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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)》精選應(yīng)試題及答案
精選應(yīng)試題一:
選擇題
(1) ( )事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程,不生效力。
A: 相對(duì)記載 B: 任意記載 C: 絕對(duì)記載 D: 協(xié)商記人
答案:A
解析: 相對(duì)記載事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程,不生效力。
(2) 證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A: 規(guī)模失控、決策失誤 B: 變相自營、賬外自營 C: 操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易 D: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析: 證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制主要是應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。
(3) 根據(jù)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同,承銷方式不包括( )。
A: 分銷
B: 投標(biāo)承購
C: 代銷
D: 贊助推銷
答案:A
解析:
根據(jù)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同,承銷可分為包銷、投標(biāo)承購、代銷、贊助推銷四種方式。
(4) 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之外的其他人員, 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。
A: 緊密
B: 直接因果
C: 隸屬
D: 間接因果
答案:B
解析: 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之外的其他人員, 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系, 包括實(shí)際承擔(dān)或者履行董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職責(zé),組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導(dǎo)致信息披露違法的, 應(yīng)當(dāng)視情形認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 證券金融公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。
(6)作為一個(gè)投資者,應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資,下列不屬于投資者應(yīng)采用的投資觀的是( )。
A: 合法投資
B: 只注重高額回報(bào)
C: 眼見為實(shí)
D: 審慎投資
答案:B
解析: 投資者在面,臨集資時(shí),要注意采用以下投資理念:看是否是合法投資;眼見為實(shí), 審慎投資,而不能單純地追求高額回報(bào)。
(7) 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人,以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn), 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的,由其中( )名在授權(quán)書上簽字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人,以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn), 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的,由其中1名在授權(quán)書上簽字; 執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的,由其委派代表在授權(quán)書上簽字。
(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組,應(yīng)當(dāng)由( )依法作出決議。
A: 股東大會(huì)
B: 董事會(huì)
C: 證券交易所
D: 經(jīng)理層
答案:B
解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組,應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)依法作出決議。 上市公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就重大資產(chǎn)重組是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷, 并作為董事會(huì)決議事項(xiàng)予以披露。
(9) 下列關(guān)于證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員管理規(guī)定說法錯(cuò)誤的是( )。
A: 從事技術(shù)的人員可以從事營銷業(yè)務(wù)活動(dòng)
B: 從事風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的人員不得從事客戶賬戶業(yè)務(wù)活動(dòng)
C: 營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶
D: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)
答案:A
解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、 客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng),故選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。
(10) 證券公司可代銷金融產(chǎn)品的條件不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 B: 風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰 C: 有明確的投資安排
D: 對(duì)相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查
答案:D
解析: 證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的,方可代銷。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
A: 所持股份
B: 出資額
C: 凈資產(chǎn)
D: 所有者權(quán)益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份,股東以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任, 公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。
(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門批準(zhǔn)進(jìn)行國有資產(chǎn)無償劃撥, 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過( ),可以申請(qǐng)以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門批準(zhǔn)進(jìn)行國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、變更、合并, 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過30%, 當(dāng)事人可以向中國有關(guān)部門申請(qǐng)以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有公司股份總數(shù)的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)"-3向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況,在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
(14) 下列選項(xiàng)中,不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是( )。
A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B: 證券經(jīng)紀(jì)商 C: 證券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易的對(duì)象4個(gè)要素構(gòu)成。
(15) 證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營運(yùn)資金之比不得超過( )。
A: 1:5
B: 5:1
C: 1:10
D: 10:1
答案:D
解析: 證券專營機(jī)構(gòu)負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10:1, 證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營運(yùn)資金之比不得超過10:1。
