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融資部年度工作總結(jié)(通用14篇)
時(shí)間一晃而過,一段時(shí)間的工作活動(dòng)告一段落了,經(jīng)過過去這段時(shí)間的積累和沉淀,我們已然有了很大的提升和改變,制定一份工作總結(jié)吧。你所見過的工作總結(jié)應(yīng)該是什么樣的?以下是小編為大家整理的融資部年度工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
融資部年度工作總結(jié) 篇1
20XX年是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年,在公司領(lǐng)導(dǎo)的正 確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績,現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下:
一、 一年來的主要工作
1、內(nèi)部調(diào)整根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求,公司對融資部的人員進(jìn) 行了更新,補(bǔ)充了新的工作人員。
2、對以前年度相關(guān)融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上,對去年與我公司有過接觸的 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理,一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù),積極推進(jìn)融資進(jìn)程,各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí),避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn);另一方面,有針對性對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案,了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度,為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。
3、積極發(fā)展新的融資伙伴在原有接觸的基礎(chǔ)上,廣交朋友,主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu), 同中誠信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系,有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。
4、 認(rèn)真搜集資料,積極嘗試投資運(yùn)作根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo),有針對性的對收集上市、債 券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件,在分析整理的基礎(chǔ)上,一方面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料,另一方面也為公司長期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ);并對公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目,按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會的要求主動(dòng)出擊,向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作,提供投資運(yùn)作的方向。
5、 進(jìn)一步密切與管委會各局辦的關(guān)系和合作 認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求,密切與管委會各局辦的關(guān)系。在融資問題上,主動(dòng)與相關(guān)局辦加強(qiáng)互動(dòng)請求支援,同時(shí)提高配合度;對管委會各局要求配合的.地方認(rèn)真合作,積極配合財(cái)政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補(bǔ)貼工作。
6、 加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)服從大局,主動(dòng)參與,對公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認(rèn)真配合,對工作需要也主動(dòng)尋求幫助;對公司團(tuán)體活動(dòng)積極參與,不以工作及自身因素進(jìn)行推托,努力參與營造公司團(tuán)結(jié)向上的環(huán)境。
二、相關(guān)任務(wù)的完成情況
1、建設(shè)中心融資情況為:今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計(jì)借款X筆, 截至目前建設(shè)中心貸款總余額為XX萬元。
2、公司融資情況為:今年以來公司累計(jì)貸款為X筆,截至目前公司貸款總余額為XX萬元。并通過融資理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金XX萬元,在改善公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的同時(shí),有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足,截至目前公司的融資總余額為XX萬元。
3、上述融資的進(jìn)展超額完成了管委會下達(dá)的有關(guān)融資任務(wù),并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時(shí),新增融資以1年以上中、長期融資為主,達(dá)到了上年融資計(jì)劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。
三、明年工作計(jì)劃
1、下一步融資工作開展的思路:基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進(jìn)行合作,以達(dá)到使用時(shí)間長,融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整,以項(xiàng)目貸款、土地貸款為主,減少短期貸款的額度;直接融資的運(yùn)作,在成功通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行大額融資,按照公司發(fā)展的各個(gè)主線的要求進(jìn)一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性,使整個(gè)融資保持一個(gè)相對靈活的態(tài)勢;結(jié)合公司下一步上市的目標(biāo),多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作:根據(jù)公司整個(gè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的要求,從集團(tuán)公司的視野,與辦公室一道進(jìn)一步完善融資部管理制度,搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求,有前瞻性對引進(jìn)融資人才,為公司長遠(yuǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。維護(hù)好同金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系,保證完成公司各項(xiàng)融 資任務(wù)。對公司大項(xiàng)目推進(jìn),積極做好前期的融資準(zhǔn)備和推進(jìn)工作,做好融資方案,積極和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的對接,在運(yùn)用好合適金融工具的基礎(chǔ)上,保證項(xiàng)目資金充裕。 在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上,做好融資后備項(xiàng)目的收集、完善工作。在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上,認(rèn)真研究政府各項(xiàng)補(bǔ)貼政策,積極為公司爭取各項(xiàng)補(bǔ)貼、貼息。在直接融資上,一方面要認(rèn)真吃透政策法規(guī),收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策;另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關(guān)部門的聯(lián)系,在取得經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局支持的基礎(chǔ)上,爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時(shí)在條件合適時(shí),爭取我公司發(fā)行XX億左右的公司債。
融資部年度工作總結(jié) 篇2
時(shí)光荏苒,歲月飛逝,不知不覺間已逐漸離我們遠(yuǎn)去,嶄新的正快步向我們走來;厥走^去的一年,當(dāng)初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我,自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后,在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下,堅(jiān)定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃,這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞,必將使我受用終生。
我于X月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作,由于之前沒有接觸過融資方面的工作,所以內(nèi)心還是緊張的,呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域,雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識,可對于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用,自己可以說是完全的門外漢,因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項(xiàng)工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵(lì)并激勵(lì)了我,也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請教,我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任,更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的`一無所知開始,逐步在為各個(gè)融資項(xiàng)目準(zhǔn)備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項(xiàng)目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等,再到自己親自去成本方面為企業(yè)做出貢獻(xiàn)。
總之,新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命,作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新,闊步向前,宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱,在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度,即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索”。
融資部年度工作總結(jié) 篇3
人生天地間,若白駒過隙,忽然而已。20XX年眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各種鍛煉自我,提高素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機(jī)會,同時(shí)也感謝一年來支持和幫助的同事們,年終之際,將這一年的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事匯報(bào)如下:
一、20XX年主要工作
(一)立足實(shí)際,履行職責(zé)
作為公司財(cái)務(wù)部融資專員,我的主要職責(zé)是協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù),包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦,多渠道化解債務(wù)、測算金融機(jī)構(gòu)利息,配合貸后檢查工作,整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)等等。20XX年X月在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和XX銀行XX億元貸款的轉(zhuǎn)辦,X月份完成子公司水務(wù)公司和XX銀行XX萬貸款的續(xù)貸,全程參與了貸款轉(zhuǎn)辦的全過程,從前期貸款模式的確定,申請文件的草擬,到區(qū)政府的審批文件,到不動(dòng)產(chǎn)交易中心的房產(chǎn)抵押的辦理,再到借款合同的.簽訂,在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的過程中,我更加了解銀行信貸業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié),更加明白統(tǒng)籌協(xié)調(diào)的重要性,受益頗多。
二同時(shí),我還是公司的一名出納,作為公司出納,在不斷改善工作方式方法的同時(shí),順利完成了如下工作:嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算業(yè)務(wù),和會計(jì)核對現(xiàn)金賬目,發(fā)現(xiàn)金額不符,要及時(shí)匯報(bào),及時(shí)處理;每月按時(shí)做賬,申報(bào)子公司各項(xiàng)稅目;平時(shí)在每次付款前堅(jiān)持履行付款審批手續(xù),對不符合報(bào)銷手續(xù)的開銷不予報(bào)銷。并且積極配合上級部門對我公司進(jìn)行的財(cái)務(wù)審計(jì),提前準(zhǔn)備所需的財(cái)務(wù)相關(guān)材料,做好前期自查自糾,對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計(jì),并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。
同時(shí),積極配合XX區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表的填制及報(bào)送,完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報(bào),完成了“一單三賬”融資部分;完成了財(cái)政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報(bào),等。
二、存在的不足
回顧一年的工作,取得了不少的成績,但仍然有很多需要努力的地方:
一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距;
二是在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)這項(xiàng)工作有時(shí)候做的不夠細(xì)致,深化,往往只局限于固定格式,停留在表面,沒有真正的按照不同的口徑整理數(shù)據(jù),針對這種情況,以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)上多下功夫,保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確。
作為一名融資專員,我深感自己肩上的擔(dān)子的分量,稍有疏忽就可能出現(xiàn)差錯(cuò)。我深感自己崗位的價(jià)值,因此,我不斷提醒自己,要增強(qiáng)責(zé)任心,同時(shí)也為自己樹立新的目標(biāo)。
新的一年,將是公司的融資工作充滿考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年,在新的一年里,為提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,我將更加注重學(xué)習(xí)和鍛煉,始終如一的嚴(yán)格要求自己,加強(qiáng)自己對金融專業(yè)、會計(jì)基本知識的學(xué)習(xí),拓寬知識面,更新知識結(jié)構(gòu),更加熟練掌握專業(yè)知識能力,同時(shí)提高自己的溝通能力,協(xié)調(diào)辦事能力,綜合分析能力,為迎接新的挑戰(zhàn),做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
融資部年度工作總結(jié) 篇4
有幸加入XXX公司已經(jīng)快2個(gè)月的時(shí)間,在這段時(shí)間里,我深深感覺到這個(gè)大家庭嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)和朝氣蓬勃的奮斗精神,也為自己能加入這個(gè)團(tuán)隊(duì)感到驕傲和自豪。在此衷心的感謝公司對我的關(guān)懷與幫助。現(xiàn)將我試用期的工作情況做以下篇:
一、工作匯報(bào)
(一)初期工作(工作調(diào)研階段)
