2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》應(yīng)試題及答案
應(yīng)試題一：
組合型選擇題
1.我國《證券投資基金法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人( )情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。
�、�.被依法取消基金托管資格
�、�.被基金份額持有人大會解任
�、�.依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)
�、�.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】B【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形(第Ⅳ項(xiàng)屬于其中的一種情形)。
2.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是( )。
�、�.期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金
Ⅱ.大戶報(bào)告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為
�、�.交易所通常對每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)買入(賣出)委托無效
�、�.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。故第Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
3.關(guān)于金融期貨特點(diǎn)的描述，正確的有( )。
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的
Ⅲ.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的
�、�.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失是無限的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C【解析】從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。相反，在金融期權(quán)交易中，由于期權(quán)購買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性。從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失卻是無限的。
4.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在( )。
�、�.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險(xiǎn)
�、�.有國家主權(quán)保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為主要計(jì)量貨幣
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A【解析】國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風(fēng)險(xiǎn);③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為主要計(jì)量貨幣。
5.以下屬于套期保值的基本原則是( )。
�、�.買賣方向?qū)?yīng)Ⅱ.品種相同
�、�.數(shù)量相等Ⅳ.月份相同或相近
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】一般而言，進(jìn)行套期保值操作要遵循下列基本原則：①買賣方向?qū)?yīng)的原則;②品種相同原則;③數(shù)量相等原則;④月份相同或相近原則。
6.金融衍生工具的基本特征是( )。
�、�.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯(lián)動性Ⅳ.高風(fēng)險(xiǎn)性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：①跨期性;②杠桿性;③聯(lián)動性;④不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。
7.下列金融期權(quán)屬于實(shí)值期權(quán)的是( )。
�、�.看漲期權(quán)協(xié)定價(jià)格低于金融工具市場價(jià)格
�、�.看漲期權(quán)協(xié)定價(jià)格高于金融工具市場價(jià)格
Ⅲ.看跌期權(quán)協(xié)定價(jià)格低于金融工具市場價(jià)格
�、�.看跌期權(quán)協(xié)定價(jià)格高于金融工具市場價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】D【解析】對看漲期權(quán)而言，若市場價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格，期權(quán)的買方執(zhí)行期權(quán)將有利可圖，此時(shí)為實(shí)值期權(quán);市場價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格，期權(quán)的買方將放棄執(zhí)行期權(quán)，為虛值期權(quán)。對看跌期權(quán)而言，市場價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格為實(shí)值期權(quán);市場價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格為虛值期權(quán)。
8.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)下列( )情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。
�、�.信用評級機(jī)構(gòu)開展評級業(yè)務(wù)前1～2年內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸
�、�.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其相關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過50萬元人民幣
�、�.在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品
�、�.交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)以下情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：①信用評級機(jī)構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個(gè)月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的.人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品;④交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形。
9.下列各項(xiàng)中，( )可以作為被套期保值的項(xiàng)目。
�、�.股票Ⅱ.谷物Ⅲ.美元Ⅳ.匯率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】套期保值，是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動。由此可見，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均可以作為被套期保值的項(xiàng)目。
10.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)包括( )。
�、�.促進(jìn)國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定
�、�.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長Ⅳ.促進(jìn)證券市場發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。
11.自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)，下列屬于自然風(fēng)險(xiǎn)的有( )。
�、�.火災(zāi)Ⅱ.價(jià)格的漲落
�、�.戰(zhàn)爭Ⅳ.蟲災(zāi)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)。如地震、水災(zāi)、火災(zāi)、風(fēng)災(zāi)、雹災(zāi)、凍災(zāi)、旱災(zāi)、蟲災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象，是經(jīng)常的、大量發(fā)生的。第Ⅱ項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)，第Ⅲ項(xiàng)不屬于自然風(fēng)險(xiǎn)。
12.下列屬于無面額股票特點(diǎn)的是( )。
Ⅰ.便于股票分割Ⅱ.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供了依據(jù)
�、�.發(fā)行價(jià)格靈活Ⅳ.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】無面額股票的特點(diǎn)包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活;②便于股票分割。
13.按信托目的，可將信托分為( )。
�、�.擔(dān)保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D【解析】按照信托財(cái)產(chǎn)性質(zhì)，可將信托分為金錢信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托和金錢債權(quán)信托;按受益人性質(zhì)，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。
14.在我國，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括( )。
�、�.基金合同Ⅱ.基金財(cái)務(wù)報(bào)告
�、�.基金招募說明書Ⅳ.基金年度報(bào)告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金合同與基金招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。
15.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級債券的說法，正確的是( )。
�、�.批準(zhǔn)向合格投資者募集
�、�.期限在5年以上(含5年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前
Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】根據(jù)《保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)管理辦法》，保險(xiǎn)公司次級債券是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。故第Ⅲ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。保險(xiǎn)公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。
16.申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列( )規(guī)定。
Ⅰ.申請人應(yīng)該符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司
Ⅱ.公司最近一期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元
�、�.公司最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息
Ⅳ.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥當(dāng)次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為當(dāng)次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧ 不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤。
