2017證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎》模擬題及答案
模擬題一：
選擇題
(1)
依據優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。
A: 可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股
B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股
C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股
D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。
A: 穩(wěn)定物價
B: 充分就業(yè)
C: 經濟增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。
A: 保險機構可以出售保險單分散風險
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的
D: 這屬于金融市場的財富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。
金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
(4) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 中國銀監(jiān)會
C: 證券交易所
D: 中國證券業(yè)協(xié)會
答案:A
解析:
中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務監(jiān)管、商業(yè)銀行設立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管.
(5)
以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，
但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。
A: 流動性風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 戰(zhàn)略風險
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業(yè)務，
設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，
設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。
A: 金融機構存款基本利率
B: 金融機構貸款基準利率
C: 法定存款準備金利率
D: 超額存款準備金利率
答案:B
解析:
融資融券業(yè)務合同中約定，
融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率。
融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。
(8) ( )國債發(fā)行方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標
D: 銀行發(fā)售
答案:C
解析:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，
發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(
或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機構
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。
模擬題二：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 根據我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權力機構是( )。
A: 會員大會
B: 理事會
C: 監(jiān)察委員會
D: 董事會
答案:A
解析:
根據我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。
(2) 收入型基金以獲取( )為目的。
A: 基金資產的長期穩(wěn)定增值
B: 當期的最大收入
C: 投資組合中債券的適當利息收益
D: 穩(wěn)定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。
收入型基金資產成長的潛力較小.損失本金的風險相對也較低.
一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。
(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A: 美元
B: 歐元
C: 特別提款權
D: 英鎊
答案:A
解析:
美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;
也有使用復合貨幣單位的.如特別提款權。
(4) 從基金資產中扣除基金所有負債即是( )。
A: 基金資產估值
B: 基金資產總值
C: 基金資產凈值
D: 基金份額凈值
答案:C
解析:
從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。
基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。
(5) 根據( )，委托指令分為買進委托和賣出委托。
A: 委托訂單的數量
B: 委托價格限制
C: 買賣證券的方向
D: 委托時效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有( )。
A: 安全保管基金財產
B: 計算并公告基金資產凈值
C: 對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見
D: 按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我國證券投資基金托管費是由( )根據基金管理人的指令從基金資產中定期收取的。
A: 監(jiān)管機構
B: 發(fā)起人
C: 基金份額持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。
基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系，通常基金規(guī)模越大。
基金托管費率越低。
(8)資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于名注冊資產評估師，其中最近3
年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3
年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
(9) 資產支持證券化中，受托機構以( )為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。
A: 擔保人提供的擔保
B: 發(fā)起人的全部財產
C: 受托機構的自由財產
D: 發(fā)起人提供的信托財產
答案:D
解析:
資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、
代表特定目的信托的信托受益權份額。
受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。
(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。
A: 公開市場業(yè)務
B: 改變貼現(xiàn)率
C: 改變銀行準備金
D: 改變稅率
答案:D
解析:
央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業(yè)務、貼現(xiàn)率、存款準備金率。
改變稅率屬于政府行為。
(11)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超過基金資產凈值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
(12) 根據《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我國封閉式基金的'存續(xù)期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，
我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。
(13) 長期資本流動的方式不包括( )。
A: 國際直接投資
B: 銀行資金劃撥
C: 國際證券投資
D: 國際貸款
答案:B
解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。
(14) 中央銀行進行公開市場業(yè)務操作的工具主要是( )。
A: 大額可轉讓存款單
B: 銀行承兌匯票
C: 金融債券
D: 國庫券
答案:D
解析:
所謂公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎貨幣.
以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，
是實現(xiàn)貨幣政策目標的一種政策措施。
公開市場業(yè)務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。
(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險.
A: 市場風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 流動性風險
答案:A
解析:
市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)
的不利變動而使金融機構表內外業(yè)務發(fā)生損失的風險。
(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于( )。
A: 互換期權
B: 貨幣期權
C: 利率期權
D: 股票期權
答案:C
解析:
利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(
價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、
長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。
(17) 下列不屬于直接融資的是( )。
A: 商業(yè)信用
B: 企業(yè)發(fā)行股票
C: 企業(yè)發(fā)行債券
D: 銀行貸款
答案:D
解析:
在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，
資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。
(18) 長期國債的償還期限一般為( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1
年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。
(19) 下列關于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是( )。
A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人
B: 為保證私募債安全性.私募債須強制擔保
C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產的40%的限制
D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產企業(yè)和金融企業(yè)
答案:B
解析: 鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保。
(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。
A: 貨幣危機
B: 銀行危機
C: 外債危機
D: 系統(tǒng)性金融危機
答案:D
解析:
狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產
(證券、房地產、土地)價格、商業(yè)破產數和金融機構倒閉數的急劇、
短暫和超周期的惡化。
【2017證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎》模擬題及答案】相關文章：
08-27
08-22
08-22
08-08
08-29
08-09
08-08
08-30
08-27