在進(jìn)入公司初期,我認(rèn)真了解公司的.規(guī)章制度和企業(yè)文化,熟悉公司的工作流程及日常管理。之后,在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持下,用兩周的時(shí)間對部分公司所服務(wù)的項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場考察調(diào)研。以開展項(xiàng)目增值服務(wù)為導(dǎo)向,對考察項(xiàng)目的整體環(huán)境、業(yè)務(wù)組成、人員結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目特點(diǎn)等做細(xì)致調(diào)查,通過與各個(gè)考察項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人及員工進(jìn)行深入探討確定增值服務(wù)的內(nèi)容,最終形成方案并作為以后工作開展的依據(jù)。
(二)房屋租賃工作(工作介入階段)
房屋租賃工作是今年3月底開始交與我負(fù)責(zé)的,對我來說,這是一份初次接觸的工作。由于缺乏管理經(jīng)驗(yàn),在此項(xiàng)工作開展初期走了不少彎路,造成該項(xiàng)工作進(jìn)展緩慢。通過與領(lǐng)導(dǎo)及同事的溝通,不斷完善工作方法,在房屋信息發(fā)布、客戶收集、客戶溝通技巧等方面進(jìn)行調(diào)整與改進(jìn);截止到今天,出租房屋1間,正在洽談中的房屋2間。
(三)企業(yè)合作洽談(工作介入階段)
截止到今天,正在洽談合作的企業(yè)共有3家,分別是:各公司洽談內(nèi)容及進(jìn)展情況如下:
1.洽談內(nèi)容:產(chǎn)品推廣銷售工作。
進(jìn)展情況:考察調(diào)研工作已基本完成,目前已達(dá)成初步合作意向,合作方案正在制作中。
2.洽談內(nèi)容:
進(jìn)展情況:目前還未正式開展,合作內(nèi)容在初步探索階段,有望納入我公司項(xiàng)目信息化管理體系中。
3.洽談內(nèi)容:
進(jìn)展情況:已制定合作方案,合作細(xì)則等待領(lǐng)導(dǎo)審批。
二、工作心得
(一)樹立服務(wù)意識,注重細(xì)節(jié),以契約精神為原則,以飽滿的工作熱情面對每項(xiàng)工作。
(二)不斷學(xué)習(xí),完善理論基礎(chǔ)尤其是物業(yè)相關(guān)法規(guī),適應(yīng)新的工作崗位。
(三)主動(dòng)熱情的融入團(tuán)隊(duì),開展各項(xiàng)緊密合作,加強(qiáng)工作聯(lián)系與溝通。
(四)主動(dòng)積極參與公司活動(dòng),合理優(yōu)化現(xiàn)有資源。
三、工作不足
(一)對物業(yè)管理專業(yè)知識不夠完善,特別是在地區(qū)文件及法規(guī)上存在盲區(qū)。
(二)對工作缺乏系統(tǒng)化管理。作為一名公司管理人員,必須明確自身工作思路,樹立良好工作形象。
(三)缺少有效溝通,對各項(xiàng)工作進(jìn)展情況要及時(shí)匯報(bào),有疑問和困難時(shí)要積極尋求幫助。
四、下一步工作目標(biāo)
(一)緊密圍繞公司經(jīng)營理念,推動(dòng)公司制度建設(shè)與品牌建設(shè)。
(二)嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,充分發(fā)揮企業(yè)管理人員的標(biāo)桿效應(yīng)。
(三)開展項(xiàng)目信息化管理:
目前我國物業(yè)管理發(fā)展迅速,行業(yè)競爭激烈。加強(qiáng)企業(yè)管理水平不斷挑戰(zhàn)與創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展壯大的有效途徑。因?yàn)樾袠I(yè)的特殊性,許多管理軟件無法推廣和普及。今后,我將把這項(xiàng)作為重點(diǎn)工作建設(shè)開展,為企業(yè)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。同時(shí),我也注重鍛煉自己的組織能力和創(chuàng)造能力,不斷在工作中完善自己,優(yōu)秀完成領(lǐng)導(dǎo)交辦工作。
融資部年度工作總結(jié) 篇5
20XX年公司在縣委、縣府的關(guān)心支持下,在縣國資委直接領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下,公司堅(jiān)持誠實(shí)守信,控制風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營原則,積極、穩(wěn)妥地開展工作,充分發(fā)揮融資擔(dān)保杠桿作用,有力地解決和緩解了我縣中小企業(yè)、個(gè)體經(jīng)營者的生產(chǎn)、經(jīng)營資金的困難,大力支持了我縣中小企業(yè)的發(fā)展,取得了較好的社會效益。
一、擔(dān)保業(yè)務(wù)及資產(chǎn)經(jīng)營情況
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)工作
20XX年由于國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控,實(shí)行適度穩(wěn)健的貨幣政策,壓縮銀行貸款,我公司為了加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理,降低融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),采取了壓縮融資擔(dān)保額度的經(jīng)營策略。20XX年公司累計(jì)擔(dān)保132筆,擔(dān)保金額16916萬元(其中:為中小企業(yè)擔(dān)保48戶102筆,擔(dān)保金額15806萬元),年末在保責(zé)任余額18980萬元,其中:在保企業(yè)48戶,在保余額17870萬元、在保個(gè)人30戶,在保余額1110萬元。
3、擔(dān)保代償及追償工作
20XX年公司累計(jì)擔(dān)保代償27筆,金額1544萬元,其中:為華祥集團(tuán)(文映祥)提供的銀豐國際中心項(xiàng)目工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保代償960余萬元。
通過法院起訴15筆,金額1200余萬元,已通過法院執(zhí)行、調(diào)解追償收回189余萬元。其中:華祥集團(tuán)(文映祥)提供的銀豐國際中心項(xiàng)目工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保代償960余萬元正在執(zhí)行過程之中。
3、資產(chǎn)經(jīng)營情況:
20XX年末公司資產(chǎn)總額6702萬元,較投入的國有資本總額5000萬元增加1702萬元,增值34%。負(fù)債總額1355萬元(其中:累計(jì)計(jì)提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金354萬元,累計(jì)計(jì)提未到期責(zé)任準(zhǔn)備金526萬元,擔(dān)保保證金424萬元),所有者權(quán)益5347萬元(其中:實(shí)收資本5000萬元,資本公積320萬元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備16萬元,盈余公積7萬元,未分配利潤4萬元)。20XX年,公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入173萬元,凈利潤1.2萬元。
二、主要工作開展情況:
1、努力拓展擔(dān)保業(yè)務(wù),最大程度緩解企業(yè)融資難問題
作為國有控股的政策性擔(dān)保公司,我們始終以促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,提高中小企業(yè)信用,拓寬中小企業(yè)融資渠道,推動(dòng)中小企業(yè)改革與發(fā)展為首要工作任務(wù)。但由于這些企業(yè)起步晚,資本偏小,抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱,可供反擔(dān)保抵押的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)少,再加之自身的財(cái)務(wù)制度不健全,財(cái)務(wù)管理欠規(guī)范,在銀行的信用記錄缺乏,使得他們很難從銀行獲得貸款。針對這些問題,公司采取財(cái)務(wù)核查,上門調(diào)研,外圍調(diào)查等措施詳細(xì)了解企業(yè)情況,靈活多樣地落實(shí)反擔(dān)保措施,千方百計(jì)促成他們與銀行部門的溝通。通過我們的不懈努力,使大部分發(fā)展前景好,綜合效益優(yōu)的企業(yè)順利取得了擔(dān)保貸款,解決了他們發(fā)展中的資金緊張難題,促成了這些企業(yè)快速、健康發(fā)展,取得了較好的社會效益。
2、采用靈活多樣的反擔(dān)保措施,為企業(yè)發(fā)展服務(wù)
目前,我們公司采取的反擔(dān)保措施:一是企業(yè)實(shí)際控制人和主要經(jīng)營者個(gè)人無限責(zé)任保證;二是土地使用權(quán)、房產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備抵押;三是承諾函、司法公正等,一方面支持企業(yè)發(fā)展,另一方面控制公司自身風(fēng)險(xiǎn),通過以上擔(dān)保措施為我縣50余戶企業(yè)及30余戶個(gè)體工商戶,通過我公司進(jìn)行貸款擔(dān)保,企業(yè)資金困難得到緩解,保證了我縣中小企業(yè)生產(chǎn)的正常進(jìn)行。
3、不斷規(guī)范管理,有效控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
今年以來公司進(jìn)一步加強(qiáng)了擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理一是針對當(dāng)前擔(dān)保業(yè)務(wù)的具體問題重新制訂了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作辦法,加大了對中小企業(yè)的服務(wù)范圍,增強(qiáng)了擔(dān)保業(yè)務(wù)的實(shí)際操作性。二是完善了擔(dān)保審查制度,建立了擔(dān)保審查委員會,從源頭上有效控制了擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,三是為了我縣擔(dān)保業(yè)務(wù)長期規(guī)范發(fā)展,公司已在省中小企業(yè)局備案,納入了省擔(dān)保行業(yè)管理部門統(tǒng)一監(jiān)管。
三、存在的問題
1、注冊資本金較小
隨著我縣中小企業(yè)規(guī)模的不斷發(fā)展,對資金的需求也逾來逾大,而金融部門對單戶貸款企業(yè)只能按照擔(dān)保公司注冊資本的10%發(fā)放擔(dān)保貸款,因此根據(jù)我公司目前5000萬元的注冊資本單筆貸款只能達(dá)到500萬元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我縣中型企業(yè)的資金需求。
2、擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)比例低
按照國家規(guī)定擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)比例不得高于銀行貸款利率的50%,由于我公司為政策性的擔(dān)保公司,不以盈利為經(jīng)營目的,因此我公司目前收費(fèi)比例僅為1.2%-1.8%,公司盈利能力不強(qiáng)。
3、擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在
20XX年縣政府為支持我縣銀豐國際商業(yè)中心的.建設(shè),通過政府協(xié)調(diào)由我公司向華祥集團(tuán)公司提供工程款履約支付及借款擔(dān)保,截至目前我公司為銀豐國際商業(yè)中心(華祥集團(tuán)公司)工程款履約擔(dān)保代償及貸款擔(dān)保累計(jì)代償900余萬元,綿陽新華建筑公司對我公司已通過司法程序要求我公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,并通過法律手段對我公司在銀行開設(shè)的帳戶進(jìn)行了查封凍結(jié),雖然我公司通過協(xié)調(diào)目前法院暫時(shí)對銀行帳戶解凍,但擔(dān)保人目前履行債務(wù)責(zé)任的能力較弱,公司擔(dān)保責(zé)任依然存在。
四、下一步工作打算及建議
1、請求政府安排資金5000萬元擴(kuò)充公司注冊資本力爭20XX年達(dá)到10000萬元,以進(jìn)一步支持我縣中小企業(yè)的發(fā)展。
2、提高擔(dān)保收費(fèi)比例。
建議提高收費(fèi)比例為2%-3%,并對公司在保企業(yè)進(jìn)行信用等級的評定,對誠實(shí)守信的中小企業(yè)實(shí)行優(yōu)惠的擔(dān)保政策。
按照“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的經(jīng)營原則,著力建立公平,合理的合作關(guān)系。加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,在相互推薦客戶,參與項(xiàng)目考察中,共同防范和控制風(fēng)險(xiǎn),有效解決企業(yè)融資難題,推動(dòng)企業(yè)信用升級,促進(jìn)我縣信用體系建設(shè)。
3、積極做好不良擔(dān)保貸款的催收工作
要加強(qiáng)同銀行,法院的聯(lián)系通過多種手段措施積極催收已逾期擔(dān)保貸款,力爭將賠償損失降到最低。
融資部年度工作總結(jié) 篇6
在即將辭舊迎新的時(shí)候,我想將我對我們創(chuàng)新工作的認(rèn)識、理解和明年創(chuàng)新工作的建議向您匯報(bào)如下,不足不妥之處,敬請指正。
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在您的指導(dǎo)和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多個(gè)信托計(jì)劃,與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計(jì)劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
20xx年4月21日,我們的第一個(gè)房地產(chǎn)信托投資基金歷經(jīng)一年的努力終于正式成立,使公司在資金嚴(yán)重緊張的關(guān)鍵時(shí)刻獲得了20億的融資資金,并用其在香港資本市場回購20xx年到期的xx億美元優(yōu)先票據(jù),在受資本市場青睞的同時(shí)也獲得了可觀的收益。
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司和您的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個(gè)信托計(jì)劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個(gè)過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解。
在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動(dòng)個(gè)人主觀能動(dòng)性去開展工作,不要也不能被外部地種。種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計(jì)、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗。
在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
當(dāng)然,我也知道自己存在不少的缺點(diǎn)和不足,如法律知識不夠、實(shí)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)欠缺,都需要在今后的工作中不斷改進(jìn)和完善,繼續(xù)向您和其他同事學(xué)習(xí)。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
20xx年,中國的房地產(chǎn)市場從年初的冰點(diǎn)到如今的'沸點(diǎn),公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時(shí)全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)3—5年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
目前,房地產(chǎn)開發(fā)僅僅在依靠開發(fā)貸款獲取融資的單一融資模式,我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資,要尋找房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目在拿地之前或拿地之后取得四證之前或已經(jīng)取得開發(fā)貸款,還是否有其他的融資模式,以解決土地資金沉淀,更快的收回投資或快速擴(kuò)張規(guī)模,而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險(xiǎn)把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出的時(shí)間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。
我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個(gè)橫跨多個(gè)部門的合作團(tuán)隊(duì),每個(gè)人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動(dòng)創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個(gè)資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
從目前來看,我們的工作還是做融資創(chuàng)新,但從長遠(yuǎn)來看,它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展,我們尋找并引進(jìn)的資金合作伙伴特別是個(gè)人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目,由綠城來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā),實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離,可以在短時(shí)間內(nèi)推動(dòng)綠城的開發(fā)規(guī)模更上一層樓,這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式,為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想!