(16) 公司債券上市交易的公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )個(gè)月內(nèi),向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告,并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司,應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi), 向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告,并予公告。
(17) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息,或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會(huì)員, 情節(jié)嚴(yán)重的,給予( )處罰。
A: 警示
B: 行為內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)
C: 移送相關(guān)監(jiān)管部門
D: 移送司法機(jī)關(guān)
答案:B
解析: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息,或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會(huì)員、 從業(yè)人員和其他應(yīng)當(dāng)接受協(xié)會(huì)自律管理的機(jī)構(gòu)和個(gè)人,應(yīng)采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)采取行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)依法移送相關(guān)監(jiān)管部門或司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。
(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
A: 證券公司
B: 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)
C: 單個(gè)客戶
D: 證券交易所
答案:D
解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署。
(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規(guī)定,證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶實(shí)施( )。
A: 分開管理 B: 集中管理 C: 資產(chǎn)管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶實(shí)施分開管理,不應(yīng)混合操作。
(20) 有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券對(duì)公司凈資產(chǎn)的要求是( )。
A: 不低于人民幣3000萬元 B: 不低于人民幣5000萬元 C: 不低于人民幣6000萬元 D: 不低于人民幣1億元
答案:C
解析: 股份有限公司公開發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元, 有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。
(21) 下列不屬于申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件的是( )。
A: 具有從事證券業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)歷
B: 未受過刑事處罰
C: 未被中國有關(guān)部門認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者,或者已過禁入期的
D: 品行端正,具有良好的職業(yè)道德
答案:A
解析: 申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:① 通過了證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;②被證券公司、 投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的);⑥ 具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷;⑦未受過刑事處罰;⑧ 未被中國有關(guān)部門認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者,或者已過禁入期的;⑨品行端正, 具有良好的職業(yè)道德;⑩法律、行政法規(guī)和中國有關(guān)部門規(guī)定的其他條件。
(22) 下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A: 證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定的機(jī)構(gòu)報(bào)告
B: 證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的可以按照規(guī)定向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告
C: 證券公司的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職后取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格
D: 證券公司設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人,對(duì)證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查
答案:C
解析: 證券公司的董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
(23) 證券公司及其從業(yè)人員的下列行為中不屬于損害客戶利益欺詐的是( )。
A: 沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
B: 挪用客戶所委托買賣的證券
C: 為牟取傭金收入,誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
D: 利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票
答案:D
解析:
禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為:① 違背客戶的委托為其買賣證券;②不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;③ 挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;④未經(jīng)客戶的委托, 擅自為客戶買賣證券,或者假借客戶的名義買賣證券;⑤為牟取傭金收入, 誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、 傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;⑦其他違背客戶真實(shí)意思表示,損害客戶利益的行為。選項(xiàng)D不屬于損害客戶利益的欺詐行為,屬于利用內(nèi)幕消息進(jìn)行交易的行為。
(24) 依法對(duì)證券公司、 結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 有關(guān)部門 B: 銀監(jiān)會(huì) C: 保監(jiān)會(huì)D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)證券公司、 結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。
(25) 期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易,應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示( )。
A: 風(fēng)險(xiǎn)說明書B: 期貨經(jīng)紀(jì)合同 C: 期貨交易協(xié)議 D: 委托合同書
答案:A
解析:
期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易,應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險(xiǎn)說明書,經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后,與客戶簽訂書面合同。
(26) 證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi), 向證券公司住所地有關(guān)部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)備的材料不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品說明書
B: 宣傳推介材料
C: 擬向客戶提供的其他文件、資料
D: 書面代銷合同
答案:D
解析: 證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi), 向證券公司住所地有關(guān)部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說明書、 宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
