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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》測試題（附答案）
測試題一：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
2[單選題] 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有( )。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
參考答案：B
參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。
3[單選題] ( )是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
A.登記日
B.成交日
C.清算日
D.交割日
參考答案：A
參考解析：登記日是指債券發(fā)行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。
4[單選題] 基金托管費通常是( )。
A.逐日計算，按月支付
B.逐日計算，按周支付
C.逐月計算，按月支付
D.逐日計算，按日支付
參考答案：A
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。
5[單選題] 1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。
A.商業(yè)部
B.財政部
C.中國銀行
D.中國人民銀行
參考答案：C
參考解析：1954一l955年.中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實現(xiàn)。
6[單選題] 下列關于證券公司申請ⅠB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)
B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準
C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務人員
參考答案：D
參考解析：D項應表述為：配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。
7[單選題] ( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會派出機構
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司
參考答案：D
參考解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務全部由中國證券登記結(jié)算有限責任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。
8[單選題] 關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是( )。
A.規(guī)模越來越大
B.發(fā)行方式區(qū)域市場化
C.期限區(qū)域單調(diào)化
D.市場創(chuàng)新日新月異
參考答案：C
參考解析：A、B、D三項是關于我國發(fā)行的普通國債的總體概括正確。
9[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
參考答案：C
參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。
10[單選題] 中央銀行參與貨幣市場的主要目的是( )。
A.實現(xiàn)貨幣政策目標
B.進行短期融資
C.實現(xiàn)合理投資組合
D.取得傭金收入
參考答案：A
參考解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策。對金融機構活動進行領導、管理和監(jiān)督。故本題選A。
測試題二：
選擇題
(1)同業(yè)拆借市場基本上都是( )拆借。
A: 擔保
B: 票據(jù)
C: 信用
D: 質(zhì)押
答案:C
解析:同業(yè)拆借活動都是在金融機構之間進行，市場準入條件比較嚴格.因此金融機構主要以其信譽參與拆借活動。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。
(2) 我國的國債專指( )代表中央政府發(fā)行的國家公債。
A: 國務院
B: 財政部
C: 中國人民銀行
D: 國資委
答案:B
解析:
我國國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財政信譽擔保，信譽度非常高。
(3) 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。
A: 上市交易的股票
B: 期貨
C: 上市交易的國債
D: 上市交易的企業(yè)債券
答案:B
解析:
證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。
(4) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為( )。
A: 到期收益率
B: 實際收益率
C: 持有期收益率
D: 名義利率
答案:D
解析:
債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.
通常年利率用百分數(shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。
(5)根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
(6)
在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領域和實物領域。
此處的金融領域是指( )。
A: 企業(yè)的股票發(fā)行與流通
B: 居民的金融投資
C: 政府的國債發(fā)行與流通
D: 貨幣的供給與需求
答案:D
解析:
貨幣政策首先改變的是金融領域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。
(7) 投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是( )。
A: 憑證式國債
B: 儲蓄式國債
C: 實物式國債
D: 記賬式國債
答案:D
解析:
記賬式國債以記賬形式記錄債權。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、
掛失。投資者進行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設立賬戶。
(8) 與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是( )。
A: 杠桿比例高
B: 定價復雜
C: 全球化程度高
D: 低風險性
答案:D
解析:
與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價復雜;(3)
高風險性：(4)全球化程度高。
(9) 以下不是外資股的是( )。
A: S股
B: N股
C: H股
D: A股
答案:D
解析: A股不是外資股。
(10) 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過( )的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認購與轉(zhuǎn)讓。
A: 1%
B: 5%
C: 8%
D: 10%
答案:B
解析:
發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，
可參與本公司發(fā)行私募債券的認購與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉(zhuǎn)讓
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