2011年證券基礎(chǔ)真題
2011年證券基礎(chǔ)真題1
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術(shù)平均值。[20xx年5月真題]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術(shù)平均值，自20xx年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。[20xx年3月真題]
A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)
B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。
3、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。[20xx年5月真題]
A、股東的權(quán)利 B、債權(quán)人的義務(wù) C、債權(quán)人的權(quán)利 D、債權(quán)人的責(zé)任
【答案】A
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權(quán)利。
4、以下不屬于《企業(yè)債券管理條例》管理范圍的是( )。[20xx年5月真題]
A、外幣債券 B、地方企業(yè)債券
C、地方投資公司債務(wù) D、中央企業(yè)債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業(yè)債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設(shè)債券和內(nèi)部債券等7個品種。
5、根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。[20xx年5月真題]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。[20xx年5月真題]
A、中國進口銀行 B、國家開發(fā)銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行
【答案】AB
【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。C項是商業(yè)銀行;D項是我國的中央銀行。
2、我國證券公司短期融資券( )。[20xx年5月真題]
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發(fā)行
C、由證券公司依法發(fā)行 D、約定在一定期限內(nèi)還本付息
【答案】BCD
【解析】20xx年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
3、我國的商業(yè)銀行債券包括( )。[20xx年3月真題]
A、商業(yè)銀行次級債券 B、商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業(yè)銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業(yè)銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券;②商業(yè)銀行次級債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復(fù)雜。
4、保證公司債券的擔(dān)保人可以是( )。[20xx年3月真題]
A、信譽好的銀行 B、發(fā)行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的發(fā)行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機構(gòu) D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu);B項，上市公司是公司債券的發(fā)行主體;D項，中央政府是政府債券的發(fā)行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1、混合資本債務(wù)到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人不可以延期支付利息。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。
2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務(wù)之后，次級債務(wù)之前。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。( )[20xx年3月真題]
【答案】A
【解析】1993年8月國務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范企業(yè)債券的發(fā)行，通過整頓，企業(yè)債券發(fā)行的品種大大減少，從1994年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布。( )[20xx年3月真題]
【答案】B
【解析】20xx年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。( )[20xx年5月真題]
【答案】B
【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。公司債券的發(fā)行人是依照《公司法》在中國境內(nèi)設(shè)立的有限責(zé)任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會核準。
2011年證券基礎(chǔ)真題2
每日一測：(判斷題)
通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等等)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動性，便于投資者進行投資。
