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股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)詳細(xì)介紹
股票質(zhì)押式回購(gòu)交易(簡(jiǎn)稱“股票質(zhì)押回購(gòu)”)是指符合條件的資金融入方(簡(jiǎn)稱“融入方”)以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方(簡(jiǎn)稱“融出方”)融入資金，并約定在未來(lái)返還資金、解除質(zhì)押的交易。下面是yjbys小編為大家?guī)?lái)的股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)詳細(xì)介紹，歡迎閱讀。
一、業(yè)務(wù)定義：
股票質(zhì)押式回購(gòu)交易(簡(jiǎn)稱“股票質(zhì)押回購(gòu)”)是指符合條件的資金融入方(簡(jiǎn)稱“融入方”)以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方(簡(jiǎn)稱“融出方”)融入資金，并約定在未來(lái)返還資金、解除質(zhì)押的交易。
二、簡(jiǎn)要概述
股票質(zhì)押回購(gòu)：通過(guò)交易所平臺(tái)實(shí)現(xiàn)股票質(zhì)押融資，到期回購(gòu)。
融資方：符合公司規(guī)定條件的客戶。
出資方：公司用自有資金或理財(cái)產(chǎn)品出資。
特點(diǎn)：場(chǎng)內(nèi)自動(dòng)質(zhì)押
三、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)
放款速度快(質(zhì)押效率大大提高)
高端客戶專享(融資規(guī)模與經(jīng)濟(jì)效益)
操作方式靈活(像股票買賣一樣)
抵押范圍擴(kuò)大(滬深交易所的股票)
資金提供方角度
安全性高，違約處置靈活，保證資金安全
四、交易要素
標(biāo)的證券：在滬深證券交易所上市的股票、基金和債券。除公司規(guī)定的部分不得作為標(biāo)的券的證券外。
交易期限：非固定期限，可到期購(gòu)回.提前購(gòu)回和延期購(gòu)回，但購(gòu)回期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年。以有限售條件股份作為標(biāo)的證券的，解除限售日應(yīng)早于回購(gòu)到期日。
質(zhì)押率：用于將標(biāo)的證券市值上按一定比例折扣后確定初始交易金額，即初始交易金額與質(zhì)押標(biāo)的證券價(jià)值的比率。質(zhì)押率由公司按照相應(yīng)制度規(guī)定來(lái)確定。有限售條件股份作為標(biāo)的證券的，其質(zhì)押率在同等條件下無(wú)限售條件股份質(zhì)押率基礎(chǔ)上適度下調(diào)。
購(gòu)回利率：指客戶參與股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)時(shí)，向我司支付的年化資金利息率。利率請(qǐng)?jiān)斣儬I(yíng)業(yè)部。
股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)知識(shí)問(wèn)答
一、業(yè)務(wù)模式是怎么樣的?
二、需滿足什么條件的客戶方能參與此項(xiàng)業(yè)務(wù)?
1、開(kāi)戶資料齊全，賬戶規(guī)范且賬戶狀態(tài)正常，交易結(jié)算資金已納入第三方存管;
2、賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且用于股票質(zhì)押回購(gòu)交易的資產(chǎn)未設(shè)立任何抵押或擔(dān)保;
3、賬戶內(nèi)總資產(chǎn)100萬(wàn)元以上(含100萬(wàn)元);
4、信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄;
5、具備較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力;
6、不存在法律法規(guī)禁止參與股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的情形;
7、公司規(guī)定的其他條件。
三、辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)客戶的標(biāo)的券如何處理?
標(biāo)的券仍在客戶賬戶中，只是處于被質(zhì)押凍結(jié)狀態(tài)。待購(gòu)回后標(biāo)的證券的質(zhì)押狀態(tài)被解除。
四、該項(xiàng)業(yè)務(wù)交易的主體是誰(shuí)?
融入方：資金需求方
融出方：融出方可以為證券公司，或者為公司管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或定向資產(chǎn)管理客戶(托管機(jī)構(gòu)結(jié)算模式)。融入方可以自行選擇融出方。
五、資金多久到賬?
T日進(jìn)行初始交易，T+1日資金可用可取。不限制資金使用范圍。
六、需要繳納哪些費(fèi)用?
1、初始交易向客戶收�。�
(1)傭金：初始交易金額*傭金費(fèi)率。
(2)質(zhì)押登記費(fèi)：質(zhì)押股數(shù)*1‰;若質(zhì)押股數(shù)超過(guò)500萬(wàn)股，則500萬(wàn)股(含)的部分按照1‰收取，超過(guò)500萬(wàn)股的部分按照0.1‰收取。若客戶提交質(zhì)押的標(biāo)的券數(shù)量為500萬(wàn)股，則須交納質(zhì)押登記費(fèi)5000元，若客戶提交質(zhì)押的標(biāo)的券數(shù)量為900萬(wàn)股，則須交納質(zhì)押登記費(fèi)5000元+400元=5400元。
(3)經(jīng)手費(fèi)：初始交易每筆100元。
2、購(gòu)回交易
(1)傭金：購(gòu)回金額*傭金費(fèi)率。
(2)利息。
七、辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)是否需要另外開(kāi)通權(quán)限?需要臨柜幾次?