(27) 下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A: 股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款應(yīng)當(dāng)列為公司資本公積金
B: 國務(wù)院財(cái)政部門規(guī)定列入資本公積金的其他收入,應(yīng)當(dāng)列為公司資本公積金
C: 公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本
D: 資本公積金可用于彌補(bǔ)公司的虧損
答案:D
解析: 資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損,故選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。
(28) 發(fā)布對(duì)具體股票作出明確估值和投資評(píng)級(jí)的證券研究報(bào)告時(shí), 公司持有該股票達(dá)到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份( ) 以上的,應(yīng)當(dāng)在證券研究報(bào)告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 發(fā)布對(duì)具體股票作出明確估值和投資評(píng)級(jí)的證券研究報(bào)告時(shí), 公司持有該股票達(dá)到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的, 應(yīng)當(dāng)在證券研究報(bào)告中向客戶披露本公司持有該股票的情況, 并且在證券研究報(bào)告發(fā)布日及第2個(gè)交易日,不得進(jìn)行與證券研究報(bào)告觀點(diǎn)相反的交易。
(29) 收購人聘請(qǐng)的財(cái)務(wù)顧問沒有充分證據(jù)表明其勤勉盡責(zé)的, 自收購人違規(guī)事實(shí)發(fā)生之日起( ) 年內(nèi),中國有關(guān)部門不受理該財(cái)務(wù)顧問提交的上市公司并購重組申報(bào)文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收購人聘請(qǐng)的財(cái)務(wù)顧問沒有充分證據(jù)表明其勤勉盡責(zé)的,自收購人違規(guī)事實(shí)發(fā)生之日起1年內(nèi),中國有關(guān)部門不受理該財(cái)務(wù)顧問提交的上市公司并購重組申報(bào)文件,情節(jié)嚴(yán)重的,依法追究法律責(zé)任。
(30) 證券公司的自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照( )來設(shè)立。
A: 監(jiān)事會(huì)——投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的三級(jí)體制
B: 投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的二級(jí)體制
D: 董事會(huì)——投資決策部門的二級(jí)體制
答案:C
解析: 證券公司應(yīng)建立健全相對(duì)集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策與授權(quán)機(jī)制。 自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)一投資決策機(jī)構(gòu)—— 自營業(yè)務(wù)部門的三級(jí)體制設(shè)立。
精選應(yīng)試題二:
組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法中,不正確的是( )。
、.我國封閉式基金每周估值一次
Ⅱ.估值方法的一致性指基金進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采用同樣的估值方法,遵守同樣的估值原則
Ⅲ.對(duì)有市場(chǎng)交易價(jià)格的證券,直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值
、.海外的基金多數(shù)不是每個(gè)交易日估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:封閉式基金每周披露一次基金份額凈值,但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí),對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易。這種情況下,市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的,也是可信的,直接用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對(duì)基金資產(chǎn)估值。海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值,但也有一部分基金是每周估值一次,有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。
、.政策性銀行
、.中央結(jié)算公司
、.全國銀行間同業(yè)拆借中心
、.上海清算所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:銀行間債券市場(chǎng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(簡(jiǎn)稱上海清算所)。
3[單選題] ( )屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。
Ⅰ.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用
、.基金管理費(fèi)
、.基金發(fā)行費(fèi)
、.基金托管費(fèi)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:基金發(fā)行費(fèi)不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。
4[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時(shí),應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( )。
、.轉(zhuǎn)換期限
、.轉(zhuǎn)換條件
、.轉(zhuǎn)換利率
、.轉(zhuǎn)換價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
考解析:可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時(shí),應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
5[單選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借的說法中,正確的是( )。
、.同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的方式
Ⅱ.同業(yè)拆借的期限一般較短,最短的是隔夜拆借,最長(zhǎng)的接近1年
Ⅲ.同業(yè)拆借是有形的交易市場(chǎng)
、.同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng),起源于存款準(zhǔn)備金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:同業(yè)拆借市場(chǎng)并不是有形的交易市場(chǎng),而是一個(gè)由參與其中的金融機(jī)構(gòu)通過通信設(shè)備連接構(gòu)筑的無形市場(chǎng)。整個(gè)交易過程通過中央銀行的電子資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。
6[單選題] 下列選項(xiàng)中,屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
、.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
、.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
、.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅳ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同,通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括: ①證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。②具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
7[單選題] 根據(jù)利息支付方式不同,貨幣互換可分為( )。
Ⅰ.固定對(duì)固定
Ⅱ.固定對(duì)浮動(dòng)
、.浮動(dòng)對(duì)固定
Ⅳ.浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:根據(jù)利息支付方式不同,貨幣互換可分為3種形式: ①固定對(duì)固定,即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換;②固定對(duì)浮動(dòng),即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換:③浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)。即將一種貨幣的本金和浮動(dòng)利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換。
8[單選題] 基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)損益共同類
、.損益類
、.資產(chǎn)負(fù)債共同類
