2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》精選考試題（附答案）

　　精選考試題一：

　　選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] (　)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行。

　　A.歐式期權(quán)

　　B.美式期權(quán)

　　C.修正的歐式期權(quán)

　　D.大西洋期權(quán)

　　參考答案：A

　　參考解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行。

　　2[單選題] 對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要(　)的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。

　　A.證券分戶管理

　　B.資產(chǎn)獨(dú)立核算

　　C.資產(chǎn)分戶管理

　　D.證券分級(jí)管理

　　參考答案：C

　　參考解析：對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。

　　3[單選題] 深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的(　)為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　參考答案：D

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　4[單選題] 有些證券化交易中，并不需要外部增級(jí)機(jī)構(gòu)，而是采用(　)抵押等方法進(jìn)行內(nèi)部增級(jí)。

　　A.超額

　　B.等額

　　C.實(shí)物

　　D.財(cái)產(chǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：有些證券化交易中，并不需要外部增級(jí)機(jī)構(gòu)，而是采用超額抵押等方法進(jìn)行內(nèi)部增級(jí)。

　　5[單選題] 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的(　)納入證券投資者保護(hù)基金。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：A

　　參考解析：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入證券投資者保護(hù)基金。

　　6[單選題] 商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為(　)。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.二級(jí)資本

　　D.預(yù)備資本

　　參考答案：B

　　參考解析：2003年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。

　　7[單選題] IB制度起源于(　)。

　　A.日本

　　B.中國(guó)香港

　　C.美國(guó)

　　D.德國(guó)

　　參考答案：C

　　參考解析：IB制度起源于美國(guó)，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)(美國(guó)、英國(guó)、韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。

　　8[單選題] 在沒(méi)有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得(　)。

　　A.每股賬面價(jià)值

　　B.每股內(nèi)在價(jià)值

　　C.每股票面價(jià)值

　　D.每股清算價(jià)值

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

　　9[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?　)。

　　A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

　　B.繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

　　C.清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

　　D.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

　　10[單選題] 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　參考答案：A

　　參考解析：次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　11[單選題] 2015年4月，某國(guó)有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的l年期人民幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2015年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財(cái)產(chǎn)品屬于(　)理財(cái)產(chǎn)品。

　　A.收益保障型

　　B.公募型

　　C.私募型

　　D.股權(quán)聯(lián)結(jié)型

　　參考答案：A

　　參考解析：本題所述的理財(cái)產(chǎn)品屬于收益保障型理財(cái)產(chǎn)品。

　　12[單選題] 下列關(guān)于我國(guó)社�；�金的說(shuō)法中，不正確的是(　)。

　　A.主要由兩部分組成：一部分是社會(huì)保障基金，另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金、

　　B.由全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債

　　C.其投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

　　D.委托單個(gè)社�；�金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過(guò)年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的30%

　　參考答案：D

　　參考解析：2006年，財(cái)政部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部、國(guó)家外匯管理局發(fā)布《全國(guó)社會(huì)保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對(duì)于以外匯形式上繳的境外國(guó)有股減持所得，社�；�金理事會(huì)可以委托合格的境外投資管理人進(jìn)行境外投資，境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超過(guò)全國(guó)社�；�金總資產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。

　　13[單選題] 依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，其凈資產(chǎn)不少于(　)萬(wàn)元。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： ①資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。

　　14[單選題] (　)是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A.證券托管

　　B.證券存管

　　C.證券交付

　　D.證券交易

　　參考答案：B

　　參考解析：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　15[單選題] 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GⅠCS將滬市上市公司分為(　)大行業(yè)。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.11

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對(duì)滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

　　16[單選題] 證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過(guò)(　)個(gè)月。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。

　　17[單選題] 按照有關(guān)規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于(　)萬(wàn)元。

　　A.400

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　參考答案：B

　　參考解析：按照有關(guān)規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬(wàn)元。

　　18[單選題] 基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)會(huì)向投資者提供一份(　)，對(duì)基金的運(yùn)作進(jìn)行詳細(xì)的說(shuō)明。

　　A.基金合同

　　B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　C.招募說(shuō)明書

　　D.基金宣傳冊(cè)

　　參考答案：C

　　參考解析：基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說(shuō)明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個(gè)方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對(duì)象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會(huì)在招募說(shuō)明書中詳細(xì)說(shuō)明。

　　19[單選題] 目前我國(guó)在(　)時(shí)有零數(shù)委托。

　　A.買入證券

　　B.賣出證券

　　C.買入相賣出證券

　　D.不存在

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，我國(guó)只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。

　　20[單選題] 國(guó)有法人持股是指國(guó)有企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)且國(guó)有股權(quán)比例合計(jì)超過(guò)(　)%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　參考答案：D

　　參考解析：國(guó)有法人持股是指國(guó)有企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)且國(guó)有股權(quán)比例合計(jì)超過(guò)50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　精選考試題二：

　　選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是(　)。

　　A.基金交易費(fèi)

　　B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C.申購(gòu)費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　2[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.三板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：三板市場(chǎng)的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。

　　3[單選題] 從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了(　)的特點(diǎn)。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

　　參考答案：A

　　參考解析：回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　4[單選題] 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(　)萬(wàn)元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬(wàn)元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬(wàn)元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元)。

　　5[單選題] 按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于(　)人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。 　　6[單選題] (　)的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A.法定準(zhǔn)備金率

　　B.超額準(zhǔn)備金率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行持有的超過(guò)法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見(jiàn)，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力�！　�7[單選題] 對(duì)編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)的證券交易工作人員，處以(　)萬(wàn)元的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零七條的規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用

　　B.目前，我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)

　　C.目前，我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率

　　參考答案：A

　　參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為(　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　)以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　11[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是(　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國(guó)債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析：目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營(yíng)利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　參考答案：D

　　參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　14[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是(　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動(dòng)資本

　　D.注冊(cè)資本

　　參考答案：A

　　參考解析：2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為(　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)�；�金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益�；�金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　)發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.財(cái)政部

　　C.地方政府

　　D.國(guó)務(wù)院

　　參考答案：C

　　參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、第四板市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，亦是中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是(　)。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國(guó)人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場(chǎng)以(　)為交易對(duì)象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無(wú)形資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。

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