融資部年度工作總結(jié) 篇7
20xx年公司認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策,圍繞市委、市政府提出的“三爭兩建一跨越”奮斗目標(biāo),本著“立足于穩(wěn),穩(wěn)中求優(yōu)”的工作思路,主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融形勢新變化,順應(yīng)企業(yè)融資擔(dān)保需求,積極實(shí)踐“三大行動(dòng)”,以推進(jìn)中小企業(yè)快速發(fā)展為己任,以激活銀企關(guān)系、x企業(yè)融資難題為重點(diǎn),以創(chuàng)新?lián)_\(yùn)作機(jī)制,完善擔(dān)保服務(wù)功能為核心,不斷增強(qiáng)擔(dān)保內(nèi)在活力,努力提升擔(dān)保經(jīng)營質(zhì)效。
20xx年1-6月份,已為99家中小企業(yè)提供擔(dān)保貸款44558萬元,比去年同期增加5000萬元,增長12%,解除擔(dān)保貸款36460萬元,在保責(zé)任余額73064萬元,擔(dān)保履約率達(dá)到100%,實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入645萬元,上繳稅收160萬元,申報(bào)國家及省級擔(dān)保項(xiàng)目資金5500萬元,公司運(yùn)作已呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)規(guī)模有序增長,經(jīng)營業(yè)績不斷攀升,抗風(fēng)險(xiǎn)能力逐步增強(qiáng),擔(dān)保效益日益顯著的良好發(fā)展態(tài)勢,步入了健康發(fā)展的快車道。上半年的工作主要突出在以下六個(gè)方面:
一、優(yōu)化擔(dān)保結(jié)構(gòu)
1、法人治理結(jié)構(gòu)。依據(jù)《公司章程》規(guī)定,3月9日召開了公司換屆選舉會議,選舉產(chǎn)生了新的董事、監(jiān)事、董事長、監(jiān)事會主席,組建了新一屆公司股東會、董事會和監(jiān)事會,構(gòu)建了符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的基本框架,建立了決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán),既相互獨(dú)立又相互配合,有效制衡的運(yùn)作機(jī)制,提高了公司市場化運(yùn)作程度。
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)。按照股權(quán)相對集中和結(jié)構(gòu)合理原則,對原有股東進(jìn)行分類歸并,實(shí)行股權(quán)重組,增大了擔(dān)保吸納資本空間,壯大了擔(dān)保發(fā)展實(shí)力。20xx年5月18日,公司召開了股東大會,通過了增資擴(kuò)股方案,股東由49家減少到47家,注冊資本由1.5億元增加到2.1元,擴(kuò)充了擔(dān)保資金6000萬元,年融資擔(dān)保能力由不足10億元提升到15億元。
現(xiàn)有資本結(jié)構(gòu)為:國有資本10710萬元,占51%;民營資本10290萬元,占49%。突出了國有資本的控股地位和支撐作用。
3、人員結(jié)構(gòu)。公司結(jié)合擔(dān)保行業(yè)特點(diǎn),適應(yīng)擔(dān)保管理需要,采取考試和考核相結(jié)合方式,堅(jiān)持品質(zhì)第一,專業(yè)優(yōu)先的用人原則,擇優(yōu)聘用了七名具有擔(dān)保相關(guān)專業(yè)職稱和一定從業(yè)經(jīng)歷的業(yè)務(wù)骨干,充實(shí)了擔(dān)保崗位,同時(shí)對所有在崗員工進(jìn)行集中培訓(xùn),提高了業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì),增強(qiáng)了公司員工的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
4、管理結(jié)構(gòu)。
一是合理設(shè)置部門,明確崗位職責(zé),保證工作相互協(xié)調(diào),管理順暢;
二是理順管理關(guān)系,確定公司管理級次,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)權(quán)一致;
三是細(xì)化管理制度,實(shí)施公司制度對于管理過程全覆蓋,促使管理結(jié)構(gòu)間的和諧統(tǒng)一,堵塞擔(dān)保管理漏洞。
二、增進(jìn)銀保合作
1、發(fā)展合作伙伴。20xx年,公司以建立銀;バ殴糙A機(jī)制為切入點(diǎn),密切同金融機(jī)構(gòu)開展多層次的溝通和交流,增大擔(dān)保的融合力和吸引力,強(qiáng)化了雙方合作意愿。目前已同省中行、省農(nóng)行、省農(nóng)發(fā)行、武穴農(nóng)商行重新簽訂了貸款擔(dān)保合作協(xié)議,同武穴建行、武穴郵政銀行達(dá)成了擔(dān)保合作意向,同黃岡招商銀行、武漢浦發(fā)銀行的業(yè)務(wù)合作正在洽談之中。
2、擴(kuò)大合作規(guī)模。公司以提升信用等級為突破口,利用公司獲得省示范單位形成的`品牌優(yōu)勢,吸引了省級金融機(jī)構(gòu)對公司的極大關(guān)注,取得了省級行的擔(dān)保入圍資格,并在合作規(guī)模和放大比例上給予了重點(diǎn)支持,擔(dān)保授信額度達(dá)到11億元,放大比例除武穴農(nóng)商行保持在5倍不變以外,其余合作銀行均突破到7倍。
3、拓寬合作范圍。根據(jù)中小企業(yè)融資量小,期限短,效率高的特點(diǎn),適應(yīng)銀行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整和信貸產(chǎn)品變化,由單一的流動(dòng)資金貸款擔(dān)保向多品種和品種組合延伸,如貸款擔(dān)保、票據(jù)擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、企業(yè)十企業(yè)法人貸款擔(dān)保等,實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)品種對接,服務(wù)領(lǐng)域趨同。
4、疏通合作渠道。公司同銀行建立業(yè)務(wù)人員信息互通和高管人員工作互訪機(jī)制,在平等互利原則下,共推深度合作;減少合作分歧,消除合作障礙,逐步實(shí)現(xiàn)銀行見保即貸,放貸提速,達(dá)到了“四同”,即調(diào)查同步、審批同步、合同同步、資金同步。
三、規(guī)范擔(dān)保操作
1、擔(dān)保操作制度化。公司結(jié)合擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際,修改并完善一系列擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)章制度,如業(yè)務(wù)受理制度、擔(dān)保調(diào)查制度、風(fēng)險(xiǎn)評估制度、擔(dān)保評審制度等,以制度來規(guī)范擔(dān)保流程,以制度來細(xì)分擔(dān)保環(huán)節(jié),以制度來明確調(diào)查評估要點(diǎn),以制度來健全議事規(guī)則,在各項(xiàng)制度的約束下,全體員工自律地去執(zhí)行,確保了業(yè)務(wù)辦理程序順暢。
2、擔(dān)保受理公開化。公司設(shè)立擔(dān)保咨詢電話和開通信息交流平臺,并公開擔(dān);緱l件,增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的透明度,實(shí)現(xiàn)與企業(yè)零距離接觸,讓企業(yè)及時(shí)準(zhǔn)備相關(guān)擔(dān)保材料,力求企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營,關(guān)注企業(yè)的成長性和稅收貢獻(xiàn),實(shí)行信用一票否決,做到擔(dān)保入口從嚴(yán),防止“病從口入”。
3、擔(dān)保調(diào)查具體化。業(yè)務(wù)人員深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查,必須擬訂擔(dān)保調(diào)查方案,認(rèn)真執(zhí)行“雙人調(diào)查,實(shí)地查看,真實(shí)反映”原則,選擇內(nèi)外結(jié)合的調(diào)查方式,抓住擔(dān)保調(diào)查核心,即一票(稅票),兩量(物流量和現(xiàn)金流量),三品(產(chǎn)品、人品、抵押物品),四表(水表、電表、工資表、財(cái)務(wù)報(bào)表),全面了解企業(yè)基本情況,承諾對擔(dān)保調(diào)查的真實(shí)性、完整性、廉潔性負(fù)責(zé)。
4、擔(dān)保評審標(biāo)準(zhǔn)化。公司確定擔(dān)保評審主要指標(biāo)并作出具體的評分標(biāo)準(zhǔn),實(shí)行“三級”評審把關(guān),即風(fēng)控部對擔(dān)保調(diào)查情況的合規(guī)性、合法性進(jìn)行審查分析,確保擔(dān)保具有可操作性;評審會按照評審標(biāo)準(zhǔn)對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行綜合評價(jià),確保擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)可控;董事長對擔(dān)保項(xiàng)目作出最終決策,確保擔(dān)保項(xiàng)目的安全性和效益性相統(tǒng)一。
5、擔(dān)保辦理及時(shí)化。公司整合擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理程序和手續(xù),在保證擔(dān)保業(yè)務(wù)操作獨(dú)立性前提下,實(shí)行內(nèi)繁外簡和辦結(jié),即從受理申請到出具擔(dān)保函不超過十個(gè)工作日,力求業(yè)務(wù)辦理高效、快捷,確保了銀保手續(xù)對接,貸款資金及時(shí)到位。
四、創(chuàng)新?lián)DJ?/strong>
1、轉(zhuǎn)變擔(dān)保理念。公司樹立“以誠信為本,以責(zé)任為重,以企業(yè)中心”的經(jīng)營理念,確定“不以贏利為主要目的,著力培植擔(dān)保主體和培育經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)”為服務(wù)宗旨,在全力服務(wù)企業(yè)中推進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展,讓企業(yè)真切地感受到公司不僅僅是承擔(dān)保證責(zé)任,而是實(shí)在地輸出一種誠信和服務(wù)。
2、釋放擔(dān)保功能。一是輸出擔(dān)保信用,促使銀企互動(dòng)交流,填平銀企業(yè)融資溝壑,提升企業(yè)信用等級,讓企業(yè)順利進(jìn)入銀行準(zhǔn)入“門檻”;二是放大擔(dān)保資金,撬動(dòng)銀行信貸規(guī)模,拉動(dòng)銀行信貸資金向中小企業(yè)傾斜;三是依托融資中介,整合股東企業(yè)閑置資金,在企業(yè)貸款資金得不到及時(shí)補(bǔ)充時(shí),促成企業(yè)之間相互調(diào)劑,延續(xù)企業(yè)資金鏈條。
3、變革服務(wù)方式。
一是延伸擔(dān)保覆蓋層面,打破擔(dān)保對象受企業(yè)規(guī)模和房地產(chǎn)抵押物的制約,只要企業(yè)有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景、有一定的社會貢獻(xiàn),公司都將傾力提供擔(dān)保支持,受保企業(yè)已覆蓋到醫(yī)藥化工、機(jī)械船舶、建筑建材、商貿(mào)服務(wù)、農(nóng)副產(chǎn)品加工等行業(yè)。
二是推行擔(dān)保服務(wù)前移。針對中小企業(yè)融資存在的“先天不足”,利用擔(dān)保專行業(yè)優(yōu)勢,主動(dòng)對企業(yè)進(jìn)行融資輔導(dǎo),靈活選擇如房地產(chǎn)、在建工程、待征土地、股權(quán)、設(shè)備、存貨、應(yīng)收帳款等行之有效的反擔(dān)保措施,幫助中小企業(yè)克服融資抵押“硬障礙”,為企業(yè)量身設(shè)計(jì)融資方案,提高了中小企業(yè)貸款成功率。
三是建立擔(dān)保項(xiàng)目儲備,公司對全市中小企業(yè)融資現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查摸底,了解企業(yè)融資擔(dān)保需求,匯集企業(yè)信息數(shù)據(jù),將符合擔(dān);緱l件的中小企業(yè)以及市政府確定的重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、納稅大戶納入擔(dān)保項(xiàng)目儲備庫,實(shí)行擔(dān)保優(yōu)先受理,并適時(shí)向銀行推薦,準(zhǔn)確把握企業(yè)用款時(shí)間,有的放矢地提供擔(dān)保支持。