、.負(fù)債類
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》,基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算,涉及基金的投資交易、基金申購和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產(chǎn)估值、基金費(fèi)用計(jì)提和支付、基金利潤分配等基金經(jīng)營活動(dòng)。
9[單選題] 下列關(guān)于短期政府債券的說法中,正確的是( )。
、.短期政府債券,是由一國的政府部門發(fā)行并承擔(dān)到期償付本息責(zé)任的,期限在1年及l(fā)年以內(nèi)的債務(wù)憑證
、.短期政府債券以貼現(xiàn)形式發(fā)行,為無息票債券
、.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價(jià)和證券票面價(jià)值的差額
、.短期政府債券存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:短期政府債券投資收益根據(jù)拍賣競(jìng)價(jià)決定,因此不存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題。
10[單選題] 下列選項(xiàng)中,( )不屬于收益率曲線的特點(diǎn)。
、.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性
、.收益率曲線一般向下傾斜
Ⅲ.當(dāng)利率整體水平較高時(shí),收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向上傾斜形狀
、.長(zhǎng)期收益率一般比短期收益率更富有變化性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:收益率曲線一般具備以下特點(diǎn): ①短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性;②收益率曲線一般向上傾斜;③當(dāng)利率整體水平較高時(shí),收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向下傾斜(甚至是倒轉(zhuǎn)的)形狀。
11[單選題] 隱性成本包括( )。
、.過戶費(fèi)
、.買賣價(jià)差
Ⅲ.市場(chǎng)沖擊
、.機(jī)會(huì)成本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:除了傭金和稅費(fèi)等顯性成本,交易過程中的隱性成本,如買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等,往往容易被忽視。
12[單選題] 下列屬于貨幣政策工具的是( )。
、.存款準(zhǔn)備金率
、.利率
、.稅率
、.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:中央銀行的貨幣政策工具包括: ①公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作,其主要內(nèi)容是央行在貨幣市場(chǎng)上買賣短期國債;②利率水平的調(diào)節(jié);③存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)。
13[單選題] 下列屬于投資風(fēng)險(xiǎn)主要因素的是( )。
、.借款方還債的能力和意愿
Ⅱ.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度
Ⅲ.市場(chǎng)價(jià)格
、.人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:投資風(fēng)險(xiǎn)來源于投資價(jià)值的渡動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括:市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)),在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)),借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))。
14[單選題] 下列屬于債券投資風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
、.利率風(fēng)險(xiǎn)
、.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
、.信用風(fēng)險(xiǎn)
、.匯率風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣,債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為6大類:信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。
15[單選題] 證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
、.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
、.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
、.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。
16[單選題] 下列關(guān)于基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的說法中,不正確的是( )。
、.未分配利潤余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)
Ⅱ.如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分類利潤等于期末未分配利潤
、.本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益
、.本期利潤不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:C
參考解析:本期利潤包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益,也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值與減值,是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。由于基金本期利潤包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分,如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現(xiàn)部分。未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配。
17[單選題] 基金資產(chǎn)的利息核算包括( )。
、.清算備付金利息
、.回購利息
Ⅲ.債券利息
、.股息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計(jì)提,并于當(dāng)日確定為利息收入。
18[單選題] 下列關(guān)于現(xiàn)券業(yè)務(wù)的說法中,正確的是( )。
、.從2001年7月2日起,全國銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用全價(jià)交易
、.現(xiàn)券交易的結(jié)算按單一券種辦理,結(jié)算日為T+0或T+1,可以選擇任意一種結(jié)算方式
、.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現(xiàn)券交易均應(yīng)訂立書面形式的合同,其書面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單,或者合同書、信件和數(shù)據(jù)電文等形式
、.現(xiàn)券業(yè)務(wù),即債券的即期交易,是指交易雙方以約定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓債券所有權(quán)的交易行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:從2001年7月2日起,全國銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。
19[單選題] 下列選項(xiàng)中的( )屬于常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。
、.貝塔系數(shù)
、.阿爾法系數(shù)
、.標(biāo)準(zhǔn)差
、.持股數(shù)量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。
20[單選題] 下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的是( )。
Ⅰ.無法通過分散化投資來回避
、.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
Ⅲ.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
、.風(fēng)險(xiǎn)可以分散化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特征:由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng),大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的,無法通過分散化投資來回避。
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