎn)馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級(jí)錯(cuò)誤，或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作，這些常導(dǎo)致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的隱患�，F(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯(cuò)或者失誤都總結(jié)下來(lái)以免下次再犯，并不斷試圖找到更好的工作方法來(lái)避免不必要的差錯(cuò)。而風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)意識(shí)是我在職業(yè)道路上需要不斷加強(qiáng)的能力。

　　（2）、學(xué)習(xí)效率有待提高

　　雖然自己在這半年里對(duì)業(yè)務(wù)了解有了較大的進(jìn)步，但是學(xué)習(xí)進(jìn)度以及效率并不如自己想象中的快，尤其是對(duì)銀行業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)。這主要是自己在時(shí)間安排上的問(wèn)題，因?yàn)椴块T平時(shí)出差較多，自余時(shí)間比較零碎，沒(méi)有做好合理的時(shí)間運(yùn)籌，也沒(méi)有制定完善的學(xué)習(xí)計(jì)劃，日后將要加快業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)進(jìn)度，使自己更快實(shí)現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化。

　�。�3）、成長(zhǎng)速度仍需加快

　　雖然與同一批進(jìn)入我行的員工相比，我得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)，成長(zhǎng)的相對(duì)也比較快。但就目前來(lái)說(shuō)，感覺(jué)自己對(duì)部門的貢獻(xiàn)有限，成長(zhǎng)的步伐仍需加快，我部人數(shù)較少，每個(gè)人都需承擔(dān)起自己的責(zé)任。拿新客戶開(kāi)發(fā)來(lái)說(shuō)，我部今年在新開(kāi)發(fā)客戶進(jìn)度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來(lái)人員流動(dòng)頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻(xiàn)有關(guān)。所以我將努力使自己能夠迅速成長(zhǎng)起來(lái)，壯大客戶開(kāi)發(fā)隊(duì)伍，完成自己與部門各項(xiàng)分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

　　三、未來(lái)工作思路

　�。�1）、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作

　　扎實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性的事務(wù)工作仍是我的目前的工作重心，通過(guò)這些基礎(chǔ)性的工作加深學(xué)習(xí)，并逐步達(dá)到能夠獨(dú)立做好客戶關(guān)系維護(hù)各項(xiàng)工作的能力。

　　（2）、做好開(kāi)發(fā)新客戶的準(zhǔn)備工作

　　今年在新客戶開(kāi)發(fā)上沒(méi)有建樹，分析原因，主要還是自身的業(yè)務(wù)能力尚未達(dá)到水平，不熟悉整個(gè)流程，也不了解與客戶磋商內(nèi)容細(xì)節(jié)與技巧。現(xiàn)在與部門主管跟過(guò)大洋與維維兩個(gè)較為全面的案子之后，對(duì)整個(gè)客戶開(kāi)發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段，我將做好一些客戶開(kāi)發(fā)的準(zhǔn)備工作，與潛在客戶對(duì)象保持聯(lián)絡(luò)，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭(zhēng)取能夠自主開(kāi)發(fā)新客戶。

　�。�3）、加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)建設(shè)

　　這半年來(lái)，因?yàn)樽陨硭�平有限，還沒(méi)有能夠在績(jī)效方面做出自己的貢獻(xiàn)，尤其在開(kāi)發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用。因此，各種業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)是自己最有待加強(qiáng)的。一是業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)：在授信報(bào)告撰寫、企業(yè)財(cái)務(wù)分析、投行業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)以及不斷更新的我行金融產(chǎn)品知識(shí)等方面都亟待加強(qiáng)。二是業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)：銀行業(yè)務(wù)的流程、制度還需更進(jìn)一步的熟悉與掌握；與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會(huì)經(jīng)驗(yàn)等都需要多加積累。

客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)4

　　時(shí)光荏苒，自己加入公司大家庭已經(jīng)兩年多時(shí)間了，在這兩年中，有新的同事家不斷加入，也有老的同事離開(kāi)，自己不覺(jué)已經(jīng)成為了的老員工。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)和比自己更有經(jīng)驗(yàn)的同事自己還要不斷學(xué)習(xí)，對(duì)于新來(lái)的同事自己也負(fù)有“傳幫帶”的責(zé)任。20xx年是中國(guó)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨轉(zhuǎn)型升級(jí)，下行壓力加大，對(duì)于而言，未能幸免，貿(mào)易公司大量停止經(jīng)營(yíng)，房產(chǎn)市場(chǎng)長(zhǎng)期低迷，對(duì)市場(chǎng)沖擊比較大，而對(duì)于而言，受到的影響也不言而喻，具體到自己手頭的業(yè)務(wù)，與往年相比還款以及清收都比較困難，到期及時(shí)還款客戶與往年相比大幅下降，在大的環(huán)境下，自己做業(yè)務(wù)的思路及風(fēng)險(xiǎn)把控也都想相應(yīng)做了調(diào)整，總體而言，20xx年是希望的一年也是收獲的一年，人貴而思以彌不足，希望通過(guò)自己對(duì)20xx年的總結(jié)理清自己的得與失，經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，以期對(duì)20xx年自己的工作有所資意，20xx年所犯之錯(cuò)誤毋再犯，有益之經(jīng)驗(yàn)得以延續(xù)。