四是公開擔(dān)保服務(wù)承諾。公司認(rèn)真落實(shí)市委關(guān)于優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境作出的重大舉措,履行“六項(xiàng)”服務(wù)承諾:優(yōu)化擔(dān)保操作流程,簡化擔(dān)保審批環(huán)節(jié),壓縮擔(dān)保辦理時(shí)間,降低擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),熱情接待擔(dān)?蛻,保證擔(dān)保工作廉潔。通過兌現(xiàn)服務(wù)承諾,公司同企業(yè)建立了和諧的主客關(guān)系,共同營造了良好的融資擔(dān)保環(huán)境。
五、強(qiáng)化擔(dān)保監(jiān)管
1、明確監(jiān)管目標(biāo)。擔(dān)保經(jīng)營的是風(fēng)險(xiǎn),公司把強(qiáng)化對擔(dān)保全過程監(jiān)管作為防控?fù)?dān)保風(fēng)險(xiǎn)的重要手段,確定風(fēng)險(xiǎn)要素,嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口,著力構(gòu)建“全員參與、內(nèi)外監(jiān)管、多方聯(lián)動(dòng)、責(zé)任追究”的風(fēng)險(xiǎn)防控體系,增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,提高了公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
2、落實(shí)監(jiān)管職責(zé)。公司明確各部門作為一個(gè)獨(dú)立的責(zé)任主體,實(shí)行源頭控管和過程把關(guān),將擔(dān)保監(jiān)管責(zé)任層層分解到部門并具體落實(shí)到人,建立擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和定期報(bào)告制,實(shí)行擔(dān)?冃Э己。
3、制訂監(jiān)管措施。一是反擔(dān)保措施到位,堅(jiān)持以不動(dòng)產(chǎn)為主,其它反擔(dān)保方式為補(bǔ)充,易于觸動(dòng)受保人核心利益原則,實(shí)行反擔(dān)保抵押登記備案制和辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證;二是保后巡查經(jīng);,公司業(yè)務(wù)人員不定期對企業(yè)進(jìn)行保后檢查,每月不少于一次,做到“五有”:有經(jīng)營狀況報(bào)告,有財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析,有還款能力評價(jià),有風(fēng)險(xiǎn)排查記錄,有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。三是資金流向跟蹤,公司督促企業(yè)在承貸銀行開設(shè)資金結(jié)算賬戶,簽訂賬戶監(jiān)管協(xié)議,掌握企業(yè)賬戶資金流量,確保企業(yè)到期前一個(gè)月資金集中到達(dá)專戶,準(zhǔn)確把握企業(yè)還款時(shí)間。
4、部門聯(lián)合制裁。公司建立擔(dān)保企業(yè)誠信榜,定期向相關(guān)職能部門和金融機(jī)構(gòu)通報(bào)企業(yè)的不良記錄,并借助職能部門和社會力量加大對失信企業(yè)的處罰力度,必要時(shí)采取法律手段強(qiáng)制執(zhí)行。
六、打造擔(dān)保品牌
1、整改驗(yàn)收合格。公司根據(jù)鄂政辦第[20xx]41號和鄂經(jīng)信融資[20xx]31號文件精神,對照國家和省監(jiān)管要求進(jìn)行了認(rèn)真自查和規(guī)范整改,公司運(yùn)作情況得到了各級行業(yè)主管部門認(rèn)可,經(jīng)考核領(lǐng)導(dǎo)小組驗(yàn)收認(rèn)定為合格。
2、成功申報(bào)項(xiàng)目。一是申報(bào)了國家中小企業(yè)信用擔(dān)保資金1500萬元,已順利通過了省級專家評審,上報(bào)到工信部和財(cái)政部;二是通過了省財(cái)政廳對公司的績效評價(jià),申報(bào)了省財(cái)政20xx年度擔(dān)保激勵(lì)性專項(xiàng)借款3000萬元;三是享受大別山試驗(yàn)區(qū)資金扶持政策,申報(bào)擔(dān)保資金1000萬元。
3、突出擔(dān)保效益。公司在注重自身效益提高的同時(shí),追求擔(dān)保社會效益化。
、僖匀谕ㄐ刨J來促進(jìn)銀企之間的資金產(chǎn)生合理流動(dòng),幫助中小企業(yè)渡過資金難關(guān),為中小企業(yè)注入資金“血液”,穩(wěn)定和壯大了一批有實(shí)力的企業(yè)擴(kuò)規(guī),如迅達(dá)藥業(yè)、龍翔藥業(yè)、信德紡織等;
、谝灾С謭@區(qū)建設(shè)來服務(wù)招商引資工作,孵化和催生了一批有活力的企業(yè)落戶工業(yè)園區(qū),如花橋工業(yè)園區(qū)的金合力、田鎮(zhèn)工業(yè)園新區(qū)的融錦化工等;
、垡约哟髮r(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)扶持力度來推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)同農(nóng)戶+基地對接,激發(fā)農(nóng)民調(diào)整農(nóng)副產(chǎn)品生產(chǎn)結(jié)構(gòu),活躍農(nóng)村經(jīng)濟(jì),如?涤椭、萬星面業(yè)、大宋食品等。
4、展現(xiàn)公司形象。公司積極參加行業(yè)監(jiān)管部門舉辦的各種活動(dòng),加強(qiáng)與同業(yè)間的經(jīng)驗(yàn)交流,吸引了省內(nèi)有關(guān)擔(dān)保管理部門及多家擔(dān)保公司前來考察學(xué)習(xí),鞏固了在全省擔(dān)保行業(yè)的地位和影響力。
下半年,公司將圍繞市財(cái)政局年初確定的擔(dān)保工作目標(biāo),積極關(guān)注國家相對從緊的貨幣政策,分析擔(dān)保行業(yè)面臨的現(xiàn)狀,把握擔(dān)保發(fā)展機(jī)遇,創(chuàng)新?lián)K悸罚貙挀?dān)保視野,正確處理好防范風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的關(guān)系,進(jìn)一步增強(qiáng)融資擔(dān)保能力,充實(shí)擔(dān)保工作力量,完善風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和擔(dān)保績效考核機(jī)制,確保公司在穩(wěn)健經(jīng)營中實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展,為促進(jìn)武穴經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展再創(chuàng)新業(yè)績。
融資部年度工作總結(jié) 篇8
20xx年是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年,在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績,現(xiàn)將一年來主要工作總結(jié)如下:
一、 一年來的主要工作
1、內(nèi)部調(diào)整
根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求,公司對融資部的人員進(jìn)行了更新,補(bǔ)充了新的工作人員。
2、 對以前年度相關(guān)融資渠道的梳理
在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上,對去年與我公司有過接觸的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理,一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù),積極推進(jìn)融資進(jìn)程,各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí),避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn);另一方面,有針對性對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案,了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度,為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。
3、 積極發(fā)展新的融資伙伴
在原有接觸的基礎(chǔ)上,廣交朋友,主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu),同中誠信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系,有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。
4、 認(rèn)真搜集資料,積極嘗試投資運(yùn)作
根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo),有針對性的對收集上市、債券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件,在分析整理的基礎(chǔ)上,一方面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料,另一方面也為公司長期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ);并對公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目,按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會的要求主動(dòng)出擊,向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作,提供投資運(yùn)作的方向。
5、 進(jìn)一步密切與管委會各局辦的關(guān)系和合作
認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求,密切與管委會各局辦的'關(guān)系。在融資問題上,主動(dòng)與相關(guān)局辦加強(qiáng)互動(dòng)請求支援,同時(shí)提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認(rèn)真合作,積極配合財(cái)政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補(bǔ)貼工作。
6、 加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)
服從大局,主動(dòng)參與,對公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認(rèn)真配合,對工作需要也主動(dòng)尋求幫助;對公司團(tuán)體活動(dòng)積極參與,不以工作及自身因素進(jìn)行推托,努力參與營造公司團(tuán)結(jié)向上的環(huán)境。
二、相關(guān)任務(wù)的完成情況
1、建設(shè)中心融資情況為:今年以來開發(fā)建設(shè)中心累計(jì)借款5筆,截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬元。
2、公司融資情況為:今年以來公司累計(jì)貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金98287.9萬元,在改善公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的同時(shí),有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足,截至目前公司的融資總余額為222787.9萬元。
3、上述融資的進(jìn)展超額完成了管委會下達(dá)的有關(guān)融資任務(wù),并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時(shí),新增融資以1年以上中、長期融資為主,達(dá)到了上年融資計(jì)劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。
三、明年工作計(jì)劃