17.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標(biāo)方式中，正確的有( )。
�、�.“荷蘭式”招標(biāo)的標(biāo)的為利率時(shí)，最高中標(biāo)利率為當(dāng)期國債的票面利率
�、�.“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格
�、�.“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率時(shí)，全場加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國債票面利率
�、�.“美國式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場加權(quán)平均中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。故第Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
18.金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。
Ⅰ.匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)
�、�.市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn);②因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動可能帶來損失的市場風(fēng)險(xiǎn);③因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險(xiǎn);④因交易對手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn);⑤因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn);⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。
19.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是( )。
�、�.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所
�、�.產(chǎn)品同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行
�、�.不受一國法令制約
�、�.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點(diǎn)是：它們同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。
20.證券投資基金所支付的的費(fèi)用包括( )。
Ⅰ.基金交易費(fèi)Ⅱ.基金運(yùn)作費(fèi)Ⅲ.基金托管費(fèi)Ⅳ.基金銷售服務(wù)費(fèi)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。
應(yīng)試題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A: 會員大會
B: 理事會
C: 監(jiān)察委員會
D: 董事會
答案:A
解析:
根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
(2) 收入型基金以獲取( )為目的。
A: 基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值
B: 當(dāng)期的最大收入
C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益
D: 穩(wěn)定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。
收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對也較低.
一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A: 美元
B: 歐元
C: 特別提款權(quán)
D: 英鎊
答案:A
解析:
美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;
也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。
(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值
B: 基金資產(chǎn)總值
C: 基金資產(chǎn)凈值
D: 基金份額凈值
答案:C
解析:
從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。
基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。
(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。
A: 委托訂單的數(shù)量
B: 委托價(jià)格限制
C: 買賣證券的方向
D: 委托時(shí)效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。
A: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
C: 對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見
D: 按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我國證券投資基金托管費(fèi)是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。
A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B: 發(fā)起人
C: 基金份額持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。
基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通�；鹨�(guī)模越大。
基金托管費(fèi)率越低。
(8)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3
年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3
年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。
A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保
B: 發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)
C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)
D: 發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)
答案:D
解析:
資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、
代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。
受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。
(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。
A: 公開市場業(yè)務(wù)
B: 改變貼現(xiàn)率
C: 改變銀行準(zhǔn)備金
D: 改變稅率
答案:D
解析:
央行的基本貨幣政策一般包括三個(gè)：公開市場業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。
改變稅率屬于政府行為。
(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，
我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。
(13) 長期資本流動的方式不包括( )。
A: 國際直接投資
B: 銀行資金劃撥
C: 國際證券投資
D: 國際貸款
答案:B
解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。
(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。
A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單
B: 銀行承兌匯票
C: 金融債券
D: 國庫券
答案:D
解析:
所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.
以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，
是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。
公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。
(15) ( )是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).
A: 市場風(fēng)險(xiǎn)
B: 信用風(fēng)險(xiǎn)
C: 操作風(fēng)險(xiǎn)
D: 流動性風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:
市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)
的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。
A: 互換期權(quán)
B: 貨幣期權(quán)
C: 利率期權(quán)
D: 股票期權(quán)
答案:C
解析:
利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(
價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、
長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
(17) 下列不屬于直接融資的是( )。
A: 商業(yè)信用
B: 企業(yè)發(fā)行股票
C: 企業(yè)發(fā)行債券
D: 銀行貸款
答案:D
解析:
在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，
資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。
(18) 長期國債的償還期限一般為( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1
年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。
(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A: 每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過200人
B: 為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保
C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制
D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)
答案:B
解析: 鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。
(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。
A: 貨幣危機(jī)
B: 銀行危機(jī)
C: 外債危機(jī)
D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)
答案:D
解析:
狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)
(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、
短暫和超周期的惡化。
【2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》應(yīng)試題及答案】相關(guān)文章：
08-29
08-25
08-23
08-19
08-23
08-21
08-21
08-17
08-17