2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》模擬試題

　　模擬試題一：

　　A.擔保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　第2題：下列關于地方政府債券的說法中，正確的是(　　)。

　　A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

　　D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的(　　);若募集資金用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的(　　)。

　　A.60%，30%

　　B.60%，20%

　　C.20%，60%

　　D.20%，20%

　　第4題：下列關于憑證式國債的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　　C.利率按實際持有天數分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　第5題：關于債券的票面價值，下列描述正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

　　第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府機構、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央銀行、公司企業(yè)

　　D.政府、金融機構、財政部、公司

　　第7題：保險公司次級定期債務是指(　　)。

　　A.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　B.保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　C.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　D.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　第8題：隨著市場的發(fā)展變化，我國證券市場監(jiān)管體制經歷了一個從(　　)的過程。

　　A.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　B.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　C.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

　　D.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

　　第9題：商業(yè)銀行(　　)的做法簡單地說就是：不做業(yè)務，不承擔風險。

　　A.風險轉移

　　B.風險規(guī)避

　　C.風險補償

　　D.風險對沖

　　第10題：以下風險最小的債券是(　　)。

　　A.國庫券

　　B.長期金融債券

　　C.短期金融債券

　　D.短期公司債券

　　第11題：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易所設總經理1人，由(　　)任免。

　　A.證券交易所

　　B.中國人民銀行

　　C.國務院

　　D.國務院證券監(jiān)督管理機構

　　第12題：根據中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，(　　)對證券賬戶實施統(tǒng)一管理。

　　A.中國證券登記結算有限責任公司

　　B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

　　D.中國證券登記結算有限責任公司委托的開戶代理機構

　　第13題：當公司的股價低于(　　)時，股東最好的選擇是解散公司。

　　A.票面價值

　　B.內在價值

　　C.清算價值

　　D.賬面價值

　　第14題：企業(yè)短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)(　　)的(　　)。

　　A.凈資產，60%

　　B.總資產，60%

　　C.凈資產，40%

　　D.總資產，40%

　　第15題：(　　)是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產品。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.分級基金

　　D.基金中的基金

　　第16題：對于基金交易費，以下說法不正確的是(　　)。

　　A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用

　　B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

　　C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

　　D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規(guī)定收取

　　第17題：對于股票價值，下列表述不正確的是(　　)。

　　A.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

　　B.在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股票的股數

　　C.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但大多數公司的實際清算價值總是高于賬面價值

　　D.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值，取決于股息收入和市場收益率

　　第18題：可轉換優(yōu)先股可以轉換成為普通股和(　　)。

　　A.另一種優(yōu)先股

　　B.公眾股

　　C.國家股

　　D.流通股

　　第19題：交易者買入看漲期權，是因為預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會(　　)。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　第20題：基金資產估值需考慮的因素不包括(　　)。

　　A.估值頻率

　　B.交易時間

　　C.價格操縱及濫估問題

　　D.估值方法的一致性及公開性

　　模擬試題二：

　　選擇題 以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　[第1題](　　)，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：D

　　答案解析： 剩余股利政策，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業(yè)沒有能夠創(chuàng)造價值的項目了，這種情況下企業(yè)才會支付股利。

　　[第2題](　　)是最主要的利率風險。

　　A.基差風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.重新定價風險

　　D.期權風險

　　參考答案：C

　　答案解析： 重新定價風險是最主要的利率風險，它產生于資產、負債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言)的不匹配。

　　[第3題]《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近(　　)個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　參考答案：C

　　答案解析： 《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近36個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券;或者有關違法行為雖然發(fā)生在36個月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。

　　[第4題]我國證券交易所內的證券交易按(　　)原則競價成交。

　　A.收益優(yōu)先、時間優(yōu)先

　　B.收益優(yōu)先、數額優(yōu)先

　　C.價格優(yōu)先、時問優(yōu)先

　　D.價格優(yōu)先、數額優(yōu)先

　　參考答案：C

　　答案解析： 我國證券交易所內的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。

　　[第5題]發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應為金融機構，并須具備的條件條件之一是：注冊資本不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　答案解析： 發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應為金融機構，并須具備下列條件;①注冊資本不低于2億元人民幣;②具有較強的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場業(yè)務的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近兩年內沒有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國人民銀行要求的其他條件。

　　[第6題]我國資本市場從(　　)發(fā)展至今，已經分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。

　　A.19世紀80年代

　　B.20世紀30年代

　　C.20世紀50年代

　　D.20世紀90年代

　　參考答案：D

　　答案解析： 我國資本市場從20世紀90年代發(fā)展至今，已經分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。

　　[第7題]證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近(　　)年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　答案解析： 證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。

　　[第8題]根據上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場包括(　　)。

　　A.主板市場

　　B.交易所市場

　　C.全國性市場

　　D.場外市場

　　參考答案：A

　　答案解析： 根據所服務和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場等類型;根據上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場;根據市場的集中程度，證券市場可分為集中交易市場(交易所市場)和場外市場等。

　　[第9題]依據《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前(　　)個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　參考答案：B

　　答案解析： 增發(fā)除了應當符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

　　[第10題]中國證監(jiān)會根據《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實施細則》，對非公開發(fā)行股票進行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對象不超過(　　)名。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　參考答案：A

　　答案解析： 中國證監(jiān)會根據《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實施細則》，對非公開發(fā)行股票進行了規(guī)定，其中之一是：非公開發(fā)行股票的特定對象應當符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件;發(fā)行對象不超過10名。