1、下一步融資工作開展的思路:基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目盡量爭取與農(nóng)發(fā)、國開行進(jìn)行合作,以達(dá)到使用時(shí)間長,融資成本低的要求;與商業(yè)銀行的合作逐步進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整,以項(xiàng)目貸款、土地貸款為主,減少短期貸款的額度;直接融資的運(yùn)作,在成功通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行大額融資,按照公司發(fā)展的各個(gè)主線的要求進(jìn)一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性,使整個(gè)融資保持一個(gè)相對靈活的態(tài)勢;結(jié)合公司下一步上市的目標(biāo),多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作:
根據(jù)公司整個(gè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的要求,從集團(tuán)公司的視野,與辦公室一道進(jìn)一步完善融資部管理制度,搭建起融資部管理的制度框架。
配合公司發(fā)展需求,有前瞻性對引進(jìn)融資人才,為公司長遠(yuǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。維護(hù)好同金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系,保證完成公司各項(xiàng)融資任務(wù)。對公司大項(xiàng)目推進(jìn),積極做好前期的融資準(zhǔn)備和推進(jìn)工作,做好融資方案,積極和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的對接,在運(yùn)用好合適金融工具的基礎(chǔ)上,保證項(xiàng)目資金充裕。
在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上,做好融資后備項(xiàng)目的收集、完善工作。
在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上,認(rèn)真研究政府各項(xiàng)補(bǔ)貼政策,積極為公司爭取各項(xiàng)補(bǔ)貼、貼息。
在直接融資上,一方面要認(rèn)真吃透政策法規(guī),收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策;另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關(guān)部門的聯(lián)系,在取得經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局支持的基礎(chǔ)上,爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時(shí)在條件合適時(shí),爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。
融資部年度工作總結(jié) 篇9
20xx年,是地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)融資部成立的第一年,在這一年的工作中,我部門緊緊圍繞公司領(lǐng)導(dǎo)年初提出的工作重點(diǎn),以本部門年度工作目標(biāo)為中心,群策群力,發(fā)揮財(cái)務(wù)人員整體力量,落實(shí)公司各項(xiàng)工作部署。財(cái)務(wù)融資部以全面預(yù)算管理為主題、以資金管理為中心、以精細(xì)化管理、風(fēng)險(xiǎn)管控為主線的工作要求下,統(tǒng)一思想,提振信心,增強(qiáng)服務(wù)意識,履行職責(zé),全面完成公司下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)。下面對全年工作做如下簡要回顧和總結(jié)。
一、20xx年度財(cái)務(wù)融資部指標(biāo)完成情況:
1、融資指標(biāo):年初下達(dá)指標(biāo)6億元,實(shí)際完成7.4億元,完成指標(biāo)的xx3.33%。
2、利潤總額核算指標(biāo):年初下達(dá)指標(biāo)4億元,受公司收入指標(biāo)的影響,利潤總額全年完成2.58億元,完成利潤指標(biāo)的64.5%。
3、預(yù)算費(fèi)用指標(biāo):年初下達(dá)指標(biāo)≤606.403萬元,全年完成602.09萬元,完成指標(biāo)的99.29%,費(fèi)用控制在預(yù)算范圍內(nèi)。
4、資產(chǎn)負(fù)債率指標(biāo):年初下達(dá)資產(chǎn)負(fù)債率指標(biāo)不超過70%,全年完成48.68%,完成指標(biāo)的69.54%,控制在指標(biāo)范圍內(nèi)。
5、管理指標(biāo):年初下達(dá)稅務(wù)管理、公司年度預(yù)算控制、資金賬戶管理、財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)精細(xì)化管理等指標(biāo)已全面落實(shí)完成。
二、20xx財(cái)務(wù)融資部重點(diǎn)工作
。ㄒ唬依據(jù)有限的資源,成功自主融資7.4億元
20xx年公司領(lǐng)導(dǎo)提出,為實(shí)現(xiàn)地產(chǎn)公司逐漸市場化,加強(qiáng)自身造血機(jī)能,地產(chǎn)公司應(yīng)自主融資。20xx年初房地產(chǎn)行業(yè)仍是國家重點(diǎn)調(diào)控領(lǐng)域之一,銀行貸款條件苛刻,雖貸款形式嚴(yán)峻,財(cái)務(wù)融資部仍積極應(yīng)對,依據(jù)公司現(xiàn)有可用于貸款的資源,與多家銀行進(jìn)行溝通,探尋貸款可操作途徑,經(jīng)過不懈的努力與仔細(xì)的斟酌,分析資金成本及貸款方式,最終天津銀行、平安銀行的提出的貸款方式、貸款利率獲得公司批準(zhǔn),經(jīng)過數(shù)月的資料準(zhǔn)備,于20xx年9月收到天津銀行5億元,xx月收到平安銀行2.4億元貸款,實(shí)現(xiàn)了地產(chǎn)公司首次自主融資職能,同時(shí)將貸款歸還海河公司因匯融、海融項(xiàng)目墊付資金,緩解了海河公司的資金壓力。
。ǘ┘訌(qiáng)資金管理,完善資金使用制度
管好用好資金是財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。財(cái)務(wù)融資部針對每筆支付仔細(xì)把關(guān),逐項(xiàng)核對,保證項(xiàng)目資金及時(shí)正確的支付。針對地產(chǎn)子公司較多,每天及時(shí)整理原始單據(jù)將憑證錄入帳套、編制資金日報(bào),時(shí)時(shí)監(jiān)控各銀行賬戶余額,經(jīng)辦人員和管理人員對印鑒嚴(yán)格管理,每筆支出均嚴(yán)格確認(rèn)方蓋章,時(shí)時(shí)完善銀行印鑒使用制度,保證了資金的安全使用。
。ㄈ精確分析資金存量,爭取資金最大收益
對每個(gè)銀行賬戶逐一分析,及時(shí)與銀行簽訂協(xié)定存款協(xié)議,在保障項(xiàng)目資金支付的前提下,相繼同渤海銀行、民生銀行、郵儲銀行等簽訂協(xié)議存款協(xié)議,通過執(zhí)行協(xié)定存款利率1.265%,比銀行活期存款利率0.385%高出0.88%全年累計(jì)多收存款利息約400萬元,充分利用了銀行利率的優(yōu)惠政策,增加公司存款利息收入。
。ㄋ模加強(qiáng)與稅務(wù)部門的溝通,積極應(yīng)對稅務(wù)稽查。
房地產(chǎn)行業(yè)作為稅務(wù)機(jī)關(guān)的重點(diǎn)稽查行業(yè),自20xx年以來,地產(chǎn)公司及所屬公司迎接了多次稅務(wù)檢查。本年度迎接各項(xiàng)稅務(wù)檢查5次,其中地產(chǎn)公司迎接了市直屬國稅納稅評估的檢查,海創(chuàng)公司迎接了河北國稅的檢查,海晟公司迎接了市地稅稽查局對20xx年稽查結(jié)果的復(fù)查,匯融公司迎接了和平地稅的檢查及市地稅稽查局的稽查。在迎檢的`過程中,財(cái)務(wù)融資部積極配合稅務(wù)部門的檢查工作,對他們提出的若干問題,一一的給予解答。有些問題同稅務(wù)部門進(jìn)行了廣泛深入的探討和溝通,取得諒解,達(dá)成共識,使矛盾縮到最小化。其中對匯融公司的稽查中,合理利用稅務(wù)文件條款,與稅務(wù)機(jī)關(guān)溝通,解決了稅務(wù)稽查局提出的匯融公司近6000多萬的補(bǔ)稅爭議。在領(lǐng)導(dǎo)的支持以及財(cái)務(wù)融資部全體成員的的努力下,各項(xiàng)稅務(wù)檢查均取得了良好的檢查結(jié)果,
(五)、通過稅務(wù)政策的有利條件,用足用好稅收優(yōu)惠政策。
1、繼續(xù)積極享受集團(tuán)的稅收優(yōu)惠政策,積極辦理減免稅工作,20xx年海創(chuàng)公司減免營業(yè)稅及附加31.87萬元,海德公司減免土地使用稅42.86萬元。
2、財(cái)務(wù)融資部在年度中期接手和平區(qū)稅收返還的工作,這是和平區(qū)優(yōu)惠政策連續(xù)三年按40%、30%、20%返還的第一年,在領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,我部積極與和平財(cái)政溝通,辦理返還手續(xù),匯融公司落實(shí)返還稅款xx09萬元。為我公司降低了企業(yè)成本,從而也給企業(yè)帶來很大的經(jīng)濟(jì)效益。
。、進(jìn)一步深入財(cái)務(wù)精細(xì)化管理,建立稅務(wù)臺賬及往來款臺賬
1、注重過程、加強(qiáng)監(jiān)控,建立以項(xiàng)目為口徑的稅金臺賬,及時(shí)進(jìn)行稅務(wù)分析。
針對房地產(chǎn)行業(yè)的納稅特點(diǎn),我們本年度增加了稅務(wù)臺賬,對于集團(tuán)政策性減免稅及因時(shí)間性差異導(dǎo)致房屋銷售預(yù)繳及計(jì)提稅金、租金收取應(yīng)交稅金及計(jì)提稅金會不同步的情況,在稅務(wù)臺賬中按項(xiàng)目加以細(xì)化分解,隨時(shí)掌握各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的稅務(wù)繳納及減免情況。同時(shí)按照季度進(jìn)行稅務(wù)分析,使稅務(wù)管理工作做到事前有計(jì)劃、事中有監(jiān)督、事后有分析。
2、整理錄入往來臺賬,資金占用清晰化
隨著公司業(yè)務(wù)量的增加,應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收預(yù)付的往來款也不斷的堆積變換,因此,我部門建立往來款臺賬,對往來款項(xiàng)的對方單位、金額、經(jīng)辦人、發(fā)生時(shí)間、賬齡等進(jìn)行登記記錄,以便對往來款項(xiàng)進(jìn)行分析并催收。在各部門的大力配合下,經(jīng)過不斷的跟蹤,截止20xx年底公司對外借款全部收回,個(gè)人備用金借款也全部清理完畢。
。ㄆ撸y算項(xiàng)目綜合稅務(wù)成本,積極開展稅務(wù)籌劃。
海河地產(chǎn)公司整合以后,20xx年地產(chǎn)公司整合人事關(guān)系,全部正式員工統(tǒng)一納入地產(chǎn)公司管理,薪酬在地產(chǎn)公司發(fā)放,下屬項(xiàng)目公司沒有人力成本,造成項(xiàng)目公司成本有缺失與收入不相匹配,增加了項(xiàng)目公司的稅負(fù)。經(jīng)過測算,我部提出以地產(chǎn)公司與項(xiàng)目公司簽訂代建協(xié)議的方式轉(zhuǎn)嫁項(xiàng)目收益及增加項(xiàng)目成本可降低稅負(fù)。在領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可下,本年度地產(chǎn)公司與海晟公司的聚源廣場項(xiàng)目簽訂了代建協(xié)議,本年結(jié)算代建費(fèi)693.36萬元,為地產(chǎn)公司綜合稅負(fù)降低約290萬元。
。ò耍┩晟浦贫冉ㄔO(shè),強(qiáng)化內(nèi)部管理
由于海河公司財(cái)務(wù)統(tǒng)一管理,因此各事業(yè)部均執(zhí)行海河公司財(cái)務(wù)制度。本年度地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)工作納入地產(chǎn)公司的職能管理部門,按照地產(chǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求,針對地產(chǎn)公司管理模式及行業(yè)特點(diǎn)財(cái)務(wù)融資部編制了切實(shí)可行的《地產(chǎn)公司財(cái)務(wù)管理制度》及《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理辦法》!兜禺a(chǎn)公司財(cái)務(wù)管理制度》淺顯易懂,對日常工作有很強(qiáng)的指導(dǎo)性,包含每個(gè)財(cái)務(wù)科目的核算內(nèi)容,各種支付流程及權(quán)限的說明。《地產(chǎn)公司房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理辦法》對整個(gè)開發(fā)項(xiàng)目從拿地、開發(fā)、銷售、清算的各個(gè)開發(fā)階段的會計(jì)核算及涉稅問題,項(xiàng)目整體的稅務(wù)籌劃、可行性測算分析做了詳盡的闡述。制度的建立與完善,使財(cái)務(wù)工作做到有法可依,有章可循。