【本題來源】20xx年9月證券從業(yè)資格《市場基礎(chǔ)知識》真題判斷題第134題
【正確答案】B
【題目解析】
本題所要考核的知識點是資產(chǎn)證券化。
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為“證券化產(chǎn)品”。通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等等)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動性，便于投資者進行投資;還可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，改善資產(chǎn)質(zhì)量，加快發(fā)起人資金周轉(zhuǎn)。
所以，本題說法正確。
【考點】
資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品
吉林銀行股份有限公司(簡稱吉林銀行)成立于20xx年10月，目前在吉林省內(nèi)9個市州和大連、沈陽擁有11家分行，共357個營業(yè)網(wǎng)點，在吉林省內(nèi)及域外發(fā)起設(shè)立10家村鎮(zhèn)銀行及一家貸款公司，與一汽財務(wù)公司合資設(shè)立一汽汽車金融有限公司。目前，吉林銀行資產(chǎn)規(guī)模和盈利能力已躋身全國城市商業(yè)銀行前列，公司價值與品牌影響力不斷提升。20xx年4月，吉林銀行加入亞洲金融合作聯(lián)盟，并被推選為亞洲金融合作聯(lián)盟副主席單位;20xx年7月，吉林銀行在英國《銀行家》雜志全球1000強銀行排名中列第307位，較上年提升15個位次。
現(xiàn)根據(jù)白城分行業(yè)務(wù)發(fā)展和日常管理需要，面向白城地區(qū)為吉林銀行白城分行公開招聘。
一、招聘崗位、人數(shù)
1.客戶經(jīng)理崗，人數(shù)若干;
2.定向綜合柜員崗，人數(shù)若干。
定向綜合柜員崗，只限于服務(wù)分行所轄二級支行，定向服務(wù)年限5年, 達到上述年限要求后，對于特別優(yōu)秀且符合我行相應(yīng)崗位任職資格條件的，可按照相應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)出定向綜合柜員崗。
二、工作地點
白城市、洮南市營業(yè)網(wǎng)點。
三、招聘基本條件
(一)遵紀守法、誠實守信，具有良好的道德品質(zhì);具有較強的學(xué)習(xí)能力和開拓精神;無不良行為記錄，符合吉林銀行的近親屬回避規(guī)定。
(二)外語等級要求：具有一定的英語聽說讀寫能力，第一外語為英語的，本科畢業(yè)生應(yīng)通過全國大學(xué)英語四級考試(英語考試成績在425分以上)，碩士研究生以上學(xué)歷應(yīng)通過全國大學(xué)英語六級考試�；蛱峁┚邆湎鄳�(yīng)英語能力的資格證明，其中，國際貿(mào)易專業(yè)的本科畢業(yè)生應(yīng)通過英語六級考試，英語專業(yè)的要求具有專業(yè)英語八級能力。
四、招聘崗位具體條件
(一)客戶經(jīng)理崗
1.學(xué)歷要求：本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，具有良好的人際交往和自我管理能力;
2.年齡要求：35周歲以下(1980年1月1日以后出生);
3.熟悉銀行小企業(yè)、零售業(yè)務(wù)，了解相關(guān)業(yè)務(wù)流程，具有一定的行業(yè)分析能力和較強的分析判斷、市場開發(fā)和公關(guān)能力;
4.具有一定的社會關(guān)系資源者優(yōu)先，條件特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬上述條件。
(二)定向綜合柜員崗
1.學(xué)歷要求：全日制本科(含)以上學(xué)歷，取得國家承認的的全日制高等院校畢業(yè)證書和學(xué)位證書(全日制學(xué)歷應(yīng)不含遠程教育、職業(yè)技術(shù)教育、成人教育、定向生和委培生);
2.專業(yè)要求：以金融、經(jīng)濟、管理、財稅、計算機、法律等專業(yè)為主;具有1年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷的人員，所學(xué)專業(yè)不限;具有體育、文藝等特長的應(yīng)聘人員，條件特別優(yōu)秀的，可放寬所學(xué)專業(yè)要求;
3.年齡要求：本科要求25周歲(含)以下(1990年1月1日以后出生);碩士研究生要求28周歲(含)以下(1987年1月1日以后出生);
4.形象良好，具備較強的溝通能力、協(xié)調(diào)能力和市場拓展能力，具有一定的社會關(guān)系和客戶資源，以及整合社會資源能力。
五、用工形式
勞動合同制。錄用人員，經(jīng)培訓(xùn)考試合格后與白城分行簽訂勞動合同。
六、招聘程序
按照“應(yīng)聘報名→初選→筆試→面試→背景核查→培訓(xùn)→實習(xí)→簽訂勞動合同”等步驟進行，擇優(yōu)錄用。
七、報名辦法
(一)報名截止日期20xx年10月27日24:00。
(二)采取網(wǎng)上報名的形式，應(yīng)聘人員點擊附件《應(yīng)聘報名表(白城分行)》(請勿自制表格，勿修改表格結(jié)構(gòu))，要求填寫完整并以“XX(姓名)+綜合柜員崗(或客戶經(jīng)理崗)+應(yīng)聘白城(或洮南)為文件名和附件名發(fā)送E—MAIL至以下郵箱：jlbank20xx@163.com。
八、注意事項
(一)應(yīng)聘人員應(yīng)對個人填報信息及所提供資料內(nèi)容的真實性負責(zé)，如與事實不符，我行有權(quán)取消其錄用資格。
(二)應(yīng)聘者個人信息僅用于此次招聘，吉林銀行白城分行對未被錄用人員的材料將代為保密，恕不退還。
(三)請保證提交的聯(lián)系方式正確無誤，并保證通訊暢通。