進(jìn)行股票質(zhì)押式回購(gòu)交易的客戶需要單獨(dú)開(kāi)通權(quán)限并按照客戶賬戶資產(chǎn)情況申請(qǐng)最大交易額度�？蛻羯暾�(qǐng)開(kāi)通上海的權(quán)限次日可用，深圳的權(quán)限當(dāng)日可用。
辦理權(quán)限開(kāi)通臨柜一次即可辦理完成。若客戶持有的標(biāo)的券為上海市場(chǎng)的，還需權(quán)限開(kāi)通后再次臨柜辦理交易申報(bào)。若客戶持有的標(biāo)的券為深圳市場(chǎng)的，則開(kāi)通權(quán)限當(dāng)日即可進(jìn)行交易申報(bào)。
八、想通過(guò)此項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資客戶須攜帶哪些材料?
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個(gè)人客戶 |
機(jī)構(gòu)客戶 |
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有效身份證明原件及復(fù)印件（必備） |
營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。 |
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普通證券賬戶卡（必備） |
加蓋公章、法人章的關(guān)于申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書(shū)（必備）。 |
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收入證明原件（可選）。 |
加蓋公章的法定代表人證明書(shū)（必備）。 |
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最近一年個(gè)人所得稅完稅證明原件及復(fù)印件（可選）。 |
加蓋公章、法人章的法定代表人有效身份證復(fù)印件（必備）。 |
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房地產(chǎn)證原件及復(fù)印件（可選）。 |
經(jīng)辦人有效身份證件原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。 |
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汽車行駛證原件及復(fù)印件（可選） |
組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。 |
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活期儲(chǔ)蓄存單、定期存單、憑證式國(guó)債、基金、期貨權(quán)益等金融資產(chǎn)證明原件及復(fù)印件（可選） |
稅務(wù)登記證原件及加蓋公章、法人章的復(fù)印件（必備）。 |
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其它征信資料（可選） |
普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件（必備）。 |
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最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表原件及加蓋公章、法人章、財(cái)務(wù)章的復(fù)印件（可選）。 |
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其它征信資料（可選） |
九、哪些證券不可以進(jìn)行質(zhì)押?限售股份是否可以進(jìn)行質(zhì)押?
不得接受以下幾種股票作為標(biāo)的股票：
(1)B股股票、暫停上市的A股股票、進(jìn)入退市整理期的A股股票、沒(méi)有完成股改的非流通股股票和股權(quán)激勵(lì)限售股票;
(2)證券交易所實(shí)施特別處理的股票;
(3)連續(xù)停牌超過(guò)十個(gè)交易日的股票;
(4)近三個(gè)月價(jià)格漲幅偏離值超過(guò)200%的股票;
(5)新股上市不足十個(gè)交易日的股票;
(6)近半年被證監(jiān)會(huì)調(diào)查，或者面臨行政、刑事處罰的股票;
(7)公司規(guī)定的證券監(jiān)控黑名單中的股票;
(8)法律法規(guī)限制的股票。
符合規(guī)定的限售股份也可以提交進(jìn)行質(zhì)押。
十、需要填寫(xiě)哪些業(yè)務(wù)表單?
(1)股票質(zhì)押回購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表
(2)股票質(zhì)押回購(gòu)征信調(diào)查表
(3)股票質(zhì)押回購(gòu)客戶最大交易額度申請(qǐng)表
(4)股票質(zhì)押回購(gòu)交易申請(qǐng)書(shū)
(5)股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
(6)股票質(zhì)押回購(gòu)交易協(xié)議
(7)股票質(zhì)押回購(gòu)交易委托單
十一、標(biāo)的證券的價(jià)格如何計(jì)算?
按照營(yíng)業(yè)部提交交易申請(qǐng)的頭一個(gè)交易日收盤價(jià)與20日均價(jià)孰低的價(jià)格作為標(biāo)的證券的價(jià)格。
十二、是否可提前/延期償還融資?
客戶應(yīng)提前三個(gè)交易日向公司申請(qǐng)?zhí)崆百?gòu)回，提前五個(gè)工作日向公司申請(qǐng)延期購(gòu)回。公司根據(jù)客戶情況對(duì)客戶的申請(qǐng)進(jìn)行審批。
若《交易協(xié)議》中明確客戶不允許提前購(gòu)回的，則客戶無(wú)權(quán)提前購(gòu)回。若《交易協(xié)議》中明確允許客戶提前購(gòu)回的，客戶應(yīng)提前三個(gè)交易日向公司申請(qǐng)并經(jīng)其同意后，可提前購(gòu)回�？蛻羯暾�(qǐng)延期購(gòu)回的，應(yīng)提前五個(gè)交易日向公司申請(qǐng)并經(jīng)其同意后，可延期購(gòu)回。
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