融資部年度工作總結(jié) 篇10
盡管20xx年財(cái)務(wù)工作整體取得了較好的成績,但與公司快速發(fā)展、精細(xì)化管理的要求相比還有較大的差距。針對存在問題20xx年推進(jìn)以下幾個(gè)方面工作:
一、 加強(qiáng)項(xiàng)目可行性財(cái)務(wù)指標(biāo)測算工作,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考
隨著地產(chǎn)公司市場化的步伐,做好項(xiàng)目可行性研究的財(cái)務(wù)指標(biāo)測算是企業(yè)決策的關(guān)鍵。項(xiàng)目測算是需要對項(xiàng)目整體開發(fā)過程有所了解,我部門現(xiàn)有財(cái)務(wù)人員都是較為年輕的同志,工作經(jīng)驗(yàn)不多,對房地產(chǎn)行業(yè)不夠了解,因此,新的一年,將加強(qiáng)部門對財(cái)務(wù)指標(biāo)測算的重視程度,使負(fù)責(zé)項(xiàng)目核算的人員做到人人會做,人人專業(yè)。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)會計(jì)工作的精細(xì)化工作。
對于每項(xiàng)業(yè)務(wù)的會計(jì)處理都要經(jīng)過思考,做到處理方式最合理,加強(qiáng)對于憑證的審核,不放過經(jīng)手的基礎(chǔ)資料,及時(shí)維護(hù)各項(xiàng)臺帳,提高會計(jì)核算的要求,對于每個(gè)會計(jì)科目、會計(jì)要素不但要知其然還要知其所以然。進(jìn)一步提高我們的`會計(jì)報(bào)表的質(zhì)量。
三、增強(qiáng)稅務(wù)籌劃職能,用足、用好相關(guān)政策。
房地產(chǎn)行業(yè)是稅務(wù)較重的行業(yè),做好稅務(wù)籌劃為企業(yè)降低稅務(wù)成本是項(xiàng)目創(chuàng)造良好效益的因素之一。今后更要做到及時(shí)了解新的稅務(wù)政策和相關(guān)的法律法規(guī)。深入學(xué)習(xí)稅務(wù)籌劃的知識,建立與稅務(wù)部門順暢的溝通渠道,獲取最新稅務(wù)信息,合理避稅,減少稅務(wù)成本。
四、落實(shí)融資到位,保證資金需求。
針對20xx年資金需求,根據(jù)不同項(xiàng)目情況,仔細(xì)研究制定融資方案,合理運(yùn)用項(xiàng)目載體,綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項(xiàng)目或產(chǎn)品,既要嚴(yán)格控制融資成本,又要保證項(xiàng)目資金需求。
五、提高財(cái)務(wù)人員自身素質(zhì),適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求。
選擇了財(cái)務(wù)會計(jì)這個(gè)行業(yè),就是選擇了終身學(xué)習(xí)。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展和國家宏觀調(diào)控各項(xiàng)政策的實(shí)施,房地產(chǎn)行業(yè)也將面臨著許多新的挑戰(zhàn)、新的機(jī)遇,新的困難和新的問題擺在我們的面前。對于我們財(cái)會人員來說,不但要加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),還要深入了解行業(yè)動(dòng)態(tài),掌握行業(yè)動(dòng)向,才能夠掌握工作的主動(dòng)權(quán)。要克服懶惰、求知欲望不高的思想,自覺地學(xué)習(xí),自加壓力,這樣才能逐步提高自身的素質(zhì),適應(yīng)工作的需要。
20xx年是地產(chǎn)公司全面進(jìn)軍住宅市場的關(guān)鍵年,在新的一年,我們將進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任心、提高執(zhí)行力,在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指引下,恪盡職守,積極進(jìn)取,開拓創(chuàng)新,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在公司管理中的核心作用,為地產(chǎn)公司實(shí)現(xiàn)市場化、專業(yè)化發(fā)展的目標(biāo)繼續(xù)努力奮斗!
融資部年度工作總結(jié) 篇11
20xx年,在公司經(jīng)營班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在相關(guān)部門大力支持和熱心幫助下,我團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)部門員工,立足本職崗位,較好地完成了本部門的年初計(jì)劃工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作任務(wù)。為了推進(jìn)新的一年工作開展,現(xiàn)將一年來的工作匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)
20xx年,是深圳康泰生物制品股份有限公司業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展和非常重要的一年,對于公司的融資工作更是充滿考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年。為了提升自己的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,我注重加強(qiáng)學(xué)習(xí)和鍛煉,始終如一地嚴(yán)格要求自己。一年來,我積極參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),通過電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等方式較為系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和了解了黨和國家的方針政策,進(jìn)一步提高了自己的思想認(rèn)識水平和政治理論修養(yǎng),始終做到在思想、行動(dòng)上與公司同心同德。為了提升自己的業(yè)務(wù)水平,我還不斷加強(qiáng)對當(dāng)代經(jīng)濟(jì)、管理、科技、法律等方面知識的學(xué)習(xí),以拓寬知識層面,更新知識結(jié)構(gòu)。通過學(xué)習(xí),我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,我的組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面有了較大提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行。
二、緊扣中心,認(rèn)真履行職責(zé)
作為公司融資部經(jīng)理,尋找銀行資金、滿足公司經(jīng)營需求是我的主要職責(zé)。在工作中,我緊緊圍繞公司的決策部署,立足實(shí)際,認(rèn)真履行崗位職責(zé),取得了實(shí)際效果。
。ㄒ唬┿y行融資取得新成效
公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業(yè)務(wù),公司銷售業(yè)績良好,每年利潤穩(wěn)固發(fā)展,流動(dòng)資金充足。20xx年,公司在xx投入巨資建設(shè)疫苗產(chǎn)業(yè)化基地。由于擴(kuò)大了生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模,公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進(jìn)一步趨緊的大環(huán)境下,公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實(shí)際困難,在公司管理層的'正確領(lǐng)導(dǎo)下,迎難而上,在xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行和xx銀行等金融機(jī)構(gòu)做了大量的工作,順利完成了公司綜合授信工作,及時(shí)解決了公司業(yè)務(wù)發(fā)展的所需資金。截止20xx年12月底,今年公司取得綜合授信總額度xx萬元,在20xx年取得x行xx萬元、xx萬元,合計(jì)xx萬元銀行綜合授信的基礎(chǔ)上新增貸款綜合授信xx萬元,增加幅度505%。目前貸款資金到賬xx萬元,及時(shí)保障了xx疫苗生產(chǎn)基地項(xiàng)目建設(shè)的資金需求。特別值得一提的是,今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng)新和開拓,除成功地操作疫苗產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目貸款前提下,還積極開發(fā)資本運(yùn)作市場,成功從xx銀行、建設(shè)銀行以備用授信的手段得到銀行xx萬元的信托資金,積累豐富的經(jīng)驗(yàn),為整個(gè)公司的發(fā)展和建設(shè)起到非常重要的作用(詳見附件一:20xx年、20xx年融資授信情況統(tǒng)計(jì)表)。
(二)“xx市工業(yè)發(fā)展資金貼息”實(shí)現(xiàn)新突破
在考慮融資成本最小化的前提下,公司融資人員在與xx銀行簽署正式貸款合同當(dāng)月,就以xx疫苗產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目分別向xx市工業(yè)促進(jìn)局、工信部、xx市發(fā)改委申請大額貸款貼息。由于xx公司注冊地址在xx,貸款銀行在異地和xx公司由于還處于建設(shè)期,不符合政府補(bǔ)貼要求的“經(jīng)營情況良好”的硬件條件,在第一次申請中被政府相關(guān)部門確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”。在第二次申請中,xx融資人員在管理層的正確指導(dǎo)下,領(lǐng)會政府高層領(lǐng)導(dǎo)思路,確定主攻方向,明確操作步驟,迎難而上,排除萬難,頂著多方壓力,最終在本年度的最后一批申報(bào)項(xiàng)目中通過了xx的貼息申請,直接給公司節(jié)省xx萬元的成本支出,12月29日已經(jīng)先期到賬xx萬元,大大緩解公司未來兩年的資金壓力;同時(shí)以此為切入口,打開政府的“貼息”的缺口,保障公司未來使用貸款資金成本的最低化,這也將為公司節(jié)省大量的資金成本。
三、公司規(guī)章制度得到落實(shí)
一年來,我按照公司要求,認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度,結(jié)合工作實(shí)際,盡職盡責(zé)。一是堅(jiān)持講原則、講大局,用事業(yè)統(tǒng)一思想,用發(fā)展凝聚力量,通過談心交心等形式,溝通思想,促進(jìn)了部門成員合心、合拍、合力,創(chuàng)建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境,帶動(dòng)了部門工作的創(chuàng)新發(fā)展。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅(jiān)持把嚴(yán)格要求、嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督貫穿于思想、作風(fēng)、紀(jì)律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中,客觀公正地對待部門員工,不厚此薄彼,不搞遠(yuǎn)近親疏,營造了相互協(xié)作、同舟共濟(jì)、齊心協(xié)力的和諧氛圍,增強(qiáng)了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。一年來,我和部門員工都能認(rèn)真執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)定,沒有發(fā)現(xiàn)一例違法違紀(jì)問題。
