2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》測試題及答案
測試題一：
選擇題(每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A: 會員大會
B: 理事會
C: 監(jiān)察委員會
D: 董事會
答案:A
解析:
根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
(2) 收入型基金以獲取( )為目的。
A: 基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值
B: 當(dāng)期的最大收入
C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益
D: 穩(wěn)定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。
收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風(fēng)險相對也較低.
一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A: 美元
B: 歐元
C: 特別提款權(quán)
D: 英鎊
答案:A
解析:
美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;
也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。
(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值
B: 基金資產(chǎn)總值
C: 基金資產(chǎn)凈值
D: 基金份額凈值
答案:C
解析:
從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。
基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。
(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。
A: 委托訂單的數(shù)量
B: 委托價格限制
C: 買賣證券的方向
D: 委托時效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。
A: 安全保管基金財產(chǎn)
B: 計算并公告基金資產(chǎn)凈值
C: 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見
D: 按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我國證券投資基金托管費(fèi)是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。
A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B: 發(fā)起人
C: 基金份額持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的'費(fèi)用。
基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通�；鹨�(guī)模越大。
基金托管費(fèi)率越低。
(8)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3
年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3
年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。
A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保
B: 發(fā)起人的全部財產(chǎn)
C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財產(chǎn)
D: 發(fā)起人提供的信托財產(chǎn)
答案:D
解析:
資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、
代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。
受托機(jī)構(gòu)以信托財產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。
(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。
A: 公開市場業(yè)務(wù)
B: 改變貼現(xiàn)率
C: 改變銀行準(zhǔn)備金
D: 改變稅率
答案:D
解析:
央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。
改變稅率屬于政府行為。
(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，
我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。
(13) 長期資本流動的方式不包括( )。
A: 國際直接投資
B: 銀行資金劃撥
C: 國際證券投資
D: 國際貸款
答案:B
解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。
(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。
A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單
B: 銀行承兌匯票
C: 金融債券
D: 國庫券
答案:D
解析:
所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.
以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，
是實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。
公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。
(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險.
A: 市場風(fēng)險
B: 信用風(fēng)險
C: 操作風(fēng)險
D: 流動性風(fēng)險
答案:A
解析:
市場風(fēng)險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)
的不利變動而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。
(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。
A: 互換期權(quán)
B: 貨幣期權(quán)
C: 利率期權(quán)
D: 股票期權(quán)
答案:C
解析:
利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(
價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、
長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
(17) 下列不屬于直接融資的是( )。
A: 商業(yè)信用
B: 企業(yè)發(fā)行股票
C: 企業(yè)發(fā)行債券
D: 銀行貸款
答案:D
解析:
在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，
資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。
(18) 長期國債的償還期限一般為( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1
年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。
(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是( )。
A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人
B: 為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保
C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制
D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)
答案:B
解析: 鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。
(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。
A: 貨幣危機(jī)
B: 銀行危機(jī)
C: 外債危機(jī)
D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)
答案:D
解析:
狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)
(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、
短暫和超周期的惡化。
測試題二：
選擇題
1.基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于( )。
A、1億人民幣
B、2億人民幣
C、5億人民幣
D、10億人民幣
答案：B
【解析】此題考察基金的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2.對基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。
A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險
B、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用
C、避免基金操縱市場
D、引導(dǎo)基金消除市場系統(tǒng)風(fēng)險
答案：D
【解析】對基金投資進(jìn)行限制的3個主要目的。
3.證券市場的基本功能不包括( )。
A、籌資-投資功能
B、定價功能
C、資本配置功能
D、規(guī)避風(fēng)險功能
答案：D
【解析】其他三個都是證券市場的基本功能。
4.1984年11月，( )在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場
A、中國工商銀行
B、中國農(nóng)業(yè)銀行
C、中國銀行
D、中國建設(shè)銀行
答案：C
【解析】1984年11月，中國銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。
5.1918年夏天成立的( )，是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
A、天津市企業(yè)交易所
B、上海證券物品交易所
C、青島物品交易所
D、北平證券交易所
答案：D
【解析】1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
6.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的( )。
A、商品憑證
B、法律憑證
C、貨幣憑證
D、資本憑證
答案：B
【解析】常識題，考察證券的定義。
7.( )是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。
A、S股
B、N股
C、H股
D、紅籌股
答案：C
【解析】此題考察H股的定義。
8.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A、股息率固定
B、股息分派優(yōu)先
C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
答案：D
【解析】常識題，其他三項都是優(yōu)先股的特征。
9.在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是( )。
A、每股賬面價值
B、每股內(nèi)在價值
C、每股票面價值
D、每股清算價值
答案：A
【解析】常識題，考察每股賬面價值的定義。
10.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是( )。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值
C、以外幣認(rèn)購
D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓。
答案：B
【解析】B股以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購。
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