2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》精選測試題及答案
測試題一：
(1) 以下關于派發(fā)股利的說法.正確的有( )。
�、�.股權登記日.即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期
�、�.除息除權日.通常為股權登記日之后的3個工作日
�、�.股利宣布日.即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間
Ⅳ.派發(fā)日.即股利正式發(fā)放給股東的日期
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
關于派發(fā)股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間
�。�(2)股權登記日，即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期.
在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放;(3)除息除權日，
通常為股權登記日之后的1個工作日，本日之后(含本日)買人的股票不再享有本期股利
�。�(4)派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據證券存管和資金劃轉的效率不同.
通常會在幾個工作日之內到達股東賬戶。
(2) 債權類資產的遠期合約包括( )。
�、�.定期存款單Ⅱ.短期債券
�、�.長期債券Ⅳ.商業(yè)票據
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
債權類資產的遠期合約包括定期存款單、短期債券、長期債券、
商業(yè)票據等固定收益證券的遠期協(xié)議。
(3)擴張型貨幣政策措施包括( )。
�、�.降低法定存款準備金率Ⅱ.提高再貼現(xiàn)率
�、�.降低再貼現(xiàn)率Ⅳ.在公開市場上賣出有價證券
V.擴張貸款規(guī)模
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢV
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:B
解析:擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現(xiàn)率、
在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規(guī)模等。
(4) 按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。
�、�.信用衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具
�、�.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具
、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
(5)以下關于金融市場的特點說法正確的有( )。
�、�.金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具
�、�.市場交易價格的不一致性
�、�.市場交易活動的集中性
�、�.交易主體角色的固定性
V.市場商品的特殊性
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
__________C: ⅠⅢV
D: ⅠⅡⅢV
答案:C
解析:金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;
市場交易活動的集中性：交易主體角色的可變性。
(6) 下列有關證券投資收益與風險關系的說法中，哪些說法是正確的?( )
�、�.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風險不同
�、�.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因為信用風險不同
�、�.同一主體發(fā)行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，
是因為購買力風險不同
�、�.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經營風險、財務風險、
經濟周期波動風險比債券大得多
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(7) 除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為( )。
�、�.區(qū)域分布Ⅱ.覆蓋公司類型
�、�.上市交易制度Ⅳ.品種結構的多樣性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
�、繇椘贩N結構是依有價證券的品種而形成的結構關系，
其結構關系的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。
不同品種結構之間是平行的關系，不體現(xiàn)層次性。
(8) 以下關于證券市場資本定價功能說法正確的有( )。
�、�.證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格
Ⅱ.證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果
�、�.證券市場提供了資本的合理定價機制
�、�.能產生高投資回報的資本，相應的證券價格就高
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 對基金、股票與債券認識正確的是( )。
�、�.股票反映的是所有權關系.債券反映的是債權債務關系.
基金反映的是信托關系
Ⅱ.債券籌集的資金主要投向實業(yè)，股票、
基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具
Ⅲ.基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具
�、�.基金的收益有可能高于債券.投資風險又可能小于股票
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
債券和股票籌集的資金主要投向實業(yè)，基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
(10) 基金份額持有人的義務包括( )。
�、�.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
�、�.承擔基金虧損或終止的有限責任
�、�.在封閉式基金存續(xù)期間.不得要求贖回基金份額
�、�.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
測試題二：
選擇題
1.證券交易市場通常分為( )和場外交易市場。
A.證券交易所市場
B.OTC市場
C.地方股權交易中心市場
D.A股市場
【答案】A【解析】證券交易市場分為證券交易所市場和場外交易市場。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。
3.下列各項中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的賬戶是( )。
A.A股賬戶
B.基金賬戶
C.期權賬戶
D.B股賬戶
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。
4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。
A.低于市場價格的任意價格
B.高于市場價格
C.與市場價格相同的價格
D.低于市場價格的某一特定價格
【答案】D【解析】優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。
5.下列不屬于股票特征的是( )。
A.收益性
B.風險性
C.流動性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。
6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集( )的公司股本。
A.長期穩(wěn)定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。
7.OTC市場是( )的簡稱。
A.場內市場
B.場外市場
C.發(fā)行市場
D.交易市場
【答案】B【解析】無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場所的市場。
8.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得( )個人所得稅。
A.可免繳納
B.應繳納30%的
C.應繳納20%的
D.應繳納16%的
【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。
9.金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據( )和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
A.客戶分級
B.產品收益
C.客戶風險
D.產品規(guī)模
【答案】A【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
10.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%。
11.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或( )。
A.企業(yè)債券
B.次級債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務院確定的其他貨幣政策工具。
12.會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于( )萬元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于8 000萬元。
13.資產證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。
A.專利
B.企業(yè)
C.汽車
D.住宅
【答案】D【解析】資產證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。
14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是( )。
A.公開增發(fā)
B.可轉換公司債券
C.定向增發(fā)
D.配股
【答案】C【解析】非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
15.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。
A.完全直接融資
B.直接融資與間接融資同等地位
C.直接融資為主，間接融資為輔
D.間接融資為主，直接融資為輔
【答案】D【解析】我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
16.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產組合方式進行證券投資活動的基金是( )。
A.社保年金
B.企業(yè)年金
C.社會公益基金
D.證券投資基金
【答案】D【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。
17.隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的( )。
A.主權財富基金
B.信托投資公司
C.國家開發(fā)銀行
D.保險公司及保險資產管理公司
【答案】A【解析】隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。
18.港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。
A.歐元
B.人民幣
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。
19.( )是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。
A.證券實名制
B.貨銀對付交收制度
C.分級結算制度
D.凈額結算制度
【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。
20.經濟合作與發(fā)展組織(經合組織)的主要工作不包括( )。
A.制定有關國際公約
B.為成員國提供基金援助
C.出版有關刊物即統(tǒng)計數據
D.促進妥善管制公共服務及企業(yè)行為
【答案】B【解析】經濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。
【證券從業(yè)資格考試《金融市場》測試題及答案】相關文章：
2017證券從業(yè)資格考試測試題及答案「金融市場」06-18
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》測試題及答案06-18
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》測試題（附答案）06-18
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》預測試題及答案06-22
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎》測試題及答案08-13
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》預測試題（附答案）08-11
2017年5月證券從業(yè)資格考試《金融市場》測試題及答案08-14