過去的一年,融資部工作取得的成績來之不易,是公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視和堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)的結(jié)果,是兄弟部門大力支持的結(jié)果,也是融資部全體人員團(tuán)結(jié)奮斗、自加壓力和努力拼搏的結(jié)果。在此,我向大家表示衷心的感謝!成績凝聚著領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持、鼓勵(lì)和幫助,榮譽(yù)不僅僅屬于我個(gè)人,更屬于我們這個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。成績不是終點(diǎn),而是更高、更新的起點(diǎn)。
隨著公司的發(fā)展壯大,20xx年融資部的工作任務(wù)艱巨繁重。我們將繼續(xù)在公司的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞經(jīng)營管理中心工作,用心想事,用心謀事,用心干事,以更加飽滿的熱情、更加務(wù)實(shí)的作風(fēng),為又好又快地推進(jìn)公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻(xiàn)。
融資部年度工作總結(jié) 篇12
20xx年,我緊緊圍繞我縣的工作要點(diǎn),按照縣委縣政府的要求,勤思考,早起步,密切聯(lián)系城建、土地、水利、財(cái)政、審計(jì)、稅務(wù)等部門,努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)。同時(shí),我也從中學(xué)習(xí)了相關(guān)部門的業(yè)務(wù)基本知識,拓寬了視野,業(yè)務(wù)素質(zhì)得到了很大的提高,各項(xiàng)工作取得了階段性成績。一、認(rèn)真履行職責(zé),積極開展工作
。ㄒ唬┘訌(qiáng)學(xué)習(xí),加強(qiáng)修養(yǎng),自身素質(zhì)不斷提高。
我把學(xué)習(xí)作為工作和生活中的一項(xiàng)重要內(nèi)容,通過報(bào)紙、雜志、書籍、網(wǎng)絡(luò)、電視等途徑,堅(jiān)持不懈的認(rèn)真學(xué)習(xí)。一是養(yǎng)成學(xué)習(xí)習(xí)慣,終身學(xué)習(xí),終身受益,貴在堅(jiān)持。二是把握學(xué)習(xí)重點(diǎn),強(qiáng)化政治理論學(xué)習(xí),黨的基本路線方針政策學(xué)習(xí),特別是黨的十八大精神,提高政治鑒別力,在思想上牢牢把握正確的政治方向。三要強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),結(jié)合自身所從事的工作,學(xué)習(xí)了財(cái)務(wù)管理、金融投資、土地資源管理、土地出讓條例、城市建筑規(guī)劃、工程管理、公司法、合同法等相關(guān)的法律法規(guī)、政策程序等專業(yè)知識,不做業(yè)務(wù)操作規(guī)程的門外漢。
。ǘ┩貙捤悸罚谟谒伎,做業(yè)務(wù)工作的明白人。
在單位領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,在周圍同事的團(tuán)結(jié)努力下,今年我們按照縣政府的項(xiàng)目規(guī)劃要求,早起步、早謀劃,密切關(guān)注宏觀政策和信貸政策動(dòng)態(tài)變化,精心策劃融資項(xiàng)目,努力完成融資任務(wù),擴(kuò)大融資渠道和額度,滿足了我縣城市建設(shè)項(xiàng)目融資的基本需求。
1、加緊與各相關(guān)部門的聯(lián)系,保證銀行所需項(xiàng)目申報(bào)資料的及時(shí)準(zhǔn)確。在信貸管理政策嚴(yán)格控制的情況下,銀行對公司準(zhǔn)入條件相應(yīng)的提高,公司逐步推進(jìn)申貸方式和融資策略,認(rèn)真研究適合公司職能的融資方案,合理配置資源,最大限度增加經(jīng)營性項(xiàng)目比重,使申報(bào)貸款項(xiàng)目由純公益性為主向經(jīng)營性項(xiàng)目為主轉(zhuǎn)變,貸款信用結(jié)構(gòu)由依靠財(cái)政兜底向資產(chǎn)收益質(zhì)抵押轉(zhuǎn)變。
2、積極與銀行銜接,抓緊落實(shí)各項(xiàng)融資資金。為防范政策變化,公司積極落實(shí)已獲審批的'信貸額度,千方百計(jì)落實(shí)融資資金。一是全力落實(shí)已批銀行貸款的放款工作,根據(jù)建設(shè)進(jìn)度和資金需求及時(shí)向銀行申請用款;二是積極參與籌措項(xiàng)目資本金,認(rèn)真落實(shí)政府承諾事項(xiàng),確保項(xiàng)目融資工作平穩(wěn)有序進(jìn)行。三是與水利、住建等部門聯(lián)系溝通,積極向銀行提交下一年項(xiàng)目計(jì)劃,確保融資項(xiàng)目的連續(xù)性。
3、及時(shí)完善賬務(wù),建立健全財(cái)務(wù)手續(xù)。作為財(cái)務(wù)出納,我始終把工作的重點(diǎn)放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上,公司每筆賬務(wù)收支從資金審批、支付證明材料審核、領(lǐng)導(dǎo)審批到最后支付都必需嚴(yán)格依據(jù)公司財(cái)務(wù)管理辦法和項(xiàng)目資金管理辦法辦理,嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度,定期向會計(jì)核對現(xiàn)金與帳目,發(fā)現(xiàn)金額不符,做到及時(shí)匯報(bào),及時(shí)處理。
。ㄈ﹥(nèi)強(qiáng)素質(zhì),外塑形象,效能作風(fēng)明顯改進(jìn)。勤于律己,樹立良好形象。一要強(qiáng)化法治觀念。對法律法規(guī)要心存敬畏之心,做到依法辦事、有據(jù)可依。二要強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。加強(qiáng)責(zé)任和服務(wù)意識,嚴(yán)格要求自己,提高政治敏銳性。三要強(qiáng)化道德建設(shè)。加強(qiáng)公德意識,自覺遵守社會公德,積極參與公益事業(yè),多為社會做貢獻(xiàn),激發(fā)活力,始終保持奮發(fā)進(jìn)取的激情,創(chuàng)造“想干事、愿干事、肯干事”的工作氛圍。
二、及時(shí)總結(jié)不足,明確今后努力方向
一年來的工作雖然取得了一定的成績,但也存在一些不足,主要是思想解放程度還不夠,學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)上還不夠,有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多,個(gè)別工作做的還不夠完善,這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。針對以上問題,今后的努力方向是:
一是要勤于思考,拓寬工作思路。清晰的工作思路,富于條理的工作擺布,往往使我們干起工作來少走彎路,取得事半功倍的效果。事前多思考,培養(yǎng)清晰的工作思路;經(jīng)常換位思考,培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)思維,把工作干到點(diǎn)子上,提升工作水準(zhǔn);善于調(diào)研思考,培養(yǎng)創(chuàng)新思維。要善于從表象發(fā)現(xiàn)問題、提煉問題,更要善于思索解決對策,創(chuàng)新解決問題的工作思路,從而給自己的工作提高效率。
二是勤于實(shí)踐,培養(yǎng)工作能力。實(shí)踐出真知,只有通過實(shí)踐鍛煉,才能不斷豐富工作經(jīng)驗(yàn),切實(shí)提升實(shí)際工作能力。既要加強(qiáng)學(xué)習(xí),博覽群書,不斷積累,在向書本學(xué)習(xí)的同時(shí)注意收集各類信息,廣泛汲取各種“營養(yǎng)”。又要珍惜多崗位鍛煉機(jī)會,提升綜合工作能力,勇于面對艱苦崗位鍛煉,提升解決復(fù)雜問題的能力。
三是敢于直面難題,做到不怕不躲,能夠迎難而上,勇于承擔(dān)難點(diǎn)工作,主動(dòng)找事干,逐漸提高解決復(fù)雜問題的能力,使自己能夠獨(dú)立擔(dān)負(fù)起難點(diǎn)工作,較好地應(yīng)對復(fù)雜局面。
融資部年度工作總結(jié) 篇13
20xx年,在公司的領(lǐng)導(dǎo)下,我參與了公司的多項(xiàng)創(chuàng)新工作,在即將辭舊迎新的時(shí)候,我想就我對我們創(chuàng)新工作的認(rèn)識、理解和明年創(chuàng)新工作的建議總結(jié)如下:
一、融資創(chuàng)新工作的開展
我作為集團(tuán)公司融資創(chuàng)新工作小組成員兼秘書,在和其他同事的配合下,全程參與并積極推進(jìn)了十多個(gè)信托計(jì)劃,與大家多次前往各地與信托公司、銀行協(xié)調(diào)溝通,主要工作內(nèi)容涉及交易結(jié)構(gòu)的商談、合作框架的擬定、交易文件的評審、收益成本預(yù)測、集團(tuán)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查以及信托計(jì)劃成立后的后續(xù)監(jiān)管等。
二、融資創(chuàng)新工作對我的促進(jìn)和影響
1.融資創(chuàng)新工作推進(jìn)的過程,我不僅是在學(xué)習(xí),更是在實(shí)踐著公司的想法,鍛煉著自己的眼光和思考,可以相對獨(dú)立的推進(jìn)一個(gè)信托計(jì)劃工作,從交易結(jié)構(gòu)的探討、盡職調(diào)查的執(zhí)行、交易文件的討論、與各方的溝通和協(xié)調(diào)、具體工作的安排和推進(jìn),我都在盡可能的做我能夠去做的事情。在這個(gè)過程中,我自己也能感受到自己的進(jìn)步,對于信托融資需要規(guī)避的房地產(chǎn)行業(yè)瓶頸、信托公司風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金進(jìn)入退出機(jī)制、資金募集模式、公司在信托融資方面的擔(dān)保、監(jiān)管和成本上的訴求等有了比較清晰的認(rèn)識和了解;
2.在今年的工作過程中,我逐漸感悟到要充分調(diào)動(dòng)個(gè)人主觀能動(dòng)性去開展工作,不要也不能被外部地種.種不利因素所影響,在明確目標(biāo)之后要千方百計(jì)、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達(dá)成,執(zhí)著地去追求,成功細(xì)中取,細(xì)節(jié)決定成敗;
3.在今年的工作過程中,我養(yǎng)成了一些好的工作習(xí)慣和工作方式,凡事預(yù)則立,事情要分輕重緩急地做,與人溝通采取郵件、電話、短信、面談中的哪些方式,文稿修訂方法,商務(wù)談判的小技巧等等。
三、對融資創(chuàng)新工作的理解
20xx年,公司牢牢抓住發(fā)展契機(jī),眾志成城,內(nèi)外兼修,在實(shí)現(xiàn)銷售額進(jìn)入全國前列的基礎(chǔ)上,積極在全國范圍內(nèi)通過各種方式增加土地儲備,同時(shí)全方位創(chuàng)新融資模式獲取發(fā)展資金,為實(shí)現(xiàn)xx年達(dá)到銷售額全國前五的目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。但是,創(chuàng)新融資工作受到國家和地方法律法規(guī)限制、信托公司對政策的理解和風(fēng)險(xiǎn)把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司項(xiàng)目素質(zhì)、公司領(lǐng)導(dǎo)對工作的認(rèn)可程度等諸多因素的影響,并不是一件容易的事情,是需要我們付出更多的時(shí)間、精力、腦力才能去實(shí)現(xiàn)的。我們的融資創(chuàng)新工作小組作為一個(gè)橫跨多個(gè)部門的合作團(tuán)隊(duì),每個(gè)人都有自己的本職工作,在此基礎(chǔ)上積極參與創(chuàng)新工作的拓展,充分發(fā)揮各自的專業(yè)特長,推動(dòng)創(chuàng)新工作的開展,這種分工協(xié)作、各取所長的模式類似于一個(gè)資產(chǎn)管理公司,可以為公司今后實(shí)現(xiàn)輕公司的管理目標(biāo)積累一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。從目前來看,我們的工作還是做融資創(chuàng)新,但從長遠(yuǎn)來看,它應(yīng)該向著一種業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新發(fā)展,我們尋找并引進(jìn)更多的資金合作伙伴特別是個(gè)人的閑散資金投資到房地產(chǎn)項(xiàng)目,由xx來負(fù)責(zé)項(xiàng)目的開發(fā),實(shí)現(xiàn)投資商與開發(fā)商的分離,可以在短時(shí)間內(nèi)推動(dòng)xx的開發(fā)規(guī)模更上一層樓,這也是一種非常有利的商業(yè)待建模式,為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)實(shí)現(xiàn)綠城的百年理想!