　　一、借款用途、還款來(lái)源與資產(chǎn)并重

　　客戶借款來(lái)源直接決定還款來(lái)源，銀行過(guò)橋貸款借款用途比較明確，還款來(lái)源也比較明確，而對(duì)于流資貸款或者購(gòu)房貸款的客戶還款來(lái)源一般較難考察，所在此種貸款一定要結(jié)合客戶自己所說(shuō)還款來(lái)源和其經(jīng)營(yíng)情況綜合考慮，客戶經(jīng)營(yíng)狀況的好壞直接決定客戶的還款能力，也是客戶的第一還款來(lái)源，所以在考察客戶的時(shí)候一定要仔細(xì)考察客戶的經(jīng)營(yíng)情況，結(jié)合客戶所屬行業(yè)的'整體大環(huán)境，對(duì)客戶上下游客戶，進(jìn)貨情況庫(kù)存情況，預(yù)付款情況，資金鏈情況做詳細(xì)的了解，確�？蛻艚�(jīng)營(yíng)正常，回款有續(xù)。經(jīng)營(yíng)狀況良好，客戶資金也會(huì)隨之充裕，客戶還款輕松，公司催款也會(huì)比較輕松，是雙贏。

　　一旦客戶所說(shuō)的還款來(lái)源未能實(shí)現(xiàn)，客戶出現(xiàn)逾期，此筆業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)情況是公司業(yè)務(wù)的最后保障，也是客戶的最后還款來(lái)源，往往是公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控點(diǎn)，一旦客戶第一還款來(lái)源難以償還借款，處置資產(chǎn)將成為公司的選擇，按照20xx年的經(jīng)驗(yàn)，無(wú)論是流動(dòng)資金貸款還是銀行過(guò)橋貸款，都要考慮其風(fēng)險(xiǎn)把控點(diǎn)，尤其是要改變銀行過(guò)橋貸款對(duì)其資產(chǎn)不如流資貸款著重考慮的思維，使勁已經(jīng)證明即使是銀行過(guò)橋貸款也存在銀行不予放貸及放款過(guò)程中出現(xiàn)差池的風(fēng)險(xiǎn)，所以以后業(yè)務(wù)要將銀行過(guò)橋貸款與普通流動(dòng)資金貸款一樣把控風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、注重企業(yè)及企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的信譽(yù)

　　一個(gè)企業(yè)管理者的品格直接關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，關(guān)系到企業(yè)的盈利情況，關(guān)系到企業(yè)的還款能力，是一個(gè)企業(yè)的靈魂所在，所以在調(diào)查企業(yè)的時(shí)候，在與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者的溝通中，通過(guò)其談吐對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者品格有一個(gè)判斷，從而對(duì)這個(gè)企業(yè)有個(gè)判斷，對(duì)本筆業(yè)務(wù)有一個(gè)判斷。

　　現(xiàn)在公司很多客戶都是公司的老客戶，一般都在公司做過(guò)多筆業(yè)務(wù)，對(duì)其企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況以及公司經(jīng)營(yíng)者個(gè)人比較了解，而對(duì)于新的業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)考察的時(shí)候，也要通過(guò)多種渠道了解企業(yè)以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的信譽(yù)，對(duì)于在社會(huì)上信譽(yù)比較差的企業(yè)和個(gè)人，在做業(yè)務(wù)的時(shí)候一定要慎之又慎，比一般業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要更加嚴(yán)格。

　　三、注重業(yè)務(wù)的每一個(gè)細(xì)節(jié)

　　在每一筆業(yè)務(wù)中，無(wú)論是考察還是收集資料，都要注重每一個(gè)細(xì)節(jié)，盡可能對(duì)一個(gè)企業(yè)和個(gè)人信息收集全面，對(duì)于企業(yè)的開(kāi)戶銀行賬戶情況，一般戶及基本戶以及主要常用賬戶，抵押土地目前狀態(tài)，房產(chǎn)銷售情況，個(gè)人家庭住址情況，抵押房產(chǎn)目前狀態(tài)，土地證、房產(chǎn)證的證號(hào)都要了解詳細(xì)，對(duì)于客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)以及股東、實(shí)際控制人、家屬等能簽字的都要盡可能簽字，萬(wàn)一到客戶逾期遲遲不還款的情況出現(xiàn)，在移交資產(chǎn)保全的時(shí)候能給資產(chǎn)保全部提供全面的信息。

客戶經(jīng)理個(gè)人年度考核工作總結(jié)5

　　我們每個(gè)人都是在不斷的總結(jié)中成長(zhǎng)，在不斷的審視中完善自己。20xx年x月自己也是在總結(jié)、審視中腳踏實(shí)地地完成好本職工作：

