2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》精選測(cè)試題及答案

　　測(cè)試題一：

　　(1) 以下關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法.正確的有( )。

　　Ⅰ.股權(quán)登記日.即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

　�、�.除息除權(quán)日.通常為股權(quán)登記日之后的3個(gè)工作日

　�、�.股利宣布日.即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間

　　Ⅳ.派發(fā)日.即股利正式發(fā)放給股東的日期

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　關(guān)于派發(fā)股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間

　　：(2)股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期.

　　在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放;(3)除息除權(quán)日，

　　通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后(含本日)買(mǎi)人的股票不再享有本期股利

　　：(4)派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同.

　　通常會(huì)在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶。

　　(2) 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括( )。

　�、�.定期存款單Ⅱ.短期債券

　　Ⅲ.長(zhǎng)期債券Ⅳ.商業(yè)票據(jù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、

　　商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期協(xié)議。

　　(3)擴(kuò)張型貨幣政策措施包括( )。

　�、�.降低法定存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.提高再貼現(xiàn)率

　�、�.降低再貼現(xiàn)率Ⅳ.在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券

　　V.擴(kuò)張貸款規(guī)模

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:B

　　解析:擴(kuò)張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準(zhǔn)備金率、降低再貼現(xiàn)率、

　　在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券、擴(kuò)張貸款規(guī)模等。

　　(4) 按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。

　�、�.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　�、�.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具

　　、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(5)以下關(guān)于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)說(shuō)法正確的有( )。

　�、�.金融市場(chǎng)交易的對(duì)象是貨幣、資金以及其他金融工具

　�、�.市場(chǎng)交易價(jià)格的不一致性

　　Ⅲ.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

　�、�.交易主體角色的固定性

　　V.市場(chǎng)商品的特殊性

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　__________C: ⅠⅢV

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:C

　　解析:金融市場(chǎng)的特點(diǎn)有：市場(chǎng)商品的特殊性;市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性;

　　市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性：交易主體角色的可變性。

　　(6) 下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法中，哪些說(shuō)法是正確的?( )

　　Ⅰ.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因?yàn)槔�率風(fēng)險(xiǎn)不同

　�、�.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同

　�、�.同一主體發(fā)行的相同期限浮動(dòng)利率債券與固定利率債券利率不同，

　　是因?yàn)橘?gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)不同

　�、�.股票的收益率一般高于債券，是因?yàn)楣善泵媾R的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、

　　經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)比債券大得多

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(7) 除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)為( )。

　�、�.區(qū)域分布Ⅱ.覆蓋公司類型

　�、�.上市交易制度Ⅳ.品種結(jié)構(gòu)的多樣性

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　Ⅳ項(xiàng)品種結(jié)構(gòu)是依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，

　　其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。

　　不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。

　　(8) 以下關(guān)于證券市場(chǎng)資本定價(jià)功能說(shuō)法正確的有( )。

　　Ⅰ.證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格

　�、�.證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果

　�、�.證券市場(chǎng)提供了資本的合理定價(jià)機(jī)制

　�、�.能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本，相應(yīng)的證券價(jià)格就高

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(9) 對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是( )。

　�、�.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系.

　　基金反映的是信托關(guān)系

　�、�.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、

　　基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具

　�、�.基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具

　�、�.基金的收益有可能高于債券.投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　債券和股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　(10) 基金份額持有人的義務(wù)包括( )。

　�、�.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　�、�.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　�、�.在封閉式基金存續(xù)期間.不得要求贖回基金份額

　�、�.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　測(cè)試題二：

　　選擇題

　　1.證券交易市場(chǎng)通常分為(　　)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　A.證券交易所市場(chǎng)

　　B.OTC市場(chǎng)

　　C.地方股權(quán)交易中心市場(chǎng)

　　D.A股市場(chǎng)

　　【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是(　　)。

　　A.虛擬貨幣

　　B.貨幣供給

　　C.名義貨幣

　　D.貨幣需求

　　【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。

　　3.下列各項(xiàng)中，屬于專門(mén)為投資者買(mǎi)賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是(　　)。

　　A.A股賬戶

　　B.基金賬戶

　　C.期權(quán)賬戶

　　D.B股賬戶

　　【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱B股賬戶，是專門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

　　4.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以(　　)優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

　　B.高于市場(chǎng)價(jià)格

　　C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

　　D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　【答案】D【解析】?jī)?yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　5.下列不屬于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.流動(dòng)性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。

　　6.對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集(　　)的公司股本。

　　A.長(zhǎng)期穩(wěn)定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)。

　　7.OTC市場(chǎng)是(　　)的簡(jiǎn)稱。

　　A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.交易市場(chǎng)

　　【答案】B【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱OTC市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。

　　8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得(　　)個(gè)人所得稅。

　　A.可免繳納

　　B.應(yīng)繳納30%的

　　C.應(yīng)繳納20%的

　　D.應(yīng)繳納16%的

　　【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指?jìng)�(gè)人擁有債權(quán)、股權(quán)而取得的利息、股息、紅利所得。計(jì)算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應(yīng)納稅所得額，適用20%的稅率。

　　9.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)(　　)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A.客戶分級(jí)

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　10.證券公司為客戶買(mǎi)賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】證券公司為客戶買(mǎi)賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%;對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%。

　　11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣政府債券或(　　)。

　　A.企業(yè)債券

　　B.次級(jí)債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　【答案】C【解析】根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;②確定中央銀行基準(zhǔn)利率;③為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。

　　12.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于(　　)萬(wàn)元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8 000萬(wàn)元。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)(　　)抵押貸款的證券化。

　　A.專利

　　B.企業(yè)

　　C.汽車

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)，最初是對(duì)住宅抵押貸款的證券化。

　　14.上市公司增資方式中，向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式是(　　)。

　　A.公開(kāi)增發(fā)

　　B.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　C.定向增發(fā)

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。

　　15.我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是(　　)。

　　A.完全直接融資

　　B.直接融資與間接融資同等地位

　　C.直接融資為主，間接融資為輔

　　D.間接融資為主，直接融資為輔

　　【答案】D【解析】我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會(huì)公益基金

　　D.證券投資基金

　　【答案】D【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　17.隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的(　　)。

　　A.主權(quán)財(cái)富基金

　　B.信托投資公司

　　C.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　【答案】A【解析】隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

　　18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以(　　)交收。

　　A.歐元

　　B.人民幣

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

　　19.(　　)是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.貨銀對(duì)付交收制度

　　C.分級(jí)結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　【答案】B【解析】貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　20.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有關(guān)國(guó)際公約

　　B.為成員國(guó)提供基金援助

　　C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

　　【答案】B【解析】經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織并不為成員國(guó)提供基金援助。