四、對今后融資創(chuàng)新工作的建議
1.進(jìn)一步明確創(chuàng)新工作開展的對象,建立充沛人脈關(guān)系。只要不是使用信托公司的自有資金來進(jìn)行投資,就盡量不要直接找信托公司,要直接與資金提供方,即銀行、個(gè)人或其他公司,這樣可以節(jié)約融資的時(shí)間成本、資金成本,并提高工作效率和成功率。融資創(chuàng)新工作,要有選擇地去做,畢竟人的精力有限,公司的項(xiàng)目資源也有限。因此要加強(qiáng)與各大銀行投行部或資產(chǎn)管理部的溝通交流,同時(shí)加強(qiáng)對個(gè)人潛在投資者的推介宣傳,尤其使綠城會會員的管理和服務(wù);
2.進(jìn)一步理清創(chuàng)新工作的模式。目前我們在談的模式有股權(quán)+債權(quán)、信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托貸款轉(zhuǎn)讓、并購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權(quán) 、應(yīng)收按揭款 、成立房地產(chǎn)投資基金等等,不管哪種模式,都是在符合相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的前提下,取得各方權(quán)益的平衡點(diǎn);不管哪種模式,在資金成本允許的'情況下,只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是,從長遠(yuǎn)考慮,為了形成規(guī)模上的效應(yīng),應(yīng)該選取簡潔、易操作而且具備復(fù)制能力、(原有模式基礎(chǔ)上)拓展能力的模式,在形成一些固化模式可以使用的基礎(chǔ)上,再去做一些新的嘗試。有一種合作模式,我認(rèn)為很好:與大的金融機(jī)構(gòu)合作成立平臺公司進(jìn)行房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資,他們?yōu)榱双@取收益,不會干涉項(xiàng)目的開發(fā)經(jīng)營,交易結(jié)構(gòu)穩(wěn)定,時(shí)間長,可以規(guī)避行業(yè)發(fā)展周期,而且可以獲取金融機(jī)構(gòu)不見斷的金融支持,規(guī)?梢宰龅胶艽,如果能夠向公眾開放申購和贖回就更好了。目前,最具備復(fù)制能力的融資模式是使用集團(tuán)持有的項(xiàng)目公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押,借道信托公司,從銀行或市場上獲取資金,這種融資模式,簡便易操作,只要我們拿出項(xiàng)目公司的股權(quán),評估價(jià)值可以協(xié)商,單筆的融資規(guī)模雖然不會太大,但是總體規(guī)模會比較可觀,至于成本可以爭取控制在xx%以內(nèi),如果可以撇開銀行來做,則成本會更低;
3.初步建立工作的組織保障,F(xiàn)有人員隸屬xx個(gè)部門,有各自的工作,在工作時(shí)間和工作精力上會有沖突,某種程度上會影響工作的推進(jìn)效率,最好能有相對專職的人員來共同從事本項(xiàng)工作,以投入更多的時(shí)間和精力;
4.制訂必要的考核評價(jià)激勵(lì)制度。創(chuàng)新是一項(xiàng)前無古人的工作,前景并不明朗,沒有現(xiàn)成的案例可以參考,涉及眾多的人、事、法律法規(guī)、地方實(shí)際,紛繁復(fù)雜艱巨細(xì)致,沒有必要的激勵(lì)措施不行,現(xiàn)在參與人員本身有其他本職工作,需要激勵(lì)措施來調(diào)動(dòng)積極性,如果是專職來做,就更需要激勵(lì)措施了;
5.提升項(xiàng)目自身的素質(zhì)。優(yōu)化項(xiàng)目拓展時(shí)的股權(quán)設(shè)置、地域分布、地價(jià)目標(biāo)等,使之具備融資合作的基本條件。建議公司考慮有意識地根據(jù)信托融資的需要來拓展項(xiàng)目,而不是有了項(xiàng)目再來找信托融資。
在過去的一年里,我們既有經(jīng)驗(yàn)又有教訓(xùn),既取得了成績,也嘗試了教訓(xùn)。“一年之即在于春,一日之即在于晨”,新的一年新的開始,我們大家要上下一致,把握新機(jī)遇、迎接新挑戰(zhàn)、面臨新問題、克服新困難、譜寫新篇章。
融資部年度工作總結(jié) 篇14
人生天地間,若時(shí)間似箭,溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領(lǐng)導(dǎo)為我們提供各類熬煉自我,進(jìn)步素質(zhì)、升華內(nèi)涵的機(jī)會,同時(shí)也感謝一年來支持和贊助的同事們,年終之際,將這一年的工作環(huán)境向列位領(lǐng)導(dǎo)和同事如下:
一、20xx年主要工作:
一是容身實(shí)際,履行職責(zé)。作為公司財(cái)務(wù)部融資專員,我的主要職責(zé)是幫忙領(lǐng)導(dǎo)完成公司融資業(yè)務(wù),包括到期貸款的轉(zhuǎn)辦,多渠道化解債務(wù)、測算金融機(jī)構(gòu)利息,共同貸后反省工作,整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)等等。20xx年2月在公司領(lǐng)導(dǎo)的率領(lǐng)下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和鄂爾多斯農(nóng)村子商業(yè)銀行2、6億元貸款的轉(zhuǎn)辦,5月份完成子公司水務(wù)公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,全程介入了貸款轉(zhuǎn)辦的全歷程,早年期貸款模式切實(shí)其實(shí)定,申請文件的起草,到區(qū)當(dāng)局的審批文件,到不動(dòng)產(chǎn)生意業(yè)務(wù)中心的房產(chǎn)典質(zhì)的解決,再到乞貸的簽訂,在轉(zhuǎn)辦這筆貸款的歷程中,我加倍了解銀行信貸業(yè)務(wù)解決的細(xì)節(jié),加倍明白兼顧和諧的緊張性,受益頗多。
二是同時(shí),我照樣公司的一名出納,作為公司出納,在連續(xù)改良工作方法措施的同時(shí),順利完成了如下工作:嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結(jié)算業(yè)務(wù),和核對現(xiàn)金賬目,發(fā)明金額不符,要實(shí)時(shí)陳訴請示,實(shí)時(shí)處置懲罰;每月按時(shí)做賬,陳訴子公司各項(xiàng)稅目;平時(shí)在霉畚付款前堅(jiān)持履行付款審批手續(xù),對不相符報(bào)銷手續(xù)的開銷不予報(bào)銷。并且積極共同上級部門對我公司進(jìn)行的財(cái)務(wù)審計(jì),提前籌備所需的財(cái)務(wù)相關(guān)資料,做好前期自查自糾,對反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計(jì),并提交領(lǐng)導(dǎo)核閱。
同時(shí),積極共同康巴什區(qū)化債領(lǐng)導(dǎo)辦公室完成多項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表的填制及報(bào)送,完成了市全口徑債務(wù)系統(tǒng)的填報(bào),完成了“一單三賬”融資部分;完成了財(cái)政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報(bào)。
二、存在的不夠
回首一年的工作,取得了不少的造詣,但仍然有許多必要盡力的地方:
一是業(yè)務(wù)素質(zhì)進(jìn)步煩懣,對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不敷、不透;專業(yè)知識上與其他優(yōu)秀的同事相比還存在差距;
二是在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)這項(xiàng)工作有時(shí)候做的不敷過細(xì),深化,往往只局限于固定款式,停留在外面,沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù),針對這種環(huán)境,以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)上多下功夫,包管數(shù)據(jù)的精確。
作為一名融資專員,我深感本身肩上的擔(dān)子的分量,稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病。我深感本身崗位的代價(jià),因此,我連續(xù)提醒本身,要加強(qiáng)責(zé)任心,同時(shí)也為本身建立新的.目標(biāo)。
新的一年,將是公司的融資工作充溢考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的一年,在新的一年里,為晉升本身的思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)才能,我將加倍注重學(xué)習(xí)和熬煉,始終如一的嚴(yán)格要求本身,增強(qiáng)本身對金融專業(yè)、管帳基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),拓寬知識面,更新知識布局,加倍純熟控制專業(yè)知識才能,同時(shí)進(jìn)步本身的溝通才能,和諧做事才能,綜合闡發(fā)才能,為歡迎新的挑戰(zhàn),做出本身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
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