　　一、思想方面：

　　在這個(gè)月以來(lái)，這份工作帶給很多感受。剛開(kāi)始，我試著給客戶打電話，在跟客戶溝通的過(guò)程中，遇到各種的問(wèn)題能夠針對(duì)自身工作特點(diǎn)，學(xué)習(xí)有關(guān)材料，通過(guò)深刻領(lǐng)會(huì)其精神實(shí)質(zhì)，用以指導(dǎo)自己的工作。作為集體中的一員，在工作過(guò)程中認(rèn)真按照要求完成任務(wù)和學(xué)習(xí)，掌握其精髓，實(shí)踐到工作之中。

　　二、存在不足

　　雖有一定的進(jìn)步，但是，一、在深度和廣度上還需繼續(xù)下功夫。二、工作中不夠大膽，實(shí)踐能力還不夠強(qiáng)

　　第一，我對(duì)于我們的推銷知識(shí)的不熟悉，每打一個(gè)電話都會(huì)擔(dān)心問(wèn)到商標(biāo)專業(yè)知識(shí)，我該怎么回答，但是這個(gè)情況都比較少，工作總結(jié)一般都是我說(shuō)完話對(duì)面就直接掛機(jī)了。

　　第二，我給客戶打電話的時(shí)候，他們都沒(méi)聽(tīng)完就掛電話了或者是各種敷衍的借口，當(dāng)時(shí)感到不好受的滋味，但是我會(huì)意識(shí)我溝通方式是不是不夠好，會(huì)讓客戶都沒(méi)興趣聽(tīng)下去。

　　第三我的溝通能力有很多不足的地方，因?yàn)槲抑�前也沒(méi)接觸到這方面的，跟客戶溝通時(shí)還不能抓住重點(diǎn)，也沒(méi)想到怎么跟客戶展開(kāi)話題聊天。每次都是跟他提起商標(biāo)注冊(cè)，對(duì)面就把電話掛了，這方面我也意識(shí)到自己做的很不好，現(xiàn)在我會(huì)多了解一些交際方面的知識(shí)來(lái)提高自己的溝通能力。。

　　三、工作計(jì)劃：

　　為了把9月份工作做的更出色，制定工作目標(biāo)，加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)，以此提高工作水平，并適應(yīng)新形勢(shì)下本職工作的要求，揚(yáng)長(zhǎng)避短，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新的挑戰(zhàn)。取長(zhǎng)補(bǔ)短，向其他同志學(xué)習(xí)工作經(jīng)驗(yàn)，爭(zhēng)取10月份的工作更上一個(gè)新臺(tái)階。

　　認(rèn)真做好本職工作，做到腿勤、口勤，筆勤，手勤，圓滿完成各項(xiàng)工作。因?yàn)槭卿N售行業(yè)，每天都會(huì)有電訪客戶，有時(shí)會(huì)去拜訪。對(duì)待他們，我始終遵循一個(gè)原則“一張笑臉相迎，一個(gè)滿意答復(fù)”，每次看著客戶滿意而載，作為工作人員的我，心里總會(huì)有小小的成就感。不是有句歌唱的好嗎？“你快樂(lè)所以我快樂(lè)”，小我之后要成就大我，“群眾滿意”，我們的'價(jià)值也就得到了體現(xiàn)。

　　同時(shí)，及時(shí)了解單位發(fā)生的事情，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。記得剛踏進(jìn)這間屋子的時(shí)候，感覺(jué)挺微妙的，不絕于耳的電話聲，每個(gè)人埋頭工作的熱情，深深的感染著我，心里暗暗的給自己鼓勁加油。也使自己意識(shí)到熱門思想?yún)R報(bào)工作水平較其他的同志差距離還很大，為了縮短差距，自己定任務(wù)，堅(jiān)持每天學(xué)習(xí)，努力工作。

　　緊緊圍繞本職工作的特點(diǎn)，努力做到融匯貫通。把工作和創(chuàng)新結(jié)合起來(lái)，拓寬思路，努力適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)本職工作的要求。同時(shí)來(lái)到這個(gè)新集體，總的感覺(jué)“團(tuán)結(jié)，友愛(ài)，互助”是最大的特點(diǎn)，作為新同志的我，每天都會(huì)有這樣那樣的不懂，每名同志都會(huì)用心熱情的“知無(wú)不言，言無(wú)不盡”，在這樣的一個(gè)大集體中工作，我會(huì)更加倍努力工作，也許會(huì)有一些的辛苦，但人不常說(shuō)嗎，辛苦是一種磨煉，何況是我們大家一起同甘共苦，在辛苦中，才會(huì)鍛煉自己的能力；在辛苦中，才會(huì)充實(shí)的體現(xiàn)著自己人生

　　九月的計(jì)劃：

　　1、首先要對(duì)于我們工作知識(shí)的深入的了解

　　2、其次提高溝通能力

　　3、需要經(jīng)過(guò)不同的方法收集資料

　　4、和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，多交流，多探討，才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能。

　　5、我這個(gè)月的目標(biāo)是：

　　第一周打意向客戶

　　第二周爭(zhēng)取開(kāi)單，目標(biāo)是4000

　　第三個(gè)星期目標(biāo)是6000

　　總體來(lái)說(shuō)這個(gè)月的目標(biāo)是1W元。

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