(四)本次招聘的筆試、面試等有關(guān)事宜將通過應(yīng)聘者預(yù)留的電話以網(wǎng)站或短信告知形式陸續(xù)發(fā)布，請注意查收。
招聘熱線：0431-84999202
2011年證券基礎(chǔ)真題3
每日一測：
(判斷題)
股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞著股票的票面價格波動。
【本題來源】20xx年11月證券從業(yè)資格《市場基礎(chǔ)知識》真題判斷題第36題
【正確答案】B
【題目解析】
股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞著股票的內(nèi)在價值波動。
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20xx年執(zhí)業(yè)藥師《藥事管理與法規(guī)》精選資料30套
中華人民共和國價格法
一、市場調(diào)節(jié)價、政府指導(dǎo)價和政府定價的界定
市場調(diào)節(jié)價，是指由經(jīng)營者自主制定，通過市場競爭形成的價格。
政府指導(dǎo)價，是指依照本法規(guī)定，由政府價格主管部門或者其他有關(guān)部門，按照定價權(quán)限和范圍規(guī)定基準價及其浮動幅度，指導(dǎo)經(jīng)營者制定的價格。
政府定價，是指依照本法規(guī)定，由政府價格主管部門或者其他有關(guān)部門，按照定價權(quán)限和范圍制定的價格。
二、經(jīng)營者的價格行為
(一)經(jīng)營者定價原則
經(jīng)營者定價，應(yīng)當(dāng)遵循公平、合法和誠實信用的原則。
(二)經(jīng)營者明碼標價的義務(wù)
經(jīng)營者銷售、收購商品和提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照政府價格主管部門的規(guī)定明碼標價，注明商品的品名、產(chǎn)地、規(guī)格、等級、計價單位、價格或者服務(wù)的項目、收費標準等有關(guān)情況。
經(jīng)營者不得在標價之外加價出售商品，不得收取任何未予標明的費用。
(三)經(jīng)營者不得有的不正當(dāng)價格行為
1.操縱價格 相互串通，操縱市場價格，損害其他經(jīng)營者或者消費者的合法權(quán)益;
2.低價傾銷 在依法降價處理鮮活商品、季節(jié)性商品、積壓商品等商品外，為了排擠競爭對手或者獨占市場，以低于成本的價格傾銷，擾亂正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序，損害國家利益或者其他經(jīng)營者的合法權(quán)益;
3.哄抬價格 捏造、散布漲價信息，哄抬價格，推動商品價格過高上漲的;
4.價格誘騙 利用虛假的或者使人誤解的價格手段，誘騙消費者或者其他經(jīng)營者與其進行交易;
5.價格歧視 提供相同商品或者服務(wù)，對具有同等交易條件的其他經(jīng)營者實行價格歧視;
6.提價壓價 采取抬高等級或者壓低等級等手段收購、銷售商品或者提供服務(wù)，變相提高或者壓低價格;
7.牟取暴利 違反法律、法規(guī)的規(guī)定牟取暴利;
8.其他 法律、行政法規(guī)禁止的其他不正當(dāng)價格行為。
藥品經(jīng)營監(jiān)督檢查
1. 注銷《藥品經(jīng)營許可證》的情形
�、佟端幤方�(jīng)營許可證》有效期屆滿未換證的;
�、谒幤方�(jīng)營企業(yè)終止經(jīng)營藥品或者關(guān)閉的;
�、邸端幤方�(jīng)營許可證》被依法撤銷、撤回、吊銷、收回、繳銷或者宣布無效的;
�、懿豢煽沽�(dǎo)致《藥品經(jīng)營許可證》的許可事項無法實施的;
�、莘�、法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)注銷行政許可的其他情形。
2. 《藥品經(jīng)營許可證》證書的管理
�、賾�(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容 《藥品經(jīng)營許可證》應(yīng)當(dāng)載明企業(yè)名稱、法定代表人或企業(yè)負責(zé)人姓名、經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、注冊地址、倉庫地址、《藥品經(jīng)營許可證》證號、流水號、發(fā)證機關(guān)、發(fā)證日期、有效期限等項目。
�、谡九c副本 《藥品經(jīng)營許可證》包括正本和副本。正本、副本具有同等法律效力。
�、圻z失與補發(fā) 企業(yè)遺失《藥品經(jīng)營許可證》，應(yīng)立即向發(fā)證機關(guān)報告，并在發(fā)證機關(guān)指定的媒體上登載遺失聲明。發(fā)證機關(guān)在企業(yè)登載遺失聲明之日起滿1個月后，按原核準事項補發(fā)《藥品經(jīng)營許可證》。
�、芾U銷 企業(yè)終止經(jīng)營藥品或者關(guān)閉的，《藥品經(jīng)營許可證》由原發(fā)證機關(guān)繳銷。發(fā)證機關(guān)吊銷或者注銷、繳銷《藥品經(jīng)營許可證》的。應(yīng)當(dāng)及時通知工商行政管理部門，并向社會公布。
⑤建檔保存 發(fā)證機關(guān)應(yīng)建立《藥品經(jīng)營許可證》發(fā)證、換證、監(jiān)督檢查、變更等方面的工作檔案，并在每季度上旬將《藥品經(jīng)營許可證》的發(fā)證、變更等情況報上一級(食品)藥品監(jiān)督管理部門(機構(gòu))。對因變更、換證、吊銷、繳銷等原因收回、作廢的《藥品經(jīng)營許可證》，應(yīng)建檔保存5年。
>>>萬題庫：執(zhí)業(yè)藥師各科目真題每日一題匯總
每日一題
(單項選擇題)具“獅子盤頭”特征的藥材是( )。
A.防風(fēng)
B.銀柴胡
C.太子參
D.羌活
E.黨參
【考點】性狀鑒定法
【答案】E
【解析】黨參表面黃棕色至灰棕色，根部有多數(shù)疣狀凸起的莖痕及芽，習(xí)稱“獅子盤頭”，